2026年反洗錢遠程培訓終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應當（）為客戶辦理業(yè)務

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B2、中國人民銀行可以授權(quán)（）對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A3、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關D.以上都是

【答案】：A4、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

【答案】：C5、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應當延長至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應當報（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A7、下列關于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應當按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C8、金融機構(gòu)在提交大額交易報告時，應當確保報告的（）

A.真實性B.準確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D9、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應當（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務B.中止辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.采取進一步的客戶身份識別措施

【答案】：D10、下列關于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應當及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A11、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D12、對于高風險客戶，金融機構(gòu)應當至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個月B.6個月C.1年D.2年

【答案】：B13、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核結(jié)果應當作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D14、下列關于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應當結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應當關注交易的異常頻率和方式D.應當關注交易的資金流向

【答案】：B15、下列關于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應當在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應當在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應當在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B16、金融機構(gòu)應當在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B17、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D18、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D19、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪

【答案】：C20、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D21、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應當具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D22、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構(gòu)（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風險等級D.以上都是

【答案】：D23、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系時，應當?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D24、金融機構(gòu)應當建立反洗錢培訓檔案，記錄培訓的（）等內(nèi)容

A.時間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D25、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D26、金融機構(gòu)應當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風險管理D.以上都是

【答案】：D27、金融機構(gòu)應當對反洗錢培訓工作做出統(tǒng)一安排，對（）進行反洗錢培訓

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關崗位人員D.以上都是

【答案】：D28、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A29、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務關系后，應當（）

A.繼續(xù)對客戶進行風險監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B30、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風險等級劃分報告

【答案】：B31、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報告

【答案】：C32、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B33、金融機構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務時，應當關注（），防范洗錢風險

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D34、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應當真實、完整B.保存的資料應當便于查閱和復制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應當符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C35、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、（）、業(yè)務類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C36、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A37、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構(gòu)C.反洗錢專門機構(gòu)D.以上都是

【答案】：A38、金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C39、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對高風險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B40、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構(gòu)對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B41、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B42、金融機構(gòu)應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D43、金融機構(gòu)應當定期對反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行內(nèi)部審計，審計結(jié)果應當向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A44、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C45、金融機構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務時，應當關注（），防范大額現(xiàn)金交易風險

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D46、下列關于反洗錢內(nèi)部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計應當定期進行B.反洗錢內(nèi)部審計結(jié)果應當向董事會報告C.反洗錢內(nèi)部審計可以由內(nèi)部審計部門或者外部審計機構(gòu)實施D.以上都是

【答案】：D47、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機構(gòu)對（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D48、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項