第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試幫考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的首要原則是（）。

（）A.高收益優(yōu)先原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.銷售規(guī)模最大化原則

（）D.成本控制優(yōu)先原則

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計算并公告

（）B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額與基金總份額的比率

（）C.基金份額凈值會因基金規(guī)模變化而每日波動

（）D.基金份額凈值由基金托管人負責(zé)計算

3.根據(jù)我國《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。

（）A.風(fēng)險評估

（）B.信息披露

（）C.內(nèi)部控制

（）D.客戶服務(wù)

4.基金信息披露中，屬于“重大事項”披露的是（）。

（）A.基金管理人高級管理人員的變動

（）B.基金投資策略的微小調(diào)整

（）C.基金費用的正常變動

（）D.基金持倉的季度報告

5.下列投資工具中，屬于固定收益類工具的是（）。

（）A.股票

（）B.指數(shù)基金

（）C.貨幣市場基金

（）D.股權(quán)眾籌產(chǎn)品

6.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是（）。

（）A.了解客戶的投資偏好

（）B.了解客戶的風(fēng)險承受能力

（）C.了解客戶的資產(chǎn)狀況

（）D.了解客戶的投資經(jīng)歷

7.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述屬于（）。

（）A.基金凈值披露

（）B.基金風(fēng)險揭示

（）C.基金費用說明

（）D.基金投資運作說明

8.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有（）權(quán)利。

（）A.先買先得

（）B.優(yōu)先贖回

（）C.隱私保護

（）D.退費保障

9.基金業(yè)績評價中，常用指標(biāo)“夏普比率”衡量的是（）。

（）A.基金的總收益水平

（）B.基金的超額收益與風(fēng)險調(diào)整后的比率

（）C.基金的波動性

（）D.基金的流動性

10.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述，錯誤的是（）。

（）A.基金管理人需定期披露基金運作報告

（）B.基金管理人需及時披露基金合同變更

（）C.基金管理人需披露基金管理人及高管信息

（）D.基金管理人需披露基金投資組合明細

11.基金投資者在贖回基金份額時，可能面臨的費用是（）。

（）A.基金管理費

（）B.基金托管費

（）C.資本利得稅

（）D.贖回費

12.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是（）。

（）A.基金管理人可利用基金財產(chǎn)為自身牟利

（）B.基金管理人可向他人透露基金未公開信息

（）C.基金管理人可投資于與其基金合同約定不符的領(lǐng)域

（）D.基金管理人可參與內(nèi)幕交易

13.基金份額持有人大會的表決機制中，普通決議需經(jīng)（）通過。

（）A.出席人數(shù)的1/2以上同意

（）B.出席人數(shù)的2/3以上同意

（）C.代表基金份額1/3以上同意

（）D.代表基金份額2/3以上同意

14.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金時，不得使用（）字樣。

（）A.“高收益”

（）B.“保本保息”

（）C.“專業(yè)投資”

（）D.“穩(wěn)健增長”

15.基金管理人聘請基金估值核算機構(gòu)時，應(yīng)確保其具備（）資質(zhì)。

（）A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)證

（）B.中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金估值業(yè)務(wù)資格

（）C.中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)的會計業(yè)務(wù)許可

（）D.中國證券交易所認(rèn)可的評級資質(zhì)

16.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的約定屬于（）。

（）A.基金信息披露內(nèi)容

（）B.基金風(fēng)險揭示內(nèi)容

（）C.基金費用說明內(nèi)容

（）D.基金投資運作說明內(nèi)容

17.基金銷售機構(gòu)在向客戶推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循（）原則。

（）A.利益沖突優(yōu)先

（）B.客戶利益優(yōu)先

（）C.銷售業(yè)績優(yōu)先

（）D.成本控制優(yōu)先

18.基金信息披露中，屬于“臨時信息披露”的是（）。

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報告

（）C.基金管理人變更公告

（）D.基金凈值公告

19.基金投資者在投資基金時，需承擔(dān)的風(fēng)險主要包括（）。

（）A.運作風(fēng)險

（）B.市場風(fēng)險

（）C.信用風(fēng)險

（）D.以上所有

20.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的要求是指（）。

（）A.基金投資決策與基金估值核算分離

（）B.基金銷售與基金投資管理分離

（）C.基金信息披露與基金運營管理分離

（）D.以上所有

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)向投資者進行的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括（）。

（）A.基金投資風(fēng)險

（）B.基金費用構(gòu)成

（）C.基金投資策略

（）D.基金流動性風(fēng)險

22.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定可能包括（）。

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資限制

（）C.基金投資比例

（）D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

23.基金信息披露中，屬于“定期信息披露”的是（）。

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報告

（）C.基金凈值公告

（）D.基金臨時公告

24.基金投資者在投資基金時，可能面臨的風(fēng)險包括（）。

（）A.運作風(fēng)險

（）B.市場風(fēng)險

（）C.信用風(fēng)險

（）D.管理風(fēng)險

25.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)審批”的要求包括（）。

（）A.基金投資決策的授權(quán)

