第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試的支付及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金備案時(shí)，應(yīng)確?；鸷贤忻鞔_約定基金的（）。

A.投資范圍和策略

B.基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金名稱(chēng)及代碼

D.基金運(yùn)作方式（或開(kāi)放式/封閉式）

______

2.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較低，但收益率通常高于長(zhǎng)期債券基金

B.利率風(fēng)險(xiǎn)較高，但本金虧損的可能性較小

C.信用風(fēng)險(xiǎn)較大，適合長(zhǎng)期投資

D.管理費(fèi)用通常高于股票基金

______

3.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是（）。

A.基金份額持有人名稱(chēng)及持股比例

B.基金投資組合的估值方法

C.基金管理人高級(jí)管理人員的變動(dòng)

D.基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示

______

4.下列關(guān)于QDII基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金可投資于境外證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

C.QDII基金需在基金合同中明確投資限制

D.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批

______

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的封閉期或運(yùn)作期限

C.基金的投資策略

D.基金的分紅方式

______

6.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述中，正確的是（）。

A.基金申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效后收取

B.基金贖回費(fèi)通常根據(jù)持有期限遞減

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)適用于基金份額持有人在不同基金間轉(zhuǎn)換時(shí)收取

D.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)適用于所有類(lèi)型的基金

______

7.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是（）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)高收益原則

B.追求短期市場(chǎng)波動(dòng)套利

C.風(fēng)險(xiǎn)管理原則

D.最大化基金規(guī)模

______

8.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金資產(chǎn)按成本估值

B.交易所交易的股票按收盤(pán)價(jià)估值

C.非上市公司股權(quán)按市場(chǎng)公允價(jià)值估值

D.估值方法需在基金合同中明確約定

______

9.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金管理人變更

D.基金年度報(bào)告

______

10.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)僅考慮絕對(duì)收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)以超越市場(chǎng)基準(zhǔn)為主

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不考慮投資策略的匹配性

______

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的封閉期或運(yùn)作期限

C.基金的投資策略

D.基金的分紅方式

______

12.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述中，正確的是（）。

A.基金申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效后收取

B.基金贖回費(fèi)通常根據(jù)持有期限遞減

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)適用于基金份額持有人在不同基金間轉(zhuǎn)換時(shí)收取

D.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)適用于所有類(lèi)型的基金

______

13.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是（）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)高收益原則

B.追求短期市場(chǎng)波動(dòng)套利

C.風(fēng)險(xiǎn)管理原則

D.最大化基金規(guī)模

______

14.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金資產(chǎn)按成本估值

B.交易所交易的股票按收盤(pán)價(jià)估值

C.非上市公司股權(quán)按市場(chǎng)公允價(jià)值估值

D.估值方法需在基金合同中明確約定

______

15.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金管理人變更

D.基金年度報(bào)告

______

16.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)僅考慮絕對(duì)收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)以超越市場(chǎng)基準(zhǔn)為主

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不考慮投資策略的匹配性

______

17.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的封閉期或運(yùn)作期限

C.基金的投資策略

D.基金的分紅方式

______

18.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述中，正確的是（）。

A.基金申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效后收取

B.基金贖回費(fèi)通常根據(jù)持有期限遞減

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)適用于基金份額持有人在不同基金間轉(zhuǎn)換時(shí)收取

D.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)適用于所有類(lèi)型的基金

______

19.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是（）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)高收益原則

B.追求短期市場(chǎng)波動(dòng)套利

C.風(fēng)險(xiǎn)管理原則

D.最大化基金規(guī)模

______

20.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金資產(chǎn)按成本估值

B.交易所交易的股票按收盤(pán)價(jià)估值

C.非上市公司股權(quán)按市場(chǎng)公允價(jià)值估值

D.估值方法需在基金合同中明確約定

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金合同關(guān)鍵要素的表述中，正確的有（）。

A.基金管理人及托管人的名稱(chēng)和住所

B.基金運(yùn)作方式（如開(kāi)放式/封閉式）

C.基金投資范圍和策略

D.基金費(fèi)用和稅收

______

22.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求（）。

A.重大事項(xiàng)需在法定期限內(nèi)披露

B.基金凈值公告需定期發(fā)布

C.臨時(shí)信息披露需在事件發(fā)生后及時(shí)發(fā)布

D.基金年報(bào)需在每年4月30日前披露

______

23.下列關(guān)于QDII基金投資范圍的表述中，正確的有（）。

A.可投資于境外股票、債券、基金等

B.投資范圍需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.可投資于境外房地產(chǎn)、大宗商品

D.投資比例需在基金合同中明確限制

______

24.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，需考慮的因素包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)和策略

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基金合同約定的投資限制

D.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)偏好

______

25.基金信息披露的“完整性原則”要求（）。

A.披露內(nèi)容需涵蓋基金運(yùn)作的所有重要信息

B.基金凈值公告需包含所有交易信息

C.臨時(shí)信息披露需包含事件的全貌

D.基金招募說(shuō)明書(shū)需詳細(xì)說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)因素

