2025年國考甘肅證監(jiān)局無領(lǐng)導(dǎo)小組討論個人陳述與總結(jié)陳詞專項一、個人陳述題目（共3題，每題4分，總分12分）1.題目：“近年來，甘肅省證券市場投資者結(jié)構(gòu)以散戶為主，風(fēng)險意識和投資能力相對薄弱，導(dǎo)致市場波動較大，部分投資者因盲目跟風(fēng)遭受損失。甘肅證監(jiān)局計劃開展‘理性投資·穩(wěn)健前行’投資者教育活動，旨在提升投資者風(fēng)險防范能力。假如你是本次活動的策劃組成員之一，請結(jié)合甘肅本地實際情況，簡要闡述你認(rèn)為活動應(yīng)重點關(guān)注的內(nèi)容和形式，并說明選擇理由?！眳⒖即鸢概c解析：答案：“我認(rèn)為本次活動應(yīng)重點關(guān)注以下兩方面：一是風(fēng)險警示教育，二是本地化投資知識普及。風(fēng)險警示教育方面，甘肅投資者對‘高收益、低風(fēng)險’的投資陷阱辨識能力不足，需通過案例分析、情景模擬等形式，結(jié)合本地近年出現(xiàn)的典型投資騙局（如‘殺豬盤’、非法集資案）進行講解，增強投資者對非法活動的警惕性。例如，可以邀請反詐中心警官、受損投資者現(xiàn)身說法，用身邊事教育身邊人。本地化投資知識普及方面，甘肅產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)以能源、農(nóng)業(yè)為主，可針對性普及‘三農(nóng)’投資、新能源產(chǎn)業(yè)投資等基礎(chǔ)知識，并結(jié)合蘭州股權(quán)交易所等區(qū)域性市場，講解‘隴股通’等特色投資機會。形式上可采用短視頻、方言小品等甘肅群眾喜聞樂見的方式，避免枯燥說教。選擇理由：甘肅地處西北，投資者教育基礎(chǔ)相對薄弱，但風(fēng)險事件頻發(fā)，亟需‘精準(zhǔn)滴灌’。‘風(fēng)險警示’能直擊痛點，‘本地化普及’則提升實際操作性，二者結(jié)合能有效降低投資者非理性行為。”解析：本題考察問題分析能力和行業(yè)政策理解。甘肅證監(jiān)局的業(yè)務(wù)核心是投資者保護，題目緊扣本地市場特點（散戶為主、風(fēng)險意識弱），要求考生結(jié)合地域?qū)嶋H提出解決方案。答案通過“風(fēng)險警示”與“本地化普及”雙管齊下，既體現(xiàn)政策導(dǎo)向，又突出地域針對性，符合監(jiān)管機構(gòu)對專業(yè)性和實操性的要求。2.題目：“甘肅證監(jiān)局近期發(fā)現(xiàn)，部分上市公司（如蘭州石化、敦煌種業(yè)）在披露環(huán)境、社會及管治（ESG）信息時存在數(shù)據(jù)披露不完整、可比性差等問題，影響了投資者決策。若你是證監(jiān)局ESG信息披露監(jiān)管小組的成員，請簡要說明你認(rèn)為監(jiān)管改進的重點方向，并解釋原因?！眳⒖即鸢概c解析：答案：“監(jiān)管改進應(yīng)聚焦標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一和實質(zhì)性披露要求。標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一方面，需推動上市公司遵循《綠色債券支持項目環(huán)境效益核算技術(shù)規(guī)范》等國家標(biāo)準(zhǔn)，避免甘肅企業(yè)因地域差異導(dǎo)致披露口徑混亂。可聯(lián)合生態(tài)環(huán)境廳建立‘甘肅省ESG披露指南’，明確關(guān)鍵指標(biāo)（如碳排放、水資源消耗）的量化標(biāo)準(zhǔn)。