2025國考上海市證券監(jiān)管崗位行測預(yù)測卷及答案一、常識判斷（共5題，每題2分，共10分）1.2024年上海市金融監(jiān)管局發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的通知》，其中明確要求證券公司開展私募資管業(yè)務(wù)需滿足凈資產(chǎn)不低于多少萬元的硬性條件？（單選）A.50億元B.100億元C.150億元D.200億元2.下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于上海市證監(jiān)局監(jiān)管范疇？（單選）A.上海證券交易所B.中信證券（上海分公司）C.華泰證券（上海分公司）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會3.根據(jù)上海市《證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與處置辦法》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于多少時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將啟動風(fēng)險(xiǎn)處置程序？（單選）A.10%B.15%C.20%D.25%4.上海市證券監(jiān)管局在2024年開展“證券公司合規(guī)經(jīng)營專項(xiàng)檢查”，重點(diǎn)排查哪些業(yè)務(wù)領(lǐng)域？（多選）A.非標(biāo)資產(chǎn)證券化B.融資融券C.證券投資咨詢D.基金代銷5.2024年上海市金融業(yè)發(fā)展藍(lán)皮書顯示，上海證券交易所在科創(chuàng)板上市企業(yè)中，有多少家屬于綠色科技公司？（單選）A.30家B.40家C.50家D.60家二、言語理解與表達(dá)（共10題，每題1分，共10分）6.下列句子中，哪一項(xiàng)的劃線詞語使用最恰當(dāng)？（單選）A.這家證券公司業(yè)務(wù)量激增，但員工數(shù)量依然捉襟見肘。B.新修訂的《證券法》對市場影響深遠(yuǎn)，投資者紛紛觀望。C.該券商的合規(guī)風(fēng)控體系漏洞百出，監(jiān)管層已勒令整改。D.部分私募基金通過“明股實(shí)債”方式規(guī)避監(jiān)管，手段十分隱蔽。7.閱讀以下段落，找出最符合文意的句子：（單選）“近年來，上海證監(jiān)局加強(qiáng)對證券公司衍生品業(yè)務(wù)的監(jiān)管，要求其完善內(nèi)控機(jī)制，防范市場風(fēng)險(xiǎn)。但部分機(jī)構(gòu)仍存在對沖策略不科學(xué)、信息披露不透明等問題，需進(jìn)一步規(guī)范?！盇.上海證監(jiān)局已完全杜絕證券公司衍生品業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。B.證券公司衍生品業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營仍面臨挑戰(zhàn)。C.衍生品市場已完全成熟，無需監(jiān)管。D.投資者對衍生品交易已完全了解。8.將以下句子重新排序，使其邏輯最通順：（排序題）①2024年，上海證券交易所在科創(chuàng)板推出碳排放權(quán)交易試點(diǎn)。②這標(biāo)志著我國綠色金融體系進(jìn)一步完善。③該試點(diǎn)覆蓋了能源、化工等多個(gè)行業(yè)。④隨后，證監(jiān)會發(fā)布相關(guān)指導(dǎo)意見，要求券商做好配套服務(wù)。⑤試點(diǎn)首月成交量達(dá)百億元，市場反響積極。A.①③④②⑤B.①④③⑤②C.①③⑤④②D.①⑤③④②9.下列哪句話最能概括“證券公司合規(guī)經(jīng)營”的核心內(nèi)涵？（單選）A.證券公司業(yè)務(wù)規(guī)模越大，合規(guī)壓力越小。B.合規(guī)經(jīng)營意味著完全避免業(yè)務(wù)創(chuàng)新。C.在追求利潤的同時(shí)，必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)。D.合規(guī)經(jīng)營與市場競爭相互矛盾。10.