[職業(yè)資格類(lèi)試卷]2017年基金從業(yè)資格(基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的范疇？()A.基金投資決策制度B.基金信息披露制度C.基金募集制度D.基金銷(xiāo)售服務(wù)制度2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起多少個(gè)工作日內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)？()A.10個(gè)工作日B.20個(gè)工作日C.30個(gè)工作日D.40個(gè)工作日3.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下哪項(xiàng)行為是違反職業(yè)道德的？()A.誠(chéng)實(shí)守信，恪盡職守B.公正廉潔，保守秘密C.損害他人合法權(quán)益D.保持職業(yè)謹(jǐn)慎4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，下列哪項(xiàng)行為是合法的？()A.向投資者承諾保底收益B.誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品C.提供虛假基金業(yè)績(jī)信息D.嚴(yán)格按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)銷(xiāo)售5.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其配偶、利害關(guān)系人買(mǎi)賣(mài)基金份額，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪項(xiàng)規(guī)定？()A.不得買(mǎi)賣(mài)B.事先報(bào)告并登記C.事后報(bào)告并登記D.無(wú)需報(bào)告6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露的信息不包括以下哪項(xiàng)？()A.基金投資組合信息B.基金凈值信息C.基金管理人薪酬信息D.基金募集期限信息7.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)容？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，下列哪項(xiàng)行為是違反銷(xiāo)售規(guī)范的？()A.主動(dòng)向投資者介紹基金產(chǎn)品特點(diǎn)B.向投資者承諾基金收益C.提供基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)D.充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)9.基金管理人在基金投資運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)行為是違反法律法規(guī)的？()A.依法合規(guī)投資運(yùn)作B.違規(guī)進(jìn)行利益輸送C.嚴(yán)格按照基金合同進(jìn)行投資D.保障基金份額持有人的合法權(quán)益10.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下哪項(xiàng)行為是符合職業(yè)道德的？()A.收受投資者禮品B.透露客戶信息C.保持獨(dú)立、客觀、公正D.違反法律法規(guī)11.基金管理人在基金運(yùn)作過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為是違反基金合同的？()A.嚴(yán)格按照基金合同進(jìn)行投資B.未經(jīng)投資者同意變更基金投資策略C.提高基金管理費(fèi)率D.保障基金份額持有人的合法權(quán)益二、多選題(共5題)12.基金管理人在基金運(yùn)作中，以下哪些行為符合《中華人民共和國(guó)基金法》的規(guī)定？()A.嚴(yán)格遵守基金合同約定B.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地進(jìn)行信息披露C.未經(jīng)投資者同意不得變更基金投資策略D.保障基金份額持有人的合法權(quán)益13.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括以下哪些？()A.誠(chéng)實(shí)守信B.公正廉潔C.客觀公正D.專(zhuān)業(yè)審慎14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.不得夸大或者虛假宣傳基金產(chǎn)品B.不得誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品C.不得向投資者承諾保底收益D.應(yīng)當(dāng)充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)15.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露的信息包括以下哪些？()A.基金投資組合信息B.基金凈值信息C.基金管理人薪酬信息D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)16.基金管理公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容？()A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度B.信息系統(tǒng)控制制度C.合規(guī)制度D.內(nèi)部審計(jì)制度三、填空題(共5題)17.根據(jù)《中華人民共和國(guó)基金法》，基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。18.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求其必須保持職業(yè)謹(jǐn)慎，不得利用職務(wù)之便為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。19.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起多少個(gè)工作日內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)？20.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金產(chǎn)品。21.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括投資管理、信息披露、信息技術(shù)管理等方面。四、判斷題(共5題)22.基金管理人可以不按照基金合同約定進(jìn)行投資運(yùn)作。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，可以夸大或虛假宣傳基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以接受投資者贈(zèng)送的禮品。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其配偶、利害關(guān)系人可以自由買(mǎi)賣(mài)基金份額。()A.正確B.錯(cuò)誤26.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對(duì)披露的信息承擔(dān)法律責(zé)任。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)27.簡(jiǎn)述基金管理人在基金投資決策過(guò)程中應(yīng)遵循的原則。28.解釋職業(yè)道德在基金從業(yè)人員職業(yè)行為中的重要性。29.闡述基金信息披露的基本要求。30.說(shuō)明基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，如何確保投資者的合法權(quán)益。31.分析基金管理人在內(nèi)部控制制度中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面。