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)，需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批后方可生效。

______

27.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)低于債券基金，適合短期投資。

______

28.基金管理人需定期對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

______

29.QDII基金的投資不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，只需遵守境外市場(chǎng)規(guī)則。

______

30.基金信息披露中，只需披露重大事項(xiàng)，非重大事項(xiàng)可不予披露。

______

31.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定需明確基金的封閉期或運(yùn)作期限。

______

32.基金申購(gòu)費(fèi)通常在基金份額確認(rèn)后收取，贖回費(fèi)通常在贖回時(shí)收取。

______

33.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮短期市場(chǎng)波動(dòng)套利。

______

34.基金估值方法需在基金合同中明確約定，且需保持一致性。

______

35.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

______

四、填空題（共10分，每空1分）

請(qǐng)將答案填寫(xiě)在“________”處。

36.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資目標(biāo)、________、________及分紅方式。

37.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求重大事項(xiàng)需在事件發(fā)生后________內(nèi)披露。

38.QDII基金的投資范圍需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，投資比例需在基金合同中明確________。

39.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是________，確保投資行為符合基金合同約定。

40.基金估值方法需在基金合同中明確約定，且需保持________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的“完整性原則”和“及時(shí)性原則”的核心要求。

______

42.結(jié)合《私募投資基金登記備案辦法》，說(shuō)明私募基金管理人進(jìn)行基金備案需滿(mǎn)足的關(guān)鍵條件。

______

43.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)如何平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益？

______

六、案例分析題（共25分）

44.某基金管理公司發(fā)行了一只QDII基金，投資于美國(guó)市場(chǎng)。2023年10月，該基金因美國(guó)市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致凈值下跌5%。基金管理人未及時(shí)在基金凈值公告中說(shuō)明原因，也未向投資者解釋風(fēng)險(xiǎn)。隨后，基金管理人決定將部分資金轉(zhuǎn)移到歐洲市場(chǎng)，但未在基金合同中明確說(shuō)明該調(diào)整的依據(jù)和條件。

問(wèn)題：

（1）分析該基金管理人違反了哪些基金信息披露原則？

（2）說(shuō)明該基金管理人應(yīng)采取哪些措施糾正違規(guī)行為？

（3）總結(jié)該案例給基金管理人的啟示。

______

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.A

3.C

4.B

5.D

6.C

7.C

8.A

9.C

10.B

11.D

12.B

13.C

14.A

15.C

16.B

17.D

18.B

19.C

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABD

24.ABCD

25.ACD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.√

28.√

29.×

30.×

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

四、填空題（共10分，每空1分）

36.投資策略；運(yùn)作期限

37.2個(gè)工作日

38.限制

39.風(fēng)險(xiǎn)管理

40.一致性

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

41.答：

-完整性原則要求基金信息披露需涵蓋基金運(yùn)作的所有重要信息，不得遺漏或隱瞞，確保投資者能夠全面了解基金情況。

-及時(shí)性原則要求基金信息披露需在法定期限內(nèi)及時(shí)發(fā)布，重大事項(xiàng)需在事件發(fā)生后立即披露，確保投資者能夠及時(shí)獲取最新信息。

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條和第70條，基金信息披露需遵循完整性原則和及時(shí)性原則，確保投資者知情權(quán)。

42.答：

-私募基金管理人進(jìn)行基金備案需滿(mǎn)足：基金合同、基金募集辦法、投資范圍和策略、基金管理人及托管人的資格證明文件、基金投資人的名單及承諾文件、基金財(cái)產(chǎn)管領(lǐng)機(jī)構(gòu)及基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)的資格證明文件等。

解析：根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》第8條，私募基金管理人進(jìn)行基金備案需提交上述文件，確保合規(guī)運(yùn)作。

43.答：

-基金管理人應(yīng)結(jié)合基金的投資目標(biāo)和策略，合理配置資產(chǎn)，分散投資風(fēng)險(xiǎn)；

-在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益；

-定期評(píng)估投資組合，及時(shí)調(diào)整持倉(cāng)，確保投資行為符合基金合同約定。

解析：基金管理人的核心職責(zé)是平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，確?；疬\(yùn)作符合投資者利益。

六、案例分析題（共25分）

44.答：

（1）該基金管理人違反了基金信息披露的“及時(shí)性原則”和“完整性原則”。

-違反“及時(shí)性原則”：未及時(shí)在基金凈值公告中說(shuō)明凈值下跌原因，也未向投資者解釋風(fēng)險(xiǎn)，屬于信息披露不及時(shí)。

-違反“完整性原則”：未在基金合同中明確說(shuō)明投資調(diào)整的依據(jù)和條件，屬于信息披露不完整。

（2）該基金管理人應(yīng)采取以下措施糾正違規(guī)行為