反洗錢反洗錢監(jiān)管協(xié)議鑒于相關(guān)法律法規(guī)（包括但不限于《中華人民共和國反洗錢法》及其實施辦法、中國人民銀行發(fā)布的反洗錢規(guī)章和指引、國際反洗錢和反恐怖融資標準，如金融行動特別工作組（FATF）的建議等）要求建立并維持有效的反洗錢（以下簡稱“AML”）合規(guī)體系，以防范、監(jiān)測和報告洗錢及恐怖融資活動；鑒于甲方（以下簡稱“被監(jiān)管方”）系從事[請?zhí)顚懕槐O(jiān)管方具體業(yè)務(wù)，例如：銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)或其他可能被監(jiān)管的業(yè)務(wù)]的機構(gòu)或?qū)嶓w，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)建立并維護AML合規(guī)體系；鑒于乙方（以下簡稱“監(jiān)管方”）是依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)有權(quán)對被監(jiān)管方實施AML監(jiān)管的機構(gòu)或政府部門；鑒于雙方愿意依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，本著合作與合規(guī)的原則，明確雙方在AML領(lǐng)域的權(quán)利與義務(wù)，特訂立本協(xié)議。第一條定義除非本協(xié)議上下文另有明確約定，下列術(shù)語具有以下含義：1.1“洗錢”是指隱瞞或掩飾犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的非法來源和性質(zhì)，將其偽裝成合法財產(chǎn)的行為。1.2“恐怖融資”是指為恐怖組織或恐怖活動提供或籌集資金的行為。1.3“客戶”是指與被監(jiān)管方建立或擬建立業(yè)務(wù)關(guān)系的自然人、法人或其他組織。1.4“客戶身份識別”是指了解客戶身份信息，核實客戶身份的過程。1.5“客戶盡職調(diào)查”是指根據(jù)客戶的風險評估結(jié)果，采取相應(yīng)措施了解客戶背景、交易目的和性質(zhì)、資金來源等信息的活動。1.6“加強型盡職調(diào)查”是指對高風險客戶實施的更為嚴格的客戶盡職調(diào)查措施。1.7“交易監(jiān)測”是指通過系統(tǒng)或人工方式識別異?；蚩梢山灰谆顒拥倪^程。1.8“可疑交易報告”（STR）是指報告被監(jiān)管方監(jiān)測或懷疑涉及洗錢或恐怖融資的可疑交易。1.9“大額交易報告”（LAR）是指報告單筆或累計多筆交易達到法定大額標準的情況。1.10“反洗錢政策”是指被監(jiān)管方制定的整體AML方針和原則。1.11“AML合規(guī)體系”是指被監(jiān)管方為遵守AML法律法規(guī)和標準而建立的政策、程序、組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和記錄保存系統(tǒng)。1.12“風險評估”是指被監(jiān)管方識別、評估其面臨的AML風險，并采取相應(yīng)控制措施的過程。1.13“非現(xiàn)場監(jiān)管”是指監(jiān)管方通過審閱被監(jiān)管方報送的報告、文件和分析數(shù)據(jù)等方式進行的監(jiān)管活動。1.14“現(xiàn)場檢查”是指監(jiān)管方對被監(jiān)管方的AML合規(guī)體系進行實地考察和驗證的監(jiān)管活動。1.15“第三方”是指被監(jiān)管方在業(yè)務(wù)活動中涉及的合作方、代理方、服務(wù)提供商等。第二條被監(jiān)管方的義務(wù)2.1建立并持續(xù)維護一個全面、有效的AML合規(guī)體系，該體系應(yīng)覆蓋被監(jiān)管方所有業(yè)務(wù)活動，并能夠適應(yīng)不斷變化的AML風險環(huán)境。該體系應(yīng)至少包括但不限于AML政策、風險評估流程、客戶身份識別程序、客戶盡職調(diào)查措施、交易監(jiān)測系統(tǒng)、內(nèi)部控制機制、員工培訓計劃、信息保存政策和報告機制。2.2制定并實施書面的反洗錢政策，明確AML目標、原則和責任，并向所有員工進行傳達和培訓。2.3對所有客戶進行客戶身份識別，獲取并核實客戶身份證明文件及其他必要信息。在客戶關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)監(jiān)控客戶身份信息的變更。2.4根據(jù)客戶的風險評估結(jié)果，執(zhí)行適當?shù)目蛻舯M職調(diào)查，包括但不限于了解客戶的背景、交易目的和性質(zhì)、資金來源等。對高風險客戶實施加強型盡職調(diào)查。2.5建立并運行有效的交易監(jiān)測系統(tǒng)，識別、記錄和報告可疑交易活動。及時、準確地編制并提交可疑交易報告和大額交易報告給監(jiān)管方。2.6保存所有客戶身份識別信息、客戶盡職調(diào)查記錄、交易記錄、可疑交易報告、大額交易報告以及其他與AML相關(guān)的記錄，保存期限符合法律法規(guī)要求。2.7對所有員工進行AML培訓，確保員工具備識別和應(yīng)對AML風險的知識和能力。定期進行培訓和考核。2.8對所有第三方實施適當?shù)谋M職調(diào)查和持續(xù)的監(jiān)控，評估和管理與第三方相關(guān)的AML風險。2.9定期進行內(nèi)部審計和風險評估，評估AML合規(guī)體系的充分性和有效性，并根據(jù)評估結(jié)果采取必要的改進措施。2.10在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，向監(jiān)管方及時、全面、真實地提供監(jiān)管方要求的AML相關(guān)信息、文件和報告，并配合監(jiān)管方的非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查工作。2.11確保其AML合規(guī)體系能夠有效防范、監(jiān)測和報告洗錢和恐怖融資活動，并及時向監(jiān)管方報告發(fā)現(xiàn)的AML風險或合規(guī)問題。