1、張家口銀行石家莊分行案件警示教育活動(dòng)一、單選題1【單選】貪污罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有( ) 的行為。 a 本機(jī)構(gòu)他人的財(cái)物b 其他機(jī)構(gòu)他人的財(cái)物c 公共財(cái)物d 以上都對(duì)答案: c 2【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由( )負(fù)責(zé)解釋。a 各銀行黨委b 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)c 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)d 中國人民銀行答案: c 3 【單選】李某的朋友張某長(zhǎng)期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下列行為說法正確的是( )。 a 可以只幫助張某運(yùn)輸而不買賣假人民幣，不會(huì)構(gòu)成犯罪b 可以從張某處以低價(jià)購買假人民幣自己使用，不會(huì)構(gòu)成犯罪c 可以以朋友身份協(xié)助張某共

2、同出售，只要不收取報(bào)酬就不會(huì)構(gòu)成d 以上行為都構(gòu)成犯罪答案: d 4【單選】下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則? ( ) ? a 誠實(shí)信用、守法合規(guī)b 信息保密、熟知業(yè)務(wù)c 專業(yè)勝任、勤勉盡職d 保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)答案: b 5【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以 ( ) a 將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還b 利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)c 勸阻同事行賄受賄d 以上都可以答案: c 6 【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該 ( ) a 向銀行管理層披露所處關(guān)系b 公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系c 以優(yōu)惠利率發(fā)放

3、貸款d 建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款答案: a 7【單選】根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確的是( )。 a 商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候自行縮短營業(yè)時(shí)間b 商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)c 商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓?jiǎn)蝑 商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款答案: c 8 【單選】犯罪分子在柜臺(tái)外實(shí)施搶劫，要迅速拿起自衛(wèi)器械( )，并與聯(lián)防單位取得聯(lián)系求援。a 狼牙棒b 防火兩用槍c 立即報(bào)警答案: c 9【單選】( )是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。a 董事長(zhǎng)b 行長(zhǎng)c 監(jiān)事長(zhǎng)d 分管行長(zhǎng)答案: c 1 0【單選】進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況，在確認(rèn)(

4、 )時(shí)，方可開啟防尾隨門。 a 無人b 無危險(xiǎn)c 安全d 無誤答案: c 11【單選】營業(yè)場(chǎng)所臨柜工作人員在( )，要密切注意觀察客戶的神態(tài)、言行舉止，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。 a 平時(shí)b 營業(yè)期間c 守庫時(shí)間d 押運(yùn)期間答案: b 12【單選】客戶提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時(shí)，柜臺(tái)工作人員應(yīng)( )。 a 提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)b 提醒其注意安全防范c 注意觀察周邊情況答案: b 13【單選】營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備( )，負(fù)責(zé)維護(hù)營業(yè)期間營業(yè)大廳的安全和正常工作秩序。 a 服務(wù)人員b 大堂經(jīng)理c 保安d 值勤保衛(wèi)人員答案: b 14【單選】營業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門和上級(jí)主管單位人員需進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、監(jiān)控室

5、等場(chǎng)所檢查時(shí)，除核對(duì)其介紹信、身份證或工作證等有效證件、做好登記外，還須( )陪同方可進(jìn)入。 a 有臨柜人員或一般工作人員b 有單位安全員c 有上一級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)d 有負(fù)責(zé)人或上級(jí)保衛(wèi)職能部門負(fù)責(zé)人答案: d 15 【單選】營業(yè)期間，工作人員臨時(shí)走出營業(yè)室，以下說法不正確的是( )。 a 時(shí)間很短，可以不關(guān)門，但要快進(jìn)快出b 應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況c 要隨手關(guān)門答案: a 16【單選】營業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進(jìn)入營業(yè)場(chǎng)所檢查、輔導(dǎo)工作，應(yīng)出示( )。 a 身份證b 單位介紹信c 單位介紹信和身份證或工作證d 單位介紹信和身份證答案: c 17【單選】當(dāng)營業(yè)場(chǎng)所遭遇不法分子侵犯時(shí)，其