實質(zhì)性披露要求方面，甘肅企業(yè)ESG風(fēng)險點突出（如能源行業(yè)的環(huán)境壓力、農(nóng)業(yè)企業(yè)的氣候風(fēng)險），應(yīng)要求企業(yè)重點披露這些風(fēng)險及應(yīng)對措施，而非簡單堆砌數(shù)據(jù)。例如，對蘭州石化可要求其披露碳排放目標(biāo)，對敦煌種業(yè)需強調(diào)干旱氣候下的生物多樣性保護措施。原因：甘肅產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特殊，ESG監(jiān)管不能照搬東部模式?！畼?biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一’解決可比性問題，‘實質(zhì)性披露’則直擊行業(yè)痛點，既能提升信息質(zhì)量，又能引導(dǎo)企業(yè)踐行可持續(xù)發(fā)展理念，符合國家雙碳戰(zhàn)略要求?！苯馕觯罕绢}考察政策敏感度和行業(yè)洞察力。甘肅企業(yè)ESG信息披露薄弱是監(jiān)管短板，題目要求考生提出具有針對性的監(jiān)管建議。答案通過“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一”和“實質(zhì)性披露”雙路徑，既體現(xiàn)監(jiān)管專業(yè)性，又結(jié)合甘肅產(chǎn)業(yè)特點，符合證監(jiān)局對“因材施教”式監(jiān)管能力的要求。3.題目：“2024年甘肅資本市場出現(xiàn)‘專精特新’企業(yè)融資需求激增的現(xiàn)象（如天水裝備制造企業(yè)），但部分企業(yè)財務(wù)規(guī)范性不足，導(dǎo)致上市或掛牌受阻。假如你是證監(jiān)局服務(wù)‘專精特新’企業(yè)的專項小組成員，請簡述你認(rèn)為如何平衡‘支持創(chuàng)新’與‘規(guī)范發(fā)展’的關(guān)系。”參考答案與解析：答案：“平衡關(guān)系需從分層輔導(dǎo)和差異化監(jiān)管入手。分層輔導(dǎo)方面，對財務(wù)基礎(chǔ)薄弱的‘專精特新’企業(yè)，可建立‘甘肅省資本市場后備庫’，提供免費財務(wù)診斷、合規(guī)培訓(xùn)（如IPO財務(wù)規(guī)范、信息披露要點），避免企業(yè)因一次性標(biāo)準(zhǔn)過高而放棄上市。差異化監(jiān)管方面，對符合綠色、科技等戰(zhàn)略方向的企業(yè)可適當(dāng)放寬部分監(jiān)管要求（如簡化中介機構(gòu)核查程序），但對存在財務(wù)造假、內(nèi)控缺陷的企業(yè)需從嚴(yán)把關(guān)，防止‘帶病上市’。例如，對天水智能制造企業(yè)可重點核查研發(fā)投入的真實性，而非單純追求數(shù)據(jù)完美。原因：甘肅‘專精特新’企業(yè)多處于成長期，過度監(jiān)管會扼殺活力。‘分層輔導(dǎo)’體現(xiàn)‘扶優(yōu)’導(dǎo)向，‘差異化監(jiān)管’兼顧風(fēng)險防范，二者結(jié)合既能服務(wù)地方經(jīng)濟，又能維護市場秩序，符合證監(jiān)局‘既要促發(fā)展，又要防風(fēng)險’的職能定位?！苯馕觯罕绢}考察政策權(quán)衡能力和行業(yè)服務(wù)意識。甘肅‘專精特新’企業(yè)融資難是現(xiàn)實問題，題目要求考生在“支持”與“規(guī)范”間找到平衡點。答案通過“分層輔導(dǎo)”和“差異化監(jiān)管”的框架，既體現(xiàn)對企業(yè)的幫扶，又強調(diào)監(jiān)管底線，符合證監(jiān)局對“精準(zhǔn)服務(wù)”能力的考察要求。二、總結(jié)陳詞題目（共2題，每題6分，總分12分）4.