第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試中心及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的科目不包括以下哪一項(xiàng)？

（）A.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德

（）B.基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

（）C.證券投資分析

（）D.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

2.下列哪種基金類型屬于集合投資計(jì)劃？

（）A.保險(xiǎn)產(chǎn)品

（）B.信托計(jì)劃

（）C.開放式基金

（）D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開始進(jìn)行宣傳推介？

（）A.5天

（）B.10天

（）C.15天

（）D.20天

4.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式，下列哪種運(yùn)作方式不屬于基金運(yùn)作方式？

（）A.封閉式運(yùn)作

（）B.開放式運(yùn)作

（）C.混合式運(yùn)作

（）D.定期定額投資

5.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，下列哪項(xiàng)不屬于其監(jiān)督職責(zé)？

（）A.檢查基金份額持有人身份真實(shí)性

（）B.監(jiān)督基金銷售適用性

（）C.定期編制基金銷售報(bào)告

（）D.審批基金投資決策

6.基金信息披露中，哪種文件屬于定期報(bào)告？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金定期報(bào)告

（）C.基金臨時(shí)報(bào)告

（）D.基金凈值公告

7.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)，下列哪項(xiàng)不屬于其職責(zé)？

（）A.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

（）B.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交割

（）C.評(píng)估基金業(yè)績(jī)

（）D.復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值

8.基金投資運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)行為屬于禁止性行為？

（）A.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資

（）B.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資

（）C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行存款

（）D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行回購(gòu)交易

9.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列哪種情況需特別決議通過？

（）A.基金擴(kuò)募

（）B.基金合并

（）C.基金托管人的變更

（）D.基金名稱的變更

10.基金銷售適用性中，以下哪項(xiàng)不屬于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的因素？

（）A.投資目的

（）B.投資期限

（）C.投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.財(cái)務(wù)狀況

11.基金信息披露的禁止行為中，下列哪項(xiàng)屬于禁止行為？

（）A.提供基金業(yè)績(jī)信息

（）B.進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

（）C.限定投資范圍

（）D.公開披露基金投資策略

12.基金估值中，下列哪種方法不屬于資產(chǎn)估值方法？

（）A.成本法

（）B.市價(jià)法

（）C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

（）D.重置成本法

13.基金合同中，下列哪項(xiàng)不屬于基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)？

（）A.基金份額持有人

（）B.基金管理人

（）C.基金托管人

（）D.基金銷售機(jī)構(gòu)

14.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上刊登基金招募說明書？

（）A.3天

（）B.5天

（）C.7天

（）D.10天

15.基金投資運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)不屬于基金投資限制？

（）A.投資范圍限制

（）B.投資比例限制

（）C.投資期限限制

（）D.投資成本限制

16.基金信息披露的禁止行為中，下列哪項(xiàng)屬于禁止行為？

（）A.公開披露基金凈值

（）B.進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

（）C.限定投資范圍

（）D.公開披露基金投資策略

17.基金合同中，下列哪項(xiàng)不屬于基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)？

（）A.基金份額持有人

（）B.基金管理人

（）C.基金托管人

（）D.基金銷售機(jī)構(gòu)

