第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法中，正確的是（）

A.基金管理人只需定期披露基金凈值信息

B.基金管理人需在基金合同中詳細披露投資策略和風(fēng)險因素

C.基金管理人披露的信息可以由第三方機構(gòu)代為發(fā)布

D.基金管理人披露的信息無需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)審核

2.基金募集期間，投資者認(rèn)繳的基金份額在基金合同生效前不得（）

A.計算基金資產(chǎn)凈值

B.進行份額登記

C.承擔(dān)投資風(fēng)險

D.確定基金份額價格

3.下列哪種基金類型屬于私募基金（）

A.基金募集對象為不特定社會公眾

B.基金募集對象為200人以下的合格投資者

C.基金募集對象為機構(gòu)投資者

D.基金募集對象為1000人以下的合格投資者

4.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括（）

A.監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同進行投資

B.對基金財產(chǎn)進行獨立核算

C.保管基金份額登記資料

D.執(zhí)行基金管理人依據(jù)基金合同作出的投資指令

5.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）

A.基金銷售費用包括申購費、贖回費和銷售服務(wù)費

B.申購費在投資者申購基金時支付

C.銷售服務(wù)費通常從基金資產(chǎn)中計提

D.基金銷售費用不得高于基金合同約定的比例

6.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險揭示事項不包括（）

A.基金投資風(fēng)險

B.基金流動性風(fēng)險

C.基金管理人變更風(fēng)險

D.基金托管人收益分配政策

7.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為（）

A.利用基金份額信息進行內(nèi)幕交易

B.未經(jīng)客戶許可動用客戶資金

C.收取客戶不正當(dāng)利益

D.遵守基金合同約定的投資策略

8.基金信息披露中，"T+0"指的是（）

A.基金凈值計算周期

B.基金份額交易結(jié)算周期

C.基金投資決策周期

D.基金信息披露周期

9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的是（）

A.基金投資于其他基金不受比例限制

B.基金可以投資于與其基金合同約定投資范圍不符的資產(chǎn)

C.基金可以違反基金合同約定的投資比例進行投資

D.基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)需經(jīng)投資者同意

10.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法錯誤的是（）

A.日常事項需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

B.重大事項需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人可以委托代理人參加大會

D.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

11.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，錯誤的是（）

A.交易所上市交易的非上市證券，按照估值日在交易所的收盤價估值

B.交易所上市交易的債券，按照估值日在交易所的收盤價估值

C.交易所上市交易的股票，按照估值日在交易所的收盤價估值

D.交易所上市交易的權(quán)證，按照估值日在交易所的收盤價估值

12.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，監(jiān)管機構(gòu)可采取的措施不包括（）

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.罰款

D.撤銷基金管理人資格

13.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的是（）

A.基金合同需經(jīng)基金托管人簽署

B.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

C.基金合同需經(jīng)基金份額持有人大會通過

D.基金合同需經(jīng)基金管理人簽署

14.基金信息披露的禁止行為中，不包括（）

A.提供虛假信息

B.隱瞞重要信息

C.誤導(dǎo)性陳述

D.按時披露信息

15.基金投資于非上市證券的估值方法中，不包括（）

A.成本法

B.市價法

C.推余成本法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

16.基金管理人更換基金托管人的，應(yīng)（）

A.通知基金份額持有人

B.報告中國證監(jiān)會

C.進行公告

D.以上都是

17.基金信息披露的“及時性”原則要求（）

A.信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成

B.信息披露應(yīng)在事件發(fā)生時立即進行

C.信息披露應(yīng)確保投資者能夠及時獲取信息

D.信息披露應(yīng)經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)

18.基金份額持有人大會的召集條件中，不包括（）

A.基金管理人提議

B.基金托管人提議

C.代表10%以上基金份額的持有人提議

D.代表1/3以上基金份額的持有人提議

19.基金投資禁止行為中，不包括（）

A.違反基金合同約定的投資范圍

B.違反基金合同約定的投資策略

C.違反基金合同約定的投資比例

D.違反基金合同約定的投資期限

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（）

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)真實、準(zhǔn)確

B.信息披露形式應(yīng)規(guī)范、美觀

C.信息披露時間應(yīng)及時

D.信息披露范圍應(yīng)廣泛

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（）

A.基金運作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)托管安排

D.基金收益分配政策

22.基金信息披露的禁止行為包括（）

A.提供虛假信息

B.隱瞞重要信息

C.誤導(dǎo)性陳述

D.按時披露信息

23.基金投資禁止行為包括（）

A.違反基金合同約定的投資范圍

B.違反基金合同約定的投資策略

C.違反基金合同約定的投資比例

D.違反基金合同約定的投資期限

24.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法正確的包括（）

A.日常事項需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

B.重大事項需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人可以委托代理人參加大會

D.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

25.基金信息披露的“完整性”原則要求（）

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)全面

B.信息披露形式應(yīng)規(guī)范

C.信息披露時間應(yīng)及時

D.信息披露范圍應(yīng)廣泛

26.基金投資于非上市證券的估值方法中，包括（）

A.成本法

B.市價法

C.推余成本法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

27.基金管理人更換基金托管人的，應(yīng)（）

A.通知基金份額持有人

B.報告中國證監(jiān)會

C.進行公告

D.以上都是

28.基金份額持有人大會的召集條件中，包括（）

A.基金管理人提議

B.基金托管人提議

C.代表10%以上基金份額的持有人提議

D.代表1/3以上基金份額的持有人提議

29.基金投資禁止行為中，不包括（）

A.違反基金合同約定的投資范圍

B.違反基金合同約定的投資策略

C.違反基金合同約定的投資比例

D.違反基金合同約定的投資期限

30.基金信息披露的“及時性”原則要求（）

A.信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成

B.信息披露應(yīng)在事件發(fā)生時立即進行

C.信息披露應(yīng)確保投資者能夠及時獲取信息

D.信息披露應(yīng)經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人只需在基金合同中披露基金的投資策略，無需披露具體的投資范圍。

