第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)北京基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___天起，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.5

B.7

C.10

D.15

答：_________

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算方法的表述中，正確的是？

A.基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額

B.基金資產(chǎn)總值÷基金總份額

C.基金資產(chǎn)凈值÷基金負(fù)債

D.基金資產(chǎn)總值÷基金負(fù)債

答：_________

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下說法錯(cuò)誤的是？

A.可以是開放式基金

B.可以是封閉式基金

C.可以是指數(shù)基金

D.可以同時(shí)采用開放式和封閉式運(yùn)作

答：_________

4.基金信息披露中，定期報(bào)告中的“基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”應(yīng)當(dāng)經(jīng)___審計(jì)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答：_________

5.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于___小時(shí)。

A.10

B.20

C.30

D.40

答：_________

6.下列不屬于基金投資禁止行為的是？

A.從事內(nèi)幕交易

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.買賣其他基金份額

答：_________

7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)___。

A.直接執(zhí)行指令

B.提出書面異議，指令不合法時(shí)拒絕執(zhí)行

C.電告管理人暫緩執(zhí)行

D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

答：_________

8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說法錯(cuò)誤的是？

A.日常事項(xiàng)需代表基金份額10%以上表決權(quán)通過

B.重大事項(xiàng)需代表基金份額50%以上表決權(quán)通過

C.日常事項(xiàng)需代表基金份額1/3以上表決權(quán)通過

D.重大事項(xiàng)需代表基金份額2/3以上表決權(quán)通過

答：_________

9.基金銷售費(fèi)用中，申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效后___年內(nèi)不得低于申購(gòu)金額的0.5%。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

10.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.包括基金持有的股票、債券、權(quán)證等資產(chǎn)

B.不包括基金托管人應(yīng)付的債務(wù)

C.包括基金預(yù)提費(fèi)用等

D.包括基金持有的貨幣市場(chǎng)工具

答：_________

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和材料。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

12.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下說法錯(cuò)誤的是？

A.基金份額持有人數(shù)量達(dá)到200人

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金管理人主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)

答：_________

13.基金投資于非公開交易股票的，投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的___%。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

14.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限，開放式基金不設(shè)期限，封閉式基金期限不得少于___年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

15.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循___原則。

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.收入最大化

D.流動(dòng)性優(yōu)先

答：_________

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年___日前，編制并披露基金年度報(bào)告。

A.3月31日

B.6月30日

C.9月30日

D.12月31日

答：_________

17.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”，以下說法錯(cuò)誤的是？

A.應(yīng)充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.可以使用模糊性語(yǔ)言降低風(fēng)險(xiǎn)感知

C.應(yīng)以醒目的方式提示風(fēng)險(xiǎn)

D.應(yīng)詳細(xì)說明風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

答：_________

18.基金合同中，關(guān)于基金名稱，以下說法錯(cuò)誤的是？

A.應(yīng)明確標(biāo)明“基金”字樣

B.可以使用“計(jì)劃”“基金”等名稱代替

C.應(yīng)與基金運(yùn)作方式相匹配

D.應(yīng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后使用

答：_________

19.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金宣傳推介材料的審核，應(yīng)當(dāng)確保材料內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有___。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.隱瞞重要信息

D.以上都是

答：_________

20.基金投資于股指期貨的，同一時(shí)期基金資產(chǎn)投資于同一合約的金額不得超過___。

A.基金資產(chǎn)凈值的10%

B.基金資產(chǎn)凈值的15%

C.基金資產(chǎn)凈值的20%

D.基金資產(chǎn)凈值的25%

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人、托管人的職責(zé)

E.基金費(fèi)用

答：_________

22.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.收入最大化

E.誠(chéng)實(shí)守信

答：_________

23.基金信息披露中，定期報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容包括？

A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.基金投資組合報(bào)告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

D.基金管理人報(bào)告

E.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

答：_________

24.基金投資禁止行為包括？

A.從事內(nèi)幕交易

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.買賣其他基金份額

E.接受非公開承諾的收益保障

答：_________

25.基金銷售費(fèi)用中，以下說法正確的有？

A.申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效后2年內(nèi)不得低于申購(gòu)金額的0.5%

B.持有期限越長(zhǎng)，贖回費(fèi)率越低

C.基金銷售費(fèi)用應(yīng)按比例計(jì)提

D.基金銷售費(fèi)用不得提前扣除

E.基金銷售費(fèi)用應(yīng)在基金凈值計(jì)算前扣除

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天起，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

