基金從業(yè)資格考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)2.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%3.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人4.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格5.基金份額登記不包括（）A.登記過戶B.會(huì)計(jì)核算C.結(jié)算D.存管6.目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券D.股票7.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）A.要事無巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D.要求將信息向市場(chǎng)上所有的投資者平等公開地披露8.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%9.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等表述C.登載基金過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)D.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字10.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）A.崗位職業(yè)道德實(shí)踐B.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律C.樹立基金職業(yè)道德典型D.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督答案1.C2.A3.B4.C5.B6.D7.A8.C9.C10.A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的區(qū)別在于（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.信息披露程度不同2.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)3.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例4.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.建立相關(guān)制度D.禁止提前發(fā)行5.下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性6.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益7.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有效防止信息濫用8.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則9.基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求包括（）A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.不得虛假陳述10.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案1.ABC2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。（）2.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）3.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（）4.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。（）5.基金的定期報(bào)告包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。（）6.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）7.基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集。（）8.基金職業(yè)道德教育的主要目的是培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德觀念。（）9.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于25%的股東。（）10.基金托管人的職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。（）答案1.√2.×3.√4.×5.√6.×7.×8.√9.√10.√四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異。答：基金收益具有一定波動(dòng)性，有投資風(fēng)險(xiǎn)；銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定，風(fēng)險(xiǎn)較低?；鹩苫鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作；銀行儲(chǔ)蓄由銀行負(fù)責(zé)?；鹆鲃?dòng)性受交易規(guī)則限制；銀行儲(chǔ)蓄流動(dòng)性相對(duì)較高，可隨時(shí)支取。2.基金托管人的職責(zé)有哪些關(guān)鍵方面？答：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按規(guī)定開設(shè)資金和證券賬戶；對(duì)所托管基金進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算復(fù)核；監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作；保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證等。3.基金信息披露的禁止行為有哪些？答：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字等。4.簡(jiǎn)述基金客戶服務(wù)的原則。答：客戶至上原則，以客戶為中心；有效溝通原則，實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)確高效溝通；安全第一原則，保障客戶信息和資產(chǎn)安全；專業(yè)規(guī)范原則，服務(wù)專業(yè)且符合規(guī)范；適當(dāng)性管理原則，匹配客戶與產(chǎn)品服務(wù)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金行業(yè)快速發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)的積極影響。答：豐富金融產(chǎn)品種類，滿足不同投資者需求。促進(jìn)資金合理流動(dòng)與配置，提高市場(chǎng)效率。推動(dòng)金融創(chuàng)新，帶動(dòng)相關(guān)行業(yè)發(fā)展。提升金融市場(chǎng)的活躍度和競(jìng)爭(zhēng)力，助力金融市場(chǎng)多元化發(fā)展，吸引更多資金參與。2.如何加強(qiáng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德建設(shè)？答：加強(qiáng)職業(yè)道德教育，通過培訓(xùn)、案例分析等提升認(rèn)知。完善法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，明確行為準(zhǔn)則。建立有效的監(jiān)督和獎(jiǎng)懲機(jī)制，約束不良行為，激勵(lì)良好表現(xiàn)。營(yíng)造良好行業(yè)文化氛圍，引導(dǎo)形成正確價(jià)值觀。3.分析開放式基金和封閉式基金在運(yùn)作上的主要區(qū)別。答：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購(gòu)贖回；封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期內(nèi)一般不能申購(gòu)贖回。開放式基金按凈值交易，封閉式基金價(jià)格受供求