省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)行為處理辦法學(xué)習(xí)考試題庫(kù)含答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題，40分）1.根據(jù)《省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)行為處理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），員工違規(guī)行為處理應(yīng)遵循的首要原則是（）。A.教育與懲處相結(jié)合B.事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿C.程序合規(guī)、手續(xù)完備D.權(quán)責(zé)對(duì)等、過(guò)罰相當(dāng)答案：B解析：《辦法》總則第四條明確，處理違規(guī)行為應(yīng)堅(jiān)持“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、手續(xù)完備、程序合規(guī)”的原則，其中“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿”是首要前提。2.員工因違規(guī)行為被給予記過(guò)處分的，處分期為（）。A.6個(gè)月B.12個(gè)月C.18個(gè)月D.24個(gè)月答案：B解析：《辦法》第二章第十條規(guī)定，記過(guò)處分期為12個(gè)月；警告6個(gè)月，記大過(guò)18個(gè)月，降級(jí)、撤職24個(gè)月，開(kāi)除無(wú)處分期。3.員工在信貸業(yè)務(wù)中，未對(duì)借款人財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行盡職調(diào)查，導(dǎo)致貸款出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，情節(jié)較重的，應(yīng)給予（）。A.警告至記過(guò)處分B.記過(guò)至記大過(guò)處分C.記大過(guò)至降級(jí)處分D.撤職至開(kāi)除處分答案：C解析：《辦法》第三章第二十五條第（三）項(xiàng)明確，信貸調(diào)查不盡職，導(dǎo)致貸款風(fēng)險(xiǎn)的，情節(jié)較重的（造成50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下?lián)p失），給予記大過(guò)至降級(jí)處分。4.員工在柜面操作中，未按規(guī)定核對(duì)客戶身份信息，為身份不明的客戶辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，未造成損失的，應(yīng)（）。A.免予處理B.給予警告至記過(guò)處分C.給予記過(guò)至記大過(guò)處分D.給予降級(jí)至撤職處分答案：B解析：《辦法》第三章第三十二條第（一）項(xiàng)規(guī)定，未按規(guī)定核實(shí)客戶身份信息辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)較輕的（未造成損失或損失5萬(wàn)元以下），給予警告至記過(guò)處分。5.員工因違規(guī)行為被處理后，在處分期內(nèi)不得（）。A.參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.晉升職務(wù)、職級(jí)C.獲得績(jī)效工資D.調(diào)整工作崗位答案：B解析：《辦法》第二章第十一條規(guī)定，受處分期間，員工不得晉升職務(wù)、職級(jí)和職稱；其中受記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職處分的，不得晉升工資檔次。6.員工主動(dòng)交代違規(guī)行為，且如實(shí)供述組織未掌握的其他違規(guī)問(wèn)題，可（）。A.從輕處理B.減輕處理C.免予處理D.不予處理答案：B解析：《辦法》第四章第十六條第（一）項(xiàng)規(guī)定，主動(dòng)交代違規(guī)行為，且如實(shí)供述組織未掌握的其他較重違規(guī)問(wèn)題的，可減輕處理；僅交代已掌握問(wèn)題的，從輕處理。7.員工與外部人員勾結(jié)，偽造客戶簽名辦理貸款發(fā)放，涉及金額50萬(wàn)元，應(yīng)給予（）。A.記大過(guò)處分B.降級(jí)處分C.撤職處分D.開(kāi)除處分答案：D解析：《辦法》第三章第二十五條第（七）項(xiàng)明確，與外部人員勾結(jié)實(shí)施信貸詐騙的，無(wú)論金額大小，直接給予開(kāi)除處分。8.員工在財(cái)務(wù)核算中，虛列費(fèi)用5萬(wàn)元，情節(jié)較輕的，應(yīng)給予（）。A.警告處分B.記過(guò)處分C.