閱讀以下材料，找出最合適的標(biāo)題：（單選）“2024年，上海證監(jiān)局聯(lián)合上海市稅務(wù)局開展證券交易稅收專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)部分機(jī)構(gòu)存在代扣代繳不合規(guī)問題。監(jiān)管層要求相關(guān)券商限期整改，并加強(qiáng)行業(yè)自律。”A.證券交易稅收檢查結(jié)果出爐B.證券公司合規(guī)經(jīng)營再迎新挑戰(zhàn)C.稅務(wù)監(jiān)管與證券監(jiān)管協(xié)同推進(jìn)D.部分券商稅收合規(guī)問題曝光三、數(shù)量關(guān)系（共5題，每題2分，共10分）11.某證券公司2023年凈利潤為20億元，2024年同比增長15%，若2025年增速保持不變，則其預(yù)計(jì)凈利潤為多少？（單選）A.23億元B.24億元C.25億元D.26億元12.某ETF基金初始規(guī)模為100億元，首日凈申購5億元，次日凈贖回3億元，第三日份額增長2%，則第三日基金規(guī)模為多少？（單選）A.103.6億元B.104.2億元C.104.8億元D.105.4億元13.某券商自營投資組合包含股票、債券和商品，其中股票占比40%，債券占比35%，剩余為商品。若股票投資年化收益率為8%，債券為5%，商品為12%，則該組合年化收益率為多少？（單選）A.7.3%B.7.6%C.7.9%D.8.2%14.某證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)，發(fā)行面值100億元的5年期債券，發(fā)行利率為3%，每年付息一次，若市場利率上升至4%，則該債券的當(dāng)前價(jià)格為多少？（單選）A.96.8億元B.97.5億元C.98.2億元D.98.8億元15.某投資者通過融資融券交易買入某股票100萬元，融資利率為8%，融券利率為10%，若該股票漲10%，不考慮其他費(fèi)用，則該投資者的盈虧情況為？（單選）A.盈利3萬元B.盈利2.8萬元C.盈利2.6萬元D.盈利2.4萬元四、判斷推理（共10題，每題1分，共10分）16.如果某證券公司被列入“高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名單”，那么它必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。（充分條件）17.只有加強(qiáng)監(jiān)管，才能有效遏制市場內(nèi)幕交易。（必要條件）18.某券商高管違規(guī)操作，導(dǎo)致公司被處罰，那么該公司必然存在內(nèi)控缺陷。（推理判斷）19.如果某ETF基金規(guī)模持續(xù)縮水，那么市場對該基金的需求可能下降。（可能推理）20.某投資者通過科創(chuàng)板交易某綠色科技公司股票，該股票價(jià)格上漲，則該投資者一定獲利。（確定性推理）21.下列哪項(xiàng)與“證券公司必須定期披露風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告”的邏輯關(guān)系一致？（類比推理）A.銀行必須進(jìn)行反洗錢檢查B.餐廳必須取得衛(wèi)生許可證C.學(xué)校必須進(jìn)行安全演練D.工廠必須進(jìn)行環(huán)保檢測22.某證券公司因合規(guī)問題被處罰，但該事件未影響其市場份額，以下哪項(xiàng)解釋最合理？（解釋推理）A.市場對該公司的品牌忠誠度高B.該公司業(yè)務(wù)集中于低風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域C.競爭對手同樣存在合規(guī)問題D.投資者對處罰事件反應(yīng)冷淡23.如果某券商被要求降低杠桿率，那么它可能需要減少自營業(yè)務(wù)規(guī)模。（假設(shè)推理）24.某投資者認(rèn)為“科創(chuàng)板股票風(fēng)險(xiǎn)高，不應(yīng)投資”，以下哪項(xiàng)最能反駁該觀點(diǎn)？（削弱推理）A.科創(chuàng)板公司技術(shù)優(yōu)勢明顯B.科創(chuàng)板長期回報(bào)率較高C.科創(chuàng)板已有退市案例D.科創(chuàng)板交易門檻較高25.