PAGE規(guī)范銀行字樣使用制度一、總則1.目的本制度旨在規(guī)范公司/組織內(nèi)銀行字樣的使用，確保銀行字樣的使用符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，維護(hù)公司/組織形象及金融秩序。2.適用范圍本制度適用于公司/組織內(nèi)所有部門、分支機(jī)構(gòu)及員工在各類業(yè)務(wù)活動(dòng)、宣傳資料、文件等中涉及銀行字樣的使用情況。3.基本原則銀行字樣的使用應(yīng)遵循合法性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性、嚴(yán)肅性原則，不得擅自使用、變造、偽造銀行字樣，不得利用銀行字樣進(jìn)行誤導(dǎo)、欺詐或其他違法違規(guī)行為。二、銀行字樣的定義及范圍1.定義本制度所稱銀行字樣，是指與銀行相關(guān)的特定名稱、標(biāo)識(shí)、簡稱、縮寫等，包括但不限于“銀行”、“中國XX銀行”、“XX銀行股份有限公司”等正式名稱，以及其官方授權(quán)使用的簡稱、標(biāo)識(shí)等。2.范圍涵蓋公司/組織內(nèi)所有書面材料、電子文檔、宣傳海報(bào)、廣告、網(wǎng)站、社交媒體等渠道中出現(xiàn)的銀行字樣。三、使用要求1.準(zhǔn)確使用使用的銀行字樣應(yīng)與銀行官方公布的名稱、標(biāo)識(shí)等保持一致，不得隨意更改或簡化。對于銀行的簡稱、縮寫等，應(yīng)確保其在行業(yè)內(nèi)具有普遍認(rèn)知且經(jīng)過銀行官方認(rèn)可，不得自行創(chuàng)造或使用未經(jīng)授權(quán)的簡稱、縮寫。2.規(guī)范排版銀行字樣在文檔中的排版應(yīng)符合公司/組織的整體排版規(guī)范，保持清晰、易讀，不得與其他內(nèi)容混淆或產(chǎn)生歧義。銀行字樣的字體、字號(hào)、顏色等應(yīng)與公司/組織的整體風(fēng)格相協(xié)調(diào)，同時(shí)要突出其重要性和專業(yè)性。3.使用場景限制嚴(yán)禁在未經(jīng)銀行書面授權(quán)的情況下，將銀行字樣用于商業(yè)盈利目的，如產(chǎn)品宣傳、廣告推廣等，以暗示與銀行存在合作關(guān)系或獲得銀行支持等。在涉及金融業(yè)務(wù)咨詢、服務(wù)提供等場景中，如需提及銀行字樣，應(yīng)明確說明與銀行的真實(shí)關(guān)系，不得誤導(dǎo)客戶認(rèn)為公司/組織與銀行存在直接的隸屬、合作或其他不當(dāng)關(guān)聯(lián)。4.與銀行相關(guān)業(yè)務(wù)的區(qū)分若公司/組織開展與銀行相關(guān)的業(yè)務(wù)，如代收代付、資金托管等，在使用銀行字樣時(shí)應(yīng)嚴(yán)格按照銀行的要求及相關(guān)協(xié)議規(guī)定進(jìn)行，明確業(yè)務(wù)性質(zhì)和責(zé)任劃分，不得模糊或混淆與銀行的業(yè)務(wù)界限。不得將公司/組織自身的業(yè)務(wù)與銀行的核心業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)關(guān)聯(lián)或暗示，避免給客戶造成誤解。四、審批流程1.內(nèi)部審批各部門、分支機(jī)構(gòu)在使用銀行字樣前，應(yīng)填寫《銀行字樣使用申請表》，詳細(xì)說明使用的場景、目的、內(nèi)容、時(shí)間等信息。申請表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至公司/組織的行政管理部門。行政管理部門對申請內(nèi)容進(jìn)行合規(guī)性審查，確保符合本制度及相關(guān)法律法規(guī)要求。對于涉及重要業(yè)務(wù)活動(dòng)、宣傳推廣等可能產(chǎn)生較大影響的銀行字樣使用申請，行政管理部門應(yīng)組織相關(guān)專業(yè)人員進(jìn)行評(píng)估，并報(bào)公司/組織管理層審批。2.銀行授權(quán)審批若使用銀行字樣涉及與銀行的合作或需獲得銀行官方授權(quán)，各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在完成內(nèi)部審批后，將申請表及相關(guān)材料提交至合作銀行。