PAGE銀行監(jiān)控檔案管理制度一、總則（一）目的為加強銀行監(jiān)控檔案管理，確保監(jiān)控資料的完整性、準確性和安全性，規(guī)范監(jiān)控資料的收集、整理、存儲、查閱、使用和銷毀等流程，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行各營業(yè)網(wǎng)點、自助設(shè)備、辦公區(qū)域等所有安裝監(jiān)控設(shè)備的場所所產(chǎn)生的監(jiān)控檔案管理。（三）管理原則1.依法合規(guī)原則：監(jiān)控檔案管理應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)及金融行業(yè)監(jiān)管要求。2.安全保密原則：確保監(jiān)控資料的安全存儲，防止信息泄露，保護客戶及銀行的隱私和利益。3.規(guī)范有序原則：建立標(biāo)準化的管理流程，保證監(jiān)控檔案管理工作的規(guī)范、高效進行。4.可追溯原則：監(jiān)控檔案應(yīng)具備可追溯性，以便在需要時能夠快速準確地查詢相關(guān)資料。二、監(jiān)控檔案的收集與整理（一）收集1.各營業(yè)網(wǎng)點、自助設(shè)備及辦公區(qū)域的監(jiān)控設(shè)備應(yīng)保持正常運行，確保監(jiān)控資料的完整采集。2.監(jiān)控資料應(yīng)實時傳輸至指定的存儲設(shè)備，存儲設(shè)備應(yīng)具備足夠的存儲空間和數(shù)據(jù)備份功能。3.監(jiān)控設(shè)備的安裝位置應(yīng)符合安全防范要求，確保能夠全面覆蓋監(jiān)控區(qū)域，無監(jiān)控死角。4.定期對監(jiān)控設(shè)備進行檢查和維護，確保設(shè)備性能良好，圖像清晰，聲音正常。如發(fā)現(xiàn)設(shè)備故障或異常，應(yīng)及時修復(fù)或更換，并記錄相關(guān)情況。（二）整理1.監(jiān)控資料應(yīng)按照時間順序進行分類整理，每段監(jiān)控視頻應(yīng)標(biāo)注清晰的起止時間、監(jiān)控區(qū)域等信息。2.對于重要事件或特殊情況的監(jiān)控資料，應(yīng)單獨進行標(biāo)識和整理，以便快速查找和調(diào)閱。3.建立監(jiān)控檔案索引目錄，詳細記錄每段監(jiān)控視頻的相關(guān)信息，包括存儲位置、文件名、事件描述等，方便管理人員快速定位和查詢所需資料。4.定期對監(jiān)控資料進行清理，刪除過期或無用的視頻文件，確保存儲設(shè)備的存儲空間合理利用。清理過程應(yīng)進行詳細記錄，包括清理時間、清理內(nèi)容等。三、監(jiān)控檔案的存儲（一）存儲方式1.監(jiān)控檔案應(yīng)采用數(shù)字化存儲方式，存儲于專用的存儲設(shè)備或服務(wù)器中。存儲設(shè)備應(yīng)具備冗余備份功能，以防止數(shù)據(jù)丟失。2.對于重要的監(jiān)控檔案，應(yīng)進行異地備份存儲，確保在本地存儲設(shè)備出現(xiàn)故障或災(zāi)難時能夠及時恢復(fù)數(shù)據(jù)。3.存儲設(shè)備應(yīng)設(shè)置訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問和操作監(jiān)控檔案。（二）存儲期限1.一般監(jiān)控檔案的存儲期限為[X]年，自視頻錄制完成之日起計算。2.涉及案件調(diào)查、糾紛處理等特殊情況的監(jiān)控檔案，應(yīng)根據(jù)實際需要延長存儲期限，直至相關(guān)事項處理完畢。3.在存儲期限屆滿后，應(yīng)按照規(guī)定的程序?qū)ΡO(jiān)控檔案進行銷毀處理。（三）存儲環(huán)境1.存儲設(shè)備應(yīng)放置在安全、干燥、通風(fēng)的環(huán)境中，避免受到高溫、潮濕、灰塵等因素的影響。2.定期對存儲設(shè)備進行檢查和維護，確保設(shè)備運行正常，數(shù)據(jù)存儲安全。如發(fā)現(xiàn)存儲設(shè)備出現(xiàn)故障或異常，應(yīng)及時采取措施進行修復(fù)或更換，并記錄相關(guān)情況。四、監(jiān)控檔案的查閱與使用（一）查閱權(quán)限1.內(nèi)部查閱：銀行內(nèi)部工作人員因工作需要查閱監(jiān)控檔案的，應(yīng)填寫《監(jiān)控檔案查閱申請表》，注明查閱原因、查閱時間、查閱內(nèi)容等信息，并經(jīng)所在部門負責(zé)人審批后，方可查閱。2.外部查閱：司法機關(guān)、監(jiān)管機構(gòu)等外部單位因辦案或監(jiān)管需要查閱監(jiān)控檔案的，應(yīng)出具合法有效的證明文件，并經(jīng)銀行法律合規(guī)部門審核同意后，方可查閱。查閱過程應(yīng)進行詳細記錄，包括查閱時間、查閱人員、查閱內(nèi)容等。（二）查閱流程1.