2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題匯編

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.1.以下哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的功能？()A.資源配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.貨幣創(chuàng)造功能2.2.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？()A.國(guó)債B.公司債券C.股票D.期權(quán)合約3.3.下列哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的主要內(nèi)容？()A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.市場(chǎng)交易監(jiān)管C.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管4.4.以下哪種金融產(chǎn)品屬于固定收益產(chǎn)品？()A.股票B.債券C.期權(quán)D.期貨5.5.以下哪項(xiàng)不是金融市場(chǎng)的參與者？()A.中央銀行B.證券公司C.個(gè)人投資者D.天然氣6.6.以下哪種金融工具可以用來(lái)進(jìn)行套期保值？()A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)7.7.以下哪項(xiàng)不是金融市場(chǎng)的交易機(jī)制？()A.買(mǎi)賣(mài)雙向交易B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制C.信息公開(kāi)機(jī)制D.行政審批機(jī)制8.8.以下哪種金融產(chǎn)品屬于權(quán)益工具？()A.債券B.股票C.期權(quán)D.期貨9.9.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)的一種？()A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.政治風(fēng)險(xiǎn)10.10.以下哪種金融工具屬于債務(wù)工具？()A.股票B.債券C.期權(quán)D.期貨二、多選題(共5題)11.1.金融市場(chǎng)的參與者主要包括哪些？()A.金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.政府機(jī)構(gòu)D.個(gè)人投資者E.中央銀行12.2.金融市場(chǎng)的功能有哪些？()A.資源配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)E.貨幣創(chuàng)造功能13.3.衍生金融工具主要包括哪些類型？()A.期貨合約B.期權(quán)合約C.遠(yuǎn)期合約D.貨幣市場(chǎng)工具E.利率互換14.4.以下哪些屬于固定收益產(chǎn)品？()A.國(guó)債B.公司債券C.股票D.存款E.保險(xiǎn)產(chǎn)品15.5.金融監(jiān)管的主要內(nèi)容包括哪些？()A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.市場(chǎng)交易監(jiān)管C.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管D.法律法規(guī)制定E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警三、填空題(共5題)16.金融市場(chǎng)的核心功能是______。17.金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能通常通過(guò)______來(lái)實(shí)現(xiàn)。18.金融衍生品合約中，______合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約，可以在交易所進(jìn)行交易。19.金融監(jiān)管的目標(biāo)之一是確保金融市場(chǎng)______。20.金融市場(chǎng)的參與者中，______是金融市場(chǎng)的核心參與者。四、判斷題(共5題)21.金融市場(chǎng)的交易機(jī)制中，價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制是通過(guò)市場(chǎng)供求關(guān)系來(lái)決定金融工具的價(jià)格。()A.正確B.錯(cuò)誤22.金融監(jiān)管的目的是為了限制金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，防止市場(chǎng)過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)通常比基礎(chǔ)金融工具的風(fēng)險(xiǎn)要小。()A.正確B.錯(cuò)誤24.金融市場(chǎng)的參與者包括所有的企業(yè)和個(gè)人。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融市場(chǎng)的交易機(jī)制中，信息公開(kāi)機(jī)制要求所有市場(chǎng)參與者都必須公開(kāi)其交易信息。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的基本功能。27.什么是金融衍生品？請(qǐng)舉例說(shuō)明。28.什么是金融監(jiān)管？其目的和作用是什么？29.什么是金融創(chuàng)新？請(qǐng)舉例說(shuō)明。30.什么是資本充足率？為什么它是銀行監(jiān)管的重要指標(biāo)？

2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題匯編一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】貨幣創(chuàng)造功能不屬于金融市場(chǎng)的功能，它主要是由中央銀行通過(guò)貨幣政策來(lái)實(shí)現(xiàn)的。2.【答案】D【解析】期權(quán)合約屬于衍生金融工具，它是一種基于其他金融工具的合約，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。3.【答案】D【解析】經(jīng)濟(jì)監(jiān)管不是金融監(jiān)管的主要內(nèi)容，金融監(jiān)管主要關(guān)注金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)行為的監(jiān)管。4.【答案】B【解析】債券屬于固定收益產(chǎn)品，因?yàn)槠涫找媸鞘孪却_定的，通常以固定的利率支付利息。5.【答案】D【解析】天然氣不是金融市場(chǎng)的參與者，金融市場(chǎng)的參與者通常是金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人投資者。6.【答案】C【解析】期貨可以用來(lái)進(jìn)行套期保值，因?yàn)樗试S投資者鎖定未來(lái)的價(jià)格，從而減少價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。7.【答案】D【解析】行政審批機(jī)制不是金融市場(chǎng)的交易機(jī)制，金融市場(chǎng)的交易機(jī)制主要是基于市場(chǎng)供求關(guān)系。8.【答案】B【解析】股票屬于權(quán)益工具，因?yàn)樗砹藢?duì)公司所有權(quán)的份額。9.【答案】D【解析】政治風(fēng)險(xiǎn)不是金融風(fēng)險(xiǎn)的一種，金融風(fēng)險(xiǎn)主要與金融市場(chǎng)和金融工具相關(guān)。10.【答案】B【解析】債券屬于債務(wù)工具，因?yàn)樗砹藢?duì)借款人的債權(quán)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、個(gè)人投資者和中央銀行，他們通過(guò)金融市場(chǎng)進(jìn)行融資、投資和風(fēng)險(xiǎn)管理。12.