2025年在線理財咨詢合同協(xié)議鑒于顧問（以下簡稱“顧問”）擁有提供在線理財咨詢服務(wù)的資質(zhì)，并愿意通過在線方式向投資者（以下簡稱“投資者”）提供理財咨詢服務(wù)；投資者愿意接受顧問提供的在線理財咨詢服務(wù)并支付相應(yīng)費用。根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容與方式1.1顧問同意向投資者提供在線理財咨詢服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：(1)基于公開市場信息，對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運行情況進(jìn)行分析解讀；(2)對股票、債券、基金、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品等常見投資產(chǎn)品進(jìn)行信息介紹和分析；(3)根據(jù)投資者明確告知的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等非特定個人信息，提供一般性的資產(chǎn)配置思路或投資組合策略建議；(4)就投資者提出的與投資相關(guān)的疑問，通過在線平臺進(jìn)行解答；(5)提供其他雙方約定的在線理財咨詢服務(wù)。1.2服務(wù)方式主要通過以下途徑進(jìn)行：(1)顧問運營的指定在線服務(wù)平臺（網(wǎng)址/APP名稱：__________）；(2)經(jīng)雙方協(xié)商一致的電子郵件、實時通訊工具（如微信、QQ等，具體賬號：__________）；(3)雙方約定的其他在線方式。1.3服務(wù)頻率為：__________（例如：每月一次線上總結(jié)分析會，以及全年不少于____次的按需咨詢服務(wù)；或為訂閱期內(nèi)提供持續(xù)在線咨詢支持）。1.4投資者如有需要，可向顧問提供其非敏感個人信息，如投資經(jīng)驗、大致財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)等，以便顧問能提供更具針對性的信息解讀。投資者保證其提供的信息真實、準(zhǔn)確、完整，并自行承擔(dān)因信息不準(zhǔn)確或遺漏可能產(chǎn)生的風(fēng)險。顧問將僅將收集到的信息用于提供本合同約定的在線理財咨詢服務(wù)，并嚴(yán)格保密。第二條服務(wù)費用與支付2.1本合同項下的在線理財咨詢服務(wù)費用采用__________（選擇一項：固定訂閱費/按次收費/其他：__________）模式。2.2具體費用標(biāo)準(zhǔn)為：__________（例如：固定訂閱費為每月人民幣____元/按次收費為每次人民幣____元，單次咨詢時長不超過____小時/其他：__________）。2.3費用支付方式為：投資者通過銀行轉(zhuǎn)賬將費用支付至顧問指定的以下賬戶：開戶行：__________戶名：__________賬號：__________（或通過其他方式：__________）2.4支付時間：__________（例如：服務(wù)訂閱期內(nèi)，于每月____日前預(yù)付次月費用/每次服務(wù)后____日內(nèi)支付/其他：__________）。2.5上述費用__________（包含/不包含）相應(yīng)的稅費，如需由投資者承擔(dān)，則稅率為：__________。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1顧問的權(quán)利與義務(wù)：(1)顧問應(yīng)具備提供在線理財咨詢服務(wù)的相應(yīng)資質(zhì)，并確保持續(xù)符合法律法規(guī)要求的執(zhí)業(yè)條件。(2)顧問應(yīng)按照本合同約定，在約定的服務(wù)方式和頻率內(nèi)提供專業(yè)、勤勉的在線理財咨詢服務(wù)。(3)顧問應(yīng)向投資者說明本服務(wù)的性質(zhì)，明確其提供的為投資建議參考，不構(gòu)成最終投資決策依據(jù)，投資者需自行承擔(dān)投資風(fēng)險。(4)顧問應(yīng)遵守保密義務(wù)，對在服務(wù)過程中獲知的投資者個人信息、財務(wù)狀況及投資決策等嚴(yán)格保密，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得投資者明確授權(quán)。(5)顧問應(yīng)確保其提供的信息基于可靠來源，并盡力保證其準(zhǔn)確性，但不對信息的絕對正確性及因信息錯誤導(dǎo)致的損失負(fù)責(zé)。(6)顧問應(yīng)按時收取服務(wù)費用。3.2投資者的權(quán)利與義務(wù)：(1)投資者有權(quán)獲得本合同約定的在線理財咨詢服務(wù)。(2)投資者有權(quán)了解顧問的資質(zhì)證明文件。(3)投資者有權(quán)在服務(wù)過程中就相關(guān)問題向顧問提問。(4)投資者有義務(wù)按照約定向顧問提供必要的信息（如本協(xié)議第一條約定的非敏感信息），并對信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。(5)投資者有義務(wù)獨立閱讀、理解顧問提供的服務(wù)內(nèi)容和咨詢意見，并基于自身的判斷做出投資決策，自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險。(6)投資者有義務(wù)按時足額支付服務(wù)費用。(7)投資者有義務(wù)遵守顧問制定的服務(wù)平臺使用規(guī)則（如有）。第四條保密條款4.1雙方同意對因簽訂和履行本合同而獲悉的對方的商業(yè)秘密（包括但不限于經(jīng)營信息、技術(shù)信息、客戶信息等）以及投資者的個人信息、財務(wù)狀況、投資偏好、咨詢內(nèi)容等一切未公開信息承擔(dān)保密義務(wù)。