[職業(yè)資格類(lèi)試卷]2017年基金從業(yè)資格(基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金銷(xiāo)售服務(wù)制度不屬于內(nèi)部控制制度的范疇，內(nèi)部控制制度主要包括投資決策、信息披露和募集制度等。2.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起30個(gè)工作日內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。3.【答案】C【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德，損害他人合法權(quán)益是違反職業(yè)道德的行為。4.【答案】D【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)銷(xiāo)售，不得提供虛假信息或誤導(dǎo)投資者。5.【答案】B【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其配偶、利害關(guān)系人買(mǎi)賣(mài)基金份額，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)告并登記。6.【答案】C【解析】基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露基金投資組合、凈值和募集期限等信息，但不包括基金管理人薪酬信息。7.【答案】C【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制和報(bào)告制度，但不包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。8.【答案】B【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不得向投資者承諾基金收益，這是違反銷(xiāo)售規(guī)范的行為。9.【答案】B【解析】基金管理人在基金投資運(yùn)作中，應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)進(jìn)行，違規(guī)進(jìn)行利益輸送是違反法律法規(guī)的行為。10.【答案】C【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立、客觀、公正，這是符合職業(yè)道德的行為。11.【答案】B【解析】基金管理人在基金運(yùn)作過(guò)程中，未經(jīng)投資者同意變更基金投資策略是違反基金合同的行為。二、多選題(共5題)12.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)基金法》，基金管理人必須嚴(yán)格遵守基金合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地進(jìn)行信息披露，未經(jīng)投資者同意不得變更基金投資策略，并保障基金份額持有人的合法權(quán)益。13.【答案】ABCD【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)守信、公正廉潔、客觀公正和專(zhuān)業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范。14.【答案】ABCD【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大或者虛假宣傳、不得誤導(dǎo)投資者、不得承諾保底收益，并且應(yīng)當(dāng)充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)，這些規(guī)定均符合相關(guān)法律法規(guī)。15.【答案】ABD【解析】基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)披露基金投資組合信息、基金凈值信息和基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，但不包括基金管理人薪酬信息。16.【答案】ABCD【解析】基金管理公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、信息系統(tǒng)控制制度、合規(guī)制度和內(nèi)部審計(jì)制度等，以確保基金運(yùn)作的規(guī)范和安全。三、填空題(共5題)17.【答案】中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)【解析】《中華人民共和國(guó)基金法》明確規(guī)定了基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，以確?；鹗袌?chǎng)的規(guī)范運(yùn)作。18.【答案】職業(yè)謹(jǐn)慎，不得利用職務(wù)之便為自己或他人謀取不正當(dāng)利益【解析】基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中強(qiáng)調(diào)保持職業(yè)謹(jǐn)慎，并禁止利用職務(wù)之便謀取私利，這是維護(hù)基金行業(yè)誠(chéng)信和投資者利益的重要原則。19.【答案】30個(gè)工作日【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)基金法》，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起30個(gè)工作日內(nèi)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，以確保財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。20.【答案】基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有責(zé)任向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，幫助投資者了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性，以便投資者根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力作出投資決策。21.【答案】投資管理、信息披露、信息技術(shù)管理等方面【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度是一個(gè)全面的系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括投資管理、信息披露和信息技術(shù)管理等方面，以確?；疬\(yùn)作的規(guī)范和安全。四、判斷題(共5題)22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人必須嚴(yán)格按照基金合同約定進(jìn)行投資運(yùn)作，不得擅自改變投資策略或偏離基金合同規(guī)定的投資范圍。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得夸大或虛假宣傳基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)，必須遵守真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的原則進(jìn)行信息披露。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得接受投資者贈(zèng)送的可能影響其獨(dú)立性和客觀性的禮品或利益。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其配偶、利害關(guān)系人買(mǎi)賣(mài)基金份額，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)告并登記，遵守相關(guān)法律法規(guī)。26.【答案】正確【解析】基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對(duì)披露的信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，違反相關(guān)法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。五、簡(jiǎn)答題(共5題)27.【答案】基金管理人在基金投資決策過(guò)程中應(yīng)遵循以下原則：

1.遵守法律法規(guī)和基金合同；

2.符合基金投資目標(biāo)、投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制要求；

3.實(shí)施充分的投資研究；

4.保持投資決策的獨(dú)立性和客觀性；

5.確保投資決策流程的規(guī)范性和透明度?！窘馕觥炕鸸芾砣嗽谶M(jìn)行投資決策時(shí)，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，同時(shí)確保投資決策的科學(xué)性、合理性和合規(guī)性，以保護(hù)投資者的利益。28.【答案】職業(yè)道德在基金從業(yè)人員職業(yè)行為中的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.維護(hù)基金行業(yè)聲譽(yù)和投資者信任；

2.確?；饛臉I(yè)人員在利益沖突面前保持獨(dú)立和客觀；

3.促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展；

4.保護(hù)投資者合法權(quán)益?！窘馕觥柯殬I(yè)道德是基金從業(yè)人員的基本行為準(zhǔn)則，它有助于維護(hù)基金行業(yè)的整體形象，增強(qiáng)投資者對(duì)基金行業(yè)的信任，同時(shí)也有利于行業(yè)的長(zhǎng)期健康發(fā)展。29.【答案】基金信息披露的基本要求包括：

1.及時(shí)性：信息披露應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)完成；

2.準(zhǔn)確性：披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

3.完整性：披露的信息應(yīng)當(dāng)包括所有必要的信息；

4.可理解性：披露的信息應(yīng)當(dāng)清晰易懂，便于投資者理解?！窘馕觥炕鹦畔⑴妒潜Ｗo(hù)投資者知情權(quán)的重要手段，基本要求包括信息的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和可理解性，以確保投資者能夠充分了解基金產(chǎn)品的相關(guān)信息。30.【答案】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，可以通過(guò)以下方式確保投資者的合法權(quán)益：

1.嚴(yán)格遵循基金銷(xiāo)售規(guī)范，不得誤導(dǎo)投資者；

2.充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用信息；

3.為投資者提供合適的基金產(chǎn)品，符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

4.建立健全客戶投訴處理機(jī)制?！窘馕觥炕痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和銷(xiāo)售規(guī)范，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，確保投資者在投資決策中能夠獲