PAGE銀行規(guī)范性文件管理制度一、總則（一）目的為加強我行規(guī)范性文件管理，確保規(guī)范性文件合法合規(guī)、科學(xué)有效，保障我行各項業(yè)務(wù)依法穩(wěn)健運行，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于我行內(nèi)部制定和發(fā)布的各類規(guī)范性文件，包括但不限于規(guī)章制度、管理辦法、操作規(guī)程、指引等。（三）基本原則1.合法性原則：規(guī)范性文件的制定必須符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，不得與上位法相抵觸。2.科學(xué)性原則：文件內(nèi)容應(yīng)基于充分的調(diào)研和論證，具有合理性和可操作性。3.協(xié)調(diào)性原則：與我行其他規(guī)范性文件相互銜接、協(xié)調(diào)一致，避免出現(xiàn)矛盾和沖突。4.公開性原則：規(guī)范性文件應(yīng)按照規(guī)定程序及時公開，便于員工知曉和執(zhí)行。二、規(guī)范性文件的制定（一）制定主體1.各職能部門負責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)規(guī)范性文件的起草工作。2.涉及多個部門職責(zé)的規(guī)范性文件，由相關(guān)部門聯(lián)合起草或指定牽頭部門起草。（二）立項1.各部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、法律法規(guī)及監(jiān)管要求變化等情況，每年定期提出規(guī)范性文件制定項目建議，填寫《規(guī)范性文件立項申請表》，詳細說明制定的必要性、依據(jù)、主要內(nèi)容、預(yù)期效果等。2.法規(guī)部門對各部門提交的立項申請進行匯總審核，綜合考慮文件的必要性、可行性、合規(guī)性等因素，確定年度規(guī)范性文件制定計劃，并報行領(lǐng)導(dǎo)批準。（三）起草1.起草部門應(yīng)成立起草小組，明確小組成員職責(zé)，開展調(diào)研、收集資料、分析論證等工作，確保文件內(nèi)容準確、完整、實用。2.起草規(guī)范性文件應(yīng)廣泛征求意見，征求意見范圍包括內(nèi)部相關(guān)部門、分支機構(gòu)、員工代表等，必要時還應(yīng)征求外部專家、監(jiān)管部門、客戶等意見。3.起草部門應(yīng)認真研究反饋意見，對規(guī)范性文件進行修改完善。對重大分歧意見，應(yīng)充分溝通協(xié)商，必要時可組織專題會議進行討論。（四）審核1.規(guī)范性文件起草完成后，應(yīng)提交法規(guī)部門進行合法性審核。法規(guī)部門主要從以下方面進行審核：是否符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求；是否與我行其他規(guī)范性文件相協(xié)調(diào)；條款內(nèi)容是否合理、明確、具體，具有可操作性；制定程序是否合規(guī)。2.法規(guī)部門審核后出具審核意見，起草部門應(yīng)根據(jù)審核意見對規(guī)范性文件進行修改完善，并將修改后的文件再次提交法規(guī)部門審核，直至審核通過。3.對于涉及重大事項、復(fù)雜業(yè)務(wù)或存在較大爭議的規(guī)范性文件，法規(guī)部門可組織相關(guān)部門及專家進行會審，形成會審意見。（五）審議與簽發(fā)1.審核通過的規(guī)范性文件，由起草部門提交行領(lǐng)導(dǎo)或行長辦公會審議。2.行領(lǐng)導(dǎo)或行長辦公會根據(jù)審議情況作出決定。經(jīng)審議通過的規(guī)范性文件，由行長或經(jīng)授權(quán)的其他行領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)。三、規(guī)范性文件的發(fā)布（一）發(fā)布形式1.規(guī)范性文件以正式文件形式發(fā)布，文號統(tǒng)一為“[行名簡稱]規(guī)[年份]第[序號]號”。2.發(fā)布后的規(guī)范性文件應(yīng)在我行內(nèi)部辦公系統(tǒng)、官方網(wǎng)站等平臺及時公布，方便員工查閱和下載。（二）生效時間規(guī)范性文件自發(fā)布之日起生效，但文件中明確規(guī)定生效日期的除外。四、規(guī)范性文件的解釋（一）解釋主體1.規(guī)范性文件的解釋權(quán)歸我行所有。2.法規(guī)部門負責(zé)對規(guī)范性文件進行統(tǒng)一解釋。（二）解釋程序1.各部門在執(zhí)行規(guī)范性文件過程中，如對文件內(nèi)容理解存在疑問，應(yīng)及時向法規(guī)部門提出解釋申請，填寫《規(guī)范性文件解釋申請表》，詳細說明問題所在及申請解釋的理由。