記大過(guò)處分D.降級(jí)處分答案：A解析：《辦法》第三章第三十八條第（二）項(xiàng)規(guī)定，虛列費(fèi)用5萬(wàn)元以下（情節(jié)較輕）的，給予警告處分；5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下（情節(jié)較重）的，記過(guò)至記大過(guò)處分。9.員工對(duì)處理決定不服提出申訴的，應(yīng)在收到處理決定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)提交書(shū)面申訴。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：《辦法》第五章第二十九條規(guī)定，申訴時(shí)效為收到處理決定后15個(gè)工作日內(nèi)，逾期未申訴視為無(wú)異議。10.員工在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中，隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)事件未及時(shí)報(bào)告，造成機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損的，應(yīng)給予（）。A.記過(guò)至記大過(guò)處分B.記大過(guò)至降級(jí)處分C.降級(jí)至撤職處分D.撤職至開(kāi)除處分答案：D解析：《辦法》第三章第四十五條第（四）項(xiàng)規(guī)定，隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)事件未報(bào)告，造成嚴(yán)重后果的（如聲譽(yù)損失、監(jiān)管處罰），給予撤職至開(kāi)除處分。11.員工因違規(guī)行為被處理后，處分決定應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)本人。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：《辦法》第四章第二十二條規(guī)定，處理決定應(yīng)在作出后5個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)受處分員工本人，并由其簽字確認(rèn)；拒絕簽字的，由兩名以上工作人員記錄在案。12.員工在信息科技管理中，擅自修改核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)參數(shù)，未造成系統(tǒng)故障的，應(yīng)給予（）。A.警告至記過(guò)處分B.記過(guò)至記大過(guò)處分C.記大過(guò)至降級(jí)處分D.降級(jí)至撤職處分答案：A解析：《辦法》第三章第四十二條第（一）項(xiàng)規(guī)定，擅自修改系統(tǒng)參數(shù)，未造成損失或故障的（情節(jié)較輕），給予警告至記過(guò)處分；造成系統(tǒng)故障或數(shù)據(jù)丟失的，加重處理。13.員工違規(guī)行為造成經(jīng)濟(jì)損失的，除給予紀(jì)律處分外，還應(yīng)（）。A.扣發(fā)當(dāng)年全部績(jī)效B.承擔(dān)部分或全部賠償責(zé)任C.調(diào)整至后勤崗位D.取消3年內(nèi)晉升資格答案：B解析：《辦法》第二章第十三條規(guī)定，違規(guī)行為造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任大小，責(zé)令責(zé)任人承擔(dān)部分或全部賠償責(zé)任；損失特別重大的，可追償至離職后。14.員工受開(kāi)除處分的，自（）起解除勞動(dòng)合同。A.處分決定作出之日B.處分決定送達(dá)之日C.處分決定生效之日D.勞動(dòng)仲裁裁決之日答案：C解析：《辦法》第二章第十條規(guī)定，開(kāi)除處分自生效之日起解除勞動(dòng)合同，無(wú)需提前通知；涉及違法犯罪的，同步移送司法機(jī)關(guān)。15.員工在審計(jì)檢查中，提供虛假資料阻礙檢查，情節(jié)較重的，應(yīng)給予（）。A.記過(guò)至記大過(guò)處分B.記大過(guò)至降級(jí)處分C.降級(jí)至撤職處分D.撤職至開(kāi)除處分答案：B解析：《辦法》第三章第四十七條第（二）項(xiàng)規(guī)定，阻礙審計(jì)檢查，提供虛假資料的，情節(jié)較重的（如導(dǎo)致檢查延誤、遺漏重大問(wèn)題），給予記大過(guò)至降級(jí)處分。16.員工因違規(guī)行為被處理，若同時(shí)違反黨紀(jì)，應(yīng)（）。A.僅按《辦法》處理B.僅按黨紀(jì)處理C.分別處理，合并執(zhí)行D.由上級(jí)決定處理方式答案：C解析：《辦法》總則第五條規(guī)定，員工同時(shí)違反黨紀(jì)、政紀(jì)或法律法規(guī)的，應(yīng)分別處理，合并執(zhí)行；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)。