PAGE風險分級管控制度規(guī)范一、總則（一）目的為加強公司/組織的風險管理，有效識別、評估和控制各類風險，確保公司/組織的穩(wěn)健運營，制定本風險分級管控制度規(guī)范。（二）適用范圍本制度適用于公司/組織內(nèi)各部門、各業(yè)務(wù)流程以及各類經(jīng)營活動所涉及的風險分級管控。（三）基本原則1.全面性原則：涵蓋公司/組織運營的各個方面，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、合規(guī)風險等。2.科學性原則：運用科學的方法和工具，對風險進行準確識別、評估和分級。3.動態(tài)性原則：根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化，及時調(diào)整風險分級和管控措施。4.可操作性原則：制度內(nèi)容具有實際可執(zhí)行性，便于各部門和人員操作。二、風險識別（一）風險識別范圍1.戰(zhàn)略風險：公司/組織戰(zhàn)略目標的制定、實施和調(diào)整過程中面臨的風險，如市場競爭加劇、行業(yè)趨勢變化等。2.市場風險：因市場價格波動、市場需求變化等因素導致的風險，包括利率風險、匯率風險、商品價格風險等。3.信用風險：交易對手未能履行合同義務(wù)而導致的風險，如客戶違約、供應(yīng)商延遲交貨等。4.操作風險：由于內(nèi)部流程不完善、人為失誤、系統(tǒng)故障等原因引發(fā)的風險，如業(yè)務(wù)流程錯誤、員工違規(guī)操作等。5.合規(guī)風險：違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司/組織內(nèi)部規(guī)章制度所帶來的風險。（二）風險識別方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計風險調(diào)查問卷，發(fā)放給各部門和相關(guān)人員，收集風險信息。2.訪談法：與關(guān)鍵崗位人員、業(yè)務(wù)專家等進行面對面訪談，了解潛在風險。3.流程圖分析法：繪制業(yè)務(wù)流程圖，分析流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風險點。4.案例分析法：參考同行業(yè)或其他公司類似事件，識別可能存在的風險。三、風險評估（一）風險評估指標1.可能性：評估風險發(fā)生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度：衡量風險對公司/組織目標實現(xiàn)的影響大小，分為嚴重、較大、一般、較小四個等級。（二）風險評估方法1.定性評估：根據(jù)風險發(fā)生的可能性和影響程度，通過專家判斷、經(jīng)驗分析等方式進行定性評估。2.定量評估：運用數(shù)學模型、統(tǒng)計分析等方法，對風險進行量化評估，確定風險值。（三）風險等級劃分根據(jù)風險評估結(jié)果，將風險劃分為重大風險、較大風險、一般風險和低風險四個等級。1.重大風險：風險發(fā)生的可能性高且影響程度嚴重，可能導致公司/組織重大損失或生存危機。2.較大風險：風險發(fā)生的可能性較高且影響程度較大，可能對公司/組織的經(jīng)營業(yè)績產(chǎn)生較大負面影響。3.一般風險：風險發(fā)生的可能性中等且影響程度一般，可能對公司/組織的正常運營造成一定干擾。4.低風險：風險發(fā)生的可能性較低且影響程度較小，對公司/組織的影響較小。四、風險應(yīng)對策略（一）風險規(guī)避對于重大風險，當風險無法通過其他方式有效控制時，應(yīng)采取風險規(guī)避策略，如停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動、退出高風險市場等。（二）風險降低1.制定風險控制措施：針對不同類型的風險，制定相應(yīng)的控制措施，如加強市場調(diào)研、完善信用評估體系、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程等。2.風險監(jiān)控與預(yù)警：建立風險監(jiān)控機制，實時監(jiān)測風險狀況，當風險指標達到預(yù)警值時，及時發(fā)出預(yù)警信號。（三）風險轉(zhuǎn)移通過購買保險、簽訂合同條款等方式，將部分風險轉(zhuǎn)移給第三方，如購買財產(chǎn)保險、信用保險等。（四）風險接受對于低風險，在經(jīng)過充分評估后，可選擇風險接受策略，但仍需對風險進行持續(xù)關(guān)注和監(jiān)控。五、風險分級管控流程（一）風險信息收集各部門定期收集本部門業(yè)務(wù)活動中的風險信息，填寫風險信息收集表，報送至風險管理部門。（二）風險識別與評估風險管理部門對收集到的風險信息進行匯總分析，運用風險識別和評估方法，確定風險等級。（三）風險應(yīng)對方案制定針對不同等級的風險，由風險管理部門牽頭，組織相關(guān)部門制定風險應(yīng)對方案，明確應(yīng)對措施、責任部門和時間節(jié)點。（四）風險應(yīng)對措施實施各責任部門按照風險應(yīng)對方案實施相應(yīng)的控制措施，確保風險得到有效控制。（五）風險監(jiān)控與報告風險管理部門定期對風險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)新的風險因素，并向管理層報告風險狀況。六、風險管理組織架構(gòu)（一）風險管理委員會由公司/組織高層管理人員組成，負責審議風險管理戰(zhàn)略、政策和重大風險應(yīng)對方案，對風險管理工作進行決策和指導。（二）風險管理部門作為風險管理的日常工作機構(gòu)，負責風險識別、評估、監(jiān)控和報告等具體工作，協(xié)調(diào)各部門落實風險應(yīng)對措施。（三）各部門各部門是風險防控的責任主體，負責本部門業(yè)務(wù)活動中的風險識別、評估和應(yīng)對工作，配合風險管理部門開展相關(guān)工作。七、風險管理培訓與溝通（一）風險管理培訓定期組織風險管理培訓，提高員工的風險意識和風險管理能力，培訓內(nèi)容包括風險識別方法、評估技巧、應(yīng)對策略等。（二）風險管理溝通建立風險管理溝通機制，加強風險管理部門與各部門之間的信息交流和溝通，及時解決風險管理工作中出現(xiàn)的問題。八、風險管理監(jiān)督與考核（一）風險管理監(jiān)督內(nèi)部審計部門定期對風險管理工作進行監(jiān)督檢查，確保風險管理制度的有效執(zhí)行和風險應(yīng)對措施的落實。（二）風險管理考核將風險管理工作納入各部門績效考核體系，對風險管理工作成效顯著的部門和個人給予獎勵，對工作不力的進行問責。九、附則