金融機(jī)構(gòu)與客戶理財(cái)產(chǎn)品投資合同模板金融機(jī)構(gòu)名稱：[金融機(jī)構(gòu)全稱]，住所：[金融機(jī)構(gòu)法定地址]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]，法定代表人：[金融機(jī)構(gòu)法定代表人姓名]，聯(lián)系電話：[金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話]（以下簡(jiǎn)稱“管理人”或“機(jī)構(gòu)”）。客戶名稱：[客戶姓名/名稱]，身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[客戶身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]，住所：[客戶法定地址]，聯(lián)系電話：[客戶聯(lián)系電話]（以下簡(jiǎn)稱“投資者”或“客戶”）。為明確雙方在理財(cái)產(chǎn)品投資活動(dòng)中的權(quán)利與義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)雙方在平等、自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，簽訂本合同。第一條理財(cái)產(chǎn)品基本信息1.1本合同項(xiàng)下投資的理財(cái)產(chǎn)品名稱為：[理財(cái)產(chǎn)品具體名稱]。1.2本合同項(xiàng)下投資的理財(cái)產(chǎn)品編號(hào)為：[理財(cái)產(chǎn)品唯一編號(hào)]。1.3本理財(cái)產(chǎn)品為[固定收益類/權(quán)益類/混合類/商品及金融衍生品類/QDII類等]理財(cái)產(chǎn)品。1.4本理財(cái)產(chǎn)品的投資目標(biāo)為：[明確產(chǎn)品的預(yù)期收益水平或投資方向，例如：旨在為投資者提供超越銀行存款水平的穩(wěn)定收益]。1.5本理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍包括但不限于：[詳細(xì)列舉產(chǎn)品資金可投資的領(lǐng)域，例如：國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、貨幣市場(chǎng)工具（如逆回購(gòu)、同業(yè)存單等）、信貸資產(chǎn)、資產(chǎn)支持證券、股票、證券投資基金、衍生金融工具等]。1.6本理財(cái)產(chǎn)品的投資策略為：[詳細(xì)描述產(chǎn)品為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)所采取的具體投資方法、比例限制、增減倉(cāng)規(guī)則等，例如：本產(chǎn)品主要投資于信用等級(jí)較高的固定收益類資產(chǎn)，輔以權(quán)益類資產(chǎn)配置，投資組合中各類資產(chǎn)的比例將根據(jù)市場(chǎng)情況動(dòng)態(tài)調(diào)整，但單一信用等級(jí)下的投資比例將遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定]。1.7本理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為：[根據(jù)監(jiān)管規(guī)定評(píng)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，例如：R3（穩(wěn)健型）]。1.8本理財(cái)產(chǎn)品期限/運(yùn)作期為：[說(shuō)明產(chǎn)品期限，例如：自產(chǎn)品成立之日起至產(chǎn)品終止之日止，或產(chǎn)品不設(shè)固定期限，由管理人根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作情況決定]。1.9本理財(cái)產(chǎn)品總發(fā)行規(guī)模/募集規(guī)模為人民幣[具體金額]元。第二條投資金額與費(fèi)用2.1投資者確認(rèn)并承諾，向管理人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)[理財(cái)產(chǎn)品名稱]理財(cái)產(chǎn)品投資的本金金額為人民幣[具體金額]元（大寫(xiě)：[金額大寫(xiě)]），幣種為人民幣。2.2認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用：2.2.1本產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)費(fèi)率為[具體百分比/固定金額]，[前端收費(fèi)/后端收費(fèi)]。2.2.2認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用于投資者確認(rèn)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)指令時(shí)/產(chǎn)品份額確認(rèn)時(shí)扣除。2.3贖回費(fèi)用：2.3.1投資者在持有本產(chǎn)品份額[具體時(shí)間期限，例如：少于X天/大于等于X天且少于Y天/大于等于Y天]時(shí)，贖回費(fèi)的費(fèi)率為[具體百分比]，在贖回總額中扣除。2.3.2投資者在持有本產(chǎn)品份額滿[具體時(shí)間期限]后贖回，免收贖回費(fèi)。2.3.3贖回費(fèi)用于投資者贖回產(chǎn)品份額時(shí)扣除。2.4管理費(fèi)：本產(chǎn)品的年化管理費(fèi)費(fèi)率為[具體百分比]，按日計(jì)提，按[季/月]支付，自產(chǎn)品成立后/產(chǎn)品份額確認(rèn)之日起計(jì)提，至產(chǎn)品終止之日止。管理費(fèi)從本產(chǎn)品資產(chǎn)中列支。2.5托管費(fèi)：本產(chǎn)品的年化托管費(fèi)費(fèi)率為[具體百分比]，按日計(jì)提，按[季/月]支付，由[投資者/管理人]承擔(dān)。2.6銷售服務(wù)費(fèi)（如有）：[如有，則列明年化費(fèi)率、計(jì)費(fèi)方式、支付主體；如無(wú)，則不列]。2.7其他費(fèi)用：[如有其他費(fèi)用，例如提前終止費(fèi)等，則列明計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、支付方式；如無(wú)，則不列]。第三條投資運(yùn)作與份額管理3.1管理人負(fù)責(zé)本理財(cái)產(chǎn)品的投資管理，依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本合同約定進(jìn)行運(yùn)作。