第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE信貸工作合規(guī)操作承諾書（4篇）信貸工作合規(guī)操作承諾書篇1承諾書編號(hào)：__________。1.定義條款1.1本承諾書所指的信貸業(yè)務(wù)，是指承諾人依照國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，開展的各類信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)。1.2信貸業(yè)務(wù)流程中的所有環(huán)節(jié)，包括但不限于客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、貸款審批、資金發(fā)放、貸后管理等，均須符合本承諾書所述的合規(guī)要求。1.3信貸業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，如不良貸款率、逾期率等，須嚴(yán)格控制在監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的范圍內(nèi)。1.4信貸業(yè)務(wù)中的客戶信息保護(hù)，須嚴(yán)格遵守《_________個(gè)人信息保護(hù)法》及相關(guān)法律法規(guī)的要求。1.5信貸業(yè)務(wù)所采用的技術(shù)系統(tǒng)，包括但不限于信貸審批系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)等，須符合《__________指本承諾涉及的特定技術(shù)參數(shù)》的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。2.承諾范圍2.1實(shí)施主體承諾人及其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)、子公司等關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)，均須嚴(yán)格遵守本承諾書所述的合規(guī)要求。2.2實(shí)施對(duì)象本承諾書適用于承諾人所有信貸業(yè)務(wù)的客戶，包括但不限于個(gè)人客戶、企業(yè)客戶等。2.3實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)承諾人的信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)，須嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，包括但不限于《_________商業(yè)銀行法》、《_________銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，以及中國人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的各項(xiàng)規(guī)章和規(guī)范性文件。3.保障機(jī)制3.1資金保障承諾人須保證信貸業(yè)務(wù)所需資金來源合法合規(guī)，資金使用須符合國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求。3.2人員保障承諾人須加強(qiáng)對(duì)信貸業(yè)務(wù)人員的合規(guī)培訓(xùn)，提高其合規(guī)意識(shí)和操作能力。3.3技術(shù)保障承諾人須建立完善的信貸業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，保證系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。4.違約認(rèn)定4.1輕微違約承諾人未按照本承諾書所述的合規(guī)要求開展信貸業(yè)務(wù)，但未造成重大損失的，視為輕微違約。4.2重大違約承諾人未按照本承諾書所述的合規(guī)要求開展信貸業(yè)務(wù)，造成重大損失的，視為重大違約。5.爭議解決5.1協(xié)商承諾人及客戶在信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生爭議的，應(yīng)首先通過協(xié)商解決。5.2仲裁協(xié)商不成的，應(yīng)提交至中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。5.3訴訟仲裁不成的，應(yīng)提交至有管轄權(quán)的人民法院進(jìn)行訴訟。根據(jù)《___________________法》第__條，承諾人承諾嚴(yán)格遵守本承諾書所述的合規(guī)要求，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的法律責(zé)任。承諾人簽名：__________。簽訂日期：__________。信貸工作合規(guī)操作承諾書篇2本承諾書依據(jù)__________文件制定1.總則1.1制定依據(jù)為規(guī)范信貸業(yè)務(wù)操作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障信貸資金安全，維護(hù)金融秩序，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，特制定本承諾書。1.2基本原則承諾人承諾在信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)及內(nèi)部管理制度，堅(jiān)持誠信、合規(guī)、審慎的原則，保證業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)，防范利益沖突，維護(hù)客戶合法權(quán)益。2.核心承諾2.1行為規(guī)范承諾人承諾在信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得從事以下行為：（1）虛構(gòu)、偽造或篡改客戶資料、信貸申請(qǐng)材料及其他相關(guān)文件；（2）違規(guī)干預(yù)信貸審批流程，擅自變更審批結(jié)果；（3）以任何形式索取或收受客戶財(cái)物、不正當(dāng)利益；（4）泄露客戶商業(yè)秘密或個(gè)人隱私；（5）利用職務(wù)便利為本人或他人謀取不正當(dāng)利益；（6）違反監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易；（7）其他違反法律法規(guī)及內(nèi)部管理制度的行為。