第三條監(jiān)管方的權(quán)力與職責3.1對被監(jiān)管方的AML合規(guī)狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，包括審閱被監(jiān)管方報送的AML報告、文件和分析數(shù)據(jù)。3.2根據(jù)需要，對被監(jiān)管方進行現(xiàn)場檢查，以評估其AML合規(guī)體系的實際運行情況和有效性。3.3有權(quán)要求被監(jiān)管方提供與本協(xié)議或相關(guān)AML法律法規(guī)有關(guān)的詳細信息、文件、記錄和數(shù)據(jù)。3.4有權(quán)對被監(jiān)管方的員工進行詢問，以獲取必要的信息。3.5有權(quán)對被監(jiān)管方的AML合規(guī)狀況進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果采取必要的監(jiān)管措施，包括但不限于發(fā)出監(jiān)管意見、要求整改、約談負責人、實施監(jiān)管強制措施（如限制業(yè)務(wù)、吊銷業(yè)務(wù)許可證、罰款等）。3.6有權(quán)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，與國內(nèi)外其他金融監(jiān)管機構(gòu)和執(zhí)法部門共享被監(jiān)管方提供的AML相關(guān)信息。3.7有權(quán)對被監(jiān)管方在AML領(lǐng)域提供的敏感信息承擔保密義務(wù)，但法律法規(guī)另有規(guī)定或為履行監(jiān)管職責所必需者除外。3.8有義務(wù)向被監(jiān)管方提供必要的AML政策解釋、合規(guī)指導(dǎo)和最佳實踐建議。3.9建立與被監(jiān)管方的溝通渠道，定期或不定期進行會談，交流AML信息，討論合規(guī)問題，并協(xié)調(diào)監(jiān)管工作。第四條合作與溝通4.1雙方應(yīng)在各自職責范圍內(nèi)，積極合作，共同維護金融體系的AML合規(guī)性。4.2被監(jiān)管方應(yīng)及時向監(jiān)管方報告重大AML風險事件、系統(tǒng)問題或其他可能影響AML合規(guī)性的重要事項。4.3監(jiān)管方應(yīng)在收到被監(jiān)管方的報告或請求后，及時予以處理和回應(yīng)。4.4雙方應(yīng)指定專門的聯(lián)系人負責本協(xié)議項下的溝通事宜。第五條信息保密5.1除非法律法規(guī)另有規(guī)定或為履行本協(xié)議項下的監(jiān)管職責所必需，監(jiān)管方對從被監(jiān)管方獲取的保密信息（包括但不限于客戶信息、商業(yè)秘密、交易細節(jié)等）應(yīng)承擔保密義務(wù)。5.2被監(jiān)管方對從監(jiān)管方獲取的保密信息（包括但不限于監(jiān)管策略、檢查結(jié)果等）也應(yīng)承擔保密義務(wù)。5.3雙方均應(yīng)采取合理措施保護對方的保密信息，防止其泄露給任何未經(jīng)授權(quán)的第三方。第六條違規(guī)處理與法律責任6.1被監(jiān)管方未能遵守本協(xié)議項下的義務(wù)或相關(guān)AML法律法規(guī)的要求，監(jiān)管方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和本協(xié)議的規(guī)定，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，包括但不限于發(fā)出監(jiān)管意見、責令限期整改、進行行政處罰（如罰款、市場禁入等）、限制業(yè)務(wù)范圍、暫停部分或全部業(yè)務(wù)、直至吊銷業(yè)務(wù)許可證。6.2被監(jiān)管方對因其違反AML法律法規(guī)或本協(xié)議而導(dǎo)致的任何處罰或損失，應(yīng)自行承擔法律責任。6.3因一方違反本協(xié)議給另一方造成損失的，違約方應(yīng)承擔賠償責任。第七條協(xié)議的生效、期限與終止7.1本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。7.2本協(xié)議為持續(xù)性協(xié)議，直至相關(guān)法律法規(guī)不再要求被監(jiān)管方履行AML義務(wù)或雙方協(xié)商一致終止為止。7.3若監(jiān)管方的法律地位或監(jiān)管職能發(fā)生變更，本協(xié)議應(yīng)繼續(xù)有效，適用新的監(jiān)管機構(gòu)。7.4發(fā)生以下情況之一時，本協(xié)議可提前終止：a.雙方協(xié)商一致同意終止；b.被監(jiān)管方因經(jīng)營不善或其他原因終止營業(yè)；c.監(jiān)管方因法律法規(guī)調(diào)整等原因不再對被監(jiān)管方實施AML監(jiān)管；d.一方嚴重違反本協(xié)議或相關(guān)法律法規(guī)，導(dǎo)致協(xié)議目的無法實現(xiàn)。7.5協(xié)議終止時，雙方應(yīng)進行必要的交接工作。被監(jiān)管方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)要求保存相關(guān)AML記錄，并繼續(xù)履行其AML義務(wù)直至記錄保存期滿。保密條款在本協(xié)議終止后仍然有效。第八條爭議解決8.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。8.2若協(xié)商不成，雙方同意將爭議提交[請選擇仲裁或訴訟，并明確具體仲裁機構(gòu)或法院]解決。仲裁適用[請選擇仲裁規(guī)則，如中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁規(guī)則]，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。/依法向[請明確具體的法院名稱，如被監(jiān)管方所在地有管轄權(quán)的中級人民法院]提起訴訟。第九條其他條款9.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或