第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金業(yè)從業(yè)考試試卷及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關于基金募集流程的說法中，正確的是（________）。

A.基金募集期屆滿，基金管理人應自募集期結(jié)束后10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資

B.基金合同生效后，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn)

C.基金募集期間募集的資金應當存放在基金管理人的指定銀行賬戶

D.基金管理人可委托非證券公司機構(gòu)代銷基金份額

2.基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定，以下哪項不屬于其范疇？（________）

A.參與分配基金財產(chǎn)的權(quán)利

B.參與基金份額持有人大會的權(quán)利

C.依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額的權(quán)利

D.對基金財產(chǎn)獨立性的質(zhì)權(quán)

3.下列關于基金托管人的職責說法中，錯誤的是（________）。

A.對基金財產(chǎn)進行會計核算

B.負責基金份額的登記

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.負責基金資產(chǎn)凈值計算

4.基金信息披露中，關于定期報告的披露時間要求，以下哪項表述錯誤？（________）

A.基金季度報告應在每個季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露

B.基金半年度報告應在每個半年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露

C.基金年度報告應在每個會計年度結(jié)束后的90日內(nèi)披露

D.基金凈值公告應在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露

5.下列哪類基金產(chǎn)品通常被認為風險較高，適合風險承受能力較高的投資者？（________）

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.股票型基金

6.基金投資中，關于基金管理人內(nèi)部控制制度的要求，以下哪項不符合監(jiān)管規(guī)定？（________）

A.建立健全的基金投資決策流程

B.實行投資與交易職能的適當分離

C.允許基金經(jīng)理直接執(zhí)行交易指令

D.定期對內(nèi)部控制制度進行評估

7.下列關于基金銷售費用的說法中，正確的是（________）。

A.基金銷售費用只能以申購費的形式收取

B.基金銷售費用不得低于基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的最低標準

C.基金銷售費用必須全部計入基金財產(chǎn)

D.基金銷售費用可以由基金管理人單方面調(diào)整

8.基金投資中，關于基金業(yè)績評價的說法，以下哪項表述錯誤？（________）

A.基金業(yè)績評價應考慮風險調(diào)整后收益

B.基金業(yè)績評價應排除非市場因素的影響

C.基金業(yè)績評價應與基金合同約定的投資目標一致

D.基金業(yè)績評價可以完全依賴短期市場波動

9.下列哪項行為屬于基金業(yè)從業(yè)人員的禁止性行為？（________）

A.向客戶承諾最低收益

B.依據(jù)基金合同約定進行投資

C.保守客戶信息

D.參與基金份額的申購與贖回

10.基金運作中，關于基金份額凈值計算的規(guī)則，以下哪項表述錯誤？（________）

A.基金份額凈值計算應以當日所有基金資產(chǎn)凈值為基礎

B.基金份額凈值計算應扣除基金管理費

C.基金份額凈值計算應考慮未實現(xiàn)損益

D.基金份額凈值計算結(jié)果應精確到小數(shù)點后3位

11.基金合同中，關于基金托管人的更換條件，以下哪項不屬于其范疇？（________）

A.基金托管人被依法取消基金托管資格

B.基金托管人未能持續(xù)符合基金托管人的各項要求

C.基金份額持有人大會決定更換基金托管人

D.基金管理人被依法取消基金管理人資格

12.下列關于基金信息披露的及時性要求，以下哪項表述錯誤？（________）

A.基金重大事項信息應在發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

B.基金凈值公告應在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露

C.基金定期報告應在每個報告期結(jié)束后30日內(nèi)披露

D.基金臨時信息披露應在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露

13.基金投資中，關于基金管理人風險管理的要求，以下哪項表述錯誤？（________）

A.建立健全的風險管理制度

B.定期進行風險壓力測試

C.允許基金經(jīng)理完全自主決策

D.對投資風險進行持續(xù)監(jiān)控

14.下列關于基金募集費用的說法中，正確的是（________）。

A.基金募集費用只能由基金份額持有人承擔

B.基金募集費用可以全部計入基金財產(chǎn)

