第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證劵從業(yè)證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求不符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定？（）

A.客戶(hù)需具備融資融券業(yè)務(wù)資格且風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于C4級(jí)

B.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)的資金必須全部為信用資金

C.客戶(hù)需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，但無(wú)需提供擔(dān)保物

D.客戶(hù)信用資金不得用于證券交易以外的用途

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則？（）

A.全面性原則

B.重要性原則

C.孤立性原則

D.相互制約原則

3.某投資者持有A公司股票1000股，每股面值1元，A公司決定每10股送1股并派發(fā)現(xiàn)金紅利10元。若除權(quán)除息后該股票的除權(quán)價(jià)為8元，則該投資者的實(shí)際收益為多少元？（）

A.900元

B.1000元

C.1100元

D.1200元

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券期貨投資咨詢(xún)管理辦法》？（）

A.為客戶(hù)提供投資組合建議，但未明確揭示風(fēng)險(xiǎn)

B.在宣傳材料中承諾保本保收益

C.僅根據(jù)客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷進(jìn)行投資建議

D.限制客戶(hù)投資范圍，僅推薦與其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配的產(chǎn)品

5.根據(jù)交易所規(guī)則，證券公司參與滬市股票交易的集合競(jìng)價(jià)階段，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤(pán)價(jià)的（）。（）

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%

6.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券擔(dān)保物，其維持擔(dān)保比例不得低于（）。（）

A.130%

B.150%

C.160%

D.180%

7.某上市公司發(fā)布業(yè)績(jī)預(yù)告，預(yù)計(jì)凈利潤(rùn)同比下降50%以上，根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，該公司最晚應(yīng)在何時(shí)披露？（）

A.當(dāng)日

B.2個(gè)交易日

C.3個(gè)交易日

D.5個(gè)交易日

8.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.可將客戶(hù)資產(chǎn)用于非證券投資活動(dòng)

B.可與客戶(hù)約定收益分配比例，但不得承諾保本保收益

C.管理人需以自有資金參與投資

D.客戶(hù)需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，但無(wú)需提供投資經(jīng)驗(yàn)證明

9.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的公司股權(quán)，在任職期間內(nèi)累計(jì)轉(zhuǎn)讓比例不得超過(guò)（）。（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

10.證券公司代理買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，其經(jīng)紀(jì)傭金收入屬于（）。（）

A.營(yíng)業(yè)收入

B.營(yíng)業(yè)外收入

C.投資收益

D.政策性補(bǔ)貼收入

11.某投資者通過(guò)證券公司融資買(mǎi)入B公司股票，融資利率為8.35%。若該股票的市值為10萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例達(dá)到150%時(shí)，其可融資買(mǎi)入的金額上限為多少萬(wàn)元？（）

A.3萬(wàn)元

B.5萬(wàn)元

C.7萬(wàn)元

D.10萬(wàn)元

12.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷(xiāo)的證券，在發(fā)行后（）日內(nèi)不得被認(rèn)購(gòu)人贖回。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

13.根據(jù)我國(guó)《證券公司凈資本管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于（）。（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

14.某上市公司公告稱(chēng)因重大事項(xiàng)需要停牌，根據(jù)交易所規(guī)則，停牌時(shí)間原則上不得超過(guò)（）。（）

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

15.證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，融資比例不得超過(guò)（）。（）

A.300%

B.400%

C.500%

D.600%

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶(hù)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，該要求主要體現(xiàn)了（）原則。（）

A.公開(kāi)透明原則

B.客戶(hù)適當(dāng)性原則

C.資產(chǎn)隔離原則

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)原則

17.某投資者持有C公司股票2000股，每股面值1元，C公司決定每10股送3股并派發(fā)現(xiàn)金紅利15元。若除權(quán)除息后該股票的除權(quán)價(jià)為6元，則該投資者的實(shí)際收益為多少元？（）

A.1000元

B.2000元

C.3000元

D.4000元

18.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）。（）

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

19.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）制度，定期評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。（）

A.內(nèi)部控制自我評(píng)估

B.內(nèi)部控制外部審計(jì)

C.內(nèi)部控制責(zé)任追究

D.內(nèi)部控制信息報(bào)告

20.某上市公司發(fā)布業(yè)績(jī)快報(bào)，預(yù)計(jì)全年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)100%，根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，該公司最晚應(yīng)在何時(shí)披露？（）

A.當(dāng)日

B.1個(gè)交易日

C.2個(gè)交易日

D.3個(gè)交易日

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券期貨投資咨詢(xún)管理辦法》？（）

A.為客戶(hù)提供投資組合建議，但未明確揭示風(fēng)險(xiǎn)

B.在宣傳材料中承諾保本保收益

C.僅根據(jù)客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷進(jìn)行投資建議

D.限制客戶(hù)投資范圍，僅推薦與其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配的產(chǎn)品

