PAGE反假業(yè)務(wù)內(nèi)控制度匯編一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范公司反假業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)內(nèi)部控制，有效防范假幣風(fēng)險(xiǎn)，確保公司運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)健性，保護(hù)客戶及公司的合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部涉及反假貨幣鑒別、收繳、鑒定等相關(guān)業(yè)務(wù)的所有部門及工作人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)反假貨幣的法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保反假業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則反假業(yè)務(wù)操作應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤，保證假幣鑒別、收繳、鑒定等環(huán)節(jié)的真實(shí)性和可靠性。3.保密性原則對(duì)涉及假幣案件信息、客戶資料等予以嚴(yán)格保密，防止信息泄露。4.獨(dú)立性原則反假業(yè)務(wù)部門應(yīng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門，確保反假工作不受干擾，能夠客觀、公正地開(kāi)展。二、反假業(yè)務(wù)組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）組織架構(gòu)公司設(shè)立反假貨幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司高層管理人員擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括運(yùn)營(yíng)管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、財(cái)務(wù)部門、法務(wù)部門等相關(guān)負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反假貨幣工作辦公室，掛靠在運(yùn)營(yíng)管理部門，負(fù)責(zé)日常反假業(yè)務(wù)的組織協(xié)調(diào)工作。（二）職責(zé)分工1.反假貨幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)公司反假貨幣工作，制定反假工作戰(zhàn)略和方針。審議反假業(yè)務(wù)內(nèi)控制度、重大事項(xiàng)及決策。協(xié)調(diào)公司內(nèi)外部資源，解決反假工作中的重大問(wèn)題。2.反假貨幣工作辦公室職責(zé)貫徹執(zhí)行反假貨幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組的決策和部署。制定和完善反假業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)范及相關(guān)制度。組織開(kāi)展反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳及應(yīng)急演練。負(fù)責(zé)假幣收繳、鑒定等業(yè)務(wù)的日常管理和監(jiān)督。定期向上級(jí)監(jiān)管部門和反假貨幣工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告反假工作情況。3.運(yùn)營(yíng)管理部門職責(zé)負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反假業(yè)務(wù)的具體操作和執(zhí)行。組織營(yíng)業(yè)人員參加反假培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)技能。做好假幣收繳、保管及上繳工作，確保賬實(shí)相符。配合相關(guān)部門開(kāi)展假幣鑒定及糾紛處理工作。4.風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)識(shí)別、評(píng)估反假業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施。監(jiān)測(cè)反假業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)預(yù)警并提出風(fēng)險(xiǎn)處置建議。參與反假業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的評(píng)審，確保制度的有效性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。5.財(cái)務(wù)部門職責(zé)負(fù)責(zé)反假業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用的預(yù)算編制、審核及報(bào)銷。對(duì)假幣收繳、鑒定等業(yè)務(wù)涉及的資金進(jìn)行核算和管理。配合運(yùn)營(yíng)管理部門做好假幣上繳后的資金清算工作。6.法務(wù)部門職責(zé)為反假業(yè)務(wù)提供法律咨詢和支持，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)要求。參與處理假幣糾紛及法律訴訟案件，維護(hù)公司合法權(quán)益。審查反假業(yè)務(wù)內(nèi)控制度及相關(guān)合同協(xié)議的合法性。三、反假貨幣鑒別與收繳流程（一）鑒別準(zhǔn)備1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)配備符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的反假貨幣鑒別設(shè)備，如點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔儀等，并定期進(jìn)行維護(hù)和校準(zhǔn)，確保設(shè)備正常運(yùn)行和鑒別準(zhǔn)確性。2.營(yíng)業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)的反假貨幣業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，熟悉假幣特征及鑒別方法，經(jīng)培訓(xùn)考核合格后方可上崗操作。（二）鑒別操作1.在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)按照規(guī)定對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行逐張鑒別。對(duì)于可疑貨幣，應(yīng)使用多種鑒別設(shè)備和方法進(jìn)行綜合判斷，必要時(shí)可要求客戶配合提供相關(guān)證明材料。2.鑒別過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)立即予以收繳，不得再將其交予客戶。收繳時(shí)應(yīng)向客戶說(shuō)明情況，并出具《假幣收繳憑證》，憑證上應(yīng)加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人名章。（三）收繳登記1.營(yíng)業(yè)人員對(duì)收繳的假幣應(yīng)進(jìn)行單獨(dú)封裝，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。封裝袋上應(yīng)注明幣種、券別、面額、張數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳日期、收繳人等信息。2.建立假幣收繳臺(tái)賬，詳細(xì)記錄假幣收繳情況，包括收繳日期、客戶姓名或單位名稱、幣種、券別、面額、張數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人等信息。臺(tái)賬應(yīng)定期進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符。（四）上繳管理1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)定期將收繳的假幣上繳至公司指定的保管部門。