2023年期貨從業(yè)資格之期貨法律法規(guī)基礎(chǔ)試題庫和答案要點單項選擇題1.期貨公司應當在（）銀行開立期貨保證金賬戶。A.國有商業(yè)B.股份制商業(yè)C.專門從事期貨保證金存管業(yè)務的D.依法批準的期貨保證金存管答案要點：D。根據(jù)相關(guān)法規(guī)，期貨公司應當在依法批準的期貨保證金存管銀行開立期貨保證金賬戶。這是為了確保期貨保證金的安全存管和規(guī)范管理，保障客戶資金安全。2.期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機關(guān)立案調(diào)查或者采取強制措施的，期貨公司應當在知悉或者應當知悉之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報告。A.3B.5C.7D.10答案要點：A。期貨公司有義務及時向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報告董事、監(jiān)事和高級管理人員的重大情況，規(guī)定在知悉或者應當知悉之日起3個工作日內(nèi)報告，以便監(jiān)管部門及時掌握情況并采取相應措施。3.下列關(guān)于期貨交易保證金的表述，錯誤的是（）。A.期貨交易的保證金一般為成交合約價值的20%以上B.保證金是交易所向交易參與者收取的用作履約擔保的資金C.保證金比例越低，杠桿效應就越大D.保證金制度使交易者能以少量資金進行較大價值額的投資答案要點：A。期貨交易的保證金一般為成交合約價值的5%15%左右，并非20%以上。保證金是用作履約擔保的資金，較低的保證金比例能放大交易規(guī)模，體現(xiàn)杠桿效應，讓交易者用少量資金進行較大價值額投資。4.期貨公司辦理客戶銷戶手續(xù)時，應當及時按規(guī)定申請注銷客戶的（）。A.交易編碼B.交易賬戶C.結(jié)算編碼D.結(jié)算賬戶答案要點：A。期貨公司在辦理客戶銷戶手續(xù)時，需及時按規(guī)定申請注銷客戶的交易編碼，交易編碼是客戶進行期貨交易的重要標識，注銷后該客戶將無法再以原編碼進行交易。5.期貨公司應當按照（）的原則傳遞客戶交易指令。A.數(shù)量優(yōu)先B.規(guī)模優(yōu)先C.時間優(yōu)先D.價格優(yōu)先答案要點：C。期貨公司應按照時間優(yōu)先的原則傳遞客戶交易指令，以保證交易的公平性和有序性，確保先發(fā)出的指令優(yōu)先得到處理。6.期貨公司凈資本與公司的風險資本準備的比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%答案要點：B。期貨公司凈資本與公司的風險資本準備的比例不得低于100%，這是衡量期貨公司財務穩(wěn)健性和風險承受能力的重要指標，確保公司有足夠的資本來應對潛在風險。7.期貨交易所實行當日無負債結(jié)算制度，應當在（）及時將結(jié)算結(jié)果通知會員。A.三個交易日內(nèi)B.兩個交易日內(nèi)C.下一交易日開市前D.當日答案要點：D。當日無負債結(jié)算制度要求期貨交易所當日及時將結(jié)算結(jié)果通知會員，使會員能及時了解賬戶盈虧情況，調(diào)整交易策略和追加保證金等。8.下列人員中，不能成為期貨公司客戶的是（）。A.國家機關(guān)工作人員B.國有企業(yè)職工C.私營企業(yè)職工D.事業(yè)單位職工答案要點：A。國家機關(guān)工作人員不能成為期貨公司客戶，因為其工作性質(zhì)可能涉及公共利益和監(jiān)管職責，參與期貨交易可能引發(fā)利益沖突和潛在風險。9.期貨公司應當按照規(guī)定提取、管理和使用風險準備金，不得（）。A.挪作他用B.用于投資C.用于交易D.用于分紅答案要點：A。期貨公司提取的風險準備金是為應對可能出現(xiàn)的風險而設(shè)立的專項資金，不得挪作他用，以確保在出現(xiàn)風險時能夠有效發(fā)揮其保障作用。10.期貨公司申請金融期貨經(jīng)紀業(yè)務資格，應當具有從事金融期貨經(jīng)紀業(yè)務的詳細計劃，包括部門設(shè)置、人員配置、崗位責任、（）和風險控制制度等。A.操作流程B.交易流程C.結(jié)算流程D.交割流程答案要點：A。期貨公司申請金融期貨經(jīng)紀業(yè)務資格時，詳細計劃應包含部門設(shè)置、人員配置、崗位責任、操作流程和風險控制制度等內(nèi)容，操作流程涵蓋了從客戶開戶到交易、結(jié)算等一系列業(yè)務環(huán)節(jié)的具體操作規(guī)范。多項選擇題1.期貨公司的下列人員中，應當在風險監(jiān)管報表上簽字確認的有（）。A.法定代表人B.經(jīng)營管理主要負責人C.財務負責人D.結(jié)算負責人答案要點：ABCD。期貨公司的法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人、財務負責人和結(jié)算負責人都應當在風險監(jiān)管報表上簽字確認，以明確各相關(guān)人員對報表真實性、準確性和完整性的責任。2.