32.基金募集期間，投資者認(rèn)繳的基金份額在基金合同生效前可以計算基金資產(chǎn)凈值。

33.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同進行投資。

34.基金銷售費用不得高于基金合同約定的比例。

35.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險揭示事項包括基金投資風(fēng)險、流動性風(fēng)險和托管人變更風(fēng)險。

36.基金從業(yè)人員可以利用基金份額信息進行內(nèi)幕交易。

37.基金信息披露的“T+0”指的是基金凈值計算周期。

38.基金投資于其他基金不受比例限制。

39.基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過。

40.基金投資禁止行為中，違反基金合同約定的投資比例不受限制。

41.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，監(jiān)管機構(gòu)可采取的措施包括罰款。

42.基金合同需經(jīng)基金托管人簽署。

43.基金信息披露的禁止行為中，不包括按時披露信息。

44.基金投資于非上市證券的估值方法中，不包括現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

45.基金管理人更換基金托管人的，應(yīng)進行公告。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.基金募集期間，投資者認(rèn)繳的基金份額在基金合同生效前不得__________。

47.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)__________。

48.基金投資禁止行為中，違反基金合同約定的投資范圍需經(jīng)__________批準(zhǔn)。

49.基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需經(jīng)代表__________以上基金份額的持有人通過。

50.基金投資于非上市證券的估值方法中，不包括__________法。

五、簡答題（共20分）

51.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求及意義。（5分）

52.基金投資禁止行為有哪些？簡述其依據(jù)。（5分）

53.基金份額持有人大會的召集條件和表決機制有哪些？（5分）

54.基金投資于非上市證券的估值方法有哪些？簡述其適用范圍。（5分）

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人A在2023年10月發(fā)布了一份基金招募說明書，其中部分內(nèi)容如下：

（1）本基金投資于股票、債券、貨幣市場工具等，其中股票投資比例不低于60%，債券投資比例不高于30%。

（2）本基金投資策略為長期價值投資，但也可根據(jù)市場情況靈活調(diào)整投資策略。

（3）本基金不投資于任何關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)。

（4）本基金不投資于任何衍生品。

請分析上述招募說明書是否存在問題，并說明原因。（10分）

（2）某基金份額持有人B提議召開基金份額持有人大會，要求基金管理人A調(diào)整基金的投資策略，增加對科技行業(yè)的投資比例。B聲稱已收集到30%的基金份額支持其提議。請分析B的提議是否合法，并說明原因。（10分）

（3）總結(jié)上述案例，基金管理人應(yīng)如何避免信息披露違規(guī)行為？（5分）

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.B

4.A

5.D

6.C

7.A

8.B

9.D

10.D

11.B

12.D

13.B

14.D

15.C

16.D

17.C

18.D

19.D

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABC

24.ABC

25.A

26.ABD

27.D

28.ABC

29.ABCD

30.B

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.√

35.√

36.×

37.×

38.×

39.√

40.×

41.√

42.×

43.×

44.×

45.√

四、填空題（共10分，每空1分）

46.計算基金資產(chǎn)凈值

47.全面

48.中國證監(jiān)會

49.2/3

50.現(xiàn)金流量折現(xiàn)

五、簡答題（共20分）

51.答：①信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成；②確保投資者能夠及時獲取信息。

解析：及時性原則要求信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成，確保投資者能夠及時獲取信息，從而做出合理的投資決策。

52.答：①違反基金合同約定的投資范圍；②違反基金合同約定的投資策略；③違反基金合同約定的投資比例；④違反基金合同約定的投資期限；⑤投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)；⑥投資于禁止投資的資產(chǎn)。

解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定的投資范圍、投資策略、投資比例、投資期限，投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)，投資于禁止投資的資產(chǎn)等。這些行為的依據(jù)是《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的規(guī)定。

53.答：①召集條件：基金管理人、基金托管人提議；代表10%以上基金份額的持有人提議。②表決機制：日常事項需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過；重大事項需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。

解析：基金份額持有人大會的召集條件包括基金管理人、基金托管人提議，代表10%以上基金份額的持有人提議。表決機制中，日常事項需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過，重大事項需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。

54.答：①成本法：適用于無法可靠計量公允價值的非上市證券。②市價法：適用于可以可靠計量公允價值的非上市證券。③現(xiàn)金流量折現(xiàn)法：適用于可以可靠計量未來現(xiàn)金流量且風(fēng)險較低的非上市證券。

解析：基金投資于非上市證券的估值方法包括成本法、市價法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。成本法適用于無法可靠計量公允價值的非上市證券，市價法適用于可以可靠計量公允價值的非上市證券，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法適用于可以可靠計量未來現(xiàn)金流量且風(fēng)險較低的非上市證券。

六、案例分析題（共25分）

55.（1）案例背景分析：該基金招募說明書中存在多處信息披露違規(guī)行為。

問題解答：

問題1：答：①基金投資比例不符合規(guī)定；②投資策略描述過于模糊；③關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)投資未披露；④衍生品投資未披露。

解析：①基金投資比例不符合規(guī)定，根據(jù)《證券投資基金法》第73條，股票投資比例不低于60%，債券投資比例不高于30%不符合規(guī)定，應(yīng)為股票投資比例不低于60%，債券投資比例不高于20%。②投資策略描述過于模糊，應(yīng)明確說明投資策略。③關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)投資未披露，根據(jù)《證券投資基金法》第72條，應(yīng)披露關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)投資情況。④衍生品投資未披露，根據(jù)《證券投資基金法》第71條，應(yīng)披露衍生品投