第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)202證券從業(yè)資格考試pdf及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶中的證券數(shù)量不低于其融資買(mǎi)入金額，這一要求主要依據(jù)的是哪項(xiàng)規(guī)定？

（A）《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條

（B）《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第二十三條

（C）《融資融券交易規(guī)則》第十八條

（D）《證券登記結(jié)算管理辦法》第十條

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2.以下哪種金融工具屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的典型產(chǎn)品？

（A）上海證券交易所上市交易的國(guó)債ETF

（B）深圳證券交易所掛牌的股票期權(quán)

（C）銀行間市場(chǎng)交易的利率互換

（D）香港聯(lián)合交易所主板上市的H股

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3.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后計(jì)算平均報(bào)價(jià)，這一做法的主要目的是什么？

（A）防止市場(chǎng)操縱

（B）提高中簽率

（C）增強(qiáng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

（D）降低發(fā)行成本

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4.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的多少？

（A）30%

（B）40%

（C）50%

（D）60%

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5.投資者在持有股票期間獲得的股息、紅利屬于什么性質(zhì)的投資收益？

（A）資本利得

（B）利息收益

（C）再投資收益

（D）股息紅利

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6.以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

（A）投資者基于公司公開(kāi)披露的財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行投資決策

（B）董事在知曉公司并購(gòu)計(jì)劃后立即賣(mài)出公司股票

（C）分析師在離職后基于前公司未公開(kāi)信息撰寫(xiě)研究報(bào)告

（D）基金經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)公開(kāi)信息調(diào)整持倉(cāng)

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7.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)要求客戶提供什么材料？

（A）身份證原件及復(fù)印件

（B）收入證明及資產(chǎn)證明

（C）信用報(bào)告及擔(dān)保材料

（D）以上都是

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8.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時(shí)，其資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由哪個(gè)機(jī)構(gòu)托管？

（A）證券公司自身

（B）中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

（C）具有基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行

（D）中國(guó)證監(jiān)會(huì)

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9.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，必須包含哪些內(nèi)容？

（A）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（B）投資收益承諾

（C）保本保息條款

（D）客戶身份信息

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10.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致證券公司被采取限制業(yè)務(wù)措施？

（A）凈資本低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

（B）客戶投訴率低于行業(yè)平均水平

（C）年度利潤(rùn)超過(guò)預(yù)期目標(biāo)

（D）員工流動(dòng)率低于行業(yè)平均水平

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11.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶擔(dān)保物比例的要求是？

（A）不得低于150%

（B）不得低于130%

（C）不得低于110%

（D）不得低于100%

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12.根據(jù)我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》，臨時(shí)報(bào)告的披露期限要求是？

（A）重大事件發(fā)生后1日內(nèi)

（B）重大事件發(fā)生后2日內(nèi)

（C）重大事件發(fā)生后3日內(nèi)

（D）重大事件發(fā)生后4日內(nèi)

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13.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員必須具備什么資格？

（A）證券從業(yè)資格證

（B）證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格證

（C）基金從業(yè)資格證

（D）期貨從業(yè)資格證

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14.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例警戒線標(biāo)準(zhǔn)是？

（A）140%

（B）150%

（C）160%

（D）170%

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15.證券公司為客戶提供的股票交易軟件，其風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中必須明確告知客戶的風(fēng)險(xiǎn)是？

（A）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（B）操作風(fēng)險(xiǎn)

（C）法律風(fēng)險(xiǎn)

（D）以上都是

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16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人及托管人之間的職責(zé)劃分依據(jù)的是哪項(xiàng)法規(guī)？

（A）《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》

（B）《證券投資基金法》

（C）《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

（D）《信托法》

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17.投資者在證券公司開(kāi)戶時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)如何使用？

（A）作為投資建議的唯一依據(jù)

（B）作為資產(chǎn)配置的參考因素

（C）作為營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)的素材

（D）作為合規(guī)檢查的指標(biāo)

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18.證券公司從事債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷(xiāo)團(tuán)的組建應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

（A）公平、公正、公開(kāi)

（B）利益最大化

（C）速度優(yōu)先

（D）規(guī)模優(yōu)先

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19.《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立什么機(jī)制以防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)？

（A）信息隔離制度

（B）利益沖突審查制度

（C）離職人員管理機(jī)制

（D）以上都是

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20.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定什么條款？

（A）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

（B）還款期限

（C）違約責(zé)任

（D）以上都是

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二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括哪些？

（A）上市股票

（B）未上市企業(yè)股權(quán)

（C）國(guó)債、地方政府債

（D）金融衍生品

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22.投資者在證券公司開(kāi)戶時(shí)，需要提供哪些身份證明材料？

（A）身份證原件及復(fù)印件

（B）居住證明

（C）收入證明

（D）銀行卡信息

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23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括哪些？

