第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁現(xiàn)在買基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售適用性原則中，以下哪項不屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容？

（）A.投資者的風(fēng)險承受能力

（）B.投資者的財務(wù)狀況

（）C.投資者的投資期限

（）D.投資者對基金業(yè)績的預(yù)期

2.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露的內(nèi)容？

（）A.基金合同生效公告

（）B.基金資產(chǎn)凈值公告

（）C.基金份額持有人大會公告

（）D.基金招募說明書

3.下列關(guān)于基金費用的說法中，正確的是？

（）A.基金管理費通常在基金合同生效后開始計提

（）B.基金托管費通常由基金投資者承擔(dān)

（）C.基金銷售服務(wù)費適用于所有類型的基金

（）D.基金交易費僅適用于場外交易

4.基金投資組合中，以下哪項不屬于“分散投資”的范疇？

（）A.投資于不同行業(yè)的股票

（）B.投資于不同風(fēng)險等級的債券

（）C.投資于同一行業(yè)的不同公司

（）D.投資于不同地區(qū)的資產(chǎn)

5.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息的，監(jiān)管機構(gòu)可采取以下哪種措施？

（）A.責(zé)令改正

（）B.罰款

（）C.暫?；鹉技?/p>

（）D.以上都是

6.基金合同中，以下哪項不屬于基金份額持有人的權(quán)利？

（）A.參與基金份額持有人大會

（）B.轉(zhuǎn)讓基金份額

（）C.要求基金管理人披露基金財產(chǎn)凈值

（）D.決定基金的投資策略

7.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的是？

（）A.QDII基金只能投資于境內(nèi)證券市場

（）B.QDII基金的投資范圍不受限制

（）C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)

（）D.QDII基金的投資無需繳納印花稅

8.基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要目的是什么？

（）A.提高基金業(yè)績

（）B.規(guī)避基金風(fēng)險

（）C.保護投資者利益

（）D.增加基金規(guī)模

9.基金估值過程中，以下哪項不屬于“估值方法”的范疇？

（）A.成本法

（）B.市價法

（）C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

（）D.投資組合分析法

10.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在多少日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料？

（）A.5日

（）B.10日

（）C.15日

（）D.20日

11.基金投資組合中，以下哪項屬于“流動性風(fēng)險”的表現(xiàn)？

（）A.基金凈值波動較大

（）B.基金無法按時兌付

（）C.基金收益率較低

（）D.基金費用較高

12.基金合同中，以下哪項不屬于基金管理人的義務(wù)？

（）A.按照基金合同約定投資運作基金財產(chǎn)

（）B.定期披露基金信息

（）C.保障基金財產(chǎn)安全

（）D.決定基金的投資方向

13.下列關(guān)于ETF基金的說法中，正確的是？

（）A.ETF基金的交易方式與普通基金相同

（）B.ETF基金的價格每日變動

（）C.ETF基金的投資門檻較高

（）D.ETF基金的投資風(fēng)險較低

14.基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要目的是什么？

（）A.吸引投資者購買基金

（）B.規(guī)避基金風(fēng)險

（）C.保護投資者利益

（）D.增加基金規(guī)模

15.基金投資組合中，以下哪項屬于“信用風(fēng)險”的表現(xiàn)？

（）A.基金凈值波動較大

（）B.基金無法按時兌付

（）C.基金收益率較低

（）D.基金費用較高

16.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息的，監(jiān)管機構(gòu)可采取以下哪種措施？

（）A.責(zé)令改正

（）B.罰款

（）C.暫?；鹉技?/p>

（）D.以上都是

17.基金合同中，以下哪項不屬于基金托管人的義務(wù)？

（）A.保管基金財產(chǎn)