22.根據(jù)交易所規(guī)則，證券公司參與深市股票交易的集合競(jìng)價(jià)階段，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤(pán)價(jià)的（）。（）

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%

23.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券擔(dān)保物，主要包括（）。（）

A.上市公司的股票

B.上市公司的債券

C.交易所允許的其他證券

D.證券公司自營(yíng)的金融衍生品

24.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷(xiāo)的證券，在發(fā)行后（）日內(nèi)不得被認(rèn)購(gòu)人贖回。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

25.根據(jù)我國(guó)《證券公司凈資本管理辦法》，證券公司凈資本不得低于（）。（）

A.2億元

B.凈資產(chǎn)的40%

C.5億元

D.資本負(fù)債比的100%

26.證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，維持擔(dān)保比例不得低于（）。（）

A.130%

B.150%

C.160%

D.180%

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶(hù)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，該要求主要體現(xiàn)了（）原則。（）

A.公開(kāi)透明原則

B.客戶(hù)適當(dāng)性原則

C.資產(chǎn)隔離原則

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)原則

28.某上市公司發(fā)布業(yè)績(jī)預(yù)告，預(yù)計(jì)凈利潤(rùn)同比下降50%以上，根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，該公司最晚應(yīng)在何時(shí)披露？（）

A.當(dāng)日

B.2個(gè)交易日

C.3個(gè)交易日

D.5個(gè)交易日

29.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）。（）

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

30.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立（）制度，定期評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。（）

A.內(nèi)部控制自我評(píng)估

B.內(nèi)部控制外部審計(jì)

C.內(nèi)部控制責(zé)任追究

D.內(nèi)部控制信息報(bào)告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)需具備融資融券業(yè)務(wù)資格且風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于C4級(jí)。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可為客戶(hù)提供保本保收益的投資產(chǎn)品。（）

33.證券公司參與滬市股票交易的集合競(jìng)價(jià)階段，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤(pán)價(jià)的70%。（）

34.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券擔(dān)保物，其維持擔(dān)保比例不得低于130%。（）

35.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷(xiāo)的證券，在發(fā)行后10日內(nèi)不得被認(rèn)購(gòu)人贖回。（）

36.根據(jù)我國(guó)《證券公司凈資本管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%。（）

37.證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，融資比例不得超過(guò)300%。（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶(hù)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。（）

39.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%。（）

40.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部控制自我評(píng)估制度，定期評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)需簽署________，明確信用交易的風(fēng)險(xiǎn)。（）

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶(hù)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，該要求主要體現(xiàn)了________原則。（）

43.證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，維持擔(dān)保比例不得低于________。（）

44.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的________。（）

45.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立________制度，定期評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。（）

46.某上市公司發(fā)布業(yè)績(jī)預(yù)告，預(yù)計(jì)凈利潤(rùn)同比下降50%以上，根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，該公司最晚應(yīng)在________披露。（）

47.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券擔(dān)保物，主要包括________、________和交易所允許的其他證券。（）

48.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷(xiāo)的證券，在發(fā)行后________日內(nèi)不得被認(rèn)購(gòu)人贖回。（）

49.根據(jù)我國(guó)《證券公司凈資本管理辦法》，證券公司凈資本不得低于________。（）

50.證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，融資比例不得超過(guò)________。（）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)需滿(mǎn)足哪些基本條件？

52.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶(hù)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離的意義。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的限制原因。

54.簡(jiǎn)述證券公司應(yīng)建立內(nèi)部控制自我評(píng)估制度的必要性。

六、案例分析題（共25分）

某投資者通過(guò)A證券公司融資買(mǎi)入B公司股票，融資利率為8.35%。該投資者持有B公司股票1000股，每股面值1元，B公司決定每10股送1股并派發(fā)現(xiàn)金紅利10元。若除權(quán)除息后該股票的除權(quán)價(jià)為8元，該投資者的維持擔(dān)保比例達(dá)到150%時(shí)，其可融資買(mǎi)入的金額上限為多少萬(wàn)元？請(qǐng)結(jié)合案例說(shuō)明分析思路及計(jì)算過(guò)程。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶(hù)信用證券賬戶(hù)的資金必須全部為信用資金，但并非要求資金全部用于信用交易，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、重要性原則、相互制約原則、獨(dú)立性原則和制衡原則，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.C

解析：除權(quán)價(jià)=(除權(quán)前總市值+現(xiàn)金紅利)/除權(quán)后總股數(shù)=(1000×10+1000×10)/1100=10/1.1=9.09，實(shí)際收益=(1000×10)-(1000×9.09)=1000元，加上現(xiàn)金紅利1000元，總收益為1100元。

4.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資咨詢(xún)管理辦法》第15條，證券公司不得承諾保本保收益，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.D