4.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述保密信息，但以下情況除外：(1)該信息已公開披露或進(jìn)入公共領(lǐng)域；(2)該信息非因本合同一方違約而由第三方合法獲得；(3)法律法規(guī)或有權(quán)監(jiān)管機構(gòu)要求披露；(4)為履行本合同或維護(hù)自身合法權(quán)益而必須披露。4.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為自本合同終止之日起____年。第五條免責(zé)條款5.1顧問明確承諾，其提供的所有在線理財咨詢意見僅供參考，不構(gòu)成任何形式的投資建議或最終決策依據(jù)。投資者應(yīng)基于自身的獨立判斷和風(fēng)險承受能力做出投資決策，并自行承擔(dān)所有投資風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。5.2顧問不對投資者因信賴或采用顧問提供的咨詢意見所進(jìn)行的投資行為及其結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。5.3顧問已盡力確保提供的信息來源可靠、合理，但無法保證所有信息的完全準(zhǔn)確性、完整性或?qū)崟r性。投資者應(yīng)自行對信息的準(zhǔn)確性進(jìn)行核實或?qū)で螵毩I(yè)意見。5.4顧問不對任何不可抗力事件（包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、疫情、政府行為、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障等）導(dǎo)致的服務(wù)中斷、信息延遲、數(shù)據(jù)丟失或任何直接或間接損失承擔(dān)責(zé)任。5.5顧問不對因第三方（包括但不限于信息提供商、平臺服務(wù)提供商、其他市場參與者）的行為或不可預(yù)見的事件導(dǎo)致投資者遭受的損失承擔(dān)責(zé)任。第六條法律適用與爭議解決6.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。6.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。6.3若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交__________（選擇一項：顧問所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決/提交__________仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁）。（若選擇訴訟，請?zhí)顚懛ㄔ好Q；若選擇仲裁，請?zhí)顚懼俨梦瘑T會全稱及仲裁規(guī)則）第七條合同期限與終止7.1本合同有效期為____年，自雙方簽字或蓋章之日起生效。合同期滿前____日，如雙方無書面異議，本合同自動續(xù)期____年，續(xù)期次數(shù)不限/最多續(xù)期____次。7.2除本協(xié)議另有約定外，發(fā)生以下情況之一，本合同可提前終止：(1)雙方協(xié)商一致同意終止；(2)一方嚴(yán)重違反本合同約定，守約方根據(jù)本合同約定或法律規(guī)定有權(quán)解除；(3)投資者明確書面通知顧問終止服務(wù)；(4)顧問因違反相關(guān)法律法規(guī)或被相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)吊銷執(zhí)業(yè)資質(zhì)等客觀原因，無法繼續(xù)提供服務(wù)的；(5)因不可抗力導(dǎo)致合同目的無法實現(xiàn)的。7.3合同終止后，投資者未支付的費用應(yīng)予結(jié)清。雙方的保密義務(wù)、爭議解決條款等在本合同終止后仍然有效。第八條通知與送達(dá)8.1雙方就本合同相關(guān)事宜進(jìn)行的所有通知、請求或其他通信應(yīng)以書面形式作出，并按照本合同首頁載明的地址、傳真號碼、電子郵件地址或在線平臺內(nèi)約定的聯(lián)系方式送達(dá)。8.2通知在以下時間視為有效送達(dá)：(1)專人送達(dá)，對方簽收的；(2)通過掛號信或特快專遞，寄出后____日；(3)通過電子郵件，發(fā)送后即時視為送達(dá)（但需對方確認(rèn)收到）；(4)通過在線平臺系統(tǒng)內(nèi)消息功能，發(fā)送至對方注冊賬戶后視為送達(dá)。8.3任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前____日書面通知對方，否則按原聯(lián)系方式送達(dá)視為有效送達(dá)。第九條其他條款9.1本合同構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解和承諾。9.2對本合同的任何修改或補充，均需以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字蓋章后方能生效。9.3若本合同任何條款被認(rèn)定為無效、非法或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。9.4本合同各條款的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不影響條款內(nèi)容的解釋或合同的執(zhí)行。9.5本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商并簽訂補充協(xié)議。補充協(xié)議與本合同具有同等法律