2.2操作要求承諾人承諾在信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)中，必須嚴(yán)格遵循以下要求：（1）嚴(yán)格執(zhí)行信貸政策，按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)開展業(yè)務(wù)；（2）全面審查客戶資質(zhì)，保證客戶信息真實(shí)完整；（3）合理評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn)，審慎確定授信額度；（4）規(guī)范辦理信貸手續(xù)，保證業(yè)務(wù)流程合規(guī)；（5）及時(shí)跟蹤信貸資金用途，防范資金挪用風(fēng)險(xiǎn)；（6）定期開展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)報(bào)告異常情況；（7）按照規(guī)定進(jìn)行信貸檔案管理，保證資料完整、安全。3.實(shí)施機(jī)制3.1監(jiān)督主體承諾人所在機(jī)構(gòu)__________部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)督檢查，保證本承諾書各項(xiàng)內(nèi)容得到有效執(zhí)行。3.2檢查頻次機(jī)構(gòu)將定期開展合規(guī)檢查，每季度至少檢查一次，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行專項(xiàng)核查。4.法律責(zé)任4.1違約情形承諾人若違反本承諾書約定，包括但不限于虛構(gòu)業(yè)務(wù)、違規(guī)操作、泄露信息、收受賄賂等行為，將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。4.2處罰標(biāo)準(zhǔn)違約將處以__________元至__________元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，將給予警告、降級(jí)、撤職等行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。5.附則本承諾書自簽訂之日起生效，承諾人需嚴(yán)格遵守承諾內(nèi)容，保證信貸業(yè)務(wù)合法合規(guī)。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________信貸工作合規(guī)操作承諾書篇3信貸工作合規(guī)操作承諾書一、基本規(guī)定1.1甲方系依照《_________公司法》等相關(guān)法律法規(guī)成立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，乙方系甲方授權(quán)參與信貸業(yè)務(wù)的工作人員。雙方基于平等自愿原則，就信貸工作合規(guī)操作事宜，遵循合法合規(guī)、審慎經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)可控、保護(hù)權(quán)益之準(zhǔn)則，達(dá)成如下共識(shí)。1.2甲方承諾嚴(yán)格遵守國家金融監(jiān)管政策、行業(yè)規(guī)范及甲方內(nèi)部規(guī)章制度，保證信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)，維護(hù)金融秩序和社會(huì)公共利益。1.3乙方承諾在信貸業(yè)務(wù)全流程中，恪守職業(yè)道德，履行崗位職責(zé)，保證業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)及甲方相關(guān)要求，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。二、業(yè)務(wù)操作規(guī)范2.1乙方承諾在開展信貸業(yè)務(wù)前，充分知曉借款人基本情況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄及還款能力，并按照甲方規(guī)定實(shí)施盡職調(diào)查，保證調(diào)查信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。2.2乙方承諾在授信審批過程中，嚴(yán)格遵循甲方信貸政策及審批權(quán)限規(guī)定，對(duì)信貸申請(qǐng)進(jìn)行全面、審慎的評(píng)估，保證授信決策符合風(fēng)險(xiǎn)控制要求。2.3乙方承諾在信貸合同簽訂環(huán)節(jié)，向借款人充分解釋合同條款，保證借款人理解并自愿接受合同約定，并按照規(guī)定完成合同簽署及登記手續(xù)。2.4乙方承諾在信貸資金發(fā)放過程中，嚴(yán)格核對(duì)借款人及擔(dān)保人信息，保證資金按照合同約定用途使用，并實(shí)施有效監(jiān)控，防范資金挪用風(fēng)險(xiǎn)。2.5乙方承諾在信貸風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，密切關(guān)注借款人經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況變化，及時(shí)發(fā)覺并報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)隱患，按照甲方規(guī)定采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施。2.6乙方承諾在信貸檔案管理過程中，按照規(guī)定收集、整理、歸檔信貸資料，保證檔案完整、準(zhǔn)確、安全，并按照要求進(jìn)行保管及銷毀。2.7乙方承諾在信貸業(yè)務(wù)過程中，妥善保管借款人及擔(dān)保人商業(yè)秘密，未經(jīng)授權(quán)不得泄露，維護(hù)客戶合法權(quán)益。三、風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制3.1甲方承諾建立健全信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警、處置流程，并定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及壓力測(cè)試，保證風(fēng)險(xiǎn)防控能力持續(xù)提升。3.2甲方承諾建立信貸業(yè)務(wù)合規(guī)審查機(jī)制，對(duì)信貸業(yè)務(wù)全流程實(shí)施合規(guī)審查，及時(shí)發(fā)覺并糾正違規(guī)行為，保證業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。3.3甲方承諾加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)人員合規(guī)意識(shí)和操作技能，并定期開展合規(guī)考核，保證業(yè)務(wù)人員具備相應(yīng)資質(zhì)和能力。