反洗錢合規(guī)專員崗位招聘考試試卷及答案反洗錢合規(guī)專員崗位招聘考試試卷及答案一、填空題（共10題，每題1分）1.我國反洗錢行政主管部門是______。2.客戶身份識別又稱______（英文縮寫）。3.單筆或當(dāng)日累計人民幣______萬元以上現(xiàn)金繳存屬于大額交易。4.金融機構(gòu)客戶身份資料保存期限自交易結(jié)束后至少______年。5.反洗錢三大核心義務(wù)：客戶身份識別、交易記錄保存、______。6.洗錢過程分為處置、______、融合三個階段。7.對高風(fēng)險客戶的身份識別措施應(yīng)______。8.可疑交易報告需在發(fā)現(xiàn)后______個工作日內(nèi)報送。9.我國反洗錢監(jiān)測分析中心由______設(shè)立。10.客戶身份識別包括初次識別和______識別。二、單項選擇題（共10題，每題2分）1.以下不屬于大額交易的是？A.當(dāng)日累計10萬元現(xiàn)金支取B.當(dāng)日累計1萬美元現(xiàn)金繳存C.單筆20萬元轉(zhuǎn)賬D.個人之間當(dāng)日50萬元轉(zhuǎn)賬2.客戶身份識別的核心不包括？A.了解客戶基本信息B.了解客戶交易目的C.了解客戶資產(chǎn)規(guī)模D.了解實際控制人3.反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括？A.接收大額交易報告B.分析可疑交易C.對金融機構(gòu)現(xiàn)場檢查D.監(jiān)測資金流動4.洗錢“處置階段”指？A.非法資金混入合法系統(tǒng)B.分離非法資金C.清洗后資金返回D.以上都對5.無需重新識別客戶身份的情形是？A.客戶姓名變更B.交易模式異常C.聯(lián)系方式變更D.風(fēng)險等級調(diào)高6.金融機構(gòu)未履行客戶身份識別義務(wù)，最高罰款可達？A.50萬元B.100萬元C.500萬元D.1000萬元7.屬于可疑交易的是？A.個人賬戶頻繁收境外款B.企業(yè)當(dāng)日50萬元轉(zhuǎn)賬C.現(xiàn)金繳存10萬元D.定期轉(zhuǎn)存8.客戶身份資料保存期限是？A.3年B.5年C.10年D.15年9.反洗錢首要原則是？A.合法審慎B.保密C.風(fēng)險為本D.全面覆蓋10.不屬于反洗錢崗位的是？A.合規(guī)專員B.交易監(jiān)測員C.客戶識別專員D.外部審計員三、多項選擇題（共10題，每題2分）1.反洗錢核心義務(wù)包括？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.大額可疑報告D.反洗錢宣傳2.大額交易報告范圍包括？A.現(xiàn)金繳存≥5萬B.現(xiàn)金支取≥20萬C.個人之間轉(zhuǎn)賬≥50萬D.企業(yè)之間轉(zhuǎn)賬≥200萬3.客戶重新識別情形包括？A.身份信息重大變化B.交易異常C.懷疑身份真實性D.風(fēng)險等級調(diào)高4.洗錢階段包括？A.處置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)化5.反洗錢法律法規(guī)包括？A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《大額可疑報告辦法》D.《刑法》（洗錢罪條款）6.金融機構(gòu)反洗錢制度包括？A.客戶識別制度B.交易記錄保存C.可疑報告制度D.內(nèi)部審計7.可疑交易特征包括？A.分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出B.頻繁大額取現(xiàn)C.交易與身份不符D.無理由跨境流動8.反洗錢保密要求包括？A.不泄露客戶信息B.不泄露可疑報告C.不向無關(guān)人員透露D.可隨意共享客戶信息9.客戶身份識別需核實？A.基本身份信息B.實際控制人C.交易目的D.交易性質(zhì)10.反洗錢監(jiān)測流程包括？A.數(shù)據(jù)采集B.可疑識別C.報告報送D.分析評估四、判斷題（共10題，每題2分）1.中國人民銀行是反洗錢行政主管部門。（）2.客戶身份識別只需初次一次。（）3.大額交易報告時限為5個工作日。（）4.洗錢罪僅針對毒品犯罪所得。（）5.交易記錄保存期限為3年。（）6.可疑交易無需區(qū)分客戶風(fēng)險。（）7.金融機構(gòu)必須設(shè)反洗錢專門機構(gòu)。（）8.反洗錢需兼顧客戶隱私。（）9.個人之間50萬元轉(zhuǎn)賬屬大額交易。（）10.反洗錢監(jiān)測中心負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查。（）五、簡答題（共4題，每題5分）1.簡述反洗錢三大核心義務(wù)。2.什么是客戶身份重新識別？需重新識別的情形有哪些？3.洗錢三個階段的含義是什么？4.金融機構(gòu)未履行反洗錢義務(wù)的處罰有哪些？六、討論題（共2題，每題5分）1.結(jié)合崗位，談?wù)勅绾巫龊酶唢L(fēng)險客戶的反洗錢管理？2.如何平衡客戶隱私保護與反洗錢工作要求？---參考答案一、填空題答案1.中國人民銀行2.KYC3.54.55.大額交易和可疑交易報告6.離析（培植）7.更嚴(yán)格8.59.中國人民銀行10.持續(xù)二、單項選擇題答案1.A2.C3.C4.A5.C6.C7.A8.B9.A10.D三、多項選擇題答案1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD四、判斷題答案1.√2.×3.√4.×5.×6.×7.×8.√9.√10.×五、簡答題答案1.①客戶身份識別（KYC）：建立/持續(xù)核實客戶身份；②交易記錄保存：保存期限≥5年，確?？勺匪?；③大額可疑報告：按規(guī)定向監(jiān)測中心報送達標(biāo)交易。2.重新識別指再次核實客戶身份真實性。情形：身份信息重大變化、交易異常、懷疑身份真實性、風(fēng)險等級調(diào)高、客戶變更身份信息等。3.①處置：非法資金投入金融系統(tǒng)；②離析：多次交易分離非法與合法資金；③融合：清洗后資金以合法形式返回。4.機構(gòu)罰20萬-500萬，責(zé)任人罰1萬-50萬；情節(jié)嚴(yán)重吊銷許可證、追究刑責(zé)；通報批評、限制業(yè)務(wù)等。六、討論題答案1.①精準(zhǔn)劃分高風(fēng)險客戶（涉敏感國家、交易異常）；②嚴(yán)格身份識別（核實實際控制人、交易目的）；③持續(xù)監(jiān)測（高頻排查交易模式）；④