演講人：日期:中國平安新員工培訓目錄CATALOGUE01公司概況與戰(zhàn)略02企業(yè)文化與價值觀03核心業(yè)務板塊04崗位技能培訓05制度規(guī)范與流程06職業(yè)發(fā)展與考核PART01公司概況與戰(zhàn)略發(fā)展歷程與里程碑中國平安成立于深圳蛇口，最初以財產(chǎn)保險業(yè)務為核心，填補了國內(nèi)保險市場的空白，并逐步建立專業(yè)化運營體系。1988年創(chuàng)立與保險業(yè)務起步提出"金融+科技"雙輪驅(qū)動戰(zhàn)略，孵化陸金所、平安好醫(yī)生等科技子公司，形成醫(yī)療健康、智慧城市等五大生態(tài)圈。2017年科技轉(zhuǎn)型與生態(tài)構(gòu)建作為首家在境外上市的中國金融集團，平安通過H股上市引入國際資本，加速綜合金融戰(zhàn)略落地，并拓展海外投資渠道。2004年香港上市與國際化布局010302以1842億美元營收位列《財富》全球500強第21位，成為全球市值最高的保險集團之一。2020年全球500強躍升04集團組織架構(gòu)解析四大業(yè)務板塊協(xié)同運作涵蓋壽險與健康險、財產(chǎn)保險、銀行及資產(chǎn)管理四大核心板塊，各子公司獨立運營又共享集團資源，形成交叉銷售優(yōu)勢。02040301科技子公司戰(zhàn)略布局平安科技、金融壹賬通等科技子公司為集團提供人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)支撐，同時對外輸出金融科技解決方案。矩陣式管理架構(gòu)采用"集團控股、分業(yè)經(jīng)營"模式，總部設戰(zhàn)略發(fā)展中心、風險管理委員會等職能部門，垂直管理各專業(yè)公司財務與合規(guī)體系。區(qū)域化管理網(wǎng)絡在全國設立36家分公司及數(shù)千家分支機構(gòu)，實行"總部-區(qū)域-機構(gòu)"三級管理，確保戰(zhàn)略執(zhí)行落地效率。核心業(yè)務與市場定位綜合金融全牌照優(yōu)勢擁有保險、銀行、證券、信托等全金融牌照，通過"一個客戶、多種產(chǎn)品"模式提供一站式服務，客戶滲透率達38.7%。健康醫(yī)療生態(tài)閉環(huán)整合平安好醫(yī)生線上問診、平安醫(yī)?？萍颊?、北大醫(yī)療線下資源，構(gòu)建"HMO+家庭醫(yī)生+O2O"醫(yī)療健康服務體系?？萍假x能金融主業(yè)運用AI客服、智能風控等技術(shù)降低運營成本，2022年科技業(yè)務營收占比達12%，NPS（凈推薦值）領先同業(yè)15個百分點。ESG戰(zhàn)略引領可持續(xù)發(fā)展將綠色金融納入核心戰(zhàn)略，清潔能源投資規(guī)模超3000億元，承諾2050年實現(xiàn)碳中和，連續(xù)五年入選道瓊斯可持續(xù)發(fā)展指數(shù)。PART02企業(yè)文化與價值觀平安文化核心理念專業(yè)創(chuàng)造價值中國平安始終堅持以專業(yè)能力為核心競爭力，通過精密的金融產(chǎn)品設計、嚴謹?shù)娘L險管控體系以及高效的客戶服務流程，為股東、客戶和社會創(chuàng)造長期穩(wěn)定的價值回報。01誠信為本將誠信作為企業(yè)生存與發(fā)展的基石，要求員工在業(yè)務開展、客戶服務及內(nèi)部協(xié)作中嚴格遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德，維護公司聲譽與客戶信任。創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展鼓勵員工在保險、銀行、投資等業(yè)務領域持續(xù)探索技術(shù)創(chuàng)新與模式變革，例如通過人工智能、大數(shù)據(jù)分析提升精準營銷與風控能力，保持行業(yè)領先地位。客戶至上以客戶需求為導向，構(gòu)建覆蓋全生命周期的綜合金融服務生態(tài)，通過個性化產(chǎn)品設計、便捷的數(shù)字化渠道及高效的理賠服務，提升客戶體驗與忠誠度。020304企業(yè)精神與行為準則倡導“以奮斗者為本”的價值觀，通過績效導向的激勵機制和職業(yè)發(fā)展通道，激發(fā)員工主動性與創(chuàng)造力，推動個人與公司共同成長。