反洗錢非現場監(jiān)管方法（試行）

第一章總則

第一條為規(guī)范反洗錢非現場監(jiān)管工作，督促金融機構仔細履行反洗錢義務，依據

《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機

構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》等有關法律和

規(guī)章的規(guī)定,制定本方法。

其次條本方法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作

社；

（-）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公

司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構履行有關反洗錢義務適用本

方法。

第三條反洗錢非現場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送

的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，依據評估結果實行相應

的風險預警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理

部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支

行。

第四條中國人民銀行負責對全國性金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現

場監(jiān)管。

中國人民銀行分支機構負責對本轄區(qū)內的金融機構分支機構、地方性金融機構總

部以及中國人民銀行授權的金融機構進行非現場監(jiān)管。

第五條中國人民銀行負責制定反洗錢非現場監(jiān)管規(guī)定，編定信息收集內容，規(guī)范

反洗錢非現場監(jiān)管操作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現場監(jiān)管工作。

中國人民銀行及其分支機構應依據各自的監(jiān)管范圍建立詳細的非現場監(jiān)管工作目

標和對非現場監(jiān)管資料的分析指標。

第六條金融機構應當依據中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負責向中國人民銀行及

其分支機構報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計

報告中與反洗錢工作有關的內容，照實反映反洗錢工作狀況。

第七條中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。

第八條反洗錢非現場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現場監(jiān)管措施、信息

歸檔等。

其次章信息收集

第九條金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信

息：

（-）反洗錢內部限制制度建設狀況；

（-）反洗錢工作機構和崗位設立狀況；

（三）反洗錢宣揚和培訓狀況；

（四）反洗錢年度內部審計狀況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第（一）項反洗錢

信息在年度內發(fā)生改變的.金融機構應剛好將更新狀況報告中國人民銀行或其當地

分支機構。上述第（二）項反洗錢信息在年度內發(fā)生改變的，金融機構應于改變后的

10個工作日內將更新狀況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

第十條金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下

反洗錢信息：

（-）執(zhí)行客戶身份識別制度的狀況；

（二）幫助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的狀況；

（二）向公安機關報告涉嫌犯罪的狀況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。第十一條中國人民

銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也

可以要求金融機構按季匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息：

（-）報告可疑交易的狀況；

（-）協(xié)作中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的狀況；

（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的狀況；

（四）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的狀況。第十二條中國人民

銀行可以依據法律規(guī)定和監(jiān)管須要調整本方法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的

反洗錢信息報送內容。

金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的10個工作日內，將報告

日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的狀況以及被境外監(jiān)管部門檢查和懲罰

的狀況通過其總部向中國人民

銀行報送。重大狀況應剛好報告。

第十三條中國人民銀行及其分支機構可依據實際狀況，確定轄內金融機構報送非

現場監(jiān)管信息的渠道和方式。

金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人

民銀行當地分支機構報告反洗錢加現場監(jiān)管信息。

第十四條中國人民銀行分支機構在收集到金融機構反洗錢非現場監(jiān)管信息后應依

據本方法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級

城市中心支行應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行報告

匯總后的反洗錢非現場監(jiān)管信息。

第十五條中國人民銀行或其分支機構應審核金融機構報送的非現場監(jiān)管信息的精

確性和完整性。金融機構報送的信息不精確或不完整的，中國人民銀行或其分支機

構應剛好發(fā)出《反洗錢非現場監(jiān)管信息補充報送通知書》（附8）,要求金融機構在

5個工作曰內補充更正。

第三章信息分析評估

第十六條中國人民銀行及其分支機構應對金融機構所報送的非現場監(jiān)管信息進行

審核登記，分類整理，分析評估金融機構執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況。

第十七條中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)

覺有疑問或須要進一步確認的，可依據狀況實行以下方式進行確認和核實：

（-）電話詢問；（二）書面詢問；

（三）走訪金融機構；

（四）約見金融機構高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機構對非現場監(jiān)管信息進行確認和核實的內容不得超出本

方法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。

第十八條中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時，應填寫《反洗錢非現

場監(jiān)管電話記錄》（附9）。

第十九條中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現

場監(jiān)管質詢通知書》（附10）,經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融

機構應自送達之日起5個工作日內，書面回復被詢問的問題。

其次十條中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時,應填制《反洗錢非現場監(jiān)