3.2投資者應(yīng)將認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)款項(xiàng)足額支付至管理人指定賬戶：[銀行名稱]、賬號(hào)：[銀行賬號(hào)]。3.3認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)：投資者通過(guò)[認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)方式，例如：管理人銷售渠道、代銷機(jī)構(gòu)渠道]進(jìn)行認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)，認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)價(jià)格以[具體價(jià)格基準(zhǔn)，例如：當(dāng)日凈值/特定費(fèi)率計(jì)算后的價(jià)格]為準(zhǔn)。產(chǎn)品成立后，投資者可于[開(kāi)放日/時(shí)間]通過(guò)[渠道]申請(qǐng)申購(gòu)。3.4贖回：投資者可在產(chǎn)品[開(kāi)放日]通過(guò)[渠道]申請(qǐng)贖回。贖回申請(qǐng)需提供投資者身份證明文件及相關(guān)材料。產(chǎn)品份額贖回價(jià)格以[具體價(jià)格基準(zhǔn)，例如：贖回申請(qǐng)日凈值]為準(zhǔn)。贖回申請(qǐng)于[具體時(shí)間]前提出，贖回資金于[具體時(shí)間]后到賬。第四條風(fēng)險(xiǎn)揭示4.1投資者已充分閱讀并理解管理人提供的《[產(chǎn)品名稱]理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》及其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，知悉本理財(cái)產(chǎn)品可能存在的各類風(fēng)險(xiǎn)。4.2本理財(cái)產(chǎn)品可能存在的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：4.2.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品凈值受宏觀經(jīng)濟(jì)、利率、匯率、證券市場(chǎng)等相關(guān)因素變化影響，可能導(dǎo)致產(chǎn)品凈值下跌，投資者本金可能受到損失。4.2.2信用風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品投資于債券、信貸資產(chǎn)等，其發(fā)行人或債務(wù)工具的信用狀況可能發(fā)生變化，導(dǎo)致違約或價(jià)值下降，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失。4.2.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)或交易較少的品種時(shí)，可能存在流動(dòng)性受限的風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能無(wú)法按預(yù)期價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)。4.2.4操作風(fēng)險(xiǎn)：由于管理人的系統(tǒng)故障、操作失誤、內(nèi)部控制缺陷或外部欺詐等原因，可能導(dǎo)致投資者利益受損。4.2.5法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：因法律法規(guī)變化或產(chǎn)品違規(guī)運(yùn)作等因素，可能導(dǎo)致產(chǎn)品無(wú)法繼續(xù)正常運(yùn)作或投資者無(wú)法獲得預(yù)期收益。4.2.6管理風(fēng)險(xiǎn)：管理人的投資策略、研究能力、風(fēng)險(xiǎn)管理水平等因素可能影響產(chǎn)品業(yè)績(jī)。4.2.7其他風(fēng)險(xiǎn)：如不可抗力、政策風(fēng)險(xiǎn)等。4.3投資者確認(rèn)，已了解并知悉本理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為[風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)]，并根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果（[客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)]），確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配，自愿承擔(dān)本理財(cái)產(chǎn)品投資可能產(chǎn)生的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。4.4投資者特此簽署確認(rèn)書(shū)/聲明，表明其已按照要求完成了風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并確認(rèn)評(píng)估結(jié)果的有效性，自愿購(gòu)買本理財(cái)產(chǎn)品，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1管理人的權(quán)利與義務(wù)：5.1.1依據(jù)本合同及產(chǎn)品文件約定，負(fù)責(zé)本理財(cái)產(chǎn)品的投資管理。5.1.2建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。5.1.3按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，履行信息披露義務(wù)，定期向投資者提供產(chǎn)品凈值、投資組合、運(yùn)作報(bào)告等信息。5.1.4保障投資者資產(chǎn)安全，妥善保管投資者資料。5.1.5依法合規(guī)運(yùn)作，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。5.1.6履行本合同約定的其他義務(wù)。5.2管理人的權(quán)利：5.2.1有權(quán)要求投資者提供真實(shí)、完整的身份和財(cái)務(wù)信息。5.2.2有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行暫停、終止等操作。