2025年履約保證金爭(zhēng)議解決試題及答案一、案例分析題（60分）2023年10月，A房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“A公司”）與B建筑工程有限公司（以下簡(jiǎn)稱“B公司”）簽訂《XX住宅項(xiàng)目施工合同》（以下簡(jiǎn)稱“合同”），約定由B公司承建A公司開發(fā)的XX住宅項(xiàng)目，合同總價(jià)2.8億元，工期18個(gè)月（2024年1月1日至2025年6月30日）。合同第4.3條約定：“承包人應(yīng)在合同簽訂后10日內(nèi)向發(fā)包人支付履約保證金1400萬元（合同總價(jià)的5%），作為履行合同義務(wù)的擔(dān)保；若承包人出現(xiàn)工期延誤、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)或其他根本違約行為，發(fā)包人有權(quán)扣除全部或部分保證金；工程竣工驗(yàn)收合格且承包人完成所有合同義務(wù)后30日內(nèi)，發(fā)包人無息退還剩余保證金?！焙贤炗喓?，B公司依約支付1400萬元履約保證金。2024年8月，因B公司勞務(wù)分包方C勞務(wù)公司突發(fā)集體罷工（C公司未提前通知且無合理理由），導(dǎo)致項(xiàng)目停工20日；2024年11月，當(dāng)?shù)卦庥霭倌暌挥鎏卮蟊┯?，引發(fā)工地基坑坍塌，B公司因搶險(xiǎn)延誤工期15日；2025年3月，A公司以“優(yōu)化設(shè)計(jì)”為由，單方面變更部分施工圖紙，導(dǎo)致B公司增加施工量，工期需延長(zhǎng)30日，但A公司未書面確認(rèn)工期順延。2025年7月10日，項(xiàng)目通過竣工驗(yàn)收，但實(shí)際工期為550日（原合同工期540日），超期10日。A公司認(rèn)為B公司存在以下違約行為：（1）因勞務(wù)方罷工導(dǎo)致停工20日，構(gòu)成工期延誤；（2）特大暴雨雖屬不可抗力，但B公司未按合同第17.2條“發(fā)生不可抗力后48小時(shí)內(nèi)書面通知發(fā)包人并提交證明材料”的約定履行通知義務(wù)，故不可抗力不成立；（3）設(shè)計(jì)變更導(dǎo)致的工期延長(zhǎng)未經(jīng)A公司書面確認(rèn)，B公司擅自延長(zhǎng)工期無效；（4）最終工期超期10日，構(gòu)成根本違約，故依據(jù)合同第4.3條扣除全部1400萬元履約保證金。B公司不服，向法院提起訴訟，主張：（1）勞務(wù)方罷工系第三方責(zé)任，非B公司過錯(cuò)，不應(yīng)由B公司承擔(dān)責(zé)任；（2）特大暴雨屬不可抗力，且B公司已通過微信向A公司項(xiàng)目負(fù)責(zé)人發(fā)送搶險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)照片，應(yīng)視為履行通知義務(wù)；（3）設(shè)計(jì)變更系A(chǔ)公司原因?qū)е拢て趹?yīng)順延，超期10日系A(chǔ)公司責(zé)任；（4）即使存在部分違約，A公司扣除全部保證金無法律依據(jù)，請(qǐng)求法院判決A公司退還保證金及利息（按LPR計(jì)算）。問題：1.分析A公司主張的三項(xiàng)違約行為是否成立，并說明理由。（20分）2.履約保證金的法律性質(zhì)是什么？A公司扣除全部保證金是否合法？若不合法，應(yīng)如何處理？（20分）3.若B公司同時(shí)主張A公司未及時(shí)退還保證金的利息損失，法院是否應(yīng)支持？（20分）答案：1.