6、處置方式是:( )。 a 先報(bào)警、再反擊、后防身b 先藏身、后報(bào)警、再反擊c 先反擊、再防身、后報(bào)警答案: b 18【單選】營業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)先( )。a 向“119”報(bào)警并切斷電源b 保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、賬冊(cè)、重要憑證c 使用消防栓、滅火器滅火d 拒絕非消防人員進(jìn)入營業(yè)場(chǎng)內(nèi)救火答案: a 19 【單選】志愿消防隊(duì)要定期開展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練，每年組織( )滅火實(shí)戰(zhàn)演。 a 1-2次b 23次c 34次d 45次答案: a 20【單選】銀行營業(yè)場(chǎng)所(非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū))與外界相通的出入口必須安裝 ( ) 。a 防尾隨門b 鐵門c 木門d 防盜門答案: d 21【單選】營業(yè)場(chǎng)所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是 (

7、) 。a 無外圍圍墻b 有圍墻，無防爬越障礙物c 既有圍墻，又有周界報(bào)警器d 無圍墻，有周界報(bào)警器答案: b 22【單選】未設(shè)金庫和自助服務(wù)場(chǎng)所的營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)，不是必須安裝的報(bào)警裝置是 ( ) 。a “110”報(bào)警裝置b 報(bào)警喇叭（或警笛）c 聲光報(bào)警裝置d 震動(dòng)報(bào)警裝置答案: d 23【單選】營業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求是 ( ) 。a 回放圖像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征b 回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征c 回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)d 回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物答案: a 24 【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的針對(duì)操作人員的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的

8、要求是 ( ) 。a 回放圖像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征b 回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征c 回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動(dòng)情況d 回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的手中之物答案: b 25 【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的監(jiān)控裝置，不可攝入的部位是 ( ) 。a 出納加鈔b 客戶面部c 客戶密碼輸入d 街面情況答案: c 26【單選】營業(yè)場(chǎng)所安排不少于( )名工作人員接款箱，并隨時(shí)做好報(bào)警工作。 a 2b 3c 4d 5答案: a 27【單選】撲救帶電物體火災(zāi)不能用哪種滅火器( )。 a 1211滅火器b 泡沫滅火器c 干粉滅火器答案: b 28【單選】嚴(yán)禁在值守中心安裝其它用電

9、設(shè)備，嚴(yán)禁攜帶( )進(jìn)入監(jiān)控中心。a 易燃品b 易爆品c 易腐品d 易燃、易爆、易腐品答案: d 29【單選】要定期對(duì)消防器材進(jìn)行檢查和維修，更換失效、( )的消防器材，確保消防設(shè)施處于良好的工作狀態(tài)。 a 過期b 有效c 無期限答案: a 30【單選】如出現(xiàn)消防告警后，值班人員應(yīng)根據(jù)消防滅火預(yù)案相關(guān)流程，迅速排查火情、組織滅火和( )撤離。a 全體b 人員c 上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)答案: b 31【單選】消防工作貫徹預(yù)防為主、防消結(jié)合的方針。 ( ) a 正確b 錯(cuò)誤c 不確定答案: a 32【單選】單位主要負(fù)責(zé)人為單位消防安全責(zé)任人。 ( ) a 正確b 錯(cuò)誤c 不確定答案: a 33【單選】營業(yè)人員必

