2025年廉潔合規(guī)知識問答試卷含答案一、單項選擇題（每題2分，共30分）1.根據(jù)2024年修訂的《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》，企業(yè)合規(guī)管理的第一責任人是？A.總法律顧問B.合規(guī)管理部門負責人C.黨委書記D.法定代表人/主要負責人答案：D2.某國企員工張某在項目招標中，私下收受投標方贈送的購物卡（價值3800元），并在評標時為其提供傾向性意見。根據(jù)《中華人民共和國公職人員政務處分法》，張某的行為屬于？A.違規(guī)從事營利活動B.利用職權謀取私利C.違反廉潔要求D.濫用職權答案：B3.以下哪項不屬于“親清政商關系”的核心要求？A.黨政機關工作人員不得向企業(yè)攤派費用B.企業(yè)可通過行業(yè)協(xié)會組織宴請公職人員聯(lián)絡感情C.公職人員不得違規(guī)干預企業(yè)正常經(jīng)營D.企業(yè)應拒絕為公職人員提供超出正常商業(yè)往來的利益答案：B4.某銀行客戶經(jīng)理李某為完成業(yè)績指標，向客戶承諾“存款達標可額外贈送高檔禮品”。根據(jù)《反不正當競爭法》（2024年修正），李某的行為涉嫌？A.虛假宣傳B.商業(yè)賄賂C.不正當有獎銷售D.侵犯商業(yè)秘密答案：C5.某上市公司財務總監(jiān)王某在未履行信息披露義務的情況下，將公司即將簽訂重大合同的消息告知其親屬，親屬據(jù)此買入公司股票獲利。王某的行為違反了？A.《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》B.《上市公司信息披露管理辦法》C.《中華人民共和國證券法》D.以上均是答案：D6.國有企業(yè)在境外投資中，以下哪項行為符合廉潔合規(guī)要求？A.為爭取項目，向當?shù)刂薪橹Ц丁白稍冑M”但未簽訂書面協(xié)議B.按所在國法律繳納稅費，拒絕支付“打點費”C.以“市場拓展費”名義向合作方關聯(lián)人支付現(xiàn)金D.允許境外子公司以“員工福利”名義發(fā)放超額津貼答案：B7.根據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》（2024年修訂），黨員干部利用職務便利，為親友經(jīng)營活動謀取利益，情節(jié)較重的，應給予？A.警告或嚴重警告處分B.撤銷黨內職務或留黨察看處分C.開除黨籍處分D.批評教育答案：B8.某民營企業(yè)采購部經(jīng)理趙某在供應商篩選中，要求合作方將合同金額的5%以“技術服務費”名義轉入其個人賬戶。趙某的行為構成？A.職務侵占B.非國家工作人員受賄C.挪用資金D.濫用職權答案：B9.以下哪項不屬于合規(guī)管理“三道防線”的內容？A.業(yè)務部門自我合規(guī)管理B.合規(guī)管理部門統(tǒng)籌監(jiān)督C.紀檢監(jiān)察部門執(zhí)紀問責D.內部審計部門獨立評價答案：C10.公職人員在公務活動中收受的禮品價值超過多少元需按規(guī)定登記上交？A.200元B.500元C.1000元D.3000元答案：C（注：根據(jù)2025年最新《黨政機關厲行節(jié)約反對浪費條例》實施細則，標準調整為1000元）11.某高校教授承擔國家重點研發(fā)項目，將課題經(jīng)費中的“差旅費”用于個人家庭旅游支出。該行為違反了？A.《科學技術進步法》B.《中央財政科研經(jīng)費管理辦法》C.《事業(yè)單位工作人員處分暫行規(guī)定》D.以上均是答案：D12.商業(yè)銀行在客戶信息管理中，以下哪項行為合規(guī)？A.將客戶身份證信息提供給關聯(lián)保險公司用于營銷B.經(jīng)客戶書面授權后，向合作方共享必要信息C.因系統(tǒng)故障導致客戶信息泄露，未及時上報監(jiān)管D.員工私下復制客戶信息用于外部兼職答案：B13.國有企業(yè)領導人員離職后，在競業(yè)限制期內不得從事的活動是？A.到與原企業(yè)無競爭關系的同類企業(yè)任職B.利用原職務影響為新企業(yè)謀取利益C.自主創(chuàng)業(yè)經(jīng)營非相關業(yè)務D.