關(guān)于A公司主張的三項(xiàng)違約行為是否成立的分析：（1）勞務(wù)方罷工導(dǎo)致的停工責(zé)任：根據(jù)《民法典》第593條“當(dāng)事人一方因第三人的原因造成違約的，應(yīng)當(dāng)依法向?qū)Ψ匠袚?dān)違約責(zé)任”，B公司與C勞務(wù)公司的分包合同屬內(nèi)部關(guān)系，C公司罷工導(dǎo)致B公司無法履行主合同義務(wù)，B公司仍應(yīng)對(duì)A公司承擔(dān)違約責(zé)任。因此，A公司主張B公司因勞務(wù)方罷工導(dǎo)致停工20日構(gòu)成違約，成立。（2）特大暴雨的不可抗力認(rèn)定：根據(jù)《民法典》第180條，不可抗力是不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀情況。百年一遇特大暴雨符合不可抗力要件。但合同第17.2條約定“發(fā)生不可抗力后48小時(shí)內(nèi)書面通知發(fā)包人并提交證明材料”，B公司僅通過微信發(fā)送照片，未按約定提交書面通知及證明材料（如氣象部門出具的暴雨證明），不符合合同約定的通知形式。根據(jù)《民法典》第590條“當(dāng)事人遲延履行后發(fā)生不可抗力的，不免除其違約責(zé)任；因不可抗力不能履行合同的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知對(duì)方”，B公司未按合同要求履行通知義務(wù)，可能導(dǎo)致不可抗力免責(zé)主張不被支持。因此，A公司主張不可抗力不成立，部分成立（因B公司未完全履行通知義務(wù)）。（3）設(shè)計(jì)變更的工期順延責(zé)任：根據(jù)《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》（GF-2020-0201）第10.1條“發(fā)包人提出設(shè)計(jì)變更的，應(yīng)提前14日以書面形式通知承包人”，第10.4.1條“因變更引起工期變化的，承包人應(yīng)在14日內(nèi)向監(jiān)理人提交工期順延報(bào)告，監(jiān)理人應(yīng)在7日內(nèi)審核并報(bào)發(fā)包人”。本案中，A公司單方面變更設(shè)計(jì)圖紙，未書面通知B公司；B公司因設(shè)計(jì)變更需延長(zhǎng)工期30日，但未按合同約定提交工期順延報(bào)告并經(jīng)A公司確認(rèn)。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋（一）》第10條“當(dāng)事人約定順延工期應(yīng)當(dāng)經(jīng)發(fā)包人或者監(jiān)理人簽證等方式確認(rèn)，承包人雖未取得工期順延的確認(rèn)，但能夠證明在合同約定的期限內(nèi)向發(fā)包人或者監(jiān)理人申請(qǐng)過工期順延且順延事由符合合同約定，承包人以此為由主張工期順延的，人民法院應(yīng)予支持”，B公司若能證明曾口頭申請(qǐng)工期順延且設(shè)計(jì)變更確屬A公司原因，法院可能認(rèn)定工期應(yīng)順延。但本案中B公司未提交書面申請(qǐng)，A公司亦未確認(rèn)，因此A公司主張“擅自延長(zhǎng)工期無效”部分成立（因B公司未履行申請(qǐng)程序）。綜上，B公司因勞務(wù)方罷工導(dǎo)致的20日停工構(gòu)成違約；特大暴雨因通知義務(wù)未完全履行，不可抗力免責(zé)不成立；設(shè)計(jì)變更的工期順延因程序瑕疵，法院可能部分支持B公司主張，但需結(jié)合證據(jù)判斷。最終實(shí)際超期10日，需綜合各因素認(rèn)定責(zé)任歸屬。2.履約保證金的法律性質(zhì)及A公司扣除行為的合法性分析：履約保證金是合同一方為擔(dān)保合同履行而向?qū)Ψ街Ц兜慕疱X，其性質(zhì)屬于金錢擔(dān)保，區(qū)別于定金（定金適用雙倍罰則）、違約金（以實(shí)際損失為限）。