上繳時(shí)，應(yīng)填寫《假幣上繳清單》，注明假幣的種類、數(shù)量、金額等信息，并與假幣收繳臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)。2.保管部門收到上繳的假幣后，應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)和驗(yàn)收，無(wú)誤后在《假幣上繳清單》上簽字確認(rèn)，并妥善保管假幣。四、反假貨幣鑒定流程（一）鑒定申請(qǐng)1.客戶對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向鑒定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。2.收繳單位收到客戶鑒定申請(qǐng)后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行登記，并在2個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)材料送交給鑒定機(jī)構(gòu)。（二）鑒定受理1.鑒定機(jī)構(gòu)收到鑒定申請(qǐng)后，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)通知收繳單位報(bào)送需要鑒定的貨幣。收繳單位應(yīng)在收到通知之日起2個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定機(jī)構(gòu)。2.鑒定機(jī)構(gòu)對(duì)收繳單位送來(lái)的需要鑒定的貨幣進(jìn)行核對(duì)，無(wú)誤后予以受理，并向收繳單位出具《假幣鑒定受理通知書》。（三）鑒定操作1.鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的程序和方法，對(duì)需要鑒定的貨幣進(jìn)行真?zhèn)舞b定。鑒定過(guò)程應(yīng)至少由兩名具備鑒定資格的專業(yè)人員參與，并做好鑒定記錄。2.鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理鑒定之日起15個(gè)工作日內(nèi)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長(zhǎng)至30個(gè)工作日，但應(yīng)提前告知收繳單位和申請(qǐng)人。（四）鑒定結(jié)果處理1.如鑒定為真幣，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)將貨幣退還給收繳單位，收繳單位再將貨幣退還給客戶。2.如鑒定為假幣，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)將假幣及《貨幣真?zhèn)舞b定書》一并交收繳單位，收繳單位應(yīng)按照規(guī)定對(duì)假幣進(jìn)行進(jìn)一步處理，并向客戶說(shuō)明情況。五、反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)計(jì)劃1.反假貨幣工作辦公室應(yīng)制定年度反假業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)目標(biāo)、內(nèi)容、對(duì)象、方式及時(shí)間安排等。2.培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括國(guó)家反假貨幣法律法規(guī)、政策文件、假幣鑒別技術(shù)、收繳鑒定流程、案例分析等，確保培訓(xùn)內(nèi)容具有針對(duì)性和實(shí)用性。（二）培訓(xùn)實(shí)施1.根據(jù)培訓(xùn)計(jì)劃，組織開(kāi)展內(nèi)部培訓(xùn)和外部培訓(xùn)。內(nèi)部培訓(xùn)可邀請(qǐng)公司內(nèi)部專家或外部專業(yè)講師進(jìn)行授課；外部培訓(xùn)可參加監(jiān)管部門組織的培訓(xùn)、行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的培訓(xùn)班等。2.培訓(xùn)方式可采用集中授課、現(xiàn)場(chǎng)演示、模擬操作、在線學(xué)習(xí)等多種形式相結(jié)合，提高培訓(xùn)效果。3.對(duì)參加培訓(xùn)的人員進(jìn)行考核，考核結(jié)果作為員工績(jī)效評(píng)定、崗位晉升等的重要依據(jù)。（三）宣傳活動(dòng)1.制定反假貨幣宣傳工作計(jì)劃，明確宣傳目標(biāo)、內(nèi)容、方式及時(shí)間安排等。2.宣傳內(nèi)容應(yīng)包括反假貨幣知識(shí)、法律法規(guī)、防范措施等，提高公眾的反假意識(shí)和識(shí)別能力。3.宣傳方式可通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳、社區(qū)宣傳、媒體宣傳、線上宣傳等多種渠道進(jìn)行，如發(fā)放宣傳資料、舉辦講座、開(kāi)展知識(shí)競(jìng)賽、發(fā)布微信公眾號(hào)文章等。六、反假業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.反假貨幣工作辦公室應(yīng)定期對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反假業(yè)務(wù)操作進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括鑒別設(shè)備使用情況、收繳鑒定流程執(zhí)行情況、臺(tái)賬記錄情況等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期對(duì)反假業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并提出改進(jìn)建議。3.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)反假業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)，確保制度的有效執(zhí)行和合規(guī)性。（二）外部監(jiān)督1.積極配合人民銀行等監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，及時(shí)整改發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。2.接受社會(huì)公眾的監(jiān)督，對(duì)客戶投訴和舉報(bào)的反假業(yè)務(wù)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果反饋給相關(guān)方。（三）檢查結(jié)果處理1.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，明確整改要求和期限。2.被檢查部門應(yīng)按照整改通知書的要求，制定整改措施并認(rèn)真組織實(shí)施，按時(shí)提交整改報(bào)告。3.對(duì)整改不力或拒不整改的部門和個(gè)人，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。七、反假業(yè)務(wù)應(yīng)急處置（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.反假貨幣工作辦公室應(yīng)制定反假業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急響應(yīng)程序、處置措施等。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)根據(jù)公司實(shí)際情況和外部形勢(shì)變化，定期進(jìn)行修訂和完善，確保其有效性和可操作性。（二）應(yīng)急演練1.定期組織開(kāi)展反假業(yè)務(wù)應(yīng)急演練，演練內(nèi)容包括假幣突發(fā)事件的模擬處置、人員應(yīng)急響應(yīng)、部門協(xié)同配合等。2.通過(guò)演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性，提高員工的應(yīng)急處置能力和協(xié)同配合能力，確保在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對(duì)。（三）應(yīng)急處置措施1.發(fā)生假幣突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，相關(guān)部門和人員按照職責(zé)分工迅速開(kāi)展處置工作。2.及時(shí)向上級(jí)主管部門和