第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁凱里證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)證券法規(guī)定，證券公司承銷證券，應當依照下列規(guī)定采用包銷或者代銷方式：（）。

A.向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由承銷商包銷的，應當包銷

B.向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由承銷商包銷的，可以包銷

C.向特定對象發(fā)行的證券，可以由承銷商包銷或者代銷

D.向不特定對象發(fā)行的證券，可以由承銷商包銷或者代銷

2.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是：（）。

A.證券公司內(nèi)部控制制度只需要覆蓋關鍵業(yè)務部門，非關鍵部門可以忽略

B.內(nèi)部控制制度應由公司管理層制定，無需經(jīng)過股東大會審議

C.內(nèi)部控制制度的目的是為了防范和化解風險，保障公司穩(wěn)健運行

D.內(nèi)部控制制度可以完全依賴外部審計機構來執(zhí)行，公司內(nèi)部無需投入資源

3.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的（）進行評估。

A.財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力

B.身份證明、學歷背景、職業(yè)信息

C.居住地址、家庭成員、資產(chǎn)規(guī)模

D.投資偏好、交易習慣、負債情況

4.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當（）。

A.只推薦本公司銷售的證券產(chǎn)品

B.充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議

C.收取高額傭金，提高服務質(zhì)量

D.由無證人員提供咨詢服務，降低運營成本

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當（）。

A.將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離

B.允許使用客戶資產(chǎn)進行高風險投機

C.由公司高管直接管理客戶資產(chǎn)

D.收取固定管理費，不與業(yè)績掛鉤

6.證券公司申請保薦機構資格，應當具備的條件不包括：（）。

A.具有良好的保薦業(yè)務信譽

B.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

C.具有完善的質(zhì)量控制和風險控制制度

D.公司注冊資本不低于1億元人民幣

7.證券公司為客戶開立證券賬戶，應當（）。

A.要求客戶提供虛假的身份證明文件

B.充分了解客戶的身份信息，核對一致

C.收取高額開戶費，提高服務質(zhì)量

D.由無證人員辦理開戶業(yè)務，提高效率

8.證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當（）。

A.限制客戶的交易頻率，防止過度交易

B.充分了解客戶的交易需求，提供適當?shù)慕灰坠ぞ?/p>

C.收取高額交易費，提高運營收入

D.由無證人員提供交易指導，降低運營成本

9.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當（）。

A.只推薦本公司銷售的證券產(chǎn)品

B.充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議

C.收取高額傭金，提高服務質(zhì)量

D.由無證人員提供咨詢服務，降低運營成本

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當（）。

A.將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離

B.允許使用客戶資產(chǎn)進行高風險投機

C.由公司高管直接管理客戶資產(chǎn)

D.收取固定管理費，不與業(yè)績掛鉤

11.證券公司申請保薦機構資格，應當具備的條件不包括：（）。

A.具有良好的保薦業(yè)務信譽

B.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

C.具有完善的質(zhì)量控制和風險控制制度

D.公司注冊資本不低于1億元人民幣

12.證券公司為客戶開立證券賬戶，應當（）。

A.要求客戶提供虛假的身份證明文件

B.充分了解客戶的身份信息，核對一致

C.收取高額開戶費，提高服務質(zhì)量

D.由無證人員辦理開戶業(yè)務，提高效率

13.證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當（）。

A.限制客戶的交易頻率，防止過度交易

B.充分了解客戶的交易需求，提供適當?shù)慕灰坠ぞ?/p>

C.收取高額交易費，提高運營收入

D.由無證人員提供交易指導，降低運營成本

14.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當（）。

A.只推薦本公司銷售的證券產(chǎn)品

B.充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議

C.收取高額傭金，提高服務質(zhì)量

D.由無證人員提供咨詢服務，降低運營成本

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當（）。

A.將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離

B.允許使用客戶資產(chǎn)進行高風險投機

C.由公司高管直接管理客戶資產(chǎn)

D.收取固定管理費，不與業(yè)績掛鉤

16.證券公司申請保薦機構資格，應當具備的條件不包括：（）。

A.具有良好的保薦業(yè)務信譽

B.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

C.具有完善的質(zhì)量控制和風險控制制度

D.公司注冊資本不低于1億元人民幣

17.證券公司為客戶開立證券賬戶，應當（）。

A.要求客戶提供虛假的身份證明文件

B.充分了解客戶的身份信息，核對一致

C.收取高額開戶費，提高服務質(zhì)量

D.由無證人員辦理開戶業(yè)務，提高效率

18.證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當（）。

A.限制客戶的交易頻率，防止過度交易

B.充分了解客戶的交易需求，提供適當?shù)慕灰坠ぞ?/p>

C.收取高額交易費，提高運營收入

D.由無證人員提供交易指導，降低運營成本

19.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當（）。

A.只推薦本公司銷售的證券產(chǎn)品

B.充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議

C.收取高額傭金，提高服務質(zhì)量

D.由無證人員提供咨詢服務，降低運營成本

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當（）。

A.將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離

B.允許使用客戶資產(chǎn)進行高風險投機

C.由公司高管直接管理客戶資產(chǎn)