根據(jù)《民法典》第388條“擔(dān)保合同包括抵押合同、質(zhì)押合同和其他具有擔(dān)保功能的合同”，履約保證金屬于非典型擔(dān)保，其效力由合同約定，但需符合公平原則。A公司扣除全部保證金不合法，理由如下：（1）履約保證金的扣除需與違約行為造成的損失相當(dāng)。根據(jù)《民法典》第585條“約定的違約金過分高于造成的損失的，人民法院可以根據(jù)當(dāng)事人的請(qǐng)求予以適當(dāng)減少”，履約保證金雖非違約金，但法院可參照該規(guī)則調(diào)整。本案中，B公司僅超期10日，且部分超期責(zé)任可能由A公司（設(shè)計(jì)變更）或不可抗力（暴雨）導(dǎo)致，A公司未舉證證明1400萬元保證金與實(shí)際損失（如逾期交房違約金、管理成本增加等）直接相關(guān)，扣除全部保證金顯失公平。（2）合同約定“根本違約”方可扣除全部保證金。根據(jù)《民法典》第563條，根本違約需達(dá)到“不能實(shí)現(xiàn)合同目的”的程度。B公司雖存在工期延誤，但項(xiàng)目最終通過竣工驗(yàn)收，未導(dǎo)致合同目的無法實(shí)現(xiàn)，不構(gòu)成根本違約。因此，A公司無權(quán)扣除全部保證金。處理方式：法院應(yīng)根據(jù)B公司的違約程度（如實(shí)際應(yīng)擔(dān)責(zé)的超期天數(shù)）、A公司的實(shí)際損失，酌定扣除部分保證金。例如，若認(rèn)定B公司應(yīng)擔(dān)責(zé)的超期天數(shù)為10日（假設(shè)勞務(wù)罷工20日中10日屬B公司責(zé)任，暴雨15日因通知瑕疵不免責(zé)，設(shè)計(jì)變更30日因程序瑕疵不支持順延，則總超期為20+15-30=5日？需結(jié)合具體證據(jù)），法院可參照合同約定的日違約金標(biāo)準(zhǔn)（如合同未約定，可按A公司實(shí)際損失），扣除相應(yīng)金額，剩余保證金應(yīng)退還B公司。3.B公司主張保證金利息損失的法院支持與否：根據(jù)《民法典》第667條“借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同”，履約保證金屬擔(dān)保性質(zhì)，非借款，合同約定“無息退還”，故B公司主張利息無合同依據(jù)。但根據(jù)《民法典》第577條“當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等違約責(zé)任”，若A公司無正當(dāng)理由逾期退還保證金，B公司可主張資金占用損失（參照LPR計(jì)算）。本案中，合同約定“工程竣工驗(yàn)收合格且承包人完成所有合同義務(wù)后30日內(nèi)無息退還”。若法院認(rèn)定B公司已完成所有合同義務(wù)（如無質(zhì)量問題、未拖欠農(nóng)民工工資等），A公司應(yīng)在2025年8月9日前退還保證金。A公司無正當(dāng)理由拒絕退還，構(gòu)成違約，B公司可主張自2025年8月10日起至實(shí)際退還之日止的資金占用利息（按同期LPR計(jì)算）。因此，法院應(yīng)支持B公司的利息主張。二、簡(jiǎn)答題（30分）1.簡(jiǎn)述履約保證金與質(zhì)量保證金的區(qū)別。（10分）答：履約保證金與質(zhì)量保證金的區(qū)別主要體現(xiàn)在：（1）擔(dān)保范圍不同：履約保證金擔(dān)保合同全部義務(wù)的履行（如工期、質(zhì)量、安全等）；質(zhì)量保證金僅擔(dān)保工程質(zhì)量缺陷責(zé)任期內(nèi)的維修義務(wù)。（2）支付主體不同：履約保證金通常由承包人向發(fā)包人支付；質(zhì)量保證金可由發(fā)包人從工程款中扣留，或由承包人另行支付。