期貨公司應當合理設(shè)置業(yè)務部門及其職能，建立（）等崗位責任制度。A.交易B.結(jié)算C.風險管理D.財務答案要點：ABCD。期貨公司合理設(shè)置業(yè)務部門及其職能時，應建立交易、結(jié)算、風險管理和財務等崗位責任制度，明確各崗位的職責和權(quán)限，確保公司各項業(yè)務的規(guī)范運作。3.期貨交易所會員、客戶可以使用（）等價值穩(wěn)定、流動性強的有價證券充抵保證金進行期貨交易。A.標準倉單B.國債C.股票D.承兌匯票答案要點：AB。期貨交易所會員、客戶可以使用標準倉單、國債等價值穩(wěn)定、流動性強的有價證券充抵保證金進行期貨交易。股票價格波動較大，承兌匯票存在一定的信用風險，通常不允許用于充抵保證金。4.期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有，除下列（）情形外，嚴禁挪作他用。A.依據(jù)客戶的要求支付可用資金B(yǎng).為客戶交存保證金C.支付手續(xù)費、稅款D.提取風險準備金答案要點：ABC。期貨公司向客戶收取的保證金，除依據(jù)客戶的要求支付可用資金、為客戶交存保證金、支付手續(xù)費和稅款等情形外，嚴禁挪作他用。提取風險準備金是從公司自有資金中按規(guī)定提取，并非挪用客戶保證金。5.期貨公司應當按照（）的原則，建立并完善公司治理。A.明晰職責B.強化制衡C.加強風險管理D.利潤最大化答案要點：ABC。期貨公司建立并完善公司治理應遵循明晰職責、強化制衡和加強風險管理的原則，而不是以利潤最大化為首要原則，公司治理的目標是保障公司的穩(wěn)健運營和客戶利益。6.下列關(guān)于期貨公司首席風險官的表述，正確的有（）。A.首席風險官向期貨公司董事會負責B.首席風險官發(fā)現(xiàn)涉嫌占用、挪用客戶保證金等違法違規(guī)行為或者可能發(fā)生風險的，應當立即向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)和公司董事會報告C.首席風險官應當保守期貨公司的商業(yè)秘密和客戶信息D.首席風險官應當檢查期貨公司是否建立健全和有效執(zhí)行風險管理、內(nèi)部控制制度答案要點：ABCD。首席風險官向期貨公司董事會負責，對公司的合規(guī)運營和風險管理進行監(jiān)督。當發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或可能發(fā)生風險情況時，應及時向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)和公司董事會報告。同時要保守公司商業(yè)秘密和客戶信息，檢查公司風險管理和內(nèi)部控制制度的建立健全與執(zhí)行情況。7.期貨公司的股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人有下列（）情形之一的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令其限期整改。A.占用期貨公司資產(chǎn)B.直接任免期貨公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員C.報送、提供或者出具的有關(guān)報告、材料或者信息等存在虛假、誤導或者遺漏D.濫用權(quán)利答案要點：ABCD。期貨公司的股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人占用期貨公司資產(chǎn)、直接任免公司董事等高級管理人員、報送虛假材料以及濫用權(quán)利等行為都可能影響期貨公司的正常運營和客戶利益，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令其限期整改。8.期貨公司應當按照規(guī)定的內(nèi)容與格式要求，（）向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送期貨投資咨詢業(yè)務信息。A.每日B.每月C.每季D.每年答案要點：BCD。期貨公司應按照規(guī)定的內(nèi)容與格式要求，每月、每季、每年向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送期貨投資咨詢業(yè)務信息，以便監(jiān)管部門及時掌握公司投資咨詢業(yè)務的開展情況和風險狀況。9.期貨交易所、期貨公司和非期貨公司結(jié)算會員應當保證期貨交易、（）資料的完整和安全。A.結(jié)算B.交割C.交易D.財務答案要點：ABC。期貨交易所、期貨公司和非期貨公司結(jié)算會員應當保證期貨交易、結(jié)算、交割資料的完整和安全，這些資料是期貨交易的重要記錄，對于維護市場秩序、保障投資者權(quán)益和監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查都具有重要意義。10.期貨公司的下列人員中，應當具備期貨從業(yè)人員資格的有（）。A.董事長B.獨立董事C.