17.員工在票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定審核票據(jù)真實(shí)性，導(dǎo)致偽造票據(jù)貼現(xiàn)，造成損失20萬(wàn)元的，應(yīng)給予（）。A.警告至記過(guò)處分B.記過(guò)至記大過(guò)處分C.記大過(guò)至降級(jí)處分D.降級(jí)至撤職處分答案：C解析：《辦法》第三章第二十八條第（三）項(xiàng)規(guī)定，票據(jù)審核失職造成損失10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的（情節(jié)較重），給予記大過(guò)至降級(jí)處分；50萬(wàn)元以上的，撤職至開(kāi)除。18.員工違規(guī)行為的調(diào)查應(yīng)在立案后（）個(gè)工作日內(nèi)完成，特殊情況可延長(zhǎng)（）個(gè)工作日。A.30；30B.60；30C.60；60D.90；30答案：B解析：《辦法》第四章第十九條規(guī)定，調(diào)查時(shí)限為立案后60個(gè)工作日，經(jīng)批準(zhǔn)可延長(zhǎng)30個(gè)工作日；案情復(fù)雜的，可再延長(zhǎng)30個(gè)工作日，累計(jì)不超過(guò)120個(gè)工作日。19.員工在安全保衛(wèi)工作中，未按規(guī)定進(jìn)行夜間巡查，導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)被盜損失10萬(wàn)元的，應(yīng)給予（）。A.警告至記過(guò)處分B.記過(guò)至記大過(guò)處分C.記大過(guò)至降級(jí)處分D.降級(jí)至撤職處分答案：B解析：《辦法》第三章第四十九條第（二）項(xiàng)規(guī)定，安全巡查失職造成損失5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的（情節(jié)較重），給予記過(guò)至記大過(guò)處分；20萬(wàn)元以上的，記大過(guò)至降級(jí)處分。20.員工受撤職處分的，應(yīng)（）。A.降低一個(gè)職級(jí)B.降低兩個(gè)職級(jí)C.按新任職務(wù)確定工資待遇D.保留原職級(jí)但調(diào)整崗位答案：C解析：《辦法》第二章第十條規(guī)定，撤職處分應(yīng)撤銷其現(xiàn)任職務(wù)，按不低于原職級(jí)兩個(gè)層級(jí)重新確定職務(wù)；工資待遇按新任職務(wù)確定。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題，30分）1.以下屬于員工違規(guī)行為處理種類的有（）。A.警告B.記過(guò)C.降職D.開(kāi)除答案：ABD解析：《辦法》第二章第十條規(guī)定，處理種類包括：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；“降職”不屬于法定處分種類（降級(jí)是降低工資職級(jí)，撤職是撤銷職務(wù)）。2.員工違規(guī)行為處理應(yīng)遵循的原則包括（）。A.教育與懲處相結(jié)合B.集體討論、民主決策C.權(quán)責(zé)對(duì)等、過(guò)罰相當(dāng)D.懲前毖后、治病救人答案：ACD解析：《辦法》總則第四條明確原則為：事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿；定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)；手續(xù)完備、程序合規(guī)；權(quán)責(zé)對(duì)等、過(guò)罰相當(dāng)；教育與懲處相結(jié)合（懲前毖后、治病救人）。3.以下情形中，可對(duì)員工從輕處理的有（）。A.主動(dòng)交代違規(guī)行為，如實(shí)供述已掌握的問(wèn)題B.檢舉他人違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)C.主動(dòng)采取措施，有效挽回大部分損失D.受他人脅迫實(shí)施違規(guī)行為，且未造成嚴(yán)重后果答案：ABCD解析：《辦法》第四章第十六條規(guī)定，從輕處理情形包括：主動(dòng)交代、檢舉立功、挽回?fù)p失、受脅迫且后果輕微等；減輕處理需交代未掌握的較重問(wèn)題或挽回全部損失。4.信貸業(yè)務(wù)中，屬于重大違規(guī)行為的有（）。A.越權(quán)審批貸款B.發(fā)放虛假用途貸款C.未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查D.