C.基金募集費用不得高于基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的上限

D.基金募集費用必須以現(xiàn)金形式收取

15.基金投資中，關于基金管理人關聯(lián)交易的說法，以下哪項表述錯誤？（________）

A.基金管理人應建立健全關聯(lián)交易管理制度

B.關聯(lián)交易價格應公允

C.關聯(lián)交易可以完全規(guī)避信息披露

D.關聯(lián)交易需經(jīng)基金份額持有人大會審議

16.下列關于基金信息披露的完整性要求，以下哪項表述錯誤？（________）

A.基金信息披露應包含所有實質(zhì)性信息

B.基金信息披露不得存在虛假記載

C.基金信息披露可以部分披露非關鍵信息

D.基金信息披露應確保投資者能夠理解

17.基金投資中，關于基金管理人合規(guī)管理的要求，以下哪項表述錯誤？（________）

A.建立健全的合規(guī)管理體系

B.對從業(yè)人員進行合規(guī)培訓

C.允許合規(guī)部門直接干預投資決策

D.定期進行合規(guī)檢查

18.下列關于基金銷售行為規(guī)范的說法中，正確的是（________）。

A.基金銷售機構(gòu)可以承諾收益

B.基金銷售機構(gòu)必須充分揭示風險

C.基金銷售機構(gòu)可以代銷非本機構(gòu)募集的基金產(chǎn)品

D.基金銷售機構(gòu)可以收取非合理費用

19.基金運作中，關于基金份額持有人大會的議事規(guī)則，以下哪項表述錯誤？（________）

A.基金份額持有人大會須有代表2/3以上基金份額的持有人參加方為有效

B.基金份額持有人大會的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人大會的議案可以由基金管理人單方面決定

D.基金份額持有人大會的會議通知應在會議召開30日前發(fā)出

20.基金投資中，關于基金管理人信息披露的及時性要求，以下哪項表述錯誤？（________）

A.基金重大事項信息應在發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

B.基金凈值公告應在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露

C.基金定期報告應在每個報告期結(jié)束后30日內(nèi)披露

D.基金臨時信息披露應在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些屬于基金合同應包含的內(nèi)容？（________）

A.基金運作方式

B.基金份額持有人權(quán)利

C.基金管理人、托管人的職責

D.基金財產(chǎn)的獨立運用

22.基金投資中，關于基金管理人內(nèi)部控制的要求，以下哪些表述正確？（________）

A.建立健全的投資決策流程

B.實行投資與交易職能的適當分離

C.允許基金經(jīng)理直接執(zhí)行交易指令

D.定期對內(nèi)部控制制度進行評估

23.下列哪些行為屬于基金業(yè)從業(yè)人員的禁止性行為？（________）

A.未經(jīng)客戶同意泄露客戶信息

B.依據(jù)基金合同約定進行投資

C.向客戶承諾最低收益

D.參與基金份額的申購與贖回

24.基金運作中，關于基金份額凈值計算的規(guī)則，以下哪些表述正確？（________）

A.基金份額凈值計算應以當日所有基金資產(chǎn)凈值為基礎

B.基金份額凈值計算應扣除基金管理費

C.基金份額凈值計算應考慮未實現(xiàn)損益

D.基金份額凈值計算結(jié)果應精確到小數(shù)點后3位

25.下列哪些屬于基金信息披露的范疇？（________）

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金定期報告

D.基金臨時信息披露

26.基金投資中，關于基金管理人風險管理的要求，以下哪些表述正確？（________）

A.建立健全的風險管理制度

B.定期進行風險壓力測試

C.允許基金經(jīng)理完全自主決策

D.對投資風險進行持續(xù)監(jiān)控

27.下列哪些屬于基金業(yè)從業(yè)人員的禁止性行為？（________）

A.未經(jīng)客戶同意泄露客戶信息

B.依據(jù)基金合同約定進行投資

C.向客戶承諾最低收益

D.參與基金份額的申購與贖回

28.基金運作中，關于基金份額持有人大會的議事規(guī)則，以下哪些表述正確？（________）

A.基金份額持有人大會須有代表2/3以上基金份額的持有人參加方為有效

B.基金份額持有人大會的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人大會的議案可以由基金管理人單方面決定

