第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試科一和證從及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，以下哪項不屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)？（）

A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全

B.保證基金運營符合相關(guān)法律法規(guī)

C.最大化基金投資收益

D.提高基金管理效率

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核，以下哪項表述是錯誤的？（）

A.培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識、銷售規(guī)范等

B.考核合格后方可從事基金銷售活動

C.培訓(xùn)考核應(yīng)至少每年進(jìn)行一次

D.培訓(xùn)考核結(jié)果應(yīng)單獨存檔，但無需向監(jiān)管機構(gòu)報告

3.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的是？（）

A.基金份額凈值是在基金交易時間內(nèi)實時計算的

B.基金份額凈值是計算基金投資者申購贖回價格的基礎(chǔ)

C.基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值成正比關(guān)系

D.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

4.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金份額持有人大會決議

5.下列哪種投資工具不屬于基金？（）

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.股票

D.貨幣市場基金

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售？（）

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

7.下列關(guān)于基金托管人的說法，正確的是？（）

A.基金托管人可以代理基金管理人進(jìn)行基金投資

B.基金托管人對基金財產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任

C.基金托管人由基金投資者自行選擇

D.基金托管人參與基金收益分配

8.基金合同中，以下哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運作方式

B.基金份額持有人

C.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金投資策略

9.基金銷售機構(gòu)在銷售基金時，以下哪項行為屬于禁止性行為？（）

A.向投資者提供基金產(chǎn)品信息

B.誘導(dǎo)投資者進(jìn)行短期頻繁交易

C.進(jìn)行基金業(yè)績宣傳

D.向投資者解釋基金風(fēng)險

10.下列關(guān)于基金費用的說法，正確的是？（）

A.基金管理費由基金投資者承擔(dān)

B.基金托管費由基金管理人承擔(dān)

C.基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時收取

D.基金贖回費全部歸基金資產(chǎn)所有

11.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日的哪個時間之前公布？（）

A.上午9:30

B.上午10:30

C.下午3:00

D.當(dāng)日閉市后

12.基金投資者在申購基金時，以下哪項信息不需要提供？（）

A.姓名

B.身份證號碼

C.聯(lián)系方式

D.投資金額

13.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險的分類，正確的是？（）

A.運營風(fēng)險、政策風(fēng)險

B.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險

D.管理風(fēng)險、操作風(fēng)險

14.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案？（）

A.5天內(nèi)

B.10天內(nèi)

C.15天內(nèi)

D.20天內(nèi)

15.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的是？（）

A.基金申購費在基金贖回時扣除

B.基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時收取

C.基金銷售服務(wù)費通常在基金贖回時扣除

D.基金銷售服務(wù)費由基金管理人承擔(dān)

16.基金信息披露中，以下哪項屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金投資策略

C.基金份額持有人信息

D.基金業(yè)績表現(xiàn)

17.基金投資者在贖回基金時，以下哪項因素會影響贖回金額？（）

A.基金份額凈值

B.基金規(guī)模

C.基金投資策略

D.基金銷售服務(wù)費

18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后多少天內(nèi)，編制完成基金季度報告并公告？（）

A.10天

B.15天

C.20天

D.30天

19.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，正確的是？（）

A.基金份額持有人大會由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會的決議對基金份額持有人不具有約束力

C.基金份額持有人大會的表決采取一人一票原則

D.基金份額持有人大會只能就基金重大事項進(jìn)行表決

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，信息披露內(nèi)容應(yīng)（）。

A.完整、準(zhǔn)確

B.及時、公平

C.清晰、易懂

D.客觀、公正

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金管理人的內(nèi)部控制體系應(yīng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.組織機構(gòu)控制

B.財務(wù)控制

C.會計系統(tǒng)控制

D.投資風(fēng)險控制

22.基金銷售機構(gòu)在銷售基金時，應(yīng)遵循哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開、公平、公正

C.合規(guī)銷售

D.專業(yè)盡職

23.下列哪些信息屬于基金臨時信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人大會決議

B.基金管理人變更

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金投資標(biāo)的變更

24.基金合同中，以下哪些內(nèi)容屬于基金運作方式？（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金投資策略

