第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試全部及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有下列哪項權(quán)利？（）

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.對基金財產(chǎn)進行處分

C.參與基金財產(chǎn)的分配

D.查閱基金份額持有人名冊

2.根據(jù)我國《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.立即停止基金投資運作

B.直接向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人改正，并及時報告中國證監(jiān)會

D.無需采取任何行動

3.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高依次為：R1、R2、R3、R4、R5，那么風(fēng)險等級為R3的基金產(chǎn)品適合哪些風(fēng)險承受能力等級的投資者？（）

A.C1（保守型）

B.C2（穩(wěn)健型）

C.C3（平衡型）

D.C4（進取型）和C5（激進型）

4.下列哪項不屬于基金銷售適用性規(guī)范中的“了解你的客戶”原則？（）

A.評估客戶的風(fēng)險承受能力

B.確認(rèn)客戶是否具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力

C.向客戶充分揭示基金風(fēng)險

D.優(yōu)先銷售高收益基金產(chǎn)品

5.基金份額凈值計算中，基金總資產(chǎn)是指基金在某一會計期間內(nèi)所擁有的（）

A.金融資產(chǎn)的總市值

B.實物資產(chǎn)的總市值

C.無形資產(chǎn)的總市值

D.金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)的總市值

6.基金信息披露中，基金合同的主要披露內(nèi)容包括（）

A.基金管理人、托管人的職責(zé)

B.基金的投資目標(biāo)、投資范圍

C.基金運作方式、風(fēng)險揭示

D.以上所有

7.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后多久內(nèi)進行基金合同備案？（）

A.5日內(nèi)

B.10日內(nèi)

C.15日內(nèi)

D.20日內(nèi)

8.下列哪項行為屬于基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容？（）

A.超越基金合同約定進行投資

B.未按規(guī)定進行信息披露

C.建立健全內(nèi)部控制制度

D.降低基金運營成本

9.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得夸大基金過往業(yè)績或使用哪些表述？（）

A.“保本保息”

B.“預(yù)期年化收益率可達10%”

C.“無風(fēng)險投資”

D.以上所有

10.基金定期報告中，哪一部分內(nèi)容主要反映基金在報告期內(nèi)的工作情況？（）

A.基金凈值表現(xiàn)

B.基金投資組合

C.基金管理人報告

D.基金財務(wù)會計報告

11.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露的，中國證監(jiān)會可采取下列哪項措施？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停其基金募集業(yè)務(wù)

D.以上所有

12.基金投資組合中，投資于股票、債券、貨幣市場工具等金融工具的比例受到哪些因素的限制？（）

A.基金合同約定

B.中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求

C.基金招募說明書

D.以上所有

13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.立即執(zhí)行投資指令

B.拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會

C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

D.無需采取任何行動

14.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）

A.完整性

B.準(zhǔn)確性

C.客觀性

D.高收益性

15.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括（）

A.基金的投資策略

B.基金的估值方法

C.基金的費用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的分紅政策

16.基金信息披露中，基金招募說明書的主要內(nèi)容不包括（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的費用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的財務(wù)報表

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后多久內(nèi)進行基金份額持有人名冊的首次披露？（）

A.5日內(nèi)

B.10日內(nèi)

C.15日內(nèi)

D.20日內(nèi)

18.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用哪些表述？（）

A.“零風(fēng)險投資”

B.“預(yù)期年化收益率可達10%”

C.“保本保息”

D.以上所有

19.基金定期報告中，哪一部分內(nèi)容主要反映基金在報告期內(nèi)的工作情況？（）

A.基金凈值表現(xiàn)

B.基金投資組合

C.基金管理人報告

D.基金財務(wù)會計報告

20.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露的，中國證監(jiān)會可采取下列哪項措施？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停其基金募集業(yè)務(wù)

D.以上所有

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售適用性規(guī)范中，“了解你的客戶”原則包括哪些內(nèi)容？（）

A.評估客戶的風(fēng)險承受能力

B.確認(rèn)客戶是否具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力

C.向客戶充分揭示基金風(fēng)險

D.優(yōu)先銷售高收益基金產(chǎn)品

22.基金信息披露中，基金合同的主要披露內(nèi)容包括哪些？（）

A.基金管理人、托管人的職責(zé)

B.基金的投資目標(biāo)、投資范圍

C.基金運作方式、風(fēng)險揭示

D.基金的費用標(biāo)準(zhǔn)

23.基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括哪些？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.未按規(guī)定進行信息披露

C.超越基金合同約定進行投資

D.加強對工作人員的培訓(xùn)

24.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用哪些表述？（）

A.“零風(fēng)險投資”

B.“預(yù)期年化收益率可達10%”

C.“保本保息”

D.“無風(fēng)險投資”