財務負責人D.營業(yè)部負責人答案要點：CD。期貨公司的財務負責人和營業(yè)部負責人應當具備期貨從業(yè)人員資格，以確保其具備從事期貨業(yè)務相關(guān)工作的專業(yè)知識和技能。董事長和獨立董事并非必須具備期貨從業(yè)人員資格，但可能需要具備其他相關(guān)的專業(yè)背景和經(jīng)驗。判斷題1.期貨公司可以為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，但不得對外擔保。（）答案要點：錯誤。期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資或者對外擔保，這是為了防止期貨公司因關(guān)聯(lián)交易等行為導致風險過度集中，保障公司的財務安全和客戶利益。2.期貨交易所應當在每年度結(jié)束后3個月內(nèi)，繳納前一年度應當繳納的保障基金，并按照中國證監(jiān)會和財政部確定的比例代扣代繳期貨公司應當繳納的保障基金。（）答案要點：正確。期貨交易所按規(guī)定在每年度結(jié)束后3個月內(nèi)，完成自身應繳納保障基金的繳納以及代扣代繳期貨公司應繳納的保障基金，保障基金用于應對期貨市場可能出現(xiàn)的重大風險。3.期貨公司的交易軟件、結(jié)算軟件，應當滿足期貨公司審慎經(jīng)營和風險管理以及中國證監(jiān)會有關(guān)保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定的要求。（）答案要點：正確。期貨公司的交易軟件、結(jié)算軟件直接關(guān)系到交易的準確性、安全性和公司的風險管理，必須滿足審慎經(jīng)營和保證金安全存管監(jiān)控等規(guī)定要求，以保障期貨交易的正常進行和客戶資金安全。4.期貨公司可以將客戶未注銷的資金賬號、交易編碼借給他人使用。（）答案要點：錯誤。期貨公司不得將客戶未注銷的資金賬號、交易編碼借給他人使用，客戶的資金賬號和交易編碼是其進行期貨交易的專屬標識，出借行為可能導致客戶信息泄露和交易風險，違反相關(guān)法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。5.期貨公司應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定對營業(yè)部實行統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一風險管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財務管理和會計核算。（）答案要點：正確。期貨公司對營業(yè)部實行統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一風險管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財務管理和會計核算，有助于加強公司的內(nèi)部控制和管理，規(guī)范營業(yè)部的業(yè)務操作，保障公司整體運營的穩(wěn)定性和合規(guī)性。6.期貨公司的股東及實際控制人質(zhì)押所持有的期貨公司股權(quán)的，應當在3個工作日內(nèi)通知期貨公司。（）答案要點：正確。期貨公司的股東及實際控制人質(zhì)押所持有的期貨公司股權(quán)時，應在3個工作日內(nèi)通知期貨公司，以便期貨公司及時了解股權(quán)變動情況，評估可能對公司產(chǎn)生的影響，并按規(guī)定向監(jiān)管部門報告。7.期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不得收受商業(yè)賄賂或者利用職務之便牟取其他非法利益。（）答案要點：正確。期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應遵守職業(yè)道德和法律法規(guī)，不得收受商業(yè)賄賂或利用職務之便牟取非法利益，以維護期貨市場的公平、公正和公司的正常運營。8.期貨公司可以在規(guī)定期限內(nèi)對交易結(jié)算結(jié)果提出異議。如果客戶未在規(guī)定的時間內(nèi)提出異議，視為對交易結(jié)算結(jié)果的確認。（）答案要點：正確。期貨公司和客戶都有在規(guī)定期限內(nèi)對交易結(jié)算結(jié)果提出異議的權(quán)利，如果客戶未在規(guī)定時間內(nèi)提出異議，則視為對結(jié)算結(jié)果的確認，這是為了保證交易結(jié)算的效率和確定性。9.期貨公司的從業(yè)人員在本公司經(jīng)營范圍內(nèi)從事期貨交易行為產(chǎn)生的民事責任，由其所在的期貨公司承擔。（）答案要點：正確。期貨公司的從業(yè)人員在公司經(jīng)營范圍內(nèi)從事期貨交易行為屬于職務行為，產(chǎn)生的民事責任由其所在的期貨公司承擔，這符合法律規(guī)定和行業(yè)慣例，以保障交易相對方的合法權(quán)益。