（）B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

（）C.定期披露基金信息

（）D.決定基金的投資方向

18.下列關(guān)于LOF基金的說法中，正確的是？

（）A.LOF基金的交易方式與普通基金相同

（）B.LOF基金的價格每日變動

（）C.LOF基金的投資門檻較高

（）D.LOF基金的投資風(fēng)險較低

19.基金投資組合中，以下哪項屬于“市場風(fēng)險”的表現(xiàn)？

（）A.基金凈值波動較大

（）B.基金無法按時兌付

（）C.基金收益率較低

（）D.基金費用較高

20.基金信息披露中，“基金定期報告”的主要目的是什么？

（）A.吸引投資者購買基金

（）B.規(guī)避基金風(fēng)險

（）C.保護投資者利益

（）D.增加基金規(guī)模

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括哪些？

（）A.投資者的風(fēng)險承受能力

（）B.投資者的財務(wù)狀況

（）C.投資者的投資期限

（）D.投資者對基金業(yè)績的預(yù)期

（）E.投資者的投資經(jīng)驗

22.基金信息披露中，以下哪些屬于臨時信息披露的內(nèi)容？

（）A.基金合同生效公告

（）B.基金資產(chǎn)凈值公告

（）C.基金份額持有人大會公告

（）D.基金招募說明書

（）E.基金管理人變更公告

23.下列關(guān)于基金費用的說法中，正確的有哪些？

（）A.基金管理費通常在基金合同生效后開始計提

（）B.基金托管費通常由基金投資者承擔(dān)

（）C.基金銷售服務(wù)費適用于所有類型的基金

（）D.基金交易費僅適用于場外交易

（）E.基金托管費由基金托管人收取

24.基金投資組合中，“分散投資”的范疇包括哪些？

（）A.投資于不同行業(yè)的股票

（）B.投資于不同風(fēng)險等級的債券

（）C.投資于同一行業(yè)的不同公司

（）D.投資于不同地區(qū)的資產(chǎn)

（）E.投資于不同類型的基金

25.基金合同中，基金份額持有人的權(quán)利包括哪些？

（）A.參與基金份額持有人大會

（）B.轉(zhuǎn)讓基金份額

（）C.要求基金管理人披露基金財產(chǎn)凈值

（）D.決定基金的投資策略

（）E.獲得基金收益分配

26.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的有哪些？

（）A.QDII基金只能投資于境內(nèi)證券市場

（）B.QDII基金的投資范圍不受限制

（）C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)

（）D.QDII基金的投資無需繳納印花稅

（）E.QDII基金可以投資于境外證券市場

27.基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要目的是什么？

（）A.提高基金業(yè)績

（）B.規(guī)避基金風(fēng)險

（）C.保護投資者利益

（）D.增加基金規(guī)模

（）E.提高基金透明度

28.基金估值過程中，“估值方法”的范疇包括哪些？

（）A.成本法

（）B.市價法

（）C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

（）D.投資組合分析法

（）E.模擬市場法

29.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在多少日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料？

（）A.5日

（）B.10日

（）C.15日

（）D.20日

（）E.30日

30.基金投資組合中，“流動性風(fēng)險”的表現(xiàn)包括哪些？

（）A.基金凈值波動較大

（）B.基金無法按時兌付

（）C.基金收益率較低

（）D.基金費用較高

（）E.基金無法及時變現(xiàn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容是投資者的風(fēng)險承受能力。

（）

32.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會公告。

（）

33.基金費用中，基金管理費通常在基金合同生效后開始計提。

（）

34.基金投資組合中，“分散投資”的范疇包括投資于不同地區(qū)的資產(chǎn)。

（）

35.基金合同中，基金份額持有人的權(quán)利包括參與基金份額持有人大會。

（）

36.下列關(guān)于QDII基金的說法中，QDII基金可以投資于境外證券市場。

（）

37.基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要目的是保護投資者利益。

（）

38.基金估值過程中，“估值方法”的范疇包括現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

（）

39.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。

（）

40.基金投資組合中，“流動性風(fēng)險”的表現(xiàn)包括基金無法及時變現(xiàn)。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括________和________。

42.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括________和________。

43.基金費用中，________通常由基金托管人收取。

44.基金投資組合中，“分散投資”的范疇包括投資于________和________。

45.基金合同中，基金份額持有人的權(quán)利包括________和________。

46.下列關(guān)于QDII基金的說法中，QDII基金的投資需要經(jīng)過________的批準(zhǔn)。

47.基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要目的是________。

48.基金估值過程中，“估值方法”的范疇包括________和________。

49.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在________日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。

