2026年證券從業(yè)資格考試模擬試題庫(kù)一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分）1.下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述，錯(cuò)誤的是？A.注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元B.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度C.主要股東具有持續(xù)盈利能力且信譽(yù)良好D.高級(jí)管理人員必須具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)2.某投資者通過(guò)融資融券交易買(mǎi)入某股票，融資余額為50萬(wàn)元，當(dāng)日該股票收盤(pán)價(jià)為10元/股，漲跌幅限制為10%，則當(dāng)日該股票最大漲幅對(duì)投資者權(quán)益的影響是？A.不影響投資者權(quán)益B.投資者權(quán)益縮水最多可達(dá)5%C.投資者權(quán)益縮水最多可達(dá)10%D.投資者權(quán)益縮水最多可達(dá)15%3.以下哪種金融工具屬于衍生品？A.股票B.債券C.期貨合約D.活期儲(chǔ)蓄存款4.證券公司為客戶(hù)提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，不屬于限定性資管計(jì)劃的是？A.投資范圍限于國(guó)債、地方政府債、央行票據(jù)等固定收益類(lèi)資產(chǎn)B.每個(gè)計(jì)劃投資期限不少于1年C.資產(chǎn)配置比例中權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)不超過(guò)30%D.可參與股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資5.我國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的主要職能不包括？A.證券賬戶(hù)管理B.證券交易清算C.證券發(fā)行登記D.證券投資咨詢(xún)6.某股票的市盈率為20倍，預(yù)計(jì)未來(lái)一年每股收益增長(zhǎng)10%，則其預(yù)期股價(jià)變動(dòng)幅度為？A.10%B.20%C.30%D.無(wú)法確定7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其從業(yè)人員數(shù)量不得少于？A.10人B.20人C.30人D.50人8.以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？A.投資者基于公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策B.證券從業(yè)人員泄露未公開(kāi)的重大交易信息C.機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)研究報(bào)告合理預(yù)測(cè)公司業(yè)績(jī)D.上市公司高管在離職后6個(gè)月內(nèi)買(mǎi)賣(mài)公司股票9.我國(guó)證券市場(chǎng)的主板與科創(chuàng)板的主要區(qū)別在于？A.上市門(mén)檻相同B.交易時(shí)間不同C.發(fā)行人類(lèi)型不同（主板以成熟企業(yè)為主，科創(chuàng)板以科技創(chuàng)新企業(yè)為主）D.漲跌幅限制相同10.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為？A.人民幣5000萬(wàn)元B.人民幣1億元C.人民幣2億元D.人民幣5億元二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分）1.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制機(jī)制B.信息披露制度C.高級(jí)管理人員授權(quán)管理制度D.客戶(hù)交易結(jié)算資金管理制度2.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)3.債券的信用評(píng)級(jí)等級(jí)從高到低依次為？A.AAA級(jí)B.BB級(jí)C.CCC級(jí)D.C級(jí)4.證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)包括？A.投資范圍較寬，可投資于股票、債券、期貨等B.客戶(hù)群體為高凈值人群C.業(yè)績(jī)報(bào)酬與投資者收益掛鉤D.投資期限通常較長(zhǎng)5.我國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的業(yè)務(wù)范圍包括？A.證券賬戶(hù)開(kāi)立與維護(hù)B.證券交易過(guò)戶(hù)登記C.證券存管與清算D.股權(quán)登記托管6.影響股票市盈率的因素包括？A.公司成長(zhǎng)性B.利率水平C.市場(chǎng)情緒D.行業(yè)前景7.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元B.自有資金充足，且流動(dòng)性良好C.有健全的內(nèi)部控制制度D.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的80%8.內(nèi)幕信息主要包括？A.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化B.公司重大投資計(jì)劃C.公司會(huì)計(jì)政策發(fā)生重大變化D.上市公司收購(gòu)或合并9.科創(chuàng)板與創(chuàng)業(yè)板的主要區(qū)別包括？A.