管走訪通知書》（附11）,經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構，告知

金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人,并應出示執(zhí)法

證。人員少于2人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構有權拒絕。

走訪結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員起填寫《反洗錢非現場監(jiān)

管走訪調查記錄》（附12）并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

其次十一條中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時，應填

制《約見金融機構高級管理人員談話通知

書》（附13）,經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后提前2個工作日

送達金融機構，告知對方談話內容、參與人員、時間、地點等。

談話結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員在填寫《反洗錢非現場監(jiān)

管約見談話記錄》（附14）并經被約見人簽字確認。

其次十二條中國人民銀行及其分支機構應依據非現場監(jiān)管信息以及設定的非現場

監(jiān)管分析指標，對金融機構反洗錢工作狀況進行審查、分析和評估。

第四章非現場監(jiān)管措施

其次十三條中國人民銀行或其分支機構在評估中發(fā)覺金融機構在反洗錢工作中存

在問題的，應剛好發(fā)出《反洗錢非現場監(jiān)管看法書》（附15）,進行風險提示，要求其

實行相應的防范措施。

對違反反洗錢規(guī)定事實清晰、證據確鑿并應賜予行政懲罰的,應依據《中國人民銀

行行政懲罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且須要進一步收集證據的，應進行現場檢查。

其次十四條金融機構對《反洗錢非現場監(jiān)管看法書》有異議的，應當在收到相關

處理文書之日起1。日內向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申

辯看法。金融機構陳述的事實、理由以及提交的證據成立的,中國人民銀行或其分

支機構應當予以接受。金融機構在規(guī)定期限內未提出異議的，中國人民銀行或其

分支機構可依據相關非現場監(jiān)管信息對金融機構有關事實或行為進行認定和處

理。

其次十五條中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管埋部、省會（首府）城市中心支

行、副省級城市中心支行應按季度和年度撰寫反洗錢非現場監(jiān)管報告，于每年或者

每季度結束后的1。個工作日內報送中國人民銀行。報告的主要內容為：

（一）金融機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本狀況；

（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的狀況及其他值得關注的問題；

（三）依據非現場監(jiān)管信息的分析和評估結果，依法開呈現場檢查、賜予行政懲

罰、移送等相關處理狀況，以及做出上述處理的依據；

（四）非現場監(jiān)管實施基本狀況、效果以及存在的不足；

（五）改進非現場監(jiān)管的建議。

第五章信息歸檔

其次十六條中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現場監(jiān)管信息檔案。非現

場監(jiān)管信息檔案包括：

（一）金融機構報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告

中與反洗錢工作有關的內容及其他資料信息；

（-）中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現場監(jiān)管形成的各種報表、

報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話

記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關領導的批示等；

（三）有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的看法、監(jiān)督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。其次十七條中國人民銀行及其分

支機構應將非現場監(jiān)管信息

檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理方法

（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。

其次十八條中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現場監(jiān)