奮斗者文化嚴格執(zhí)行國家金融監(jiān)管政策，建立覆蓋全業(yè)務鏈條的合規(guī)管理體系，定期開展反洗錢、數(shù)據(jù)安全等專項培訓，確保業(yè)務開展合法合規(guī)。構(gòu)建線上線下結(jié)合的培訓體系（如平安大學），提供金融科技、管理技能等課程，支持員工持續(xù)學習與能力升級，適應行業(yè)快速變化。合規(guī)經(jīng)營強調(diào)跨部門、跨業(yè)務線的協(xié)同合作，通過扁平化管理架構(gòu)和數(shù)字化協(xié)作工具（如平安云平臺），提升資源整合效率與問題解決速度。團隊協(xié)作01020403學習型組織綠色金融實踐通過發(fā)行綠色債券、推廣環(huán)保保險產(chǎn)品（如環(huán)境污染責任險）、投資可再生能源項目等方式，支持國家“雙碳”目標，降低金融活動對環(huán)境的影響。設立平安公益基金會，開展教育助學（如“幕天捐書”）、災害救助（如河南水災捐款）等公益項目，年均投入超億元，履行企業(yè)公民責任。依托“三村工程”項目，為農(nóng)村地區(qū)提供普惠金融、醫(yī)療健康和教育資源，例如通過“平安健康守護者計劃”培訓鄉(xiāng)村醫(yī)生，改善基層醫(yī)療條件。將環(huán)境（E）、社會（S）、治理（G）因素納入公司戰(zhàn)略決策，定期發(fā)布ESG報告，接受國際評級機構(gòu)監(jiān)督，提升可持續(xù)發(fā)展透明度與公信力。社會責任與可持續(xù)發(fā)展鄉(xiāng)村振興支持公益慈善行動ESG戰(zhàn)略深化PART03核心業(yè)務板塊保險業(yè)務體系概述財產(chǎn)險精細化運營平安產(chǎn)險聚焦車險、責任險、農(nóng)險等領域，依托大數(shù)據(jù)風控模型實現(xiàn)精準定價，2023年車險綜合成本率優(yōu)化至96.3%，非車險業(yè)務占比提升至35%。再保險全球化布局通過平安再保險平臺承接國際分入業(yè)務，覆蓋北美、亞太等區(qū)域，2023年跨境再保規(guī)模突破200億元，風險分散能力行業(yè)領先。壽險與健康險雙輪驅(qū)動中國平安通過平安壽險、平安健康險等子公司，構(gòu)建覆蓋全生命周期的保障體系，涵蓋重疾險、年金險、醫(yī)療險等產(chǎn)品，2022年壽險新業(yè)務價值達1,100億元，健康險賠付率達98.5%。030201金融科技生態(tài)布局區(qū)塊鏈技術(shù)深度應用平安區(qū)塊鏈平臺已落地供應鏈金融、跨境貿(mào)易等12個場景，2023年支持中小企業(yè)融資超5,000億元，單筆交易處理速度達5萬TPS。人工智能中臺建設依托AskBob智能引擎，賦能保險核保、投資決策等200+業(yè)務節(jié)點，OCR識別準確率99.7%，智能客服日均處理量超300萬次。云計算基礎設施平安云建成8大核心數(shù)據(jù)中心，持有ISO27001等12項國際認證，金融級容器云平臺支持微服務秒級部署，資源利用率提升40%。綜合金融服務矩陣銀行+證券協(xié)同模式平安銀行對公業(yè)務聯(lián)動平安證券投行服務，2023年完成并購交易規(guī)模3,800億元，托管資產(chǎn)規(guī)模突破10萬億元，私行客戶AUM年增25%。養(yǎng)老金融閉環(huán)整合年金管理、養(yǎng)老社區(qū)等資源，推出"平安頤年"品牌，2023年簽約養(yǎng)老社區(qū)床位超2萬張，企業(yè)年金管理規(guī)模行業(yè)前三。信托+資管雙線發(fā)力平安信托聚焦家族信托與特殊資產(chǎn)投資，資產(chǎn)管理規(guī)模達1.5萬億元；平安資管構(gòu)建"固收+另類"組合策略，年化收益跑贏行業(yè)基準1.8個百分點。PART04崗位技能培訓深入學習壽險、財險、健康險等核心產(chǎn)品的條款、保障范圍及適用場景，掌握不同產(chǎn)品的差異化賣點與目標客戶群體匹配邏輯。專業(yè)產(chǎn)品知識學習保險產(chǎn)品體系解析理解保險與銀行、證券、信托等金融產(chǎn)品的協(xié)同效應，學會根據(jù)客戶風險偏好和財務目標設計綜合金融解決方案。