題目：“模擬證監(jiān)局組織‘甘肅省資本市場投資者保護案例研討會’，參會人員需就‘如何利用金融科技手段提升甘肅農(nóng)村地區(qū)投資者教育效果’展開討論。假設(shè)你是小組代表，請用3分鐘時間總結(jié)小組討論的核心觀點，并提出下一步行動建議?！眳⒖即鸢概c解析：答案：“核心觀點：1.技術(shù)適配：甘肅農(nóng)村地區(qū)手機普及率高但數(shù)字素養(yǎng)低，需開發(fā)‘方言語音導(dǎo)航’、‘短視頻情景劇’等低門檻工具，避免生硬說教。2.場景嵌入：結(jié)合農(nóng)村信貸、農(nóng)產(chǎn)品電商等場景，嵌入風(fēng)險提示（如‘殺豬盤’識別模塊），實現(xiàn)‘潤物細無聲’教育。3.政企協(xié)同：聯(lián)合郵政儲蓄、供銷社等本土機構(gòu)，將其網(wǎng)點改造為‘投資者教育基地’，提供點對點服務(wù)。行動建議：1.試點開發(fā)‘隴上投教’APP，首期覆蓋天水、定西等用戶基礎(chǔ)較好的地區(qū)。2.每季度聯(lián)合縣鄉(xiāng)村振興局開展‘金融知識下鄉(xiāng)’活動，將投資者教育納入培訓(xùn)體系。3.爭取省財政專項補貼，為偏遠地區(qū)投資者配備智能電視投教設(shè)備。總結(jié)：科技賦能需‘接地氣’，服務(wù)下沉要‘有溫度’，只有‘精準(zhǔn)滴灌’才能真正提升甘肅投資者風(fēng)險意識?！苯馕觯罕绢}考察歸納總結(jié)能力和落地執(zhí)行力。甘肅農(nóng)村投資者教育是監(jiān)管難點，題目要求考生提出兼具創(chuàng)新性和可操作性的解決方案。答案通過“技術(shù)適配”“場景嵌入”“政企協(xié)同”三方面，既體現(xiàn)金融科技應(yīng)用，又結(jié)合農(nóng)村實際，符合證監(jiān)局對“務(wù)實創(chuàng)新”能力的考察。5.題目：“甘肅證監(jiān)局?jǐn)M聯(lián)合高校開展‘證券公司合規(guī)風(fēng)控能力提升培訓(xùn)班’，培訓(xùn)對象為省內(nèi)中小券商風(fēng)控人員。假設(shè)你是小組代表，請總結(jié)小組討論的培訓(xùn)重點，并說明如何增強培訓(xùn)效果?！眳⒖即鸢概c解析：答案：“培訓(xùn)重點：1.甘肅特色風(fēng)險點：重點講解煤炭、新能源行業(yè)的財務(wù)造假模式（如虛增裝機容量）、區(qū)域性市場波動風(fēng)險（如蘭州股權(quán)交易所退市規(guī)則）。2.內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)：針對中小券商普遍存在的‘人手不足’問題，提供‘AI風(fēng)控工具’實操培訓(xùn)（如智能輿情監(jiān)測、反洗錢預(yù)警）。3.監(jiān)管政策解讀：結(jié)合《證券公司合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)定》，講解甘肅證監(jiān)局‘雙隨機’檢查要點，避免企業(yè)踩紅線。效果增強建議：1.案例驅(qū)動：邀請甘肅本地合規(guī)優(yōu)秀券商分享經(jīng)驗，用真實案例代替理論灌輸。2.互動考核：設(shè)置‘風(fēng)險劇本模擬’環(huán)節(jié)，讓學(xué)員扮演風(fēng)控人員處理突發(fā)事件。3.持續(xù)跟蹤：培訓(xùn)后建立‘甘肅券商合規(guī)聯(lián)盟’，定期推送風(fēng)險提示。總結(jié)：培訓(xùn)要‘缺什么補什么’，效果要‘管得久、用得上’。只有精準(zhǔn)對接中小券商需求，才能切實提升甘肅資本市場的風(fēng)險韌性?！苯?/p>