50.基金投資組合中，“流動性風(fēng)險”的表現(xiàn)包括________。

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容及其意義。

52.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容及其作用。

53.簡述基金投資組合中“分散投資”的原理及其意義。

54.簡述基金合同的主要內(nèi)容及其作用。

六、案例分析題（共25分）

55.某投資者張先生，風(fēng)險承受能力為穩(wěn)健型，投資期限為3年。某基金銷售機構(gòu)推薦了A基金和B基金。A基金為混合型基金，投資于股票和債券，預(yù)期收益率為8%，風(fēng)險等級為穩(wěn)??；B基金為股票型基金，投資于股票市場，預(yù)期收益率為12%，風(fēng)險等級為積極。請問：

（1）分析該基金銷售機構(gòu)推薦A基金和B基金是否符合基金銷售適用性原則？

（2）提出改進建議，確?；痄N售適用性原則得到有效落實。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括投資者的風(fēng)險承受能力、財務(wù)狀況、投資期限、投資目標(biāo)等，但投資者對基金業(yè)績的預(yù)期不屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容。

2.C

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會公告、基金管理人變更公告等，而基金合同生效公告、基金資產(chǎn)凈值公告、基金招募說明書屬于定期信息披露的內(nèi)容。

3.A

解析：基金管理費通常在基金合同生效后開始計提，基金托管費通常由基金管理人承擔(dān)，基金銷售服務(wù)費適用于部分類型的基金，基金交易費適用于場內(nèi)和場外交易。

4.C

解析：基金投資組合中，“分散投資”的范疇包括投資于不同行業(yè)的股票、不同風(fēng)險等級的債券、不同地區(qū)的資產(chǎn)、不同類型的基金，但投資于同一行業(yè)的不同公司不屬于“分散投資”。

5.D

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息的，監(jiān)管機構(gòu)可采取責(zé)令改正、罰款、暫?；鹉技却胧?。

6.D

解析：基金合同中，基金份額持有人的權(quán)利包括參與基金份額持有人大會、轉(zhuǎn)讓基金份額、要求基金管理人披露基金財產(chǎn)凈值、獲得基金收益分配等，但決定基金的投資策略不屬于基金份額持有人的權(quán)利。

7.C

解析：QDII基金的投資范圍不受限制，但需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)，可以投資于境外證券市場，投資需要繳納印花稅。

8.C

解析：基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要目的是保護投資者利益，提高基金透明度，規(guī)避基金風(fēng)險。

9.D

解析：基金估值過程中，“估值方法”的范疇包括成本法、市價法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法，但投資組合分析法不屬于“估值方法”。

10.B

解析：基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。

11.B

解析：基金投資組合中，“流動性風(fēng)險”的表現(xiàn)包括基金無法按時兌付，基金凈值波動較大、基金收益率較低、基金費用較高不屬于“流動性風(fēng)險”。

12.D

解析：基金合同中，基金管理人的義務(wù)包括按照基金合同約定投資運作基金財產(chǎn)、定期披露基金信息、保障基金財產(chǎn)安全，但決定基金的投資方向不屬于基金管理人的義務(wù)。

13.D

解析：ETF基金的投資風(fēng)險較高，投資門檻較高，交易方式與普通基金不同，價格每日變動。

14.A

解析：基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要目的是吸引投資者購買基金，提高基金透明度。

15.B

解析：基金投資組合中，“信用風(fēng)險”的表現(xiàn)包括基金無法按時兌付，基金凈值波動較大、基金收益率較低、基金費用較高不屬于“信用風(fēng)險”。

16.D

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息的，監(jiān)管機構(gòu)可采取責(zé)令改正、罰款、暫?；鹉技却胧?。

17.D

解析：基金合同中，基金托管人的義務(wù)包括保管基金財產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運作、定期披露基金信息，但決定基金的投資方向不屬于基金托管人的義務(wù)。