D.基金份額持有人大會的會議通知應在會議召開30日前發(fā)出

29.基金投資中，關于基金管理人合規(guī)管理的要求，以下哪些表述正確？（________）

A.建立健全的合規(guī)管理體系

B.對從業(yè)人員進行合規(guī)培訓

C.允許合規(guī)部門直接干預投資決策

D.定期進行合規(guī)檢查

30.下列哪些屬于基金信息披露的及時性要求？（________）

A.基金重大事項信息應在發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

B.基金凈值公告應在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露

C.基金定期報告應在每個報告期結(jié)束后30日內(nèi)披露

D.基金臨時信息披露應在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期屆滿，基金管理人應自募集期結(jié)束后10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。（________）

32.基金合同生效后，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn)。（________）

33.基金募集期間募集的資金應當存放在基金管理人的指定銀行賬戶。（________）

34.基金管理人可委托非證券公司機構(gòu)代銷基金份額。（________）

35.基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定，包括參與分配基金財產(chǎn)的權(quán)利。（________）

36.基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定，包括參與基金份額持有人大會的權(quán)利。（________）

37.基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定，包括依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額的權(quán)利。（________）

38.基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定，包括對基金財產(chǎn)獨立性的質(zhì)權(quán)。（________）

39.基金信息披露中，關于定期報告的披露時間要求，基金季度報告應在每個季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露。（________）

40.基金信息披露中，關于定期報告的披露時間要求，基金半年度報告應在每個半年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露。（________）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同生效后，基金財產(chǎn)獨立于________的固有財產(chǎn)。

42.基金募集期間募集的資金應當存放在________的指定銀行賬戶。

43.基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定，包括________其持有的基金份額的權(quán)利。

44.基金信息披露中，關于定期報告的披露時間要求，基金年度報告應在每個________結(jié)束后的90日內(nèi)披露。

45.基金投資中，關于基金管理人內(nèi)部控制的要求，應建立健全________制度。

46.基金投資中，關于基金管理人合規(guī)管理的要求，應________對從業(yè)人員進行合規(guī)培訓。

47.基金運作中，關于基金份額持有人大會的議事規(guī)則，基金份額持有人大會須有代表________以上基金份額的持有人參加方為有效。

48.基金投資中，關于基金管理人風險管理的要求，應________對投資風險進行持續(xù)監(jiān)控。

49.基金信息披露的完整性要求，基金信息披露應包含________所有實質(zhì)性信息。

50.基金信息披露的及時性要求，基金重大事項信息應在________之日起2日內(nèi)披露。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

52.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要要求。

53.簡述基金信息披露的及時性要求。

54.簡述基金份額持有人大會的議事規(guī)則。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人A在2023年10月發(fā)行了一只股票型基金B(yǎng)，基金合同約定投資目標為“在控制風險的前提下，力爭獲得超越市場平均水平的長期投資回報”。在募集期間，A公司的營銷人員C向客戶D承諾“該基金一年內(nèi)保證收益率為10%”，并允許D以9折價格申購該基金。基金成立后，A公司的投資經(jīng)理E未經(jīng)合規(guī)部門審批，直接將基金財產(chǎn)投資于一家尚未上市的企業(yè)股票，該股票在2023年12月因財務造假導致股價暴跌，基金凈值大幅下跌。

（1）分析A公司在基金募集期間存在哪些違規(guī)行為？

（2）分析A公司在基金運作中存在哪些違規(guī)行為？

（3）提出針對A公司違規(guī)行為的改進建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期屆滿，基金管理人應自募集期結(jié)束后15日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，A選項錯誤；基金合同生效后，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn)，B選項正確；基金募集期間募集的資金應當存放在基金托管人的指定銀行賬戶，C選項錯誤；基金管理人可委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代銷基金份額，D選項錯誤。

2.D

解析：基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定包括參與分配基金財產(chǎn)的權(quán)利、參與基金份額持有人大會的權(quán)利、依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額的權(quán)利等，但不包括對基金財產(chǎn)獨立性的質(zhì)權(quán)，D選項不屬于其范疇。

