第第頁證券從業(yè)專項考試都考過及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券數(shù)量與客戶的融資買入金額之間的比例不低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.250

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務管理的通知》，證券公司開展融資融券業(yè)務前，需向中國證監(jiān)會報送的材料不包括（）

A.融資融券業(yè)務實施細則

B.從事融資融券業(yè)務人員情況表

C.證券自營業(yè)務風險控制指標報告

D.融資融券業(yè)務專項風險管理制度

3.在證券自營業(yè)務中，某證券公司持有的單一證券市值與其總資產(chǎn)的比例不得超過（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的要求？

A.客戶需提供本人有效身份證明文件

B.證券公司需向客戶充分揭示融資融券風險

C.客戶簽署的風險揭示書需加蓋證券公司業(yè)務章

D.信用證券賬戶需與普通證券賬戶獨立管理

5.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，若客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達到1000萬元人民幣，則該客戶可以成為（）。

A.大客戶

B.普通客戶

C.高凈值客戶

D.特殊客戶

6.根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計劃管理辦法》，集合資產(chǎn)管理計劃的資金應由（）管理。

A.證券公司

B.基金托管機構(gòu)

C.中國證監(jiān)會

D.認購計劃的投資人

7.證券公司從事代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，以下哪項行為可能違反《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》？

A.向客戶充分披露產(chǎn)品風險等級

B.限制客戶選擇不同風險等級的產(chǎn)品

C.對代銷產(chǎn)品進行盡職調(diào)查

D.建立代銷產(chǎn)品銷售記錄

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，若客戶信用賬戶可用資金余額低于規(guī)定標準，則證券公司應（）。

A.立即解除對該客戶的融資融券權(quán)限

B.限制該客戶的部分融資買入額度

C.向客戶發(fā)出預警通知并要求補充擔保物

D.自動提高該客戶的融資利率

9.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若發(fā)行人提供的發(fā)行文件存在虛假記載，則承銷商可能面臨的法律責任不包括（）。

A.民事賠償責任

B.行政處罰

C.刑事處罰

D.業(yè)績考核扣分

10.證券公司從事證券自營業(yè)務時，若自營投資決策違反公司制度，則相關(guān)責任人的處理方式不包括（）。

A.警告

B.罰款

C.解除勞動合同

D.吊銷執(zhí)業(yè)資格

**二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）**

11.證券公司從事融資融券業(yè)務時，需向客戶充分披露的風險包括（）。

A.信用風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.操作風險

12.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶確定融資比例時需考慮的因素包括（）。

A.客戶的信用狀況

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶的融資買入金額

D.客戶的信用證券賬戶資產(chǎn)狀況

13.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下哪些行為屬于禁止行為？

A.侵占客戶資產(chǎn)

B.違規(guī)承諾收益

C.利用客戶信息謀取不正當利益

D.超越授權(quán)范圍執(zhí)業(yè)

14.證券公司從事代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，需向客戶提供的材料包括（）。

A.產(chǎn)品說明書

B.風險揭示書

C.產(chǎn)品業(yè)績記錄

D.托管機構(gòu)證明文件

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若發(fā)行人提供的發(fā)行文件存在虛假記載，則承銷商可能面臨的法律責任包括（）。

A.監(jiān)管處罰

B.民事賠償責任

C.刑事處罰

D.市場禁入

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

16.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需確?？蛻舻淖C券資產(chǎn)賬戶與信用證券賬戶資金獨立核算。（）

17.證券公司從事證券自營業(yè)務時，若自營投資決策違反公司制度，則相關(guān)責任人無需承擔法律責任。（）

18.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，若客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達到500萬元人民幣，則該客戶可以成為大客戶。（）

19.證券公司從事代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，需向客戶充分披露產(chǎn)品的風險等級和收費標準。（）

20.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若發(fā)行人提供的發(fā)行文件存在虛假記載，則承銷商無需承擔任何法律責任。（）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務時，需確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券數(shù)量與客戶的融資買入金額之間的比例不低于150%。（）

22.證券公司從事證券自營業(yè)務時，若自營投資決策違反公司制度，則相關(guān)責任人無需承擔行政責任。（）

23.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，若客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達到1000萬元人民幣，則該客戶可以成為高凈值客戶。（）

24.證券公司從事代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，需對代銷產(chǎn)品進行盡職調(diào)查，確保產(chǎn)品的合規(guī)性。（）

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若發(fā)行人提供的發(fā)行文件存在虛假記載，則承銷商無需承擔民事賠償責任。（）

**四、填空題（共10空，每空1分）**

26.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券數(shù)量與客戶的_________之間的比例不低于150%。

27.證券公司開展融資融券業(yè)務前，需向中國證監(jiān)會報送_________等材料。

28.證券公司從事證券自營業(yè)務時，持有的單一證券市值與其總資產(chǎn)的比例不得超過_________。

29.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需向客戶充分揭示_________等風險。

30.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，若客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達到1000萬元人民幣，則該客戶可以成為_________。

31.證券公司從事代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，需向客戶提供的材料包括_________和_________。