D.收取固定管理費，不與業(yè)績掛鉤

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應當包括：（）。

A.風險管理措施

B.信息披露制度

C.財務管理制度

D.人事管理制度

E.經(jīng)營決策制度

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當（）。

A.對客戶的信用狀況進行評估

B.向客戶充分揭示風險

C.收取高額費用，提高服務質(zhì)量

D.設定合理的擔保比例

E.建立健全的預警機制

23.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當（）。

A.充分了解客戶的風險承受能力

B.提供適當?shù)耐顿Y建議

C.收取高額傭金，提高服務質(zhì)量

D.由無證人員提供咨詢服務，降低運營成本

E.建立健全的投訴處理機制

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當（）。

A.將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離

B.允許使用客戶資產(chǎn)進行高風險投機

C.由公司高管直接管理客戶資產(chǎn)

D.收取固定管理費，不與業(yè)績掛鉤

E.建立健全的業(yè)績評估制度

25.證券公司申請保薦機構資格，應當具備的條件包括：（）。

A.具有良好的保薦業(yè)務信譽

B.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

C.具有完善的質(zhì)量控制和風險控制制度

D.公司注冊資本不低于1億元人民幣

E.具有足夠數(shù)量的保薦代表人

26.證券公司為客戶開立證券賬戶，應當（）。

A.要求客戶提供真實的身份證明文件

B.充分了解客戶的身份信息，核對一致

C.收取高額開戶費，提高服務質(zhì)量

D.由無證人員辦理開戶業(yè)務，提高效率

E.建立健全的賬戶管理制度

27.證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當（）。

A.限制客戶的交易頻率，防止過度交易

B.充分了解客戶的交易需求，提供適當?shù)慕灰坠ぞ?/p>

C.收取高額交易費，提高運營收入

D.由無證人員提供交易指導，降低運營成本

E.建立健全的交易管理制度

28.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當（）。

A.只推薦本公司銷售的證券產(chǎn)品

B.充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議

C.收取高額傭金，提高服務質(zhì)量

D.由無證人員提供咨詢服務，降低運營成本

E.建立健全的咨詢業(yè)務管理制度

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當（）。

A.將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離

B.允許使用客戶資產(chǎn)進行高風險投機

C.由公司高管直接管理客戶資產(chǎn)

D.收取固定管理費，不與業(yè)績掛鉤

E.建立健全的業(yè)績評估制度

30.證券公司申請保薦機構資格，應當具備的條件包括：（）。

A.具有良好的保薦業(yè)務信譽

B.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

C.具有完善的質(zhì)量控制和風險控制制度

D.公司注冊資本不低于1億元人民幣

E.具有足夠數(shù)量的保薦代表人

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度只需要覆蓋關鍵業(yè)務部門，非關鍵部門可以忽略。（）

32.內(nèi)部控制制度應由公司管理層制定，無需經(jīng)過股東大會審議。（）

33.內(nèi)部控制制度的目的是為了防范和化解風險，保障公司穩(wěn)健運行。（）

34.內(nèi)部控制制度可以完全依賴外部審計機構來執(zhí)行，公司內(nèi)部無需投入資源。（）

35.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力進行評估。（）

36.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當只推薦本公司銷售的證券產(chǎn)品。（）

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離。（）

38.證券公司申請保薦機構資格，應當具備公司注冊資本不低于1億元人民幣的條件。（）

39.證券公司為客戶開立證券賬戶，應當要求客戶提供虛假的身份證明文件。（）

40.證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當限制客戶的交易頻率，防止過度交易。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度應當覆蓋公司的______、______、______等各個方面。

42.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的______、______、______進行評估。

43.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當充分了解客戶的風險______，提供適當?shù)腳_____。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將客戶資產(chǎn)與其______嚴格分離。

45.證券公司申請保薦機構資格，應當具備______的條件。

46.證券公司為客戶開立證券賬戶，應當要求客戶提供______的身份證明文件。

47.證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當充分了解客戶的______，提供適當?shù)腳_____。

48.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當只推薦本公司______的證券產(chǎn)品。

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當收取______，不與業(yè)績掛鉤。

50.證券公司申請保薦機構資格，應當具備______的保薦代表人。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些方面？

52.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，應當注意哪些風險？

53.簡述證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當遵循哪些原則？

54.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當如何保障客戶資產(chǎn)的安全？

55.簡述證券公司申請保薦機構資格時，應當具備哪些條件？

六、案例分析題（共15分）

56.案例背景：某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶張某向該公司申請融資，張某的信用狀況良好，風險承受能力較高。該公司在審核過程中，未對張某的財務狀況進行充分評估，也未向張某充分揭示風險，就同意了張某的融資申請。張某在融資后，由于市場波動，導致其投資損失較大，無法償還融資款項。