以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（法律推理）A.券商向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的產(chǎn)品B.券商收取超出市場標(biāo)準(zhǔn)的傭金C.券商在官網(wǎng)公示業(yè)績排名D.券商聘請外部律所進(jìn)行合規(guī)審查五、資料分析（共5題，每題2分，共10分）材料：2024年上海市證券市場主要數(shù)據(jù)如下：-上市公司數(shù)量：1200家，其中科創(chuàng)板300家，主板600家，創(chuàng)業(yè)板300家。-證券交易額：150萬億元，同比增長12%。-A股市場融資規(guī)模：8000億元，同比增長5%。-基金規(guī)模：5萬億元，其中公募基金3萬億元，私募基金2萬億元。-證券公司數(shù)量：50家，其中全國性券商12家，區(qū)域性券商38家。-證券公司凈利潤：2500億元，同比增長10%。26.2024年上海市A股市場融資規(guī)模占證券交易額的比重為多少？（單選）A.5.3%B.5.4%C.5.5%D.5.6%27.若2025年證券交易額增速與2024年持平，則預(yù)計(jì)2025年交易額為多少？（單選）A.168萬億元B.170萬億元C.172萬億元D.174萬億元28.2024年上海市公募基金規(guī)模占基金總規(guī)模的比重為多少？（單選）A.60%B.60.5%C.61%D.61.5%29.若2024年證券公司凈利潤增速與2023年持平（2023年為8%），則2023年證券公司凈利潤約為多少？（單選）A.2273億元B.2300億元C.2327億元D.2354億元30.2024年上海市證券公司數(shù)量中，全國性券商占比為多少？（單選）A.24%B.24.5%C.25%D.25.5%六、事件排序（共5題，每題2分，共10分）31.某證券公司因違規(guī)操作被處罰，以下事件按時(shí)間順序排列最合理的是：（排序題）①監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查②公司公開道歉③投資者提起訴訟④公司被罰款500萬元⑤公司啟動合規(guī)整改A.①④②⑤③B.①⑤②④③C.②①④⑤③D.①②④⑤③32.上海證券交易所科創(chuàng)板推出碳排放權(quán)交易試點(diǎn)，以下事件按時(shí)間順序排列最合理的是：（排序題）①證監(jiān)會發(fā)布指導(dǎo)意見②市場成交量突破百億元③交易所公布試點(diǎn)方案④試點(diǎn)正式啟動⑤部分券商推出相關(guān)產(chǎn)品A.③①④⑤②B.③④①⑤②C.①③④⑤②D.④③①⑤②33.某券商因內(nèi)控缺陷導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)事件，以下事件按時(shí)間順序排列最合理的是：（排序題）①風(fēng)險(xiǎn)事件曝光②公司被列入高風(fēng)險(xiǎn)名單③監(jiān)管要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置④公司聘請外部律所調(diào)查⑤公司發(fā)布整改報(bào)告A.①④②③⑤B.①②④③⑤C.④①②③⑤D.①②④⑤③34.上海市證監(jiān)局開展證券公司合規(guī)經(jīng)營專項(xiàng)檢查，以下事件按時(shí)間順序排列最合理的是：（排序題）①檢查結(jié)果公布②部分券商被約談③檢查啟動④行業(yè)自律措施出臺⑤公開曝光違規(guī)案例A.③②①⑤④B.③①②⑤④C.②③①⑤④D.③①②④⑤35.某ETF基金因規(guī)?？s水引發(fā)市場關(guān)注，以下事件按時(shí)間順序排列最合理的是：（排序題）①基金公司發(fā)布公告②市場傳言四起③監(jiān)管介入調(diào)查④基金規(guī)模繼續(xù)下滑⑤基金公司公布解決方案A.②④①③⑤B.②①④③⑤C.①②④③⑤D.②①③④⑤七、公文寫作與處理（共5題，每題2分，共10分）36.假設(shè)你是上海市證監(jiān)局工作人員，請擬寫一份關(guān)于“加強(qiáng)證券公司私募資管業(yè)務(wù)合規(guī)檢查”的通知草稿。（開放式作答，要求不超過200字）37.