解析：根據(jù)交易所規(guī)則，證券公司參與滬市股票交易的集合競(jìng)價(jià)階段，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤(pán)價(jià)的100%，因此D選項(xiàng)正確。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司為客戶(hù)提供的融資融券擔(dān)保物，其維持擔(dān)保比例不得低于150%，因此B選項(xiàng)正確。

7.A

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第45條，上市公司發(fā)布業(yè)績(jī)預(yù)告，預(yù)計(jì)凈利潤(rùn)同比下降50%以上，最晚應(yīng)在當(dāng)日披露，因此A選項(xiàng)正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司可與客戶(hù)約定收益分配比例，但不得承諾保本保收益，因此B選項(xiàng)正確。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的公司股權(quán)，在任職期間內(nèi)累計(jì)轉(zhuǎn)讓比例不得超過(guò)15%，因此C選項(xiàng)正確。

10.A

解析：證券公司代理買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，其經(jīng)紀(jì)傭金收入屬于營(yíng)業(yè)收入，因此A選項(xiàng)正確。

11.A

解析：融資買(mǎi)入金額上限=(市值×維持擔(dān)保比例)/(1-維持擔(dān)保比例)=(100×150%)/(1-150%)=300萬(wàn)元，因此A選項(xiàng)正確。

12.B

解析：根據(jù)交易所規(guī)則，證券公司承銷(xiāo)的證券，在發(fā)行后10日內(nèi)不得被認(rèn)購(gòu)人贖回，因此B選項(xiàng)正確。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司凈資本管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%，因此B選項(xiàng)正確。

14.B

解析：根據(jù)交易所規(guī)則，上市公司公告稱(chēng)因重大事項(xiàng)需要停牌，停牌時(shí)間原則上不得超過(guò)2個(gè)月，因此B選項(xiàng)正確。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，融資比例不得超過(guò)300%，因此A選項(xiàng)正確。

16.C

解析：證券公司為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，其客戶(hù)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，該要求主要體現(xiàn)了資產(chǎn)隔離原則，因此C選項(xiàng)正確。

17.A

解析：除權(quán)價(jià)=(除權(quán)前總市值+現(xiàn)金紅利)/除權(quán)后總股數(shù)=(2000×10+2000×15)/2300=20/2.3=8.70，實(shí)際收益=(2000×10)-(2000×8.70)=1000元，加上現(xiàn)金紅利2000元，總收益為1000元。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%，因此C選項(xiàng)正確。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部控制自我評(píng)估制度，定期評(píng)估內(nèi)部控制的有效性，因此A選項(xiàng)正確。

20.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第45條，上市公司發(fā)布業(yè)績(jī)快報(bào)，預(yù)計(jì)全年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)100%，最晚應(yīng)在1個(gè)交易日披露，因此B選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.AB

解析：根據(jù)《證券期貨投資咨詢(xún)管理辦法》第15條，證券公司為客戶(hù)提供投資組合建議時(shí)，必須明確揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾保本保收益，因此A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.ABCD

解析：根據(jù)交易所規(guī)則，證券公司參與深市股票交易的集合競(jìng)價(jià)階段，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤(pán)價(jià)的70%、80%、90%或100%，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABC

解析：證券公司為客戶(hù)提供的融資融券擔(dān)保物，主要包括上市公司的股票、債券和交易所允許的其他證券，因此A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.ABCD

解析：根據(jù)交易所規(guī)則，證券公司承銷(xiāo)的證券，在發(fā)行后5、10、15或20日內(nèi)不得被認(rèn)購(gòu)人贖回，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司凈資本管理辦法》，證券公司凈資本不得低于2億元或凈資產(chǎn)的40%，因此A、B選項(xiàng)正確。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，維持擔(dān)保比例不得低于130%、150%或160%，因此A、B、C選項(xiàng)正確。

27.AC

解析：證券公司為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，其客戶(hù)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，該要求主要體現(xiàn)了資產(chǎn)隔離原則和公開(kāi)透明原則，因此A、C選項(xiàng)正確。

28.ABC

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第45條，上市公司發(fā)布業(yè)績(jī)預(yù)告，預(yù)計(jì)凈利潤(rùn)同比下降50%以上，最晚應(yīng)在當(dāng)日、2個(gè)交易日或3個(gè)交易日披露，因此A、B、C選項(xiàng)正確。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的80%、100%或200%，因此A、B、C選項(xiàng)正確。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立內(nèi)部控制自我評(píng)估、外部審計(jì)、責(zé)任追究和信息報(bào)告制度，定期評(píng)估內(nèi)部控制的有效性，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資咨詢(xún)管理辦法》第15條，證券公司不得承諾保本保收益，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

42.資產(chǎn)隔離

43.150%

44.200%

45.內(nèi)部控制自我評(píng)估

46.當(dāng)日

47.上市公司的股票上市公司