3.4甲方承諾建立信貸業(yè)務(wù)違規(guī)行為處理機(jī)制，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并定期開展案例警示教育，防范違規(guī)行為再次發(fā)生。3.5甲方保證__________指標(biāo)達(dá)標(biāo)率100%，即信貸業(yè)務(wù)合規(guī)審查覆蓋率達(dá)到100%。3.6甲方保證__________指標(biāo)達(dá)標(biāo)率100%，即信貸業(yè)務(wù)人員合規(guī)培訓(xùn)覆蓋率達(dá)到100%。3.7甲方保證__________指標(biāo)達(dá)標(biāo)率100%，即信貸業(yè)務(wù)違規(guī)行為處理率達(dá)到100%。3.8乙方承諾積極參與甲方組織的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)，不斷提高自身合規(guī)意識(shí)和操作技能，并按照甲方要求履行崗位職責(zé)。3.9乙方承諾在發(fā)覺信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患或違規(guī)行為時(shí)，及時(shí)向甲方報(bào)告，并積極配合甲方開展風(fēng)險(xiǎn)處置及合規(guī)審查工作。四、責(zé)任承擔(dān)及違約處理4.1甲方及乙方均應(yīng)按照本承諾書約定履行職責(zé)，任何一方違反本承諾書約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。4.2甲方違反本承諾書約定的，乙方有權(quán)向甲方主張權(quán)利，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。4.3乙方違反本承諾書約定的，甲方有權(quán)對(duì)乙方進(jìn)行處罰，包括但不限于通報(bào)批評(píng)、降級(jí)、撤職等，情節(jié)嚴(yán)重的，甲方有權(quán)解除與乙方的勞動(dòng)合同。4.4因一方違約導(dǎo)致另一方遭受損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，包括直接損失和間接損失。4.5雙方均應(yīng)遵守本承諾書約定，如有爭議，應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。承諾人（甲方）：____________________簽訂日期（甲方）：____________________承諾人（乙方）：____________________簽訂日期（乙方）：____________________信貸工作合規(guī)操作承諾書篇4承諾方信息：姓名/名稱：________________________證件號(hào)碼號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：________________________地址：________________________聯(lián)系方式：________________________接收方信息：機(jī)構(gòu)名稱：________________________地址：________________________第一條行為規(guī)范與合規(guī)要求承諾方在參與信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)過程中，鄭重承諾嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)自律準(zhǔn)則，保證所有行為符合合規(guī)要求。具體包括但不限于：1.承諾方承諾全面知曉并充分尊重《_________商業(yè)銀行法》《_________個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及接收方制定的信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)管理政策及內(nèi)部管理制度。2.承諾方承諾在信貸申請(qǐng)、調(diào)查、審批、放款、貸后管理等全流程中，依法獲取、使用、存儲(chǔ)和傳輸客戶信息，保證客戶信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，并采取有效措施防止信息泄露、篡改或?yàn)E用。3.承諾方承諾在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持公平、公正、審慎的原則，不得設(shè)置歧視性條款，不得誘導(dǎo)或強(qiáng)迫客戶接受不合理?xiàng)l件，不得參與任何形式的利益輸送或商業(yè)賄賂活動(dòng)。4.承諾方承諾按照監(jiān)管要求及接收方內(nèi)部規(guī)定，如實(shí)披露信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保證客戶在充分知情的前提下作出決策，不得隱瞞或歪曲業(yè)務(wù)信息。5.承諾方承諾建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期開展合規(guī)自查，及時(shí)發(fā)覺并糾正違規(guī)行為，保證所有操作記錄完整、可追溯。第二條權(quán)利與責(zé)任劃分承諾方享有__________項(xiàng)服務(wù)權(quán)益。在履行本承諾書約定的同時(shí)承諾方亦需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括但不限于：1.承諾方有權(quán)要求接收方提供合規(guī)的信貸產(chǎn)品及服務(wù)，并有權(quán)監(jiān)督接收方是否按照法律法規(guī)及承諾書約定履行義務(wù)。如發(fā)覺接收方存在違規(guī)行為，承諾方有權(quán)向監(jiān)管部門或行業(yè)自律組織投訴。2.承諾方承諾按照接收方要求，如實(shí)提供個(gè)人/企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、信用記錄及其他必要資料，配合完成信貸業(yè)務(wù)審核流程。如因提供虛假信息導(dǎo)致信貸業(yè)務(wù)失敗或產(chǎn)生法律風(fēng)險(xiǎn)，承諾方需承擔(dān)全部責(zé)任。3.承諾方承諾妥善保管與信貸業(yè)務(wù)相關(guān)的文件及資料，不得擅自損毀或轉(zhuǎn)讓。如因保管不善導(dǎo)致信息泄露或產(chǎn)生糾紛，承諾方需承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。4.承諾方承諾遵守接收方關(guān)于信貸額度、還款方式、利率等方面的約定，不得擅自變更或違約。如發(fā)生違約行為，承諾方需按照合同約定承擔(dān)罰息、違約金等責(zé)任，并配合接收方采取追償措施。第三條違規(guī)處理與后果承諾方承諾若違反本承諾書約定，將承擔(dān)以下后果：1.