與借款人串通虛構(gòu)收入證明答案：ABD解析：《辦法》第三章第二十五條規(guī)定，重大違規(guī)行為包括：越權(quán)審批、虛假貸款、與借款人串通造假、違規(guī)展期等；未按規(guī)定貸后檢查屬于一般違規(guī)（視后果處理）。5.員工受處分期間，不得享有的權(quán)益包括（）。A.職務(wù)晉升B.職級(jí)調(diào)整C.績(jī)效獎(jiǎng)金全額發(fā)放D.職稱評(píng)定答案：ABD解析：《辦法》第二章第十一條規(guī)定，受處分期間不得晉升職務(wù)、職級(jí)、職稱；績(jī)效獎(jiǎng)金按機(jī)構(gòu)內(nèi)部考核辦法扣減（非全額取消）。6.處理違規(guī)行為的程序包括（）。A.初步核實(shí)B.立案調(diào)查C.審理D.作出處理決定答案：ABCD解析：《辦法》第四章第十七至二十二條規(guī)定，處理程序?yàn)椋撼醪胶藢?shí)→立案→調(diào)查→審理→集體研究→作出決定→送達(dá)→歸檔。7.柜面業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)操作的有（）。A.代客戶填寫(xiě)重要憑證B.未按規(guī)定登記大額交易C.營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)單人臨柜D.按客戶要求辦理掛失解掛答案：ABC解析：《辦法》第三章第三十二條規(guī)定，代客戶填寫(xiě)憑證、未登記大額交易、單人臨柜均屬違規(guī)；按規(guī)定流程辦理掛失解掛（需客戶本人辦理）不屬于違規(guī)。8.員工違規(guī)行為造成（）情形的，應(yīng)從重處理。A.造成重大經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損害B.多次違規(guī)且屢教不改C.阻撓調(diào)查或偽造證據(jù)D.主動(dòng)賠償全部損失答案：ABC解析：《辦法》第四章第十七條規(guī)定，從重處理情形包括：后果嚴(yán)重、屢犯、阻撓調(diào)查、偽造證據(jù)等；主動(dòng)賠償屬?gòu)妮p或減輕情形。9.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)行為包括（）。A.虛增存款規(guī)模B.挪用營(yíng)業(yè)收入C.超標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放福利D.未按規(guī)定保管會(huì)計(jì)檔案答案：ABCD解析：《辦法》第三章第三十八至四十條規(guī)定，虛增存款、挪用資金、超標(biāo)準(zhǔn)福利、檔案管理失職均屬財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)行為。10.員工對(duì)處理決定申訴的，申訴材料應(yīng)包括（）。A.申訴書(shū)（含事實(shí)、理由、依據(jù)）B.原處理決定書(shū)復(fù)印件C.新的證據(jù)材料D.所在部門意見(jiàn)答案：ABC解析：《辦法》第五章第三十條規(guī)定，申訴材料需包括：申訴書(shū)（列明事實(shí)、理由、依據(jù)）、原處理決定復(fù)印件、相關(guān)證據(jù)材料；所在部門意見(jiàn)非必需，但可作為參考。三、判斷題（每題1分，共10題，10分）1.員工違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成損失的，可免予處理。（）答案：√解析：《辦法》第四章第十八條規(guī)定，情節(jié)輕微、未造成損失且認(rèn)識(shí)深刻的，可免予處理，但需批評(píng)教育。2.員工受記大過(guò)處分的，處分期為24個(gè)月。（）答案：×解析：《辦法》第二章第十條規(guī)定，記大過(guò)處分期為18個(gè)月，降級(jí)、撤職為24個(gè)月。3.員工因違規(guī)行為被處理后，在處分期內(nèi)表現(xiàn)優(yōu)秀的，可提前解除處分。（）答案：×解析：《辦法》第二章第十二條規(guī)定，處分期內(nèi)不得提前解除；處分期滿后，符合條件的自動(dòng)解除（需經(jīng)審批）。4.員工在調(diào)查中拒不配合，拒絕提供證據(jù)的，可從重處理。（）答案：√解析：《辦法》第四章第十七條第（三）項(xiàng)規(guī)定，阻撓調(diào)查、拒不配合的，從重處理。5.員工違規(guī)發(fā)放貸款造成損失的，僅需承擔(dān)紀(jì)律處分，無(wú)需賠償經(jīng)濟(jì)損失。（）答案：×解析：《辦法》第二章第十三條規(guī)定，違規(guī)造成損失的，需承擔(dān)部分或全部賠償責(zé)任。6.員工同時(shí)違反《辦法》和其他監(jiān)管規(guī)定的，應(yīng)合并處理，不重復(fù)處分。（）答案：×解析：《辦法》總則第五條規(guī)定，同時(shí)違反其他規(guī)定的，應(yīng)分別處理，合并執(zhí)行（如黨紀(jì)、政紀(jì)）。7.員工對(duì)處理決定不服的，可直接向法院提起訴訟。