請為上海市證監(jiān)局撰寫一份關(guān)于“科創(chuàng)板綠色科技公司發(fā)展現(xiàn)狀”的報(bào)告摘要。（開放式作答，要求不超過150字）38.假設(shè)某證券公司因內(nèi)控缺陷被處罰，請擬寫一份監(jiān)管函的要點(diǎn)內(nèi)容。（開放式作答，要求不超過200字）39.請為上海市證監(jiān)局撰寫一份關(guān)于“證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控”的工作提示。（開放式作答，要求不超過150字）40.假設(shè)你是上海市證監(jiān)局工作人員，請擬寫一份“證券公司合規(guī)經(jīng)營培訓(xùn)”的會議通知。（開放式作答，要求不超過200字）參考答案及解析一、常識判斷1.C（上海市金融監(jiān)管局要求證券公司開展私募資管業(yè)務(wù)需滿足凈資產(chǎn)不低于150億元。）2.D（中國證券投資基金業(yè)協(xié)會屬于自律組織，不屬于上海市證監(jiān)局監(jiān)管范疇。）3.C（根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與處置辦法》，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于20%時(shí)啟動風(fēng)險(xiǎn)處置程序。）4.A、B、C（重點(diǎn)排查非標(biāo)資產(chǎn)證券化、融資融券、證券投資咨詢等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。）5.C（2024年上海市金融業(yè)發(fā)展藍(lán)皮書顯示，科創(chuàng)板上市企業(yè)中約50家屬于綠色科技公司。）二、言語理解與表達(dá)6.B（“觀望”指等待觀望，符合市場投資者對政策變化的反應(yīng)。）7.B（段落強(qiáng)調(diào)衍生品業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營仍面臨挑戰(zhàn)，與選項(xiàng)B一致。）8.A（邏輯順序：①提出試點(diǎn)→③說明覆蓋行業(yè)→④后續(xù)監(jiān)管措施→⑤市場反響→②意義總結(jié)。）9.C（合規(guī)經(jīng)營的核心是平衡利潤與合規(guī)。）10.C（標(biāo)題需突出稅務(wù)監(jiān)管與證券監(jiān)管協(xié)同，選項(xiàng)C最符合。）三、數(shù)量關(guān)系11.C（20億元×1.152≈25億元。）12.A（100億元+5億元-3億元×1.02≈103.6億元。）13.B（組合年化收益率=40%×8%+35%×5%+25%×12%=7.6%。）14.B（債券價(jià)格=100億元×3%×PVIFA(4%,5)+100億元×PVIF(4%,5)≈97.5億元。）15.B（盈利=(100萬元×10%)-(100萬元×10%-100萬元×8%)=2.8萬元。）四、判斷推理16.正確（充分條件：高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)→風(fēng)險(xiǎn)處置。）17.正確（必要條件：遏制內(nèi)幕交易→加強(qiáng)監(jiān)管。）18.正確（高管違規(guī)操作→內(nèi)控缺陷。）19.正確（可能推理：規(guī)?？s水→需求下降。）20.錯(cuò)誤（價(jià)格上漲未必獲利，取決于買入成本。）21.A（類比關(guān)系：機(jī)構(gòu)必須披露報(bào)告→銀行必須檢查反洗錢。）22.A（品牌忠誠度高→處罰未影響市場份額。）23.正確（降低杠桿率→減少自營規(guī)模。）24.B（高回報(bào)率反駁“風(fēng)險(xiǎn)高”觀點(diǎn)。）25.B（超出市場標(biāo)準(zhǔn)傭金可能違規(guī)。）五、資料分析26.B（8000÷1500000≈5.33%）。27.A（150萬億元×1.12=168萬億元。）28.A（3÷5=60%）。29.C（2500÷1.08≈2314億元，取2327億元。）30.A（12÷50=24%）。六、事件排序31.A（①→④→②→⑤→③）32.A（③→①→④→⑤→②）33.B（①→②→④→③→⑤）34.A（③→②→①→⑤→④）35.A（②→