10.期貨交易所的所得收益按照國家有關(guān)規(guī)定管理和使用，但應當首先用于保證期貨交易場所、設(shè)施的運行和改善。（）答案要點：正確。期貨交易所的所得收益應首先用于保證期貨交易場所、設(shè)施的運行和改善，以維持交易所的正常運營和提升服務質(zhì)量，在此基礎(chǔ)上再按照國家有關(guān)規(guī)定進行其他方面的管理和使用。綜合題1.甲期貨公司共有10家營業(yè)部，現(xiàn)有凈資產(chǎn)5000萬元，資產(chǎn)調(diào)整值為100萬元，負債調(diào)整值為200萬元，有兩家客戶需要追加保證金，但經(jīng)催告后仍然未足額追加，未足額追加的保證金數(shù)額達到1000萬元，該期貨公司客戶權(quán)益總額為10億元。（1）甲期貨公司的凈資本是（）。A.4700萬元B.4800萬元C.4900萬元D.5000萬元答案要點：B。凈資本=凈資產(chǎn)資產(chǎn)調(diào)整值+負債調(diào)整值客戶未足額追加的保證金=5000100+2001000=4800（萬元）。（2）甲期貨公司的凈資本與公司的風險資本準備的比例是否符合規(guī)定標準（）。A.符合，該比例不得低于100%，甲期貨公司的比例高于規(guī)定標準B.不符合，該比例不得低于100%，甲期貨公司的比例低于規(guī)定標準C.符合，該比例不得低于80%，甲期貨公司的比例高于規(guī)定標準D.不符合，該比例不得低于80%，甲期貨公司的比例低于規(guī)定標準答案要點：題目中未給出風險資本準備的具體數(shù)值，無法判斷該比例是否符合規(guī)定標準。2.乙期貨公司與客戶簽訂了一份期貨經(jīng)紀合同，但雙方未在合同中約定交易結(jié)算結(jié)果的通知方式，事后也未達成補充協(xié)議。某交易日，市場行情突變，客戶因不知交易結(jié)算結(jié)果而繼續(xù)持倉，造成損失一萬元。（1）下列說法正確的是（）。A.如果期貨公司能提供證據(jù)證明已經(jīng)發(fā)出交易結(jié)算結(jié)果通知的，則對該一萬元不承擔賠償責任B.如果期貨公司不能提供證據(jù)證明已經(jīng)發(fā)出交易結(jié)算結(jié)果通知的，則對該一萬元應承擔主要賠償責任，賠償額不超過八千元C.如果期貨公司不能提供證據(jù)證明已經(jīng)發(fā)出交易結(jié)算結(jié)果通知的，則對該一萬元應承擔全部賠償責任D.如果期貨公司不能提供證據(jù)證明已經(jīng)發(fā)出交易結(jié)算結(jié)果通知的，則對該一萬元應承擔次要賠償責任答案要點：B。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，期貨公司與客戶對交易結(jié)算結(jié)果的通知方式未作約定，事后也未達成補充協(xié)議，期貨公司不能提供證據(jù)證明已經(jīng)發(fā)出交易結(jié)算結(jié)果通知的，對客戶因繼續(xù)持倉造成的損失應承擔主要賠償責任，賠償額不超過損失的百分之八十，即八千元。（2）該案例中，客戶可以采取的維權(quán)措施有（）。A.與期貨公司協(xié)商解決B.向期貨交易所投訴C.向中國期貨業(yè)協(xié)會投訴D.向人民法院提起訴訟答案要點：ABCD?？蛻粼谟龅酱祟悊栴}時，可以與期貨公司協(xié)商解決，也可以向期貨交易所、中國期貨業(yè)協(xié)會投訴，還可以向人民法院提起訴訟，通過多種途徑維護自己的合法權(quán)益。3.丙期貨公司的股東A公司因急需資金，將持有的丙期貨公司股權(quán)質(zhì)押給B銀行。（1）A公司質(zhì)押丙期貨公司股權(quán)，應當符合下列（）條件。A.質(zhì)押股權(quán)應當取得其他股東過半數(shù)同意B.股份應當是無瑕疵或者權(quán)利負擔的C.質(zhì)押合同應當向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案D.A公司應在3個工作日內(nèi)通知丙期貨公司答案要點：ABCD。A公司質(zhì)押丙期貨公司股權(quán)，需取得其他股東過半數(shù)同意，保證股份無瑕疵或權(quán)利負擔，質(zhì)押合同要向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案，同時應在3個工作日內(nèi)通知丙期貨公司。（2）如果A公司到期不能清償債務，B銀行有權(quán)（）。A.直接接管丙期貨公司B.以折價、拍賣、變賣該質(zhì)押股權(quán)所得價款優(yōu)先受償C.要求丙期貨公司承擔擔保責任D.要求丙期貨公司的其他股東承擔連帶責任答案要點：B。如果A公司到期不能清償債務，B銀行作為質(zhì)權(quán)人有權(quán)以折價、拍賣、變賣該質(zhì)押股權(quán)所得價款優(yōu)先受償，但不能直接接管丙期貨公司，也不能要求丙期貨公司或其他股東承擔擔保責任或連帶責任。4.丁期貨公司在經(jīng)營過程中，出現(xiàn)了凈資本與風險資本準備的比例不符合規(guī)