18.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上刊登基金招募說明書？

（）A.3天

（）B.5天

（）C.7天

（）D.10天

19.基金投資運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)不屬于基金投資限制？

（）A.投資范圍限制

（）B.投資比例限制

（）C.投資期限限制

（）D.投資成本限制

20.基金信息披露的禁止行為中，下列哪項(xiàng)屬于禁止行為？

（）A.公開披露基金凈值

（）B.進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

（）C.限定投資范圍

（）D.公開披露基金投資策略

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的科目包括哪些？

（）A.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德

（）B.基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

（）C.證券投資分析

（）D.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

22.下列哪些屬于基金集合投資計(jì)劃？

（）A.保險(xiǎn)產(chǎn)品

（）B.信托計(jì)劃

（）C.開放式基金

（）D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

23.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開始進(jìn)行宣傳推介？

（）A.5天

（）B.10天

（）C.15天

（）D.20天

24.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式，下列哪些屬于基金運(yùn)作方式？

（）A.封閉式運(yùn)作

（）B.開放式運(yùn)作

（）C.混合式運(yùn)作

（）D.定期定額投資

25.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，下列哪些屬于其監(jiān)督職責(zé)？

（）A.檢查基金份額持有人身份真實(shí)性

（）B.監(jiān)督基金銷售適用性

（）C.定期編制基金銷售報(bào)告

（）D.審批基金投資決策

26.基金信息披露中，哪些屬于定期報(bào)告？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金定期報(bào)告

（）C.基金臨時(shí)報(bào)告

（）D.基金凈值公告

27.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)，下列哪些屬于其職責(zé)？

（）A.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

（）B.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交割

（）C.評(píng)估基金業(yè)績(jī)

（）D.復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值

28.基金投資運(yùn)作中，哪些行為屬于禁止性行為？

（）A.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資

（）B.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資

（）C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行存款

（）D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行回購(gòu)交易

29.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，哪些情況需特別決議通過？

（）A.基金擴(kuò)募

（）B.基金合并

（）C.基金托管人的變更

（）D.基金名稱的變更

30.基金銷售適用性中，哪些屬于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的因素？

（）A.投資目的

（）B.投資期限

（）C.投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.財(cái)務(wù)狀況

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德和基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)。

32.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天開始進(jìn)行宣傳推介。

33.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式，包括封閉式運(yùn)作、開放式運(yùn)作和混合式運(yùn)作。

34.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督職責(zé)包括檢查基金份額持有人身份真實(shí)性。

35.基金信息披露中，基金定期報(bào)告屬于定期報(bào)告。

36.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)，職責(zé)包括監(jiān)督基金投資運(yùn)作。

37.基金投資運(yùn)作中，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資屬于禁止性行為。

38.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金擴(kuò)募需特別決議通過。

39.基金銷售適用性中，投資目的屬于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的因素。

40.基金估值中，成本法屬于資產(chǎn)估值方法。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試的科目包括______和______。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______天開始進(jìn)行宣傳推介。

43.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式，包括______、______和______。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督職責(zé)包括______。

45.基金信息披露中，基金定期報(bào)告屬于______。

46.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)，職責(zé)包括______。

47.基金投資運(yùn)作中，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行______屬于禁止性行為。

48.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金擴(kuò)募需______決議通過。

49.基金銷售適用性中，投資目的屬于投資者_(dá)_____評(píng)估的因素。

50.基金估值中，______屬于資產(chǎn)估值方法。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的科目及考試內(nèi)容。

52.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？

53.基金合同應(yīng)當(dāng)載明哪些內(nèi)容？

54.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督職責(zé)包括哪些？

55.基金信息披露的禁止行為有哪些？

六、案例分析題（共20分）

56.某基金管理人在基金募集過程中，宣傳推介材料中存在虛假陳述，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。請(qǐng)分析該基金管理人違反了哪些規(guī)定，并說明應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資分析，不包含財(cái)務(wù)報(bào)表分析。

2.C

解析：開放式基金屬于集合投資計(jì)劃，保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托計(jì)劃和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)不屬于集合投資計(jì)劃。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10天開始進(jìn)行宣傳推介。

4.D

解析：基金運(yùn)作方式包括封閉式運(yùn)作、開放式運(yùn)作和混合式運(yùn)作，定期定額投資屬于投資方式，不屬于運(yùn)作方式。

5.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督職責(zé)包括檢查基金份額持有人身份真實(shí)性、監(jiān)督基金銷售適用性、定期編制基金銷售報(bào)告，不包含審批基金投資決策。