（3）退還條件不同：履約保證金在工程竣工驗(yàn)收合格且承包人完成全部義務(wù)后退還；質(zhì)量保證金在缺陷責(zé)任期滿且無質(zhì)量問題后退還。（4）法律依據(jù)不同：履約保證金主要由合同約定；質(zhì)量保證金受《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理辦法》等行政法規(guī)規(guī)范。2.司法實(shí)踐中，履約保證金爭(zhēng)議的常見焦點(diǎn)有哪些？（10分）答：司法實(shí)踐中，履約保證金爭(zhēng)議的常見焦點(diǎn)包括：（1）履約保證金的性質(zhì)認(rèn)定（如是否屬于定金、違約金或獨(dú)立擔(dān)保）；（2）扣除條件的合法性（如合同約定“根本違約”扣除全部保證金是否顯失公平）；（3）違約行為與保證金扣除的因果關(guān)系（如第三方原因?qū)е碌倪`約是否應(yīng)由承包人承擔(dān)）；（4）不可抗力或情勢(shì)變更對(duì)保證金扣除的影響（如疫情、自然災(zāi)害是否構(gòu)成免責(zé)事由）；（5）保證金退還程序的合法性（如是否需經(jīng)雙方結(jié)算確認(rèn)、是否存在未履行的合同義務(wù)）；（6）保證金金額與實(shí)際損失的匹配性（如扣除金額是否超過實(shí)際損失，是否需調(diào)整）。3.承包人主張退還履約保證金時(shí)，需完成哪些舉證責(zé)任？（10分）答：承包人主張退還履約保證金時(shí)，需完成以下舉證責(zé)任：（1）證明已按合同約定支付履約保證金（如轉(zhuǎn)賬憑證、收據(jù)）；（2）證明已履行全部合同義務(wù)（如工程竣工驗(yàn)收合格證明、無質(zhì)量問題的檢測(cè)報(bào)告、已完成結(jié)算的證據(jù)）；（3）證明不存在合同約定的扣除情形（如無工期延誤、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)等違約行為，或違約行為已通過補(bǔ)救措施消除）；（4）若主張不可抗力或第三方原因免責(zé)，需提交相關(guān)證明材料（如氣象報(bào)告、第三方違約的證據(jù)、已履行通知義務(wù)的憑證）；（5）證明發(fā)包人無正當(dāng)理由拒絕退還保證金（如催告退還的通知、溝通記錄等）。三、綜合應(yīng)用題（10分）2024年5月，D公司（發(fā)包人）與E公司（承包人）簽訂《設(shè)備采購安裝合同》，約定E公司向D公司供應(yīng)并安裝一套生產(chǎn)線設(shè)備，合同總價(jià)5000萬元，E公司需支付履約保證金500萬元（合同總價(jià)的10%）。合同第9.2條約定：“若承包人未按約定時(shí)間完成設(shè)備安裝調(diào)試（最遲應(yīng)于2024年12月31日前完成），每逾期1日，發(fā)包人有權(quán)扣除保證金的0.5%；逾期超過30日的，發(fā)包人有權(quán)扣除全部保證金。”E公司因供應(yīng)商F公司延遲供貨（F公司因原材料漲價(jià)單方面違約），導(dǎo)致設(shè)備安裝調(diào)試至2025年2月28日完成，逾期60日。D公司依約扣除全部500萬元保證金。E公司起訴稱：（1）逾期系F公司違約導(dǎo)致，非E公司過錯(cuò)；（2）合同約定的日扣除比例0.5%（即每日2.5萬元）過高，遠(yuǎn)超D公司實(shí)際損失（D公司僅能證明因逾期產(chǎn)生的損失為50萬元）。問題：結(jié)合《民法典》及相關(guān)司法解釋，分析法院應(yīng)如何處理本案？答：法院應(yīng)作如下處理：（1）關(guān)于F公司違約的責(zé)任：根據(jù)《民法典》第593條，E公司因第三方F公司原因違約，仍需向D公司承擔(dān)違約責(zé)任，故E公司以“非自身過錯(cuò)”為由抗辯不成立。（2）關(guān)于保證金扣除比例過高的認(rèn)定：根據(jù)《民法典》第5