32.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若發(fā)行人提供的發(fā)行文件存在虛假記載，則承銷商可能面臨_________、_________和_________等法律責任。

**五、簡答題（共25分）**

33.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務需滿足的條件。（6分）

34.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務時需遵守的風險控制指標。（6分）

35.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時需遵循的基本原則。（6分）

36.簡述證券公司從事代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時需履行的職責。（7分）

**六、案例分析題（共30分）**

37.某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用賬戶可用資金余額為100萬元，融資買入金額為200萬元，信用證券賬戶中的證券市值為150萬元。請分析該客戶是否符合融資融券業(yè)務的開通條件，并說明理由。（10分）

38.某證券公司從事證券自營業(yè)務時，某日持有的單一證券市值為5000萬元，公司總資產(chǎn)為5億元。請分析該公司是否違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于自營業(yè)務的風險控制指標規(guī)定，并說明理由。（10分）

39.某證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，客戶資產(chǎn)管理規(guī)模為2000萬元。請分析該公司應如何履行對客戶的盡職調(diào)查義務，并說明理由。（10分）

**參考答案及解析**

**參考答案**

**一、單選題（共20分）**

1.B

2.C

3.A

4.D

5.A

6.A

7.B

8.C

9.D

10.D

**二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）**

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.AB

15.ABCD

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

16.√

17.×

18.×

19.√

20.×

21.√

22.×

23.√

24.√

25.×

**四、填空題（共10空，每空1分）**

26.融資買入金額

27.融資融券業(yè)務實施細則

28.5%

29.信用風險

30.大客戶

31.產(chǎn)品說明書，風險揭示書

32.監(jiān)管處罰，民事賠償責任，刑事處罰

**五、簡答題（共25分）**

33.答：

①證券公司需具備開展融資融券業(yè)務的資格，且注冊資本不低于人民幣1億元；

②從事融資融券業(yè)務的人員需具備相應的專業(yè)知識和從業(yè)資格；

③需建立完善的融資融券業(yè)務管理制度和風險控制體系；

④需向客戶充分揭示融資融券風險；

⑤需確?？蛻舻男庞米C券賬戶中的證券數(shù)量與客戶的融資買入金額之間的比例不低于150%。

（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第X條，證券公司開展融資融券業(yè)務需滿足上述條件。）

34.答：

①證券公司從事證券自營業(yè)務時，持有的單一證券市值與其總資產(chǎn)的比例不得超過5%；

②證券公司從事證券自營業(yè)務時，證券自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的80%；

③證券公司從事證券自營業(yè)務時，需建立完善的自營投資決策機制和風險控制體系。

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第X條，證券公司從事證券自營業(yè)務需遵守上述風險控制指標。）

35.答：

①客戶資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循公平、公正的原則，保護客戶的合法權(quán)益；

②客戶資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循誠實信用原則，勤勉盡責，維護客戶的利益；

③客戶資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循專業(yè)化原則，由具有相應資質(zhì)的人員負責；

④客戶資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循合規(guī)原則，符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

（解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第X條，客戶資產(chǎn)管理業(yè)務需遵循上述基本原則。）

36.答：

①證券公司需對代銷金融產(chǎn)品進行盡職調(diào)查，確保產(chǎn)品的合規(guī)性；

②證券公司需向客戶充分披露產(chǎn)品的風險等級和收費標準；

③證券公司需建立代銷產(chǎn)品銷售記錄，確保銷售行為的合規(guī)性；

④證券公司需對代銷產(chǎn)品銷售人員進行培訓，確保其具備相應的專業(yè)知識和技能；

⑤證券公司需建立代銷產(chǎn)品銷售的風險控制體系，防范銷售風險。

（解析：根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第X條，證券公司從事代銷金融產(chǎn)品業(yè)務需履行上述職責。）

**六、案例分析題（共30分）**

37.答：

該客戶不符合融資融券業(yè)務的開通條件。

理由：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第X條，客戶的信用證券賬戶中的證券數(shù)量與客戶的融資買入金額之間的比例不低于150%。

本案中，客戶的信用證券賬戶中的證券市值為150萬元，融資買入金額為200萬元，比例為75%，低于150%的要求，因此不符合開通條件。

（解析：本題需先明確融資融券業(yè)務的開通條件，再結(jié)合案例數(shù)據(jù)進行計算，最終得出結(jié)論。）

38.答：

該公司違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于自營業(yè)務的風險控制指標規(guī)定。

理由：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第X條，證券公司從事證券自營業(yè)務時，持有的單一證券市值與其總資產(chǎn)的比例不得超過5%。

本案中，該公司持有的單一證券市值為5000萬元，公司總資產(chǎn)為5億元，比例為10%，高于5%的要求，因此違反了規(guī)定。

（解析：本題需先明確自營業(yè)務的風險控制指標，再結(jié)合案例數(shù)據(jù)進行計算，最終得出結(jié)論。）

39.答：

該公司應如何履行對客戶的盡職調(diào)查義務：

①客戶身份識別：核實客戶的身份信息，確?？蛻舴?/p>