6.B

解析：基金定期報(bào)告屬于定期報(bào)告，基金招募說明書、基金臨時(shí)報(bào)告和基金凈值公告不屬于定期報(bào)告。

7.C

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)，職責(zé)包括監(jiān)督基金投資運(yùn)作、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交割、復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值，不包含評(píng)估基金業(yè)績(jī)。

8.B

解析：運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資屬于禁止性行為，其他選項(xiàng)均不屬于禁止性行為。

9.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金合并需特別決議通過，其他選項(xiàng)均屬于普通決議。

10.D

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的因素包括投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)，不包含財(cái)務(wù)狀況。

11.B

解析：基金信息披露的禁止行為中，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均不屬于禁止行為。

12.D

解析：資產(chǎn)估值方法包括成本法、市價(jià)法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法，不包含重置成本法。

13.D

解析：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人，不包含基金銷售機(jī)構(gòu)。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上刊登基金招募說明書。

15.D

解析：基金投資限制包括投資范圍限制、投資比例限制、投資期限限制，不包含投資成本限制。

16.B

解析：基金信息披露的禁止行為中，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均不屬于禁止行為。

17.D

解析：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人，不包含基金銷售機(jī)構(gòu)。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上刊登基金招募說明書。

19.D

解析：基金投資限制包括投資范圍限制、投資比例限制、投資期限限制，不包含投資成本限制。

20.B

解析：基金信息披露的禁止行為中，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均不屬于禁止行為。

二、多選題

21.ABC

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資分析。

22.BC

解析：開放式基金和信托計(jì)劃屬于集合投資計(jì)劃，保險(xiǎn)產(chǎn)品和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)不屬于集合投資計(jì)劃。

23.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天、10天、15天開始進(jìn)行宣傳推介。

24.ABC

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式，包括封閉式運(yùn)作、開放式運(yùn)作和混合式運(yùn)作。

25.AB

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督職責(zé)包括檢查基金份額持有人身份真實(shí)性、監(jiān)督基金銷售適用性。

26.BD

解析：基金信息披露中，基金定期報(bào)告和基金凈值公告屬于定期報(bào)告。

27.BD

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)，職責(zé)包括復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交割。

28.AB

解析：運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資和房地產(chǎn)投資屬于禁止性行為。

29.AB

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金擴(kuò)募和基金合并需特別決議通過。

30.ABCD

解析：基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的因素包括投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德；基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

42.10

43.封閉式運(yùn)作；開放式運(yùn)作；混合式運(yùn)作

44.檢查基金份額持有人身份真實(shí)性

45.定期報(bào)告

46.復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值

47.房地產(chǎn)投資

48.特別

49.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

50.成本法

五、簡(jiǎn)答題

51.答：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德和基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)。

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德和基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)，考生需要掌握相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)。

52.答：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

①發(fā)布基金招募說明書；

②進(jìn)行基金份額發(fā)售；

③辦理基金份額認(rèn)/申購(gòu)；

④辦理基金份額贖回；

⑤建立基金份額持有人名冊(cè)；

⑥保存基金份額持有人信息；

⑦定期進(jìn)行基金資產(chǎn)估值；

⑧編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

⑨編制基金中期和年度基金報(bào)告；

⑩辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

?依法募集基金財(cái)產(chǎn)；

?依法管理基金財(cái)產(chǎn)；

?依法履行基金份額持有人大會(huì)的召集、組織、主持職責(zé)；

?依法履行基金合同約定的其他職責(zé)。

解析：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行多項(xiàng)職責(zé)，包括發(fā)布基金招募說明書、進(jìn)行基金份額發(fā)售、辦理基金份額認(rèn)/申購(gòu)、辦理基金份額贖回、建立基金份額持有人名冊(cè)等。

53.答：基金合同應(yīng)當(dāng)載明以下內(nèi)容：

①基金管理人、基金托管人的名稱和住所；

②基金運(yùn)作方式；

③基金投資目標(biāo)；

④基金投資范圍；

⑤