金融產(chǎn)品組合策略熟悉行業(yè)監(jiān)管政策及公司內(nèi)部合規(guī)要求，掌握產(chǎn)品宣傳、銷售過程中的風險控制節(jié)點及消費者權(quán)益保護規(guī)范。合規(guī)與風控要點需求分析與溝通技巧學習分級投訴響應機制，從情緒安撫、問題溯源到解決方案制定的全流程操作規(guī)范，確?？蛻魸M意度與品牌聲譽維護。投訴處理SOP高凈值客戶服務標準針對VIP客戶制定專屬服務方案，涵蓋定期資產(chǎn)檢視、緊急事務響應及增值服務交付等全周期管理要點。通過標準化話術(shù)訓練和情景模擬，掌握KYC（了解你的客戶）方法論，包括開放式提問、積極傾聽及需求痛點挖掘技巧。客戶服務標準流程熟練使用“平安金管家”等APP的客戶管理、保單查詢、在線投保功能，掌握AI助手輔助銷售的話術(shù)優(yōu)化技巧。智能展業(yè)平臺操作學習客戶畫像系統(tǒng)、銷售漏斗模型的解讀方法，利用數(shù)據(jù)看板追蹤個人業(yè)績指標及市場趨勢分析。大數(shù)據(jù)分析工具應用掌握企業(yè)微信、云端文檔協(xié)作等數(shù)字化辦公工具，適應跨部門項目協(xié)作與遠程團隊管理場景。遠程協(xié)作工具實戰(zhàn)數(shù)字化工具操作指南PART05制度規(guī)范與流程人事管理制度解讀員工職級與晉升體系詳細闡述公司職級劃分標準及晉升路徑，包括績效評估周期、能力模型要求及跨部門輪崗機制，確保員工清晰職業(yè)發(fā)展方向。薪酬福利結(jié)構(gòu)考勤與假期管理涵蓋基本工資、績效獎金、五險一金、商業(yè)保險等組成部分，說明差異化薪酬設計邏輯及長期激勵計劃（如股權(quán)激勵）的適用條件。明確打卡規(guī)則、彈性工作制適用范圍，以及年假、病假、婚喪假等各類假期的申請流程與審批權(quán)限，強調(diào)合規(guī)性要求。123反洗錢與信息安全列舉銷售誤導、虛假宣傳、利益輸送等禁止行為，說明違規(guī)行為的舉報渠道及處罰措施，強化“底線思維”意識。業(yè)務操作紅線合同與法律文書管理規(guī)范合同簽署權(quán)限、用印流程及歸檔要求，確保所有業(yè)務操作符合《合同法》《保險法》等法律法規(guī)。要求員工嚴格遵守客戶身份識別、大額交易報告制度，禁止泄露客戶數(shù)據(jù)或違規(guī)使用內(nèi)部系統(tǒng)，定期開展合規(guī)培訓與案例警示教育。合規(guī)與風控要求內(nèi)部協(xié)作機制說明緊急事務響應流程定義不同級別突發(fā)事件的上報路徑（如系統(tǒng)故障、客戶投訴升級），提供24小時技術(shù)支持與法務咨詢熱線。知識共享平臺介紹內(nèi)部Wiki、案例庫的權(quán)限分級與更新規(guī)則，鼓勵員工上傳業(yè)務經(jīng)驗文檔并參與季度“最佳實踐”評選?？绮块T項目對接明確需求提報模板、優(yōu)先級評估標準及協(xié)同工具（如OA系統(tǒng)、釘釘）的使用規(guī)范，建立定期進度同步會議機制。PART06職業(yè)發(fā)展與考核職級晉升通道規(guī)劃提供管理序列、專業(yè)序列、技術(shù)序列等多條晉升路徑，員工可根據(jù)個人能力與興趣選擇發(fā)展方向，確保職業(yè)成長與公司戰(zhàn)略需求匹配。多通道并行發(fā)展體系職級評定標準透明化跨部門輪崗機制明確各職級對應的能力模型、業(yè)績指標及任職資格，包括專業(yè)技能、項目貢獻、團隊協(xié)作等維度，定期組織晉升評審會保障公平性。鼓勵高潛力員工參與跨業(yè)務線輪崗，積累復合型經(jīng)驗，為晉升至高級管理崗位奠定基礎，同時優(yōu)化公司人才流動性。結(jié)合關鍵績效指標（KPI）量化業(yè)務成果，同時通過目標與關鍵成果法（OKR）評估創(chuàng)新性與戰(zhàn)略貢獻，實現(xiàn)短期目標與長期發(fā)展的平衡?？冃гu估標準詳解KPI與OKR雙軌考核引入直屬上級、同級同事、下屬及跨部門合作方的多維評價，重點關注溝通能力、問題解決能力及價值觀契合度等軟性指標。360度全方位反饋根據(jù)績效評級匹配年終獎金、股權(quán)激勵、專項培訓資源等獎勵，對連續(xù)高績效員工提供快速晉升機