3.B

解析：基金份額的登記由基金登記機構(gòu)負責，基金托管人的職責包括對基金財產(chǎn)進行會計核算、監(jiān)督基金管理人的投資運作、辦理與基金財產(chǎn)管理有關的事務等，但不包括負責基金份額的登記，B選項錯誤。

4.D

解析：基金凈值公告應在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露，D選項錯誤；其他選項均符合《證券投資基金法》及相關規(guī)定。

5.D

解析：股票型基金通常投資于股票市場，風險較高，適合風險承受能力較高的投資者；貨幣市場基金、混合型基金、指數(shù)型基金的風險相對較低，適合不同風險承受能力的投資者。

6.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的要求包括建立健全的投資決策流程、實行投資與交易職能的適當分離等，但不允許基金經(jīng)理直接執(zhí)行交易指令，C選項不符合監(jiān)管規(guī)定。

7.C

解析：基金銷售費用可以以申購費、贖回費、銷售服務費等形式收取，部分費用可以計入基金財產(chǎn)，但不得低于基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的最低標準，且必須以合理形式收取，C選項正確。

8.D

解析：基金業(yè)績評價應考慮風險調(diào)整后收益、與基金合同約定的投資目標一致等，但不應完全依賴短期市場波動，D選項表述錯誤。

9.A

解析：基金業(yè)從業(yè)人員的禁止性行為包括向客戶承諾最低收益、私下接受客戶委托等，A選項屬于禁止性行為；B、C、D選項均屬于從業(yè)人員的合規(guī)行為。

10.B

解析：基金份額凈值計算應扣除基金管理費，B選項錯誤；其他選項均符合基金凈值計算規(guī)則。

11.D

解析：基金托管人的更換條件包括基金托管人被依法取消基金托管資格、未能持續(xù)符合基金托管人的各項要求、基金份額持有人大會決定更換基金托管人等，D選項不屬于其范疇。

12.A

解析：基金重大事項信息應在發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，A選項錯誤；其他選項均符合《證券投資基金法》及相關規(guī)定。

13.C

解析：基金管理人風險管理的要求包括建立健全的風險管理制度、定期進行風險壓力測試、對投資風險進行持續(xù)監(jiān)控等，但不允許基金經(jīng)理完全自主決策，C選項表述錯誤。

14.C

解析：基金募集費用可以以現(xiàn)金形式收取，但不得高于基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的上限，C選項正確。

15.C

解析：關聯(lián)交易可以完全規(guī)避信息披露的說法錯誤，關聯(lián)交易需按照規(guī)定進行披露，C選項錯誤。

16.C

解析：基金信息披露應確保投資者能夠理解，C選項錯誤；其他選項均符合基金信息披露的完整性要求。

17.C

解析：合規(guī)部門不應直接干預投資決策，C選項表述錯誤；其他選項均符合基金管理人合規(guī)管理的要求。

18.B

解析：基金銷售機構(gòu)必須充分揭示風險，B選項正確；其他選項均屬于禁止性行為或不符合監(jiān)管規(guī)定。

19.C

解析：基金份額持有人大會的議案需經(jīng)基金份額持有人大會審議決定，C選項錯誤；其他選項均符合基金份額持有人大會的議事規(guī)則。

20.D

解析：基金臨時信息披露應在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，D選項錯誤；其他選項均符合基金信息披露的及時性要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：基金合同應包含基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利、基金管理人、托管人的職責、基金財產(chǎn)的獨立運用等內(nèi)容，A、B、C、D選項均正確。

22.ABD

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要求包括建立健全的投資決策流程、實行投資與交易職能的適當分離、定期對內(nèi)部控制制度進行評估等，A、B、D選項正確；C選項不符合監(jiān)管規(guī)定。

23.AC

解析：基金業(yè)從業(yè)人員的禁止性行為包括未經(jīng)客戶同意泄露客戶信息、向客戶承諾最低收益等，A、C選項正確；B、D選項均屬于合規(guī)行為。