問題：

（1）分析該公司在辦理融資融券業(yè)務過程中存在哪些問題？

（2）該公司應當采取哪些措施來防范此類風險？

（3）總結建議：針對此類案例場景，提出相應的防范措施。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第三十五條規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由承銷商包銷的，應當包銷。

2.C

解析：證券公司內(nèi)部控制制度是公司內(nèi)部管理的核心，其目的是為了防范和化解風險，保障公司穩(wěn)健運行。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應當覆蓋公司的各項業(yè)務和管理活動。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力進行評估。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務管理辦法》第八條規(guī)定，證券公司申請保薦機構資格，應當具備公司注冊資本不低于5億元人民幣的條件。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立證券賬戶，應當充分了解客戶的身份信息，核對一致。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當充分了解客戶的交易需求，提供適當?shù)慕灰坠ぞ摺?/p>

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務管理辦法》第八條規(guī)定，證券公司申請保薦機構資格，應當具備公司注冊資本不低于5億元人民幣的條件。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立證券賬戶，應當充分了解客戶的身份信息，核對一致。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當充分了解客戶的交易需求，提供適當?shù)慕灰坠ぞ摺?/p>

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務管理辦法》第八條規(guī)定，證券公司申請保薦機構資格，應當具備公司注冊資本不低于5億元人民幣的條件。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立證券賬戶，應當充分了解客戶的身份信息，核對一致。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當充分了解客戶的交易需求，提供適當?shù)慕灰坠ぞ摺?/p>

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應當包括風險管理措施、信息披露制度、財務管理制度、人事管理制度、經(jīng)營決策制度等各個方面。

22.ABDE

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，應當對客戶的信用狀況進行評估，向客戶充分揭示風險，建立健全的預警機制。

23.ABCE

解析：證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議，建立健全的投訴處理機制。

24.ACD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離，由公司高管直接管理客戶資產(chǎn)，收取固定管理費，不與業(yè)績掛鉤。

25.ABCE

解析：證券公司申請保薦機構資格，應當具備良好的保薦業(yè)務信譽，最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰，具有足夠數(shù)量的保薦代表人，公司注冊資本不低于5億元人民幣。

26.AB

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶，應當要求客戶提供真實的身份證明文件，充分了解客戶的身份信息，核對一致。

27.AB

解析：證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當充分了解客戶的交易需求，提供適當?shù)慕灰坠ぞ撸⒔∪慕灰坠芾碇贫取?/p>

28.BCD

解析：證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議，建立健全的咨詢業(yè)務管理制度。

29.AC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當由公司高管直接管理客戶資產(chǎn)，收取固定管理費，不與業(yè)績掛鉤。

30.ABCE

解析：證券公司申請保薦機構資格，應當具備良好的保薦業(yè)務信譽，最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰，具有足夠數(shù)量的保薦代表人，公司注冊資本不低于5億元人民幣。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應當覆蓋公司的各項業(yè)務和管理活動，而非只覆蓋關鍵業(yè)務部門。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度應當經(jīng)過股東大會審議。

33.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的目的是為了防范和化解風險，保障公司穩(wěn)健運行。

34.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度是公司內(nèi)部管理的核心，公司內(nèi)部需要投入資源來執(zhí)行內(nèi)部控制制度。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力進行評估。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務時，應當充分了解客戶的風險承受能力，提供適當?shù)耐顿Y建議，而非只推薦本公司銷售的證券產(chǎn)品。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴格分離。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務管理辦法》第八條規(guī)定，證券公司申請保薦機構資格，應當具備公司注冊資本不低于5億元人民幣的條件。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立證券賬戶，應當要求客戶提供真實的身份證明文件。

40.×

解析：證券公司為客戶提供證券交易服務時，應當充分了解客戶的交易需求，提供適當?shù)慕灰坠ぞ?，而非限制客戶的交易頻率。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.各項業(yè)務、各項管理活動、各項活動

42.財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力

43.承受能力、投資建議

44.自有資產(chǎn)

45.良好的保薦業(yè)務信譽、最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰、具有完善的質(zhì)量控制和風險控制制度、具有足夠數(shù)量的保薦代表人

46.真實

47.交易需求、交易工具

48.銷售

49.固定管理費

50.足夠數(shù)量的

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①風險管理措施：包括風險識別、評估、控制、監(jiān)控等措施。

②信息披露制度：包括信息披露的內(nèi)容、方式、時間等規(guī)定。

③財務管理制度：包括財務預算、核算、審計等制度。

④人事管理制度：包括人員的招聘、培訓、考核、晉升等制度。

⑤經(jīng)營決策制度：包括經(jīng)營決策的程序、權限、責任等制度。

⑥其他制度：包括合同管理、資產(chǎn)管理、安全管理等制度。

52.答：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，應當注意以下風險：

①信用風險：客戶無法按時償還融資款項的風險。

②市場風險：市場波動導致客戶投資損失的風險。

③操作風險：操作失誤導致的風險。

④法律法規(guī)風險：違反相關法律法規(guī)