管信息檔案保密制度。

第六章附則

其次十九條本方法自發(fā)布之日起實施。

附：I.金融機構反洗錢內限制度建設狀況統(tǒng)計表

2.金融機構反洗錢機構和崗位設立狀況統(tǒng)計表

3.金融機構反洗錢培訓和宣揚狀況統(tǒng)計表

4.金融機構反洗錢工作內部審計狀況統(tǒng)計表

5.金融機構客戶身份識別狀況統(tǒng)計表

6.金融機構可疑交易報告狀況統(tǒng)計表

7.金融機構幫助公安機關、其他機關打擊洗錢活動狀況統(tǒng)計表

8.反洗錢非現場監(jiān)管信息補充報送通知書

9.反洗錢非現場監(jiān)管電話記錄

1。.反洗錢非現場監(jiān)管質詢通知書

11.反洗錢非現場監(jiān)管走訪通知書

12.反洗錢非現場監(jiān)管走訪調查記錄

13.約見金融機構高級管理人員談話通知書

14.反洗錢非現場監(jiān)管約見談話記錄

15.反洗錢非現場監(jiān)管看法書

附1

金融機構反洗錢內限制度建設狀況統(tǒng)計表

填報單位：年度

制度名稱主要內容制定部門制定時間相關文號

制表人：聯(lián)系電話：填報日期：

附2

金融機構反洗錢機構和崗位設立狀況統(tǒng)計表

填報單位：年度

反洗錢機構名單位負責人反洗餞部門負黃人反洗我人員

你（或職能部

事務聯(lián)系電話姓名聯(lián)原電話兼職

門名爵）

制表人：聯(lián)系電話：填報日期：

附3

金融機構反洗錢培訓和宣揚狀況統(tǒng)計表

填報單位：年度

培訓工作

序號培訓時間格調內容培訓對象參加人數培調方式

1

2

3

4

5

6

宣傳活動

序號活動討回宣傳內容參加人數宣傳方式發(fā)放材料

份數

1

2

3

4

5

制表人：聯(lián)系電話：填報日期：

附4

金融機構反洗錢工作內部審計狀況統(tǒng)計表

填報單位：年度

審計部門名彝審計期RI審計項目名稱及審計發(fā)現的主問他整改情況

主要內容要問題

制表人：聯(lián)系電話：填報日期：

附5

金融機構客戶身份識別狀況統(tǒng)計表

填報單位：年季度

一、識別客戶

單位：家

項目新客戶一次性交物爵境匯兌K他慵彩

段散

遍過代理行識別收

透過第三方識別收

與蜀母中心確其的

時受先人做

公合計

客俄名、假名

戶發(fā)現證件造做

證件夫故

利尼他人迂件

犯「嫌疑人

其他靖形

總數

透過代理行識別改

通過第三方識別致

居民合計

其中他人代理的

冊非居Mt

民其中他人代理的

害合計

戶限名.假名

發(fā)現證件造飯

阿題證件失效

利用他人證件

犯晶嫌疑人

其他睛用

合H

二、重新識別客戶

重新識別原回為公害戶對比客戶

總敬泮及受ii人的忠教尊居民

共中作實的

行為異#

K中食實的

犯罪嫌鍵人

其中查實的

泮及可疑交易的

換中衣實的

其中壹實的

合計

查實合計聶

?，’［：；」

巳更新數

9?±i。；-由我供一次性履務中識別的容戶年份中新識別中發(fā)現的

新戲業(yè)務可艇數果斷以上一次性服務客戶身份可履數事戶交方行為可及收

可疑效

三、涉及可疑交易識別狀況

附6

金融機構可疑交易報告狀況統(tǒng)計表

填表單位：年季度

交斗南可標交另投告其中向當地公安機關報告

號學位可政交易個人司轉交易報單位弓段交易個人可疑交易公安機關反

類報告（份數/會告（份效/金靜）報告1伊敏/會報告《份斂/會濟情況

型用）9)?)

人

民

幣

可

跋

交

*

外

可

及

交

%

制表人：聯(lián)系電話：填表日期：

注：“單位”和“個人”以在統(tǒng)計機構開戶的賬戶性質確定；”當期可疑交易報告”指

報告期內全部可疑交易報告；”其中向當地公安機關報告”指《金融機構反洗錢規(guī)

定》第十三條規(guī)定的可疑交易報告。

附7

金融機構幫助公安機關、其他機關

打擊洗錢活動狀況統(tǒng)計表

填報單位：年季度

被協(xié)助部門協(xié)助時間協(xié)助內容效果協(xié)助協(xié)助次

次數數合計

公

安

機

關

其

他

機

關

制表人：聯(lián)系電話：填表日期：

附8

中國人民銀行行（部）

反洗錢非現場監(jiān)管信息補充報送通知書：

依據反洗錢非現場監(jiān)管工作須要，你單位年月日報送的不精確（或不完整）

請你單位將下列資料于年月日前報送中國人民銀行行。

一、須要補充的資料

二、須要說明的問題

聯(lián)系人：聯(lián)系電話：

傳真：

附件：

特此通知。

（簽章）

二OO年月日

附9

中國人民銀行行（部）

反洗錢非現場監(jiān)管電話記錄

時間地點

被通話單位

被通話人職務

通話人記錄人

通話內容：