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日期：重大事項報告制度精品文檔可以編輯?。》判南螺d！精品文檔可以編輯！！放心下載！WORDPAGEWORDPAGE4精品文檔可以編輯??！放心下載！WORDPAGE重大事項和重要信息報告制度總則第一條為及時、妥善處理重大金融風(fēng)險和突發(fā)事件，維護公司正常穩(wěn)健運行，切實防范化解事故風(fēng)險，特制定本制度。第二條本制度所稱重大事項，是指本機構(gòu)設(shè)立、經(jīng)營過程中的重大活動、決定、變更事項，業(yè)務(wù)經(jīng)營重大事件、突發(fā)事件、重大經(jīng)濟案件以及臨時發(fā)生的、對公司經(jīng)營發(fā)展具有或可能產(chǎn)生重大影響，進而危及區(qū)域性或系統(tǒng)性金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的事件；重要信息是指公司經(jīng)營發(fā)展狀況的重要報告和報表等。第三條重大事項和重要信息報告應(yīng)遵循“真實性、準確性、及時性、全面性、詳實性”原則。第四條XXXXXX公司規(guī)范審查部負責(zé)公司重大事項的具體報告工作，并協(xié)調(diào)、組織相關(guān)部門及各分公司對出現(xiàn)的重大事項進行分析研究，出臺相應(yīng)措施。本制度適用于XXX公司及其分支機構(gòu)。報告內(nèi)容第五條機構(gòu)變更重大事項：（一）新建、合并或分立支付機構(gòu)及分支機構(gòu)；（二）調(diào)整支付業(yè)務(wù)類型、改變業(yè)務(wù)覆蓋范圍或?qū)嵤┬碌氖召M辦法；（三）機構(gòu)名稱、注冊資本、地址或組織形式變更；（四）公司股權(quán)結(jié)構(gòu)變化或者實際控制人控制公司的情況發(fā)生較大變化；（五）董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)或技術(shù)負責(zé)人等高級管理人員變更；（六）可能導(dǎo)致公司利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)聯(lián)關(guān)系；（七）組織機構(gòu)創(chuàng)新、業(yè)務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新等；（八）人民銀行要求或支付機構(gòu)認為有必要報告的其他事項。第六條業(yè)務(wù)經(jīng)營重大事項：(一)發(fā)生預(yù)付卡卡片和交易信息泄露等信息安全事件，涉及預(yù)付卡卡片數(shù)量50張（含）以上；（二）特約商戶或受理終端遭不法分子攻擊，一次性涉及偽卡、丟失卡、偷竊卡等欺詐交易總計達10萬元人民幣以上，或涉及的欺詐交易在10筆以上；（三）由于公司原因?qū)е驴蛻艋蚪灰仔畔⑿孤兜刃畔踩录婕翱蛻魯?shù)量在20戶（含）以上；（四）客戶利用公司的支付業(yè)務(wù)進行洗錢、套現(xiàn)且涉及金額較大、客戶較多或移交司法機關(guān)；（五）特約商戶利用欺詐交易，造成持卡人或發(fā)卡機構(gòu)經(jīng)濟損失；（六）特約商戶因套現(xiàn)、盜刷等欺詐行為被公安部門立案偵查；（七）發(fā)生詐騙、搶劫、盜竊等事件以及其他重大案件；（八）發(fā)生《支付業(yè)務(wù)許可證》（正本和副本）在有效期內(nèi)非因不可抗力滅失、損毀；（九）發(fā)生盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，造成支付秩序混亂的事件；（十）累計虧損超過其實繳貨幣資本的30%；（十一）發(fā)生影響正常經(jīng)營秩序的利益相關(guān)人集體上訪、靜坐、游行、罷工等群體性事件；（十二）發(fā)生司法糾紛或輿論風(fēng)波可能影響聲譽；（十三）對外提供重大擔(dān)保（擔(dān)保金額超過公司凈資產(chǎn)的30%）；（十四）重要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)或者被抵押、質(zhì)押；（十五）涉及重大訴訟、仲裁；（十六）股東違規(guī)處分其出資（如抽逃或變相抽逃注冊資本、以資金信托、股權(quán)托管、質(zhì)押、秘密協(xié)議等方式私下轉(zhuǎn)讓出資）；（十七）股東被司法凍結(jié)或被采取其他強制司法措施；（十八）公司高級管理人員涉及刑事訴訟或受到刑事處罰；（十九）公司因違規(guī)經(jīng)營受到其他行政機關(guān)行政處罰；（二十）人民銀行要求或支付機構(gòu)認為有必要報告的其他重大事項。第七條因風(fēng)災(zāi)、水災(zāi)、火災(zāi)、地震等自然災(zāi)害，對公司的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬冊、重要空白憑證、財產(chǎn)、人員等造成損害或者傷害的。第八條其他報告事項：(一)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級改造需暫?；蛘{(diào)整營業(yè)或系統(tǒng)運行時間；（二）因突發(fā)事件導(dǎo)致全部支付業(yè)務(wù)暫停超過1小時以上的；（三）經(jīng)營情況報告、財務(wù)報告及有關(guān)報表；（四）自我評估報告；（五）人民銀行要求報告的其他信息資料。第三章報告要求第九條機構(gòu)重大事項重大規(guī)章變更及政策措施變動、推出創(chuàng)新產(chǎn)品、系統(tǒng)升級改造應(yīng)至少提前30日向公司所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報告；第十條業(yè)務(wù)經(jīng)營重大事項、重大災(zāi)害、風(fēng)險事件、各種案件、系統(tǒng)故障的應(yīng)于事發(fā)2小時內(nèi)通過電話、傳真或電子郵件等形式先行快報，并于2個工作日內(nèi)向公司所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交正式報告。分公司出現(xiàn)上述情形的，同時向分公司所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告。第十一條人民銀行要求定期或臨時報送的以下等重要信息應(yīng)按要求及時報送：財務(wù)報告、業(yè)務(wù)統(tǒng)計表以及有關(guān)報表；經(jīng)營情況報告、自我評估報告等有必要的其他信息資料；第十二條大額可疑交易的報告時間按《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求執(zhí)行。第十三條報告要素的要求(一)機構(gòu)變更重大事項：變更目的及意義、變更內(nèi)容、變更依據(jù)、變更過程中發(fā)生的重大問題、擬（已）采取的方案或者措施等。(二)機構(gòu)經(jīng)營重大事項：重大政策與決策調(diào)整的目的、依據(jù)、內(nèi)容、出臺的時間、實施效應(yīng)及其對社會穩(wěn)定的影響；創(chuàng)新產(chǎn)品的名稱、服務(wù)功能、處理流程、風(fēng)險管控措施、市場影響分析；如發(fā)生案件需報送具體時間、地點、起因、當(dāng)前情況、涉及人數(shù)及財產(chǎn)、損失情況（含人員、財產(chǎn)等）、風(fēng)險蔓延情況、已采取或擬采取的措施、事態(tài)發(fā)展預(yù)測、造成或可能造成的影響以及本身性質(zhì)等內(nèi)容。（三）系統(tǒng)故障引起的不良后果或者已經(jīng)造成的損失；對該事件