D.基金資產(chǎn)配置比例

25.基金信息披露的“完整性”原則要求，信息披露內(nèi)容應(yīng)（）。

A.全面反映基金運作情況

B.不存在重大遺漏

C.清晰、易懂

D.客觀、公正

26.基金投資者在申購基金時，需要提供哪些信息？（）

A.姓名

B.身份證號碼

C.聯(lián)系方式

D.賬戶余額

27.下列哪些屬于基金投資風(fēng)險？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

28.基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪些情況下進(jìn)行基金凈值公告？（）

A.每個交易日

B.每月最后一個交易日

C.每季度最后一個交易日

D.每年最后一個交易日

29.基金銷售服務(wù)費可以用于哪些方面？（）

A.基金份額持有人服務(wù)

B.基金營銷推廣

C.基金投資管理

D.基金運營管理

30.基金份額持有人大會的表決方式有哪些？（）

A.所有權(quán)人投票制

B.一人一票制

C.代表投票制

D.等額投票制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可以自行銷售基金。（）

32.基金份額凈值是在基金交易當(dāng)日閉市后計算的。（）

33.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件。（）

34.基金銷售機構(gòu)可以對投資者進(jìn)行虛假宣傳。（）

35.基金銷售服務(wù)費由基金管理人承擔(dān)。（）

36.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日的上午9:30前公布。（）

37.基金投資者在申購基金時，需要提供姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等信息。（）

38.基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。（）

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后30天內(nèi)，編制完成基金季度報告并公告。（）

40.基金份額持有人大會的表決采取一人一票原則。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______體系，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和基金運營的合規(guī)性。

42.基金銷售機構(gòu)在銷售基金時，應(yīng)遵循______、公平、公正的原則。

43.基金份額凈值是計算______價格的基礎(chǔ)。

44.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日的______之前公布。

45.基金投資者在申購基金時，需要提供姓名、______號碼、聯(lián)系方式等信息。

46.基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、______風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。

47.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個______結(jié)束后15天內(nèi)，編制完成基金______并公告。

48.基金份額持有人大會的表決采取______原則。

49.基金銷售服務(wù)費可以用于______、基金營銷推廣、基金運營管理等方面。

50.基金信息披露的“完整性”原則要求，信息披露內(nèi)容應(yīng)______反映基金運作情況，不存在重大遺漏。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金管理人的內(nèi)部控制體系應(yīng)包括哪些內(nèi)容。

52.簡述基金銷售機構(gòu)在銷售基金時應(yīng)遵循哪些原則。

53.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求。

54.簡述基金投資者在申購基金時需要提供哪些信息。

55.簡述基金投資風(fēng)險包括哪些方面。

六、案例分析題（共15分）

56.某基金銷售機構(gòu)在銷售基金時，向投資者宣傳該基金在過去一年中取得了50%的收益率，并承諾未來收益率也能達(dá)到這一水平。該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？請說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.B

4.D

5.C

6.C

7.B

8.D

9.B

10.D

11.C

12.D

13.B

14.B

15.C

16.B

17.A

18.D

19.A

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABD

24.ABCD

25.AB

26.ABC

27.ABCD

28.ABC

29.ABD

30.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)部控制

42.客戶利益優(yōu)先

43.基金份額

44.上午10:30

45.身份證

46.信用

47.季度，季度報告

48.一人一票

49.基金份額持有人服務(wù)

50.全面

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：①組織機構(gòu)控制；②財務(wù)控制；③會計系統(tǒng)控制；④投資風(fēng)險控制；⑤信息披露控制；⑥信息系統(tǒng)控制。

52.答：①客戶利益優(yōu)先；②公開、公平、公正；③合規(guī)銷售；④專業(yè)盡職。

53.答：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日的上午10:30前公布，基金定期報告應(yīng)在法定期限內(nèi)編制完畢并公告。

54.答：①姓名；②身份證號碼；③聯(lián)系方式；④銀行卡號。

55.答：①市場風(fēng)險；②信用風(fēng)險；③流動性風(fēng)險；④操作風(fēng)險。

六、案例分析題（共15分）

56.答：

案例背景分析：