10、須熟記火警報(bào)警電話，消防安全主管人員會(huì)熟練使用消防器材，一般員工大概了解消防器材即可。 ( ) a 正確b 錯(cuò)誤c 不確定答案: b 34【單選】小型會(huì)議和進(jìn)行小型聚集性活動(dòng)可以在電腦機(jī)房、檔案室，但超出20人以上就不能在電腦機(jī)房和檔案室內(nèi)進(jìn)行。 ( ) a 正確b 錯(cuò)誤c 不確定答案: b 35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時(shí)可迅速用水澆滅 ( )a 對(duì)b 錯(cuò)答案: b36【單選】預(yù)防為主、防消結(jié)合是消防工作基本方針 ( )a 對(duì)b 錯(cuò)答案: a37【單選】預(yù)防為主、群防群治、突出重點(diǎn)、全面防范、打擊犯罪、保障安全是我行安全保衛(wèi)工作基本方針 ( )a 對(duì)b 錯(cuò)答案: a38【單選】營

11、業(yè)網(wǎng)點(diǎn)火警發(fā)生起始階段，在場(chǎng)人員應(yīng)立即撤離，等待119或110的救援 ( )a 對(duì)b 錯(cuò)答案: a39【單選】營業(yè)終了,營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到來 ( )a 對(duì)b 錯(cuò)答案: b40【單選】營業(yè)終了,營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到來 ( )a 對(duì)b 錯(cuò)答案: b41【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。a 銀監(jiān)會(huì)b 所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人c 銀行業(yè)協(xié)會(huì)d 上級(jí)主管答案: d42【單選】下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是（ ）。a 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案b 在

12、受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息c 在離職后也要受信息保密的約束d 將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的答案: d43【單選】下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（ ）。a 遵守法律法規(guī)b 遵守行業(yè)自律規(guī)范c 遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度d 以上都應(yīng)遵守答案: d44【單選】下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（ ）。a 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密b 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密c

13、 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)d 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密答案: d45【單選】以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確？（）a 銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息b 出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私c 銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息d 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)

14、品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)答案: d46【單選】以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為？（ ）a 某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶b 某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)c 某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品d 某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成答案: d47【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為

15、中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是（ ）。a 熟知向客戶推薦的產(chǎn)品b 銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)c 熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)d 熟知業(yè)務(wù)處理流程答案: b48【單選】某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵?）。a 認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求b 認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做c 耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行d 讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶答案: c49【單選

16、】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對(duì)待”原則的是（）。a 因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別b 在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)c 為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)d 耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶答案: b50【單選】某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是（ ）。a 沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)b 由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn)c 該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的d

17、以上說法都不對(duì)答案: a51【單選】以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？（ ）a 某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者b 在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解c 銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)d 銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾答案: c52【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授

18、信盡職不應(yīng)該包括（）。a 了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。b 如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況c 了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境d 必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況答案: d53【單選】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了（ ）規(guī)定。a 反洗錢b 協(xié)助執(zhí)行c 內(nèi)幕交易d 監(jiān)管規(guī)避答案:b54【單選】已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？（ ）a 不應(yīng)當(dāng)與其共享b 該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位c 可以與該成員分

19、享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員d 可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)答案: c55【單選】工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（）。a 應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額b 不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問c 應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告d 應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告答案: c56【單選】我國商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行

20、為（）。a 違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)b 非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份c 非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作d 與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作答案: b57【單選】某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（ ）。a 因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的b 不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用c 如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的d 是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)答案: b58【單選】近期傳言

21、某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（ ）。a 張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說b 張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)c 如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某d 張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪答案: d59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（ ）。a 可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息b 只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)c 可以一起

22、參加學(xué)術(shù)研討會(huì)d 可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)答案: c60【單選】某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（）。a 為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策b 在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料c 為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息d 與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題答案: d二、多選題1【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職

23、崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ ）a 利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益b 利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益c 利用本職崗位為本人謀取利益d 利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益e 利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益答案: abd2【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（ ）a 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束b 某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部

24、流程進(jìn)行了必要的報(bào)告c 某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便d 某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核答案:ac3【多選】（ ），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。a 在受雇期間b 在離職后c 在受雇期間與離職后d 國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露答案:abc4【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（ ） .a 除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)b 熟知銀行的反洗錢義務(wù)c 保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私d 在