2.法規(guī)部門收到解釋申請后，應(yīng)進行研究分析，必要時征求起草部門及相關(guān)部門意見，形成解釋意見，并報行領(lǐng)導(dǎo)批準。3.法規(guī)部門將批準后的解釋意見以書面形式回復(fù)申請部門，并在我行內(nèi)部辦公系統(tǒng)等平臺公布，以便全體員工知曉。五、規(guī)范性文件的清理（一）清理范圍定期對我行現(xiàn)行有效的規(guī)范性文件進行全面清理，清理范圍包括但不限于已發(fā)布的規(guī)章制度、管理辦法、操作規(guī)程、指引等。（二）清理頻率1.每年至少組織一次規(guī)范性文件集中清理工作。2.根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求變化、業(yè)務(wù)發(fā)展需要等情況，及時對規(guī)范性文件進行專項清理。（三）清理內(nèi)容1.與法律法規(guī)及監(jiān)管要求相抵觸的規(guī)范性文件，應(yīng)及時廢止或修訂。2.已不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、內(nèi)容過時或存在明顯缺陷的規(guī)范性文件，應(yīng)進行修訂或廢止。3.與我行其他規(guī)范性文件存在矛盾或沖突的規(guī)范性文件，應(yīng)進行協(xié)調(diào)統(tǒng)一，必要時進行修訂。（四）清理程序1.法規(guī)部門負責(zé)制定規(guī)范性文件清理工作方案，明確清理的范圍、標(biāo)準、程序、時間安排等。2.各部門按照清理工作方案要求，對本部門起草或執(zhí)行的規(guī)范性文件進行自查自糾，提出清理意見，填寫《規(guī)范性文件清理意見表》，報送法規(guī)部門。3.法規(guī)部門對各部門報送的清理意見進行匯總審核，提出初步清理建議，報行領(lǐng)導(dǎo)批準后組織實施。4.根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)批準的清理建議，法規(guī)部門對規(guī)范性文件進行廢止、修訂或繼續(xù)有效等處理，并及時在我行內(nèi)部辦公系統(tǒng)等平臺公布清理結(jié)果。六、規(guī)范性文件的備案與存檔（一）備案1.規(guī)范性文件發(fā)布后，法規(guī)部門應(yīng)按照規(guī)定向監(jiān)管部門及上級主管部門進行備案。2.備案材料應(yīng)包括規(guī)范性文件正式文本、起草說明、審核意見、審議記錄等。3.法規(guī)部門應(yīng)及時跟蹤備案情況，對監(jiān)管部門及上級主管部門提出的反饋意見，認真研究并及時整改落實。（二）存檔1.規(guī)范性文件起草、審核、審議、發(fā)布、解釋、清理等過程中形成的各類文件資料，包括立項申請表、征求意見稿、審核意見、審議記錄、解釋意見、清理意見表等，均應(yīng)按照檔案管理規(guī)定進行整理歸檔。2.檔案管理部門應(yīng)建立健全規(guī)范性文件檔案管理制度，確保檔案資料的完整、安全和有效利用。七、監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督主體1.法規(guī)部門負責(zé)對規(guī)范性文件的制定、發(fā)布、解釋、清理等工作進行全程監(jiān)督檢查。2.各部門應(yīng)加強對本部門執(zhí)行規(guī)范性文件情況的自查自糾，確保文件有效執(zhí)行。（二）檢查內(nèi)容1.規(guī)范性文件的制定程序是否合規(guī)，是否經(jīng)過立項、起草、審核、審議、簽發(fā)等環(huán)節(jié)。2.規(guī)范性文件的內(nèi)容是否符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，是否與我行其他規(guī)范性文件相協(xié)調(diào)。3.規(guī)范性文件的發(fā)布、解釋、清理等工作是否及時、準確、規(guī)范。4.各部門對規(guī)范性文件的執(zhí)行情況是否良好，有無違反文件規(guī)定的行為。（三）檢查方式1.定期檢查：法規(guī)部門每年定期對規(guī)范性文件管理情況進行全面檢查，形成檢查報告，報行領(lǐng)導(dǎo)審閱。2.不定期抽查：根據(jù)工作需要，法規(guī)部門不定期對規(guī)范性文件的某個環(huán)節(jié)或部分部門執(zhí)行情況進行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。3.專項檢查：針對規(guī)范性文件管理中的突出問題或重點領(lǐng)域，組織開展專項檢查，深入查找原因，提出改進措施。（四）責(zé)任追究1.對于違反規(guī)范性文件管理制度，在規(guī)范性文件制定、發(fā)布