25.基金定期報告中，哪些內(nèi)容主要反映基金在報告期內(nèi)的工作情況？（）

A.基金凈值表現(xiàn)

B.基金投資組合

C.基金管理人報告

D.基金財務(wù)會計報告

26.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露的，中國證監(jiān)會可采取哪些措施？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停其基金募集業(yè)務(wù)

D.停止其基金管理業(yè)務(wù)

27.基金投資組合中，投資于股票、債券、貨幣市場工具等金融工具的比例受到哪些因素的限制？（）

A.基金合同約定

B.中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求

C.基金招募說明書

D.基金管理人的投資策略

28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.立即執(zhí)行投資指令

B.拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會

C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

D.無需采取任何行動

29.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）

A.完整性

B.準(zhǔn)確性

C.客觀性

D.高收益性

30.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金的投資策略

B.基金的估值方法

C.基金的費用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的分紅政策

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有參與分配基金財產(chǎn)的權(quán)利。（）

32.根據(jù)我國《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資運作。（）

33.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高依次為：R1、R2、R3、R4、R5，那么風(fēng)險等級為R3的基金產(chǎn)品適合所有類型的投資者。（）

34.基金銷售適用性規(guī)范中的“了解你的客戶”原則要求基金銷售機構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的風(fēng)險承受能力。（）

35.基金份額凈值計算中，基金總資產(chǎn)是指基金在某一會計期間內(nèi)所擁有的金融資產(chǎn)的總市值。（）

36.基金信息披露中，基金合同的主要披露內(nèi)容包括基金管理人、托管人的職責(zé)。（）

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)進行基金合同備案。（）

38.基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括建立健全內(nèi)部控制制度。（）

39.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，可以使用“預(yù)期年化收益率可達10%”的表述。（）

40.基金定期報告中，基金管理人報告主要反映基金在報告期內(nèi)的工作情況。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有________的權(quán)利。（客戶選擇權(quán)）

42.根據(jù)我國《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)________并及時報告中國證監(jiān)會。（要求基金管理人改正）

43.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高依次為：R1、R2、R3、R4、R5，那么風(fēng)險等級為R3的基金產(chǎn)品適合________風(fēng)險承受能力等級的投資者。（平衡型）

44.基金銷售適用性規(guī)范中的“了解你的客戶”原則要求基金銷售機構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)________投資者的風(fēng)險承受能力。（充分了解）

45.基金份額凈值計算中，基金總資產(chǎn)是指基金在某一會計期間內(nèi)所擁有的________的總市值。（金融資產(chǎn)）

46.基金信息披露中，基金合同的主要披露內(nèi)容包括________、________、________、________。（基金管理人、托管人的職責(zé)；基金的投資目標(biāo)、投資范圍；基金運作方式、風(fēng)險揭示；基金的費用標(biāo)準(zhǔn)）

47.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后________內(nèi)進行基金合同備案。（10日）

48.基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括________。（建立健全內(nèi)部控制制度）

49.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用________的表述。（零風(fēng)險投資）

50.基金定期報告中，________主要反映基金在報告期內(nèi)的工作情況。（基金管理人報告）

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述基金銷售適用性規(guī)范中的“了解你的客戶”原則及其主要內(nèi)容。

52.基金信息披露的主要內(nèi)容和作用是什么？

53.基金管理人合規(guī)管理的主要內(nèi)容和意義是什么？

54.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機構(gòu)在宣傳某只基金產(chǎn)品時，使用了“預(yù)期年化收益率可達10%”的表述，并承諾該基金產(chǎn)品為零風(fēng)險投資。該基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級為R3。請分析該銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金募集期間，基金份額持有人享有參與基金財產(chǎn)分配的權(quán)利。A選項錯誤，參與分配基金財產(chǎn)是在基金運作期間的權(quán)利；B選項錯誤，基金份額持有人不享有對基金財產(chǎn)的處分權(quán)；D選項錯誤，查閱基金份額持有人名冊是基金份額持有人的權(quán)利，但不是在募集期間的主要權(quán)利。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，并及時報告中國證監(jiān)會。A選項錯誤，基金托管人無權(quán)立即停止基金投資運作；B選項錯誤，基金托管人應(yīng)當(dāng)先要求基金管理人改正；D選項錯誤，基金托管人應(yīng)當(dāng)采取行動。

3.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為若干問題的通知》，風(fēng)險等級為R3的基金產(chǎn)品適合C3（平衡型）風(fēng)險承受能力等級的投資者。A選項錯誤，C1（保守型）投資者適合R1風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品；B選項錯誤，C2（穩(wěn)健型）投資者適合R2風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品；D選項錯誤，C4（進取型）和C5（激進型）投資者適合R4和R5風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。