25、嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易答案:bd5【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，（ ）。a 應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品b 應(yīng)當(dāng)妥善交接工作c 只能帶走自己在工作中積累的客戶資料d 歸還所欠公司費(fèi)用答案:abd6【多選】根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（ ）。a 不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁b 不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件c 如果是為了工作，可以安裝盜版軟件d 以上都對(duì)答案:ab7【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有（） .a 超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款b 與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的pos

26、機(jī)c 向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息d 以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場(chǎng)的有關(guān)信息答案:abc8【多選】有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（ ）。a 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)b 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系c 為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息d 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管答案:abd9 【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ）a 特征和收益b 風(fēng)險(xiǎn)c 法律關(guān)系d 業(yè)務(wù)處理流程e.風(fēng)險(xiǎn)控制框架答案:abcde10【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密

27、的規(guī)定（ ）。a 向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息b 出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息c 不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令d 將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的e 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司答案:abcd11【多選】下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。a 經(jīng)營方針的重大變化b 經(jīng)營范圍的重大變化c 重大投資行為d 面臨的重大訴訟e 重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定答案:abcde12【多選】在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。a 不在不當(dāng)時(shí)間和

28、地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}b 不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息c 不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友d 按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔e 不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利答案:abcde13【多選】案件、事故報(bào)告的方式有（ ） a 電話b 傳真c 書面報(bào)告d 派人專門匯報(bào)答案:abcd 14【多選】對(duì)因違章違規(guī)發(fā)生責(zé)任性案件、事故的單位要對(duì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人給予處罰。處罰的方式有：（ ）a 責(zé)令檢討通報(bào)批評(píng)b 罰款c 建議紀(jì)律處分d 觸犯刑律的移交司法部門處理答案:abcd 15【多選

29、】營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)必須配備的裝備是： （ ） a 自衛(wèi)武器b 消防器材c 自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備d 電風(fēng)扇答案:abc 16【多選】哪些人員不得在要害部位工作 （ ） a 被判處緩刑、管制或剝奪政治權(quán)利以及監(jiān)外執(zhí)行的和勞動(dòng)教養(yǎng)所外執(zhí)行的b 刑滿釋放和解除勞動(dòng)教養(yǎng)后有重要犯罪嫌疑的c 有進(jìn)行各種現(xiàn)行破壞活動(dòng)危害跡象的d 其他公安機(jī)關(guān)認(rèn)為不適合在要害部位工作的人員答案:abcd 17【多選】銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作貫徹的方針是 （ ） a 預(yù)防為主b 從嚴(yán)管理c 消除隱患d 確保安全答案:abcd 18【多選】緊急情況的處理。如不慎被鎖在防尾隨門中，在電話求助后， （ ） a 可用力擰下內(nèi)觀察鏡b 將外觀察鏡捅掉c

30、 從觀察孔呼吸d 等待外人援助答案:abc 19【多選】除()，防尾隨門可以使用雙開外，其它情況禁止使用雙開 a 發(fā)生重大災(zāi)害事故b 搬運(yùn)大型物品c 押運(yùn)公司接送款箱時(shí)d 領(lǐng)導(dǎo)授意雙開答案:abc 20【多選】下列哪些物質(zhì)可以用泡沫滅火劑撲救 （ ）a 汽油b 紙張c 棉麻d 電氣設(shè)備答案:abc 三、案例分析題1、2014年，某支行兩名信貸員失聯(lián)，經(jīng)查兩人辦理的多筆貸款有多項(xiàng)違規(guī)違法行為，長(zhǎng)期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況。經(jīng)核實(shí)該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行下述規(guī)定：一、審查審批人員對(duì)信貸員提交的完整的信貸資料（包括紙質(zhì)和影像資料）進(jìn)行審查、審批后，將信貸材料退回信貸員，由信貸員在