24.ABCD

解析：基金份額凈值計算應以當日所有基金資產(chǎn)凈值為基礎、應扣除基金管理費、應考慮未實現(xiàn)損益、計算結(jié)果應精確到小數(shù)點后3位，A、B、C、D選項均正確。

25.ABCD

解析：基金信息披露的范疇包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金定期報告、基金臨時信息披露等，A、B、C、D選項均正確。

26.ABD

解析：基金管理人風險管理的要求包括建立健全的風險管理制度、定期進行風險壓力測試、對投資風險進行持續(xù)監(jiān)控等，A、B、D選項正確；C選項不符合監(jiān)管規(guī)定。

27.AC

解析：基金業(yè)從業(yè)人員的禁止性行為包括未經(jīng)客戶同意泄露客戶信息、向客戶承諾最低收益等，A、C選項正確；B、D選項均屬于合規(guī)行為。

28.AB

解析：基金份額持有人大會須有代表2/3以上基金份額的持有人參加方為有效、基金份額持有人大會的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過，A、B選項正確；C、D選項不符合監(jiān)管規(guī)定。

29.ABD

解析：基金管理人合規(guī)管理的要求包括建立健全的合規(guī)管理體系、對從業(yè)人員進行合規(guī)培訓、定期進行合規(guī)檢查等，A、B、D選項正確；C選項不符合監(jiān)管規(guī)定。

30.ABCD

解析：基金信息披露的及時性要求包括基金重大事項信息應在發(fā)生之日起2日內(nèi)披露、基金凈值公告應在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露、基金定期報告應在每個報告期結(jié)束后30日內(nèi)披露、基金臨時信息披露應在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露，A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期屆滿，基金管理人應自募集期結(jié)束后15日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，而非10日。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第5條，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn)。

33.×

解析：基金募集期間募集的資金應當存放在基金托管人的指定銀行賬戶，而非基金管理人。

34.×

解析：基金管理人可委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代銷基金份額，而非非證券公司機構(gòu)。

35.√

解析：基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定包括參與分配基金財產(chǎn)的權(quán)利。

36.√

解析：基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定包括參與基金份額持有人大會的權(quán)利。

37.√

解析：基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定包括依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額的權(quán)利。

38.×

解析：基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定不包括對基金財產(chǎn)獨立性的質(zhì)權(quán)。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》及相關規(guī)定，基金季度報告應在每個季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》及相關規(guī)定，基金半年度報告應在每個半年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第5條，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn)。

42.基金托管人

解析：基金募集期間募集的資金應當存放在基金托管人的指定銀行賬戶。

43.依法轉(zhuǎn)讓

解析：基金合同中，關于基金份額持有人權(quán)利的約定包括依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額的權(quán)利。

44.會計年度

解析：根據(jù)《證券投資基金法》及相關規(guī)定，基金年度報告應在每個會計年度結(jié)束后的90日內(nèi)披露。

45.風險管理

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的要求包括建立健全的風險管理制度。

46.定期

解析：基金管理人合規(guī)管理的要求包括定期對從業(yè)人員進行合規(guī)培訓。

47.2/3

解析：基金份額持有人大會須有代表2/3以上基金份額的持有人參加方為有效。

48.持續(xù)

解析：基金管理人風險管理的要求包括對投資風險進行持續(xù)監(jiān)控。

49.完整

解析：基金信息披露的完整性要求，基金信息披露應包含所有實質(zhì)性信息。

50.發(fā)生

解析：基金信息披露的及時性要求，基金重大事項信息應在發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：

①基金運作方式；

②基金份額持有人權(quán)利；

③基金管理人、托管人的職責；

④基金財產(chǎn)的獨立運用；

⑤基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回；

⑥基金份額持有人大會的議事規(guī)則；

⑦基金費用的種類和計提標準；

⑧基金收益分配原則、執(zhí)行方式；

⑨基金份額持有人、基金管理人、基金托管人之間的權(quán)利義務關系；

⑩基金合同的效力、變更、終止；

?爭議解決方式等。

52.答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要要求包括：

①建立健全的投