上市門(mén)檻不同（科創(chuàng)板強(qiáng)調(diào)科技創(chuàng)新，創(chuàng)業(yè)板強(qiáng)調(diào)成長(zhǎng)性）B.交易制度不同（科創(chuàng)板引入注冊(cè)制，創(chuàng)業(yè)板仍以審核制為主）C.市場(chǎng)規(guī)模不同（科創(chuàng)板規(guī)模更大）D.退市制度不同（科創(chuàng)板退市標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)格）10.證券公司經(jīng)營(yíng)證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？A.有至少5名取得證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員B.公司注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬(wàn)元C.有健全的內(nèi)部控制制度D.擁有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)備三、判斷題（共10題，每題1分）1.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。（×）2.融資融券交易中，投資者可以無(wú)限次加杠桿。（×）3.債券的信用評(píng)級(jí)越高，其違約風(fēng)險(xiǎn)越低。（√）4.證券公司私募資管計(jì)劃的投資期限不得低于6個(gè)月。（√）5.證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的業(yè)務(wù)具有強(qiáng)制性，任何證券公司都必須委托其辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)。（√）6.市盈率越低的股票，投資價(jià)值越高。（×）7.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。（×）8.科創(chuàng)板上市公司不受股東所有制限制，鼓勵(lì)各類(lèi)投資者參與。（√）9.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于股票和債券。（×）10.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)屬于證券中介業(yè)務(wù)。（√）答案與解析單項(xiàng)選擇題答案與解析1.D（高級(jí)管理人員必須具有2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，而非3年）2.B（融資余額占保證金比例的倍數(shù)與漲跌幅相關(guān)，最大縮水可達(dá)50%/10=5%）3.C（期貨合約屬于衍生品，其他均為基礎(chǔ)金融工具）4.D（限定性資管計(jì)劃投資范圍受限，禁止股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)）5.D（投資咨詢(xún)屬于證券服務(wù)業(yè)務(wù)，非登記結(jié)算職能）6.A（市盈率×增長(zhǎng)率=預(yù)期股價(jià)變動(dòng)幅度）7.B（《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員至少20人）8.B（泄露未公開(kāi)的重大交易信息屬于內(nèi)幕交易）9.C（主板以成熟企業(yè)為主，科創(chuàng)板以科技創(chuàng)新企業(yè)為主）10.B（《證券法》規(guī)定證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)注冊(cè)資本最低限額為1億元）多項(xiàng)選擇題答案與解析1.A,B,C,D（內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)、信息、授權(quán)、資金等關(guān)鍵領(lǐng)域）2.A,B,C,D（融資融券業(yè)務(wù)涉及市場(chǎng)、信用、操作、流動(dòng)性等多重風(fēng)險(xiǎn)）3.A,B,C,D（信用評(píng)級(jí)從AAA到C，AAA最高，C最低）4.A,B,C,D（私募資管業(yè)務(wù)特點(diǎn)：投資范圍廣、客戶(hù)高端、收益共享、期限長(zhǎng)）5.A,B,C,D（登記結(jié)算公司職能包括賬戶(hù)管理、過(guò)戶(hù)登記、存管清算、股權(quán)托管）6.A,B,C,D（市盈率受成長(zhǎng)性、利率、市場(chǎng)情緒、行業(yè)前景等影響）7.A,B,C,D（自營(yíng)業(yè)務(wù)要求資本充足、制度健全、規(guī)模適度）8.A,B,C,D（內(nèi)幕信息包括股權(quán)變動(dòng)、投資計(jì)劃、會(huì)計(jì)政策、收購(gòu)合并等）9.A,B,D（科創(chuàng)板強(qiáng)調(diào)科技創(chuàng)新，交易制度注冊(cè)制，退市標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)格）10.A,C,D（投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)要求至少5名持證人員、內(nèi)部控制、固定場(chǎng)所）判斷題答案與解析1.×（證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元，但經(jīng)營(yíng)其他業(yè)務(wù)需更高）2.×（融資融券有杠桿限制，不能無(wú)限加倉(cāng)）3.√（信用評(píng)級(jí)越高，違約風(fēng)險(xiǎn)越低）4.√（私募資管計(jì)劃期限不得低于6個(gè)月）5.√（登記結(jié)算業(yè)務(wù)具有強(qiáng)制性，證券公司必須委托其辦理）6.×（市盈率低未必投資價(jià)