在行業(yè)協(xié)會擔任顧問答案：B14.根據(jù)《反食品浪費法》，餐飲企業(yè)誘導消費者超量點餐且拒不改正的，最高可處？A.5000元罰款B.3萬元罰款C.10萬元罰款D.停業(yè)整頓答案：B（注：2025年修訂后調整為最高3萬元）15.某企業(yè)合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)業(yè)務人員存在“陰陽合同”問題，正確的處置流程是？A.直接向公安機關報案B.先內部調查核實，再視情節(jié)移交紀檢或司法C.隱瞞不報以維護企業(yè)聲譽D.僅對涉事人員口頭警告答案：B二、判斷題（每題1分，共10分）1.國有企業(yè)員工可以接受管理服務對象贈送的小額土特產(chǎn)（價值500元），只要不影響公正履職。（）答案：×（根據(jù)《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，任何可能影響公正履職的禮品均需拒絕或登記上交）2.公職人員因私出國（境），只需向所在單位備案，無需審批。（）答案：×（需按干部管理權限審批）3.企業(yè)合規(guī)管理部門可以參與業(yè)務決策，提供合規(guī)意見。（）答案：√4.黨員干部通過網(wǎng)絡平臺匿名發(fā)表對上級政策的負面評價，不違反黨的紀律。（）答案：×（違反政治紀律）5.民營企業(yè)為員工發(fā)放高于行業(yè)標準的績效獎金，屬于違規(guī)發(fā)放津貼補貼。（）答案：×（企業(yè)自主分配行為，不違反廉潔規(guī)定）6.采購合同中約定“質量保證金在驗收后3年內支付”，屬于合理條款，不構成利益輸送。（）答案：√7.公職人員退休后，可以立即到原管轄范圍內的企業(yè)擔任獨立董事。（）答案：×（需符合離職從業(yè)限制規(guī)定，一般為3年）8.企業(yè)通過“勞務外包”形式向關聯(lián)方轉移利潤，屬于合規(guī)的稅務籌劃。（）答案：×（涉嫌逃避稅款或利益輸送）9.員工舉報同事違規(guī)行為，企業(yè)可以以“影響團隊和諧”為由對舉報人進行調崗。（）答案：×（違反舉報人保護規(guī)定）10.國有企業(yè)投資項目未按規(guī)定進行合規(guī)性審查，但最終盈利，可不追究相關人員責任。（）答案：×（程序違規(guī)需追責，與結果無關）三、簡答題（每題6分，共30分）1.簡述《中華人民共和國公職人員政務處分法》中“從重處分”的情形。答案：（1）在政務處分期內再次故意違法，應當受到政務處分的；（2）阻止他人檢舉、提供證據(jù)的；（3）串供或者偽造、隱匿、毀滅證據(jù)的；（4）包庇同案人員的；（5）脅迫、唆使他人實施違法行為的；（6）拒不上交或者退賠違法所得的；（7）法律、法規(guī)規(guī)定的其他從重情節(jié)。2.企業(yè)合規(guī)管理的“三項關鍵機制”是什么？答案：（1）合規(guī)風險識別評估機制：定期梳理業(yè)務流程中的合規(guī)風險點，建立風險清單；（2）合規(guī)審查機制：對重大決策、合同簽訂、投資項目等實施全流程合規(guī)審核；（3）合規(guī)問責機制：對違規(guī)行為明確責任主體，實施經(jīng)濟處罰、職務調整、紀律處分等多元追責。3.黨員干部“違規(guī)從事營利活動”主要包括哪些表現(xiàn)形式？答案：（1）個人或借他人名義經(jīng)商、辦企業(yè)；（2）違反規(guī)定擁有非上市公司（企業(yè)）的股份或者證券；（3）違反規(guī)定買賣股票或者進行其他證券投資；（4）從事有償中介活動；（5）在國（境）外注冊公司或者投資入股；（6）其他違反有關規(guī)定從事營利活動的行為。4.簡述商業(yè)賄賂與正常商業(yè)折扣的區(qū)別。答案：（1）主體不同：商業(yè)賄賂的收受方是交易相對方的工作人員或其他影響交易的第三方；正常折扣的收受方是交易相對方本身。（2）形式不同：商業(yè)賄賂多以隱蔽方式支付（如現(xiàn)金、實物、消費卡）；折扣需在合同中明確約定并如實入賬。（3）目的不同：商業(yè)賄賂旨在獲取競爭優(yōu)勢；折扣是正常價格優(yōu)惠。（4）法律后果不同：商業(yè)賄賂違法，可能構成犯罪；合法折扣受《反不正當競爭法》保護。