（A）制定投資策略

（B）選擇投資標(biāo)的

（C）監(jiān)控投資風(fēng)險(xiǎn)

（D）向客戶披露信息

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24.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，必須包含哪些風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型？

（A）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（B）信用風(fēng)險(xiǎn)

（C）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（D）操作風(fēng)險(xiǎn)

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25.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶信用評(píng)估的要求包括哪些？

（A）財(cái)務(wù)狀況評(píng)估

（B）投資經(jīng)驗(yàn)評(píng)估

（C）還款能力評(píng)估

（D）風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估

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26.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立哪些內(nèi)部控制制度？

（A）風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（B）合規(guī)管理制度

（C）信息隔離制度

（D）離職人員管理制度

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27.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？

（A）如實(shí)陳述執(zhí)業(yè)能力

（B）避免利益沖突

（C）不得私下接受客戶委托

（D）禁止虛假宣傳

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28.證券公司為客戶提供的信用證券賬戶，其用途包括哪些？

（A）融資買(mǎi)入證券

（B）融券賣(mài)出證券

（C）擔(dān)保融資資金

（D）存放客戶自有證券

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29.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢(xún)價(jià)對(duì)象包括哪些？

（A）公募基金管理人

（B）保險(xiǎn)資金管理人

（C）證券公司自營(yíng)部門(mén)

（D）QFII

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30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)向客戶披露哪些信息？

（A）投資組合情況

（B）業(yè)績(jī)表現(xiàn)

（C）風(fēng)險(xiǎn)狀況

（D）管理人變更

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其利率不得低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期貸款基準(zhǔn)利率。（×）

32.投資者在證券公司開(kāi)戶時(shí)，必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。（√）

33.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策可以不受公司章程約束。（×）

34.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司凈資本不得低于2億元人民幣。（√）

35.投資者在持有股票期間獲得的股息、紅利屬于資本利得。（×）

36.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，可以由工作人員代為簽字。（×）

37.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶信用評(píng)估結(jié)果必須保密。（√）

38.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后計(jì)算平均報(bào)價(jià)。（√）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人可以承諾保本保息。（×）

40.投資者在證券公司開(kāi)戶時(shí)，必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。（√）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的________。（50%）___________________________________________

42.投資者在證券公司開(kāi)戶時(shí)，必須簽署________和________。（風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，客戶身份證明文件）___________________________________________

43.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶信用評(píng)估結(jié)果分為_(kāi)_______、______、______、______四個(gè)等級(jí)。（優(yōu)秀，良好，一般，差）___________________________________________

44.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員必須具備________資格。（證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格證）___________________________________________

45.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立________制度以防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)。（信息隔離）___________________________________________

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有哪些？

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47.結(jié)合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例警戒線標(biāo)準(zhǔn)及其意義。

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48.簡(jiǎn)述證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范有哪些？

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六、案例分析題（共1題，25分）

某投資者張三于2023年5月10日在A證券公司開(kāi)立信用證券賬戶，辦理了50萬(wàn)元融資額度。2023年6月15日，張三通過(guò)信用賬戶買(mǎi)入B股票100萬(wàn)元（融資買(mǎi)入金額為50萬(wàn)元），此時(shí)B股票市值為110萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%。2023年7月20日，B股票市值為80萬(wàn)元，此時(shí)張三的信用賬戶內(nèi)剩余B股票市值為60萬(wàn)元，融資余額為40萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為60%。A證券公司當(dāng)日向張三發(fā)送預(yù)警通知，要求其在3日內(nèi)補(bǔ)足維持擔(dān)保比例至150%以上。張三因資金緊張未能及時(shí)補(bǔ)倉(cāng)，A證券公司遂依法采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，賣(mài)出張三信用賬戶內(nèi)部分B股票。

問(wèn)題：

（1）分析張三信用賬戶在6月15日和7月20日的維持擔(dān)保比例計(jì)算過(guò)程及合規(guī)性。

（2）結(jié)合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，分析A證券公司采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施的合理性。

（3）針對(duì)此類(lèi)案例，提出防范融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的建議。

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一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券數(shù)量不低于其融資買(mǎi)入金額。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椤蹲C券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》主要規(guī)范的是信用業(yè)務(wù)的整體框架，未具體規(guī)定證券數(shù)量要求；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，《融資融券交易規(guī)則》是配套規(guī)則，未涉及賬戶證券數(shù)量要求；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，《證券登記結(jié)算管理辦法》主要規(guī)范證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，未涉及融資融券。

2.C

解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)是指不通過(guò)集中交易所進(jìn)行交易的金融市場(chǎng)，利率互換是典型的場(chǎng)外交易產(chǎn)品。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，ETF屬于交易所交易產(chǎn)品；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，股票期權(quán)屬于交易所交易產(chǎn)品；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，H股屬于交易所交易產(chǎn)品。