31、貸款發(fā)放后5個(gè)工作日內(nèi)將齊備的信貸資料上交市行檔案管理員，審查審批人員不強(qiáng)制要求保留任何信貸資料。二、特殊情況下允許客戶預(yù)簽空白協(xié)議、合同和借據(jù),但需客戶在合同中自行填寫放款賬號(hào)與戶名。三、小額貸款采取借款人自主支付的方式,貸款行會(huì)計(jì)部門設(shè)置專職的記賬崗,負(fù)責(zé)貸款發(fā)放工作。記賬崗在對(duì)有關(guān)資料核對(duì)無誤后，在會(huì)計(jì)系統(tǒng)進(jìn)行放款操作，借款人無需本人到場(chǎng)拿取借據(jù)回單等材料。另查，上述兩名信貸員均留有其貸款客戶身份證原件、復(fù)印件、有價(jià)證券等重要物品。且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同。（1） 【多選】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批時(shí)執(zhí)行的第一項(xiàng)規(guī)定存在哪些風(fēng)險(xiǎn)隱患？（ ）a. 貸款發(fā)放后信貸員遲遲不上交信

32、貸檔案b. 貸款發(fā)放后信貸員調(diào)換信貸檔案c. 信貸檔案資料缺失d. 管理人員無法掌握該筆貸款的全部情況答案：abcd（2） 【多選】經(jīng)查，上述兩名失聯(lián)信貸員長(zhǎng)期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況，造成此類事件發(fā)生的可能原因有哪些？（ ）a. 貸前審查不仔細(xì)b. 貸后檢查不認(rèn)真c. 放款過程不合規(guī)d. 未嚴(yán)格執(zhí)行輪崗規(guī)定答案：abcd（3） 【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行的第二項(xiàng)規(guī)定是否正確？（ ）答案：錯(cuò)（4） 【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行的第三項(xiàng)規(guī)定是否正確？（ ）答案：錯(cuò)（5） 【判斷】上述兩名信貸員與其客戶均有個(gè)人借貸或資金往來，該情況符合有關(guān)規(guī)定。（

33、 ）答案：錯(cuò)（6） 【多選】上述兩名信貸員留有客戶身份證件等物品，且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同，問題可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。a. 信貸員可能為客戶代開賬戶b. 信貸員可能以客戶名義向本行貸款后挪用c. 信貸員可用客戶身份證件對(duì)外進(jìn)行貸款擔(dān)保d. 竊取客戶賬戶密碼答案：abcd（7） 【多選】上述案件給我們的啟示，下列哪些說法是正確的（ ）。a. 要完善重要空白憑證銷毀制度b. 要嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”及審貸分離制度c. 要加強(qiáng)員工行為排查d. 要加大監(jiān)督檢查力度答案：abcd2、2010年，某支行客戶涉嫌克隆銀行承兌匯票并以全額銀承質(zhì)押開票方式與該行發(fā)生多筆業(yè)務(wù)，形成了近4000

34、萬元風(fēng)險(xiǎn)資金。經(jīng)了解，該支行主要負(fù)責(zé)人、相關(guān)客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和會(huì)計(jì)人員等均將全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù)理解為“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”。且該行放款審批人員在并未取得原票項(xiàng)下的商品交易合同和增值稅發(fā)票就進(jìn)行了放款操作。（1） 【判斷】該支行業(yè)務(wù)人員等均認(rèn)為全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù)是“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”您認(rèn)為是否正確？（ ）答案：錯(cuò)（2） 【判斷】銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀承質(zhì)押類業(yè)務(wù)時(shí)，不需取得原票項(xiàng)下的商品交易合同和增值稅發(fā)票。（ ）答案：錯(cuò)（3） 【多選】根據(jù)上述案情判斷，哪些可能是該支行在辦理銀承質(zhì)押開票環(huán)節(jié)可能存在的違法違規(guī)問題：（ ）a. 未按規(guī)定扣收貼現(xiàn)利息b. 未經(jīng)查詢查復(fù)，僅憑票據(jù)復(fù)印件就辦