4.D

解析：基金銷售適用性規(guī)范中的“了解你的客戶”原則要求基金銷售機構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等，并根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。A、B、C選項均屬于“了解你的客戶”原則的內(nèi)容；D選項錯誤，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，而不是優(yōu)先銷售高收益基金產(chǎn)品。

5.A

解析：基金份額凈值計算中，基金總資產(chǎn)是指基金在某一會計期間內(nèi)所擁有的金融資產(chǎn)的總市值。B選項錯誤，基金份額凈值計算中，基金總資產(chǎn)不包括實物資產(chǎn)；C選項錯誤，基金份額凈值計算中，基金總資產(chǎn)不包括無形資產(chǎn)；D選項錯誤，基金份額凈值計算中，基金總資產(chǎn)僅指金融資產(chǎn)，不包括實物資產(chǎn)。

6.D

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，其主要披露內(nèi)容包括基金管理人、托管人的職責(zé)，基金的投資目標(biāo)、投資范圍，基金運作方式、風(fēng)險揭示，基金的費用標(biāo)準(zhǔn)等。A、B、C選項均屬于基金合同的主要披露內(nèi)容；D選項正確。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)進行基金合同備案。A、C、D選項錯誤。

8.C

解析：基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括建立健全內(nèi)部控制制度，確?；疬\作的合法合規(guī)。A、B、D選項均不屬于基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容。

9.D

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得夸大基金過往業(yè)績或使用“保本保息”“零風(fēng)險投資”“預(yù)期年化收益率可達10%”等誤導(dǎo)性表述。A、B、C選項均屬于不得使用的表述；D選項正確。

10.C

解析：基金定期報告中，基金管理人報告主要反映基金在報告期內(nèi)的工作情況，包括基金的投資策略、投資運作情況、風(fēng)險管理情況等。A、B、D選項均屬于基金定期報告的其他內(nèi)容。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第九十條，基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露的，中國證監(jiān)會可采取責(zé)令改正、罰款、暫停其基金募集業(yè)務(wù)、停止其基金管理業(yè)務(wù)等措施。A、B、C選項均屬于中國證監(jiān)會可采取的措施；D選項正確。

12.D

解析：基金投資組合中，投資于股票、債券、貨幣市場工具等金融工具的比例受到基金合同約定、中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求、基金招募說明書、基金管理人的投資策略等因素的限制。A、B、C選項均屬于限制因素；D選項正確。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會。A、C、D選項均錯誤。

14.D

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，應(yīng)當(dāng)遵循完整性、準(zhǔn)確性、客觀性原則，而不是高收益性原則。A、B、C選項均屬于應(yīng)當(dāng)遵循的原則；D選項錯誤。

15.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資策略、基金的估值方法、基金的費用標(biāo)準(zhǔn)、基金的分紅政策等。A、C、D選項均屬于基金運作方式的約定內(nèi)容；B選項錯誤，基金的估值方法是基金凈值計算的內(nèi)容，不屬于基金運作方式的約定。

16.D

解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、基金的投資范圍、基金的運作方式、基金的風(fēng)險特征、基金的費用標(biāo)準(zhǔn)等。A、B、C選項均屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容；D選項錯誤，基金的財務(wù)報表屬于基金定期報告的內(nèi)容，不屬于基金招募說明書的內(nèi)容。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)進行基金份額持有人名冊的首次披露。A、C、D選項錯誤。

18.D

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用“零風(fēng)險投資”“預(yù)期年化收益率可達10%”“保本保息”等誤導(dǎo)性表述。A、B、C選項均屬于不得使用的表述；D選項正確。

19.C

解析：基金定期報告中，基金管理人報告主要反映基金在報告期內(nèi)的工作情況，包括基金的投資策略、投資運作情況、風(fēng)險管理情況等。A、B、D選項均屬于基金定期報告的其他內(nèi)容。

20.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第九十條，基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露的，中國證監(jiān)會可采取責(zé)令改正、罰款、暫停其基金募集業(yè)務(wù)、停止其基金管理業(yè)務(wù)等措施。A、B、C選項均屬于中國證監(jiān)會可采取的措施；D選項正確。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷售適用性規(guī)范中的“了解你的客戶”原則要求基金銷售機構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)評估客戶的風(fēng)險承受能力、確認(rèn)客戶是否具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力、向客戶充分揭示基金風(fēng)險。A、B、C選項均屬于“了解你的客戶”原則的內(nèi)容；D選項錯誤，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，而不是優(yōu)先銷售高收益基金產(chǎn)品。

22.ABCD

解析：基金合同的主要披露內(nèi)容包括基金管理人、托管人的職責(zé)，基金的投資目標(biāo)、投資范圍，基金運作方式、風(fēng)險揭示，基金的費用標(biāo)準(zhǔn)。A、B、C、D選項均屬于基金合同的主要披露內(nèi)容。