銀行根據(jù)自身規(guī)定及合作協(xié)議對申請進(jìn)行審核，如審核通過，出具書面授權(quán)文件。公司/組織在獲得銀行授權(quán)后，方可按照授權(quán)內(nèi)容使用銀行字樣。3.審批記錄與存檔行政管理部門應(yīng)對銀行字樣使用申請的審批過程進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括申請時(shí)間、審批意見、審批結(jié)果等，并建立專門檔案進(jìn)行存檔。檔案保存期限應(yīng)符合公司/組織檔案管理規(guī)定，以便日后查閱和審計(jì)。五、監(jiān)督與檢查1.定期檢查公司/組織應(yīng)定期對各部門、分支機(jī)構(gòu)銀行字樣的使用情況進(jìn)行檢查，檢查頻率至少為每季度一次。檢查內(nèi)容包括使用是否符合本制度要求、是否獲得授權(quán)、是否存在違規(guī)使用等情況。2.不定期抽查行政管理部門應(yīng)不定期對公司/組織內(nèi)涉及銀行字樣的各類材料、渠道進(jìn)行抽查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正可能存在的問題。抽查范圍應(yīng)涵蓋不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域、不同層級(jí)的部門及分支機(jī)構(gòu)。3.投訴與舉報(bào)處理設(shè)立專門的投訴舉報(bào)渠道，接受公司/組織內(nèi)部員工、客戶及社會(huì)公眾對銀行字樣違規(guī)使用情況的投訴與舉報(bào)。對于收到的投訴舉報(bào)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，如情況屬實(shí)，按照本制度及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并將處理結(jié)果反饋給投訴舉報(bào)人。4.違規(guī)處理對于違反本制度規(guī)定使用銀行字樣的部門、分支機(jī)構(gòu)及員工，公司/組織將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括警告、罰款、降職、辭退等。如因違規(guī)使用銀行字樣給公司/組織造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的，違規(guī)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。同時(shí)，公司/組織將積極采取措施消除影響，維護(hù)自身合法權(quán)益。六、培訓(xùn)與宣傳1.培訓(xùn)計(jì)劃行政管理部門應(yīng)制定年度銀行字樣使用培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)，確保員工熟悉本制度要求及銀行字樣使用規(guī)范。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)解讀、制度條款講解、實(shí)際案例分析等。2.培訓(xùn)方式培訓(xùn)方式可采用集中授課、線上學(xué)習(xí)、實(shí)地演練等多種形式，以提高培訓(xùn)效果。對于新入職員工，應(yīng)在入職培訓(xùn)中專門安排銀行字樣使用相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。3.宣傳推廣通過內(nèi)部宣傳渠道，如公司/組織內(nèi)部刊物、公告欄、工作群等，廣泛宣傳本制度及銀行字樣使用規(guī)范，提高員工的合規(guī)意識(shí)。同時(shí)，在對外業(yè)務(wù)活動(dòng)中，向客戶及合作伙伴宣傳公司/組織在銀行字樣使用方面的嚴(yán)格管理要求，樹立良好的合規(guī)形象。七、附則1.解釋權(quán)本制度由公司/組織行政管理部門負(fù)責(zé)解釋。如有未盡事宜，行政管理部門可根據(jù)實(shí)際情況制定補(bǔ)充規(guī)定，并報(bào)公司/組織管理層批準(zhǔn)后執(zhí)行。2.修訂