5.2.3有權(quán)按照本合同約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用。5.2.4履行本合同約定的其他權(quán)利。5.3投資者的權(quán)利與義務(wù)：5.3.1有權(quán)了解本理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作情況、產(chǎn)品凈值、投資組合、費(fèi)用等信息。5.3.2有權(quán)按照本合同約定認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回產(chǎn)品份額。5.3.3有權(quán)要求管理人按照約定進(jìn)行信息披露。5.3.4有義務(wù)按照本合同約定足額支付認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)款項(xiàng)及各項(xiàng)費(fèi)用。5.3.5有義務(wù)遵守本合同約定的各項(xiàng)規(guī)則，如最低持有期限、申贖限制等。5.3.6有義務(wù)提供真實(shí)、完整的身份和財(cái)務(wù)信息。5.3.7有義務(wù)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。5.3.8履行本合同約定的其他義務(wù)。第六條信息披露6.1管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》等監(jiān)管規(guī)定及本合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露本理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息。6.2披露內(nèi)容包括但不限于：產(chǎn)品凈值、產(chǎn)品投資組合、產(chǎn)品運(yùn)作報(bào)告、定期報(bào)告、重大事項(xiàng)公告等。6.3披露方式包括但不限于：通過(guò)管理人官方網(wǎng)站、手機(jī)APP、銷售渠道、監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定平臺(tái)等。第七條合同的變更、解除與終止7.1經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以變更本合同內(nèi)容。變更內(nèi)容應(yīng)采用書(shū)面形式。7.2發(fā)生下列情形之一，本合同可以解除：7.2.1投資者提前贖回產(chǎn)品份額。7.2.2管理人決定提前終止產(chǎn)品。7.2.3出現(xiàn)不可抗力事件，導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行。7.2.4法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定要求終止。7.2.5雙方約定的其他解除情形。7.3合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定處理后續(xù)事宜，如產(chǎn)品份額的贖回、清算等。第八條產(chǎn)品終止與清算8.1產(chǎn)品終止時(shí)，管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，組織產(chǎn)品的清算工作。8.2清算程序包括：資產(chǎn)處置、產(chǎn)品凈值核算、收益分配、剩余資產(chǎn)返還等。8.3清算后的剩余資產(chǎn)，按照下列順序分配：支付清算費(fèi)用->支付客戶贖回款項(xiàng)->支付客戶應(yīng)付收益->按投資者持有的產(chǎn)品份額比例分配剩余資產(chǎn)。第九條違約責(zé)任9.1管理人未能按照本合同約定履行其義務(wù)，給投資者造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。9.2投資者未能按照本合同約定履行其義務(wù)，給管理人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。9.3雙方均應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，任何一方違反規(guī)定給對(duì)方或第三方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十條不可抗力10.1因不可抗力（指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、政府行為等）導(dǎo)致本合同無(wú)法履行或履行困難的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任，但法律另有規(guī)定的除外。10.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在合理期限內(nèi)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。第十一條爭(zhēng)議解決11.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。11.3[如選擇仲裁，則寫(xiě)：提交[仲裁委員會(huì)名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。]第十二條法律適用12.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第十三條通知13.1雙方確認(rèn)本合同首部載明的地址和聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[具體天數(shù)]書(shū)面通知對(duì)方。13.2所有根據(jù)本合同發(fā)出的通知均應(yīng)以書(shū)面形式，通過(guò)專人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件等方式送達(dá)對(duì)方上述地址或聯(lián)系方式。第十四條其他14.1本合同構(gòu)成雙方關(guān)于本理財(cái)產(chǎn)品投資事宜的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的任何口頭或書(shū)面協(xié)議、諒解。14.2對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書(shū)面同意。14.3本合同附件是本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。14.4本合同一式[份數(shù)]份，管理人