23.AD

解析：基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括建立健全內(nèi)部控制制度、加強對工作人員的培訓(xùn)。A、D選項均屬于基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容；B、C選項均不屬于基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容。

24.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用“零風(fēng)險投資”“預(yù)期年化收益率可達10%”“保本保息”“無風(fēng)險投資”等誤導(dǎo)性表述。A、B、C、D選項均屬于不得使用的表述。

25.BC

解析：基金定期報告中，基金管理人報告和基金財務(wù)會計報告主要反映基金在報告期內(nèi)的工作情況。A選項錯誤，基金凈值表現(xiàn)屬于基金凈值報告的內(nèi)容；D選項錯誤，基金財務(wù)會計報告屬于基金定期報告的內(nèi)容，但主要反映基金的財務(wù)狀況，而不是基金在報告期內(nèi)的工作情況。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第九十條，基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露的，中國證監(jiān)會可采取責(zé)令改正、罰款、暫停其基金募集業(yè)務(wù)、停止其基金管理業(yè)務(wù)等措施。A、B、C、D選項均屬于中國證監(jiān)會可采取的措施。

27.ABCD

解析：基金投資組合中，投資于股票、債券、貨幣市場工具等金融工具的比例受到基金合同約定、中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求、基金招募說明書、基金管理人的投資策略等因素的限制。A、B、C、D選項均屬于限制因素。

28.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會。A選項錯誤，基金托管人無權(quán)立即執(zhí)行投資指令；C選項錯誤，基金托管人應(yīng)當(dāng)與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行；D選項錯誤，基金托管人應(yīng)當(dāng)采取行動。

29.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，應(yīng)當(dāng)遵循完整性、準(zhǔn)確性、客觀性原則。A、B、C選項均屬于應(yīng)當(dāng)遵循的原則；D選項錯誤，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，而不是追求高收益性。

30.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資策略、基金的估值方法、基金的費用標(biāo)準(zhǔn)、基金的分紅政策。A、B、C、D選項均屬于基金運作方式的約定內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金募集期間，基金份額持有人享有參與基金財產(chǎn)分配的權(quán)利。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，并及時報告中國證監(jiān)會，而不是立即停止基金投資運作。

33.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為若干問題的通知》，風(fēng)險等級為R3的基金產(chǎn)品適合C3（平衡型）風(fēng)險承受能力等級的投資者，而不是所有類型的投資者。

34.√

解析：基金銷售適用性規(guī)范中的“了解你的客戶”原則要求基金銷售機構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的風(fēng)險承受能力。

35.√

解析：基金份額凈值計算中，基金總資產(chǎn)是指基金在某一會計期間內(nèi)所擁有的金融資產(chǎn)的總市值。

36.√

解析：基金信息披露中，基金合同的主要披露內(nèi)容包括基金管理人、托管人的職責(zé)。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)進行基金合同備案。

38.√

解析：基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括建立健全內(nèi)部控制制度。

39.×

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用“預(yù)期年化收益率可達10%”的表述。

40.√

解析：基金定期報告中，基金管理人報告主要反映基金在報告期內(nèi)的工作情況。

四、填空題

41.客戶選擇權(quán)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金募集期間，基金份額持有人享有客戶選擇權(quán)的權(quán)利。

42.要求基金管理人改正

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，并及時報告中國證監(jiān)會。

43.平衡型

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為若干問題的通知》，風(fēng)險等級為R3的基金產(chǎn)品適合C3（平衡型）風(fēng)險承受能力等級的投資者。

44.充分了解

解析：基金銷售適用性規(guī)范中的“了解你的客戶”原則要求基金銷售機構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的風(fēng)險承受能力。

45.金融資產(chǎn)

解析：基金份額凈值計算中，基金總資產(chǎn)是指基金在某一會計期間內(nèi)所擁有的金融資產(chǎn)的總市值。

46.基金管理人；基金托管人的職責(zé)；基金的投資目標(biāo)、投資范圍；基金運作方式、風(fēng)險揭示；基金的費用標(biāo)準(zhǔn)

解析：基金合同的主要披露內(nèi)容包括基金管理人、托管人的職責(zé)，基金的投資目標(biāo)、投資范圍，基金運作方式、風(fēng)險揭示，基金的費用標(biāo)準(zhǔn)。

47.10日

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)進行基金合同備案。

48.建立健全內(nèi)部控制制度

解析：基金管理人合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括建立健全內(nèi)部控制制度。

49.零風(fēng)險投資

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用“零風(fēng)險投資”的表述。

50.基金管理人報告

解析：基金定期報告中，基金管理人報告主要反映基金在報告期內(nèi)的工作情況。

五、簡答題

51.簡述基