【答案】ABCD【解析】金融市場(chǎng)的功能包括資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，但貨幣創(chuàng)造功能主要是由中央銀行實(shí)現(xiàn)的。13.【答案】ABCE【解析】衍生金融工具主要包括期貨合約、期權(quán)合約、遠(yuǎn)期合約和貨幣市場(chǎng)工具，利率互換也是其中之一。14.【答案】ABDE【解析】固定收益產(chǎn)品主要包括國(guó)債、公司債券、存款和保險(xiǎn)產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的收益通常是固定的。15.【答案】ABCDE【解析】金融監(jiān)管的主要內(nèi)容包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、市場(chǎng)交易監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管、法律法規(guī)制定以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警等。三、填空題(共5題)16.【答案】資源配置【解析】金融市場(chǎng)通過(guò)資金的集中和分配，實(shí)現(xiàn)資源的有效配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。17.【答案】市場(chǎng)交易【解析】在市場(chǎng)交易中，買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)報(bào)價(jià)和交易，最終形成金融工具的價(jià)格，這一過(guò)程實(shí)現(xiàn)了價(jià)格發(fā)現(xiàn)。18.【答案】期貨【解析】期貨合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約，規(guī)定了未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格買(mǎi)賣(mài)某一資產(chǎn)，且可以在交易所進(jìn)行交易。19.【答案】穩(wěn)定【解析】金融監(jiān)管旨在維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，保護(hù)投資者利益。20.【答案】金融機(jī)構(gòu)【解析】金融機(jī)構(gòu)作為金融市場(chǎng)的核心參與者，扮演著資金供求雙方的中介角色，是金融市場(chǎng)不可或缺的組成部分。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】?jī)r(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制確實(shí)是通過(guò)市場(chǎng)參與者的買(mǎi)賣(mài)行為，即供求關(guān)系，來(lái)決定金融工具的價(jià)格。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融監(jiān)管的目的是為了維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，保護(hù)投資者利益，促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，并非限制金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)通常比基礎(chǔ)金融工具的風(fēng)險(xiǎn)要大，因?yàn)樗鼈兊膬r(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要是金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者，并非所有的企業(yè)和個(gè)人都是金融市場(chǎng)的參與者。25.【答案】正確【解析】信息公開(kāi)機(jī)制要求市場(chǎng)參與者必須公開(kāi)其交易信息，以提高市場(chǎng)的透明度和公平性。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】金融市場(chǎng)的基本功能包括資源配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理和降低交易成本。資源配置功能是指金融市場(chǎng)能夠?qū)①Y金從需求方配置到供給方；價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指金融市場(chǎng)通過(guò)買(mǎi)賣(mài)雙方交易形成的價(jià)格反映市場(chǎng)供需關(guān)系；風(fēng)險(xiǎn)管理功能是指金融市場(chǎng)為投資者提供各種金融工具以分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；降低交易成本功能是指金融市場(chǎng)通過(guò)提供便利的交易平臺(tái)和工具，降低交易成本，提高交易效率?！窘馕觥拷鹑谑袌?chǎng)的基本功能是其存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，對(duì)于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。27.【答案】金融衍生品是一種基于其他金融工具價(jià)值變動(dòng)的合約，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。例如，期貨合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化的金融衍生品，它規(guī)定了在未來(lái)某一特定時(shí)間以某一特定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)某一特定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)。期權(quán)合約也是一種常見(jiàn)的金融衍生品，它賦予持有人在未來(lái)某一時(shí)間以某一特定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利，而非義務(wù)?！窘馕觥拷鹑谘苌肥墙鹑谑袌?chǎng)的重要組成部分，它們?yōu)橥顿Y者提供了多種風(fēng)險(xiǎn)管理工具和投資策略。28.【答案】金融監(jiān)管是指政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理，以確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和公平，保護(hù)投資者利益，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。金融監(jiān)管的目的包括維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益、促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。金融監(jiān)管的作用包括制定和執(zhí)行金融法規(guī)、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的行為、監(jiān)督金融市場(chǎng)交易、提供金融消費(fèi)者保護(hù)等?！窘馕觥拷鹑诒O(jiān)管對(duì)于維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展至關(guān)重要，是金融體系安全運(yùn)行的重要保障。29.【答案】金融創(chuàng)新是指金融行業(yè)在產(chǎn)品、服務(wù)、技術(shù)、管理等方面的創(chuàng)新。例如，移動(dòng)支付是一種金融創(chuàng)新，它通過(guò)移動(dòng)通信技術(shù)提供支付服務(wù)，改變了傳統(tǒng)的支付方式；區(qū)塊鏈技術(shù)也是一種金融創(chuàng)新，它提供了一種去中心化的分布式賬本技術(shù)，可以應(yīng)用于數(shù)字貨幣等領(lǐng)域?！窘馕觥拷鹑趧?chuàng)新是推動(dòng)金融市場(chǎng)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Γ?/p>