富農(nóng)支持制度制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國公司法》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及相關(guān)行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合公司實際情況，旨在規(guī)范富農(nóng)支持業(yè)務(wù)全流程管理，防控專項風(fēng)險，提升合規(guī)經(jīng)營水平。制度制定系為落實集團母公司關(guān)于風(fēng)險防控的總體部署，響應(yīng)行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)部需求，確保公司富農(nóng)支持業(yè)務(wù)在政策框架內(nèi)穩(wěn)健運營。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋富農(nóng)支持業(yè)務(wù)的規(guī)劃、執(zhí)行、監(jiān)控、評估等環(huán)節(jié)，包括但不限于產(chǎn)品研發(fā)、市場推廣、渠道管理、資金撥付、貸后管理等場景。第三條本制度涉及以下核心術(shù)語：（一）“富農(nóng)支持專項管理”指公司為響應(yīng)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，通過信貸、補貼、技術(shù)指導(dǎo)等方式服務(wù)農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的專項業(yè)務(wù)管理活動。（二）“專項風(fēng)險”指富農(nóng)支持業(yè)務(wù)中可能引發(fā)重大損失或聲譽損害的內(nèi)外部風(fēng)險，如信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等。（三）“XX合規(guī)”指富農(nóng)支持業(yè)務(wù)符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及公司內(nèi)部制度的規(guī)定性標準。第四條富農(nóng)支持專項管理遵循以下原則：（一）全面覆蓋：確保業(yè)務(wù)全流程納入管理范圍，不留盲區(qū)。（二）責(zé)任到人：明確各層級、各崗位的管理職責(zé)，實現(xiàn)可追溯。（三）風(fēng)險導(dǎo)向：優(yōu)先防控重大風(fēng)險，動態(tài)調(diào)整管理策略。（四）持續(xù)改進：定期評估管理有效性，優(yōu)化制度流程。第二章管理組織機構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負責(zé)人為富農(nóng)支持專項管理第一責(zé)任人，對業(yè)務(wù)合規(guī)性負總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，統(tǒng)籌日常管理，落實決策執(zhí)行。第六條設(shè)立富農(nóng)支持專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負責(zé)人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，成員包括牽頭部門、專責(zé)部門及業(yè)務(wù)部門代表。領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、決策審批、監(jiān)督評價專項管理工作，每月召開例會。第七條牽頭部門（如業(yè)務(wù)發(fā)展部）職責(zé)：（一）牽頭制定、修訂專項管理制度，組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（二）定期開展專項風(fēng)險識別，建立風(fēng)險臺賬。（三）監(jiān)督考核各部門執(zhí)行情況，提出改進建議。第八條專責(zé)部門（如合規(guī)部）職責(zé)：（一）審核富農(nóng)支持業(yè)務(wù)的合規(guī)性，出具審查意見。（二）優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，推動合規(guī)管理工具化、標準化。（三）處置重大風(fēng)險事件，協(xié)助調(diào)查違規(guī)行為。第九條業(yè)務(wù)部門/下屬單位職責(zé)：（一）落實專項管理要求，開展日常風(fēng)險自查。（二）執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，確保資料真實完整。（三）及時上報風(fēng)險事件，配合調(diào)查處置。第十條基層執(zhí)行崗責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，按標準操作業(yè)務(wù)。（二）發(fā)現(xiàn)異常情況及時上報，不得隱瞞或拖延。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十一條業(yè)務(wù)準入管理：需嚴格審查申請主體資質(zhì)，核實營業(yè)執(zhí)照、土地經(jīng)營權(quán)等證明材料，嚴禁虛構(gòu)主體或隱瞞信息。第十二條資金撥付控制：明確審批權(quán)限，大額撥付需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批；建立資金流向臺賬，確保?？顚Ｓ?。第十三條產(chǎn)品設(shè)計規(guī)范：富農(nóng)支持產(chǎn)品需經(jīng)合規(guī)部評估，禁止設(shè)置與政策相悖的附加條件，如不合理擔保要求。第十四條貸后監(jiān)控要求：定期跟蹤經(jīng)營主體經(jīng)營狀況，建立預(yù)警模型，對異常行為及時干預(yù)。第十五條渠道管理約束：嚴禁向中介機構(gòu)支付不當傭金，禁止強制客戶通過指定渠道。第十六條信息安全管理：涉農(nóng)數(shù)據(jù)需脫敏處理，存儲、傳輸符合等級保護要求，嚴禁外傳或泄露。第十七條關(guān)聯(lián)交易管理：對股東或近親屬參與的經(jīng)營主體，需執(zhí)行雙重審批，并公示交易依據(jù)。第十八條風(fēng)險處置標準：一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門限期整改，重大風(fēng)險需上報領(lǐng)導(dǎo)小組啟動應(yīng)急預(yù)案。第四章專項管理運行機制第十九條制度動態(tài)更新：每年結(jié)合監(jiān)管政策變化、業(yè)務(wù)實踐，修訂完善專項制度，并于季度末完成存檔。第二十條風(fēng)險識別預(yù)警：每季度開展專項風(fēng)險排查，按“低、中、高”三級評估風(fēng)險等級，發(fā)布預(yù)警通報。第二十一條合規(guī)審查嵌入：業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項目啟動前需經(jīng)合規(guī)審查，審查未通過不得實施。第二十二條風(fēng)險處置流程：一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門限期整改，重大風(fēng)險需成立專項小組協(xié)同處置，并上報監(jiān)管機構(gòu)。第二十三條責(zé)任追究標準：違規(guī)行為按情節(jié)輕重，對應(yīng)績效考核扣減、紀律處分、法律追責(zé)。第二十四條評估改進機制：每年委托第三方開展管理有效性評估，形成報告并納入績效考核。第五章專項管理保障措施第二十五條組織保障：各級領(lǐng)導(dǎo)需在季度會議上匯報專項管理推進情況，確保資源投入。第二十六條考核激勵機制：專項合規(guī)得分占年度績效30%，評優(yōu)優(yōu)先考慮合規(guī)表現(xiàn)突出的團隊。第二十七條培訓(xùn)宣傳機制：管理層需接受合規(guī)履職培訓(xùn)，一線員工每年至少培訓(xùn)2次操作規(guī)范。第二十八條信息化支撐：開發(fā)富農(nóng)支持業(yè)務(wù)管理平臺，實現(xiàn)審批自動化、風(fēng)險實時監(jiān)控。第二十九條文化建設(shè)：定期發(fā)布專項合規(guī)手冊，組織簽署合規(guī)承諾書，營造合規(guī)氛圍。第三十條報告制度：風(fēng)險事件需在2小時內(nèi)上報至專責(zé)部門，年度管理情況于次年3月提交總覽