申請人填寫《監(jiān)控檔案查閱申請表》，提交所在部門負責(zé)人審批。2.審批通過后，申請人持申請表到檔案管理部門辦理查閱手續(xù)。檔案管理部門應(yīng)根據(jù)申請表的內(nèi)容，為申請人提供相應(yīng)的監(jiān)控檔案資料。3.查閱人員應(yīng)在指定的場所進行查閱，不得擅自將監(jiān)控檔案資料帶出查閱場所。查閱過程中，應(yīng)遵守檔案管理部門的相關(guān)規(guī)定，不得對監(jiān)控檔案資料進行修改、刪除、復(fù)制等操作。4.查閱完畢后，查閱人員應(yīng)及時將監(jiān)控檔案資料歸還檔案管理部門，并在申請表上簽字確認。（三）使用規(guī)定1.監(jiān)控檔案資料僅供查閱和使用，不得用于其他任何目的。未經(jīng)銀行書面同意，任何人不得將監(jiān)控檔案資料泄露給第三方。2.在使用監(jiān)控檔案資料時，應(yīng)嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)和銀行的保密制度，保護客戶及銀行的隱私和利益。3.如果因工作需要對監(jiān)控檔案資料進行復(fù)制或摘錄，應(yīng)經(jīng)檔案管理部門負責(zé)人審批，并按照規(guī)定的程序進行操作。復(fù)制或摘錄的監(jiān)控檔案資料應(yīng)注明來源，并妥善保管。五、監(jiān)控檔案的保密與安全（一）保密措施1.加強對監(jiān)控檔案管理工作人員的保密教育，提高其保密意識和責(zé)任感。2.對監(jiān)控檔案資料的存儲、傳輸、查閱等環(huán)節(jié)采取嚴格的保密措施，防止信息泄露。3.與接觸監(jiān)控檔案資料的人員簽訂保密協(xié)議，明確其保密義務(wù)和責(zé)任。4.對涉及客戶隱私和銀行機密的監(jiān)控檔案資料，應(yīng)進行加密存儲和傳輸，確保信息安全。（二）安全防范1.建立健全監(jiān)控檔案管理的安全防范制度，加強對存儲設(shè)備、服務(wù)器等設(shè)施的安全防護。2.安裝防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等安全軟件，防止網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵。3.定期對監(jiān)控檔案管理系統(tǒng)進行安全檢查和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)和處理安全隱患。4.制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對可能出現(xiàn)的自然災(zāi)害、系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)丟失等突發(fā)事件，確保監(jiān)控檔案資料的安全和可恢復(fù)性。六、監(jiān)控檔案的銷毀（一）銷毀條件1.監(jiān)控檔案存儲期限屆滿，且無繼續(xù)保存價值的。2.因銀行機構(gòu)調(diào)整、業(yè)務(wù)變更等原因，導(dǎo)致相關(guān)監(jiān)控檔案不再需要的。3.監(jiān)控檔案資料存在質(zhì)量問題，無法正常查閱或使用，且無修復(fù)價值的。（二）銷毀程序1.檔案管理部門應(yīng)定期對達到銷毀條件的監(jiān)控檔案進行清理和統(tǒng)計，編制《監(jiān)控檔案銷毀清單》。2.《監(jiān)控檔案銷毀清單》應(yīng)經(jīng)檔案管理部門負責(zé)人審核簽字后，報銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.審批通過后，檔案管理部門應(yīng)組織專人對監(jiān)控檔案進行銷毀。銷毀過程應(yīng)進行詳細記錄，包括銷毀時間、銷毀地點、銷毀方式、監(jiān)銷人員等信息。4.監(jiān)控檔案的銷毀方式應(yīng)符合環(huán)保要求，可采用物理銷毀（如粉碎、焚燒等）或數(shù)據(jù)覆蓋等方式進行處理。5.銷毀工作完成后，監(jiān)銷人員應(yīng)在《監(jiān)控檔案銷毀清單》上簽字確認，并將銷毀清單存檔保管。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對監(jiān)控檔案管理工作進行審計監(jiān)督，檢查制度執(zhí)行情況是否符合要求，檔案管理是否規(guī)范有序。2.審計部門應(yīng)出具審計報告，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實情況。（二）外部檢查1.積極配合監(jiān)管機構(gòu)的檢查工作，及時提供相關(guān)監(jiān)控檔案資料，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。2.對于監(jiān)管機構(gòu)提出的整改要求，應(yīng)認真落實，及