（）答案：×解析：《辦法》第五章第三十一條規(guī)定，申訴為內(nèi)部處理程序，對(duì)申訴結(jié)果仍不服的，可依法申請(qǐng)勞動(dòng)仲裁或提起訴訟，但不可直接起訴。8.員工在信息披露中隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)，屬于違規(guī)行為。（）答案：√解析：《辦法》第三章第四十五條第（三）項(xiàng)規(guī)定，隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)未披露的，屬違規(guī)行為，視后果處理。9.員工受開(kāi)除處分的，機(jī)構(gòu)需提前30日通知本人解除勞動(dòng)合同。（）答案：×解析：《辦法》第二章第十條規(guī)定，開(kāi)除處分自生效之日起解除勞動(dòng)合同，無(wú)需提前通知。10.員工違規(guī)行為調(diào)查中，證據(jù)包括書(shū)面材料、電子數(shù)據(jù)、證人證言等。（）答案：√解析：《辦法》第四章第二十條規(guī)定，調(diào)查證據(jù)包括書(shū)證、物證、電子數(shù)據(jù)、證人證言、視聽(tīng)資料等法定形式。四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題，20分）1.簡(jiǎn)述員工違規(guī)行為處理的“六要素”。答案：根據(jù)《辦法》總則第四條，處理違規(guī)行為需滿足“六要素”：（1）事實(shí)清楚：違規(guī)行為的時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過(guò)、后果等要素明確；（2）證據(jù)確鑿：相關(guān)證據(jù)真實(shí)、合法、充分，能相互印證；（3）定性準(zhǔn)確：依據(jù)《辦法》條款，準(zhǔn)確界定違規(guī)行為的性質(zhì)；（4）處理恰當(dāng)：處分種類與違規(guī)情節(jié)、后果相匹配；（5）手續(xù)完備：處理過(guò)程中形成的報(bào)告、筆錄、決定書(shū)等文件齊全；（6）程序合規(guī)：嚴(yán)格履行初步核實(shí)、立案、調(diào)查、審理、決定等程序。2.列舉5種信貸業(yè)務(wù)中可能被給予開(kāi)除處分的重大違規(guī)行為。答案：根據(jù)《辦法》第三章第二十五條，以下5種信貸違規(guī)行為可給予開(kāi)除處分：（1）與外部人員勾結(jié)，偽造資料騙取貸款；（2）發(fā)放冒名貸款或假名貸款；（3）違規(guī)發(fā)放關(guān)系人貸款且造成重大損失；（4）挪用信貸資金歸個(gè)人使用或借貸給他人；（5）因違規(guī)行為導(dǎo)致貸款形成500萬(wàn)元以上損失且無(wú)法挽回。3.員工違規(guī)行為調(diào)查過(guò)程中，調(diào)查人員應(yīng)遵守哪些紀(jì)律？答案：《辦法》第四章第二十一條規(guī)定，調(diào)查人員需遵守以下紀(jì)律：（1）不得泄露調(diào)查信息或擴(kuò)散證據(jù)材料；（2）不得偽造、篡改、隱匿證據(jù)；（3）不得接受被調(diào)查人或相關(guān)人員的財(cái)物、宴請(qǐng)；（4）與被調(diào)查人存在利害關(guān)系的，應(yīng)主動(dòng)回避；（5）如實(shí)記錄調(diào)查過(guò)程，確保筆錄、取證合法有效。4.簡(jiǎn)述員工受處分后的影響期及限制。答案：（1）處分期：警告6個(gè)月，記過(guò)12個(gè)月，記大過(guò)18個(gè)月，降級(jí)、撤職24個(gè)月，開(kāi)除無(wú)處分期；（2）職務(wù)職級(jí)：受處分期間不得晉升職務(wù)、職級(jí)、職稱；（3）工資待遇：受記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職處分的，不得晉升工資檔次；（4）績(jī)效獎(jiǎng)金：按機(jī)構(gòu)內(nèi)部考核辦法扣減，具體比例由機(jī)構(gòu)規(guī)定；（5）崗位調(diào)整：受撤職處分的，需重新確定職務(wù)（不低于原職級(jí)兩個(gè)層級(jí)）；受開(kāi)除處分的，解除勞動(dòng)合同。五、案例分析題（每題10分，共2題，20分）案例1：某農(nóng)商行客戶經(jīng)理王某，在辦理客戶李某500萬(wàn)元貸款時(shí)，未按規(guī)定核查李某實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況（李某經(jīng)營(yíng)的企業(yè)已連續(xù)3年虧損），僅依據(jù)李某提供的虛假財(cái)務(wù)報(bào)表完成調(diào)查，并在貸后檢查中未發(fā)現(xiàn)李某將貸款資金挪用至股市的行為。最終貸款到期后，李某因股市虧損無(wú)法償還貸款，造成該行損失480萬(wàn)元。問(wèn)題：（1）王某的行為違反了《辦法