18.A

解析：LOF基金的交易方式與普通基金相同，價格每日變動、投資門檻較高、投資風(fēng)險較低。

19.A

解析：基金投資組合中，“市場風(fēng)險”的表現(xiàn)包括基金凈值波動較大，基金無法按時兌付、基金收益率較低、基金費用較高不屬于“市場風(fēng)險”。

20.C

解析：基金信息披露中，“基金定期報告”的主要目的是保護投資者利益，提高基金透明度。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

解析：基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括投資者的風(fēng)險承受能力、財務(wù)狀況、投資期限、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等。

22.CE

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會公告、基金管理人變更公告等，而基金合同生效公告、基金資產(chǎn)凈值公告、基金招募說明書屬于定期信息披露的內(nèi)容。

23.AE

解析：基金費用中，基金管理費通常在基金合同生效后開始計提，基金托管費由基金托管人收取，基金銷售服務(wù)費適用于部分類型的基金，基金交易費適用于場內(nèi)和場外交易。

24.ABD

解析：基金投資組合中，“分散投資”的范疇包括投資于不同行業(yè)的股票、不同風(fēng)險等級的債券、不同地區(qū)的資產(chǎn)，但投資于同一行業(yè)的不同公司不屬于“分散投資”。

25.ABE

解析：基金合同中，基金份額持有人的權(quán)利包括參與基金份額持有人大會、轉(zhuǎn)讓基金份額、獲得基金收益分配，但決定基金的投資策略不屬于基金份額持有人的權(quán)利。

26.CE

解析：下列關(guān)于QDII基金的說法中，QDII基金可以投資于境外證券市場，投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)，投資需要繳納印花稅。

27.CE

解析：基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要目的是保護投資者利益，提高基金透明度。

28.ABC

解析：基金估值過程中，“估值方法”的范疇包括成本法、市價法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法，但投資組合分析法、模擬市場法不屬于“估值方法”。

29.B

解析：基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。

30.BE

解析：基金投資組合中，“流動性風(fēng)險”的表現(xiàn)包括基金無法按時兌付、基金無法及時變現(xiàn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括投資者的風(fēng)險承受能力、財務(wù)狀況、投資期限、投資目標(biāo)等。

32.√

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會公告。

33.√

解析：基金費用中，基金管理費通常在基金合同生效后開始計提。

34.√

解析：基金投資組合中，“分散投資”的范疇包括投資于不同地區(qū)的資產(chǎn)。

35.√

解析：基金合同中，基金份額持有人的權(quán)利包括參與基金份額持有人大會。

36.√

解析：下列關(guān)于QDII基金的說法中，QDII基金可以投資于境外證券市場。

37.√

解析：基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要目的是保護投資者利益。

38.√

解析：基金估值過程中，“估值方法”的范疇包括現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

39.√

解析：基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。

40.√

解析：基金投資組合中，“流動性風(fēng)險”的表現(xiàn)包括基金無法及時變現(xiàn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.風(fēng)險承受能力；財務(wù)狀況

解析：基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括投資者的風(fēng)險承受能力和財務(wù)狀況。

42.基金份額持有人大會公告；基金管理人變更公告

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會公告、基金管理人變更公告等。

43.基金托管費

解析：基金費用中，基金托管費通常由基金托管人收取。

44.不同行業(yè)的股票；不同地區(qū)的資產(chǎn)

解析：基金投資組合中，“分散投資”的范疇包括投資于不同行業(yè)的股票、不同地區(qū)的資產(chǎn)。

45.參與基金份額持有人大會；轉(zhuǎn)讓基金份額

解析：基金合同中，基金份額持有人的權(quán)利包括參與基金份額持有人大會、轉(zhuǎn)讓基金份額。

46.中國證監(jiān)會

解析：下列關(guān)于QDII基金的說法中，QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。

47.保護投資者利益

解析：基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要目的是保護投資者利益。

48.成本法；市價法

解析：基金估值過程中，“估值方法”的范疇包括成本法、市價法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

49.10

解析：基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。

50.基金無法及時變現(xiàn)

解析：基金投資組合中，“流動性風(fēng)險”的表現(xiàn)包括基金無法及時變現(xiàn)。

五、簡答題（共3