答：_________

27.基金份額凈值計(jì)算方法為基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

答：_________

28.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，可以是開放式基金，也可以是封閉式基金。

答：_________

29.基金信息披露中，定期報(bào)告中的“基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

答：_________

30.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于20小時(shí)。

答：_________

31.基金投資禁止行為包括從事內(nèi)幕交易。

答：_________

32.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出書面異議，指令不合法時(shí)拒絕執(zhí)行。

答：_________

33.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)需代表基金份額1/3以上表決權(quán)通過。

答：_________

34.基金銷售費(fèi)用在基金凈值計(jì)算前扣除。

答：_________

35.基金投資于股指期貨的，同一時(shí)期基金資產(chǎn)投資于同一合約的金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______天起，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

答：_________

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，可以是______基金，也可以是______基金。

答：_________

38.基金信息披露中，定期報(bào)告中的“基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”應(yīng)當(dāng)經(jīng)______審計(jì)。

答：_________

39.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于______小時(shí)。

答：_________

40.基金投資于股指期貨的，同一時(shí)期基金資產(chǎn)投資于同一合約的金額不得超過______。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

答：_________

42.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)遵循的原則。

答：_________

43.簡(jiǎn)述基金信息披露中，定期報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容。

答：_________

44.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

45.某基金管理人在2023年10月發(fā)行了一款股票型基金，基金合同中約定，基金投資于股票市場(chǎng)的比例不得低于80%。在2023年12月，該基金管理人發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上某只熱門股票的估值過高，但為了追求短期收益，仍決定將基金資產(chǎn)10%投資于該股票。請(qǐng)分析該基金管理人的行為是否合規(guī)？并說明理由。

答：_________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天起，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

2.A

解析：基金份額凈值計(jì)算方法為基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金資產(chǎn)總值與基金凈值不同；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值計(jì)算時(shí)需扣除基金負(fù)債；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金總值與負(fù)債無(wú)關(guān)。

3.D

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式可以是開放式或封閉式，但不得同時(shí)采用兩種運(yùn)作方式。A、B、C選項(xiàng)均正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.C

解析：基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，審計(jì)機(jī)構(gòu)只能是會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第33條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于20小時(shí)。

6.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為，D選項(xiàng)不屬于禁止行為。

7.B

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出書面異議，指令不合法時(shí)拒絕執(zhí)行。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

8.C

解析：日常事項(xiàng)需代表基金份額1/3以上表決權(quán)通過，重大事項(xiàng)需代表基金份額2/3以上表決權(quán)通過。A、B、D選項(xiàng)均正確，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.B

解析：申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效后2年內(nèi)不得低于申購(gòu)金額的0.5%。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

10.B

解析：基金估值對(duì)象包括基金持有的股票、債券、權(quán)證等資產(chǎn)，以及基金預(yù)提費(fèi)用等，但不包括基金托管人應(yīng)付的債務(wù)。A、C、D選項(xiàng)均正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和材料。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

12.A

解析：基金份額持有人數(shù)量達(dá)到200人屬于基金變更事項(xiàng)，但不屬于重大事件。B、C、D選項(xiàng)均屬于重大事件。

13.A

解析：基金投資于非公開交易股票的，投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

14.A

解析：封閉式基金期限不得少于5年。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

15.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

16.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年12月31日前，編制并披露基金年度報(bào)告。A、B、C選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

17.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得使用模糊性語(yǔ)言降低風(fēng)險(xiǎn)感知。A、C、D選項(xiàng)均正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.B

解析：基金名稱應(yīng)明確標(biāo)明“基金”字樣，不得使用“計(jì)劃”“基金”等名稱代替。A、C、D選項(xiàng)均正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金宣傳推介材料的審核，應(yīng)當(dāng)確保材料內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、隱瞞重要信息。A、B、C選項(xiàng)均正確，D選項(xiàng)正確。

20.A

解析：基金投資于股指期貨的，同一時(shí)期基金資產(chǎn)投資于同一合約的金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人、托管人的職責(zé)、基金費(fèi)用等。A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

22.ABCE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信等原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，收入最大化不是合規(guī)原則。

23.ABCDE

解析：基金定期報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容包括基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金投資組合報(bào)告、基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告、基金管理人報(bào)告、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)等。A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

24.ABCE

解析：基金投資禁止行為包括從事內(nèi)幕交易、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款、接受非公開承諾的收益保障等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，買賣其他基金份額不屬于禁止行為。

25.ABCD

解析：申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效后2年內(nèi)不得低于申購(gòu)金額的0.5%，持有期限越長(zhǎng)，贖回費(fèi)率越低，基金銷售費(fèi)用應(yīng)按比例計(jì)提，基金銷售費(fèi)用不得提前扣除。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用應(yīng)