（）B.基金資產(chǎn)管理的授權(quán)

（）C.基金信息披露的授權(quán)

（）D.基金費用支出的授權(quán)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額與基金總份額的比率。（）

27.基金管理人可以利用基金財產(chǎn)為自身牟利。（）

28.基金投資者在贖回基金份額時，可能需要支付贖回費。（）

29.基金份額持有人大會的普通決議需經(jīng)代表基金份額1/2以上通過。（）

30.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金時，可以使用“保本保息”字樣。（）

31.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的要求是指基金投資決策與基金估值核算分離。（）

32.基金信息披露中，屬于“臨時信息披露”的是基金管理人變更公告。（）

33.基金投資者在投資基金時，需承擔(dān)的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和運作風(fēng)險。（）

34.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)審批”的要求包括基金費用支出的授權(quán)。（）

35.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計算并公告。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循______原則，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

37.基金份額凈值是基金______與基金______的比率。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保基金財產(chǎn)的安全。

39.基金信息披露中，屬于“______”披露的是基金管理人高級管理人員的變動。

40.基金投資者在贖回基金份額時，可能面臨的費用是______。

41.基金業(yè)績評價中，常用指標(biāo)“______”衡量的是基金的超額收益與風(fēng)險調(diào)整后的比率。

42.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“______”的要求是指基金投資決策與基金估值核算分離。

43.基金信息披露中，屬于“______”的是基金季度報告。

44.基金投資者在投資基金時，需承擔(dān)的風(fēng)險主要包括______、______和______。

45.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“______”的要求包括基金費用支出的授權(quán)。

五、簡答題（共20分）

46.簡述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容及其意義。

47.基金信息披露的主要類型有哪些？各自的特點是什么？

48.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些方面？

49.基金投資者在投資基金時，應(yīng)如何評估基金風(fēng)險？

六、案例分析題（共20分）

50.某基金銷售機構(gòu)在宣傳某只基金產(chǎn)品時，宣稱“該基金過去三年年化收益率為20%，無風(fēng)險可收益”，并承諾“投資該基金一年后保證本金安全”。請分析該銷售機構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？并說明理由。

參考答案及解析部分

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.C

4.A

5.C

6.B

7.D

8.C

9.B

10.D

11.D

12.D

13.A

14.B

15.B

16.D

17.B

18.C

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A,B,D

22.A,B,C,D

23.A,B,C

24.A,B,C,D

25.A,B,C,D

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

28.√

29.√

30.×

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共15分，每空1分）

36.客戶利益優(yōu)先

37.基金資產(chǎn)總額，基金總份額

38.內(nèi)部控制

39.重大事項

40.贖回費

41.夏普比率

42.不相容職務(wù)分離

43.定期信息披露

44.市場風(fēng)險，信用風(fēng)險，運作風(fēng)險

45.授權(quán)審批

五、簡答題（共20分）

46.答：

①基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容是基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，確保投資者利益優(yōu)先。

②意義：該原則有助于防止投資者購買不適合的基金產(chǎn)品，降低投資風(fēng)險，促進基金市場的健康發(fā)展。

47.答：

基金信息披露的主要類型包括：

①重大事項披露：如基金管理人及高管變動、基金合同變更等；

②定期信息披露：如基金招募說明書、基金季度報告、基金凈值公告等；

③臨時信息披露：如基金投資組合變動、基金臨時報告等。

特點：重大事項披露需及時、準(zhǔn)確，定期信息披露需定期發(fā)布，臨時信息披露需根據(jù)實際情況發(fā)布。

48.答：

基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①內(nèi)部環(huán)境：如組織架構(gòu)、企業(yè)文化等；

②風(fēng)險評估：如識別、評估基金運作風(fēng)險；

③控制活動：如授權(quán)審批、不相容職務(wù)分離等；

④信息與溝通：如信息披露、內(nèi)部報告等；

⑤監(jiān)督評價：如內(nèi)部審計、持續(xù)改進等。

49.答：

基金投資者在投資基金時，應(yīng)如何評估基金風(fēng)險：

①了解基金投資范圍：如股票型、債券型、混合型等；

②關(guān)注基金歷史業(yè)績：如過去三年、五年的收益率；

③分析基金風(fēng)險等級：如保守型、穩(wěn)健型、進取型等；

④評估自身風(fēng)險承受能力：如保守型、穩(wěn)健型、進取型等；

⑤咨詢專業(yè)人士：如基金銷售人員、理財顧問等。

六、案例分析題（共20分）

案例背景分析：該基金銷售機構(gòu)的宣傳行為存在嚴(yán)重