3.A

解析：剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)的目的是防止市場(chǎng)操縱者通過(guò)極端報(bào)價(jià)影響發(fā)行價(jià)格。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，該做法不直接影響中簽率；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該做法主要目的是防止操縱，而非增強(qiáng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該做法與降低發(fā)行成本無(wú)直接關(guān)系。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，證券公司自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

5.D

解析：股息紅利是投資者因持有股票而獲得的收益，屬于股息紅利性質(zhì)。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，資本利得是指買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收益；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，利息收益是指?jìng)⒌龋?/p>

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，再投資收益是指用分紅再投資獲得的收益。

6.B

解析：董事在知曉公司并購(gòu)計(jì)劃后立即賣(mài)出公司股票屬于內(nèi)幕交易。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基于公開(kāi)信息投資不屬于內(nèi)幕交易；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，離職人員基于前公司未公開(kāi)信息撰寫(xiě)研究報(bào)告屬于內(nèi)幕交易，但該選項(xiàng)未完整表述；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基于公開(kāi)信息調(diào)整持倉(cāng)不屬于內(nèi)幕交易。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)要求客戶提供身份證、收入及資產(chǎn)證明、信用報(bào)告及擔(dān)保材料。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時(shí)，其資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由具有基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行托管。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必須包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司凈資本低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，證監(jiān)會(huì)可采取限制業(yè)務(wù)措施。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例不得低于110%。

12.A

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第三十六條，臨時(shí)報(bào)告的披露期限要求是重大事件發(fā)生后1日內(nèi)。

13.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百五十一條，證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格證。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，維持擔(dān)保比例警戒線標(biāo)準(zhǔn)為140%。

15.D

解析：證券公司提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中必須明確告知客戶的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人及托管人之間的職責(zé)劃分依據(jù)的是該辦法。

17.B

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是資產(chǎn)配置的參考因素，而非唯一依據(jù)。

18.A

解析：證券公司承銷(xiāo)團(tuán)的組建應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開(kāi)原則。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息隔離、利益沖突審查、離職人員管理等機(jī)制以防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)。

20.D

解析：融資融券合同中必須明確約定費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、還款期限、違約責(zé)任等條款。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A、C、D

解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括上市股票、國(guó)債、地方政府債、金融衍生品等。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，未上市企業(yè)股權(quán)不屬于自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍。

22.A、B、D

解析：投資者開(kāi)戶時(shí)需要提供身份證、居住證明、銀行卡信息等。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，收入證明非必須材料。

23.A、B、C、D

解析：證券公司資產(chǎn)管理管理人應(yīng)當(dāng)履行制定投資策略、選擇投資標(biāo)的、監(jiān)控投資風(fēng)險(xiǎn)、披露信息等職責(zé)。

24.A、B、C、D

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中必須包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

25.A、B、C、D

解析：融資融券業(yè)務(wù)客戶信用評(píng)估包括財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、還款能力、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。

26.A、B、C、D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)管理制度、信息隔離制度、離職人員管理制度等。

27.A、B、C、D

解析：證券投資咨詢(xún)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)陳述執(zhí)業(yè)能力、避免利益沖突、不得私下接受客戶委托、禁止虛假宣傳等。

28.A、B、C、D

解析：信用證券賬戶用途包括融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出、擔(dān)保融資資金、存放客戶自有證券等。

29.A、B、C、D

解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢(xún)價(jià)對(duì)象包括公募基金、保險(xiǎn)資金、證券公司自營(yíng)部門(mén)、QFII等。

30.A、B、C、D

解析：資產(chǎn)管理管理人應(yīng)當(dāng)向客戶披露投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、管理人變更等信息。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的利率可以高于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期貸款基準(zhǔn)利率。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，投資者開(kāi)戶時(shí)必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。

33.×

解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)決策必須遵守公司章程規(guī)定。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十七條，證券公司凈資本不得低于2億元人民幣。

35.×

解析：股息紅利屬于投資收益，資本利得是指買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收益。

36.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必須由客戶本人簽字。

37.√

解析：客戶信用評(píng)估結(jié)果屬于客戶隱私，必須保密。

38.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第十四條，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后計(jì)算平均報(bào)價(jià)。

39.×

解析：證券公司資產(chǎn)管理管理人不得承諾保本保息。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，投資者開(kāi)戶時(shí)必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.50%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，證券公司自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

42.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，客戶身份證明文件

解析：投資者開(kāi)戶時(shí)必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并提交客戶身份證明文件。

43.優(yōu)秀，良好，一般，差

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條，信用評(píng)估結(jié)果分為