35、理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)c. 辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)d. 未按制度規(guī)定保管已貼現(xiàn)票據(jù)答案：bcd（4） 【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？a. 警告b. 記大過c. 降級(jí)d. 記過答案：c（5） 【判斷】上述案件，由于克隆銀行承兌匯票虛假特征非常不明顯，所以具有很強(qiáng)的隱蔽性。（ ）答案：錯(cuò)3、2008年，某農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)某客戶經(jīng)理在崗期間存在違規(guī)放貸等重大問題，經(jīng)查實(shí)確定其違法違規(guī)行為共形成風(fēng)險(xiǎn)資金近500萬元，包括冒名貸款、借據(jù)金額與借款人認(rèn)定金額不符貸款、打白條等合計(jì)130余筆業(yè)務(wù)。（1） 【多選】您認(rèn)為該機(jī)構(gòu)可

36、能存在哪些管理問題，導(dǎo)致上述案件發(fā)生（ ）a. 輪崗計(jì)劃執(zhí)行不力b. 員工行為排查工作不力c. 未嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”制度d. 沒有建立定期外核等有關(guān)制度，對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督答案：abcd（2） 【判斷】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)的案件問題，可免于相應(yīng)處罰( )答案：錯(cuò)（3） 【多選】出現(xiàn)借據(jù)金額與借款人實(shí)際借款金額不符的情況，該銀行機(jī)構(gòu)可能存在以下哪些問題（ ）a. 客戶經(jīng)理私自留存客戶身份證件b. 客戶經(jīng)理私刻客戶公章或名章c. 客戶經(jīng)理預(yù)留已加蓋銀行公章的借據(jù)或貸款憑證d. 未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”等制度規(guī)定答案：abcd（4） 【多選】上述案件發(fā)生后，該行應(yīng)采取哪些處置措施？（ ）a.

37、 健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗制度b. 加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)教育培訓(xùn)c. 密切關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)，開展思想整風(fēng)工作d. 成立專案組調(diào)查該案件答案：abcd（5） 【判斷】該行發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理有違規(guī)行為后，在三天后上報(bào)給了當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局，該做法是否正確？（ ）答案：錯(cuò)4、2009年，某支行會(huì)計(jì)主管在常規(guī)查庫時(shí)發(fā)現(xiàn)保管票據(jù)的劉某處缺少4張銀承匯票，總計(jì)3000萬元，劉某謊稱已辦理托收，經(jīng)查并無此事，會(huì)計(jì)主管隨后報(bào)案，經(jīng)查，劉某在2009年8-9月間先后分四次盜取銀承匯票進(jìn)行不法活動(dòng)，該行向銀監(jiān)部門上報(bào)了案件風(fēng)險(xiǎn)信息，因其中一張銀承匯票該支行行長(zhǎng)有把握在24小時(shí)內(nèi)追回，因此在案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)時(shí)填寫的金額為

38、2500萬元。（1）【判斷】該行支行行長(zhǎng)修改案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)金額的做法是否符合規(guī)定？（ ）答案：錯(cuò)（2）【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（ ）a.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)b. 調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案c. 查清案情，確認(rèn)性質(zhì)d. 做好輿論控制e. 查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：abcde（3）【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？a. 警告b. 記過c. 記大過d. 降級(jí)答案： d（4）【多選】劉某作案四次，屢屢得手，其原因您認(rèn)為主要有哪些方面（ ）a. 該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足b. 員工警示教