5.國有企業(yè)在境外經(jīng)營中，如何防范“當?shù)亓曀住毖谏w下的賄賂風險？答案：（1）制定境外合規(guī)指引，明確“可接受的商業(yè)慣例”與“禁止的賄賂行為”邊界；（2）對合作方進行背景調查，重點核查其與政府官員的關聯(lián)關系；（3）所有費用支出需保留完整憑證，禁止“備用金”“模糊賬目”；（4）定期開展境外機構合規(guī)審計，對“咨詢費”“推廣費”等敏感科目重點核查；（5）加強員工培訓，強調“入鄉(xiāng)隨俗不隨腐”，拒絕任何形式的“打點費”“好處費”。四、案例分析題（每題10分，共30分）案例1：某市政工程公司（國企）項目經(jīng)理王某，在負責老舊小區(qū)改造項目時，發(fā)現(xiàn)施工方偷工減料但未予制止，事后收受施工方負責人贈送的“感謝費”2萬元。同時，王某妻子在未實際參與工作的情況下，以“技術顧問”名義從施工方領取月薪8000元，持續(xù)1年。問題：王某的行為違反了哪些規(guī)定？應如何處理？答案：（1）違規(guī)行為：①收受施工方“感謝費”，違反《公職人員政務處分法》第三十四條“接受可能影響公正執(zhí)行公務的財物”；②妻子“掛名領薪”，屬于利用職權為親屬謀利，違反《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》第九十條“利用職權或職務影響為親屬謀利”；③對施工質量問題失職，違反《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》第四條“切實維護國家和出資人利益”。（2）處理措施：①追繳違法所得2萬元及妻子領取的9.6萬元；②依據(jù)《政務處分法》，給予王某撤職或開除處分；③若涉嫌受賄犯罪（金額超3萬元），移送司法機關追究刑事責任；④對施工方偷工減料行為，依法追究其違約責任并納入企業(yè)黑名單。案例2：某科技公司（民企）市場部為拓展客戶，安排部門員工張某以“市場調研”名義，向目標客戶采購負責人李某贈送高檔手表（價值1.2萬元），并承諾后續(xù)合作中給予“價格優(yōu)惠”。李某收受后，在未履行招標程序的情況下，直接與該科技公司簽訂500萬元采購合同。問題：分析雙方行為的合規(guī)性及法律后果。答案：（1）科技公司行為：①贈送高檔手表屬于商業(yè)賄賂，違反《反不正當競爭法》第七條“不得采用財物或其他手段賄賂交易相對方工作人員”；②未履行招標程序簽訂合同，若客戶為國企或公共機構，可能涉嫌串通投標，違反《招標投標法》。（2）李某行為：①收受手表屬于非國家工作人員受賄（若客戶為國企，構成受賄罪；若為私企，構成非國家工作人員受賄罪），違反《刑法》第一百六十三條；②濫用職權導致客戶單位利益受損，若為國企，另違反《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》。（3）法律后果：①科技公司面臨沒收違法所得、最高300萬元罰款，情節(jié)嚴重可吊銷營業(yè)執(zhí)照；②張某作為直接責任人，可能被追究刑事責任；③李某需退還手表，構成犯罪的處3年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；④采購合同因違反法律強制性規(guī)定可被認定無效，客戶單位可要求賠償損失。案例3：某銀行分行行長陳某，在年度考核中發(fā)現(xiàn)下屬支行存在違規(guī)發(fā)放貸款問題（涉及金額2000萬元），但為掩蓋管理失職，指示合規(guī)部門修改檢查報告，將“違規(guī)”描述為“操作瑕疵”。后經(jīng)監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查，問題被查實，造成銀行損失500萬元。問題：陳某的行為涉及哪些違規(guī)違紀問題？應承擔何種責任？答案：（1）違規(guī)違紀問題：①對下屬支行違規(guī)放貸行為失察，違反《銀行保險機構公司治理準則》中“高管人員履職責任”；②指示修改檢查報告，屬于“隱瞞不報、虛假報告”，違反《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》；③造成銀行重大損失