39、育不夠c. 員工異常行為排查不夠d. 業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：abcd（5）【單選】案件偵破后，該機(jī)構(gòu)對(duì)該支行行長(zhǎng)給予撤職處分，處分后該支行行長(zhǎng)（ ）年內(nèi)不得安排同級(jí)或以上職務(wù)？a.1b.2c.3d.4答案：b5、2006-2009年期間，某農(nóng)村機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理張某發(fā)放頂名貸款20余筆，300余萬元，分別由19人頂名承貸。經(jīng)查，張某已在本崗位工作五年之久，一直沒有進(jìn)行崗位輪換或調(diào)動(dòng)。(1) 【多選】根據(jù)上述描述判斷，該機(jī)構(gòu)信貸方面可能存在的違法違規(guī)問題有哪些：（ ）a. 違規(guī)發(fā)放無息貸款b. 張某盜用19人留存該行的借款申請(qǐng)資料及個(gè)人身份證件c. 信貸員張某偽造借款申請(qǐng)書、虛構(gòu)貸款用途、編造

40、借款合同d. 貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題答案：bcd(2) 【判斷】由于該機(jī)構(gòu)人員較少，各崗位用人較為緊張，因此張某“不得不”一直在客戶經(jīng)理崗位工作，該做法是否正確（ ）答案：錯(cuò)(3) 【多選】上述案件案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（ ）a. 加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險(xiǎn)排查，查找漏洞和問題b. 成立以支行層級(jí)的案件調(diào)查組，對(duì)案情進(jìn)行調(diào)查c. 進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實(shí)提高制度執(zhí)行力d. 切實(shí)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力e. 根據(jù)案件發(fā)生情況，及時(shí)組織開展責(zé)任認(rèn)定工作，通過處罰切實(shí)發(fā)揮警示威懾作用答案：acde(4) 【多選】 上述案件中，反映了該行

41、（ ）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。a. 前臺(tái)審核b. 信貸審查c. 內(nèi)審d. 輪崗e. 放款答案：abcd(5) 【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（ ）a. 法律風(fēng)險(xiǎn)b. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)c. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)d. 信貸風(fēng)險(xiǎn)答案：c6、2013年，某機(jī)構(gòu)支行員工李某分三次挪用支行備付金累計(jì)15萬元，借給朋友或親戚使用，次日歸還，根據(jù)監(jiān)控錄像顯示，李某通過轉(zhuǎn)賬手段挪用款項(xiàng)，具體由張某柜臺(tái)內(nèi)填寫轉(zhuǎn)賬憑單交由鄰桌柜員趙某辦理。（1）【多選】造成李某屢次作案的原因主要有以下哪些原因（ ）？a. 內(nèi)部管理薄弱b. 輪崗制度及崗位互控不力c. 日終盤核執(zhí)行不力d. 雙人封箱制

42、度執(zhí)行不力答案：abcd（2）【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（ ）類案件a. 一b. 二c. 三d. 四答案：a（3）【單選】根據(jù)該案情況判斷，下列哪個(gè)說法是正確的：（ ）a. 柜員趙某存在嚴(yán)重違規(guī)b. 柜員張某存在嚴(yán)重違規(guī)c. 柜員操作合規(guī)d. 張某和趙某二人均嚴(yán)重違規(guī)答案：d7、2010年7月5日，某經(jīng)貿(mào)公司在某銀行開立一賬戶，7月6日，該企業(yè)轉(zhuǎn)入資金1500萬元，當(dāng)日，某進(jìn)出口公司人員持經(jīng)貿(mào)公司的預(yù)留印鑒到支行營業(yè)室購買轉(zhuǎn)賬支票，之后用購買的支票轉(zhuǎn)出資金1300萬元，后經(jīng)貿(mào)公司報(bào)案，查實(shí)后發(fā)現(xiàn)該支行副行長(zhǎng)王某曾向營業(yè)室主任索要開戶預(yù)留印鑒卡，涉嫌參加詐騙活動(dòng)，使得犯罪分子能夠轉(zhuǎn)

43、移企業(yè)資金。(1)【單選】產(chǎn)生該案件的主要原因以下說法正確的是（ ）。a. 該案件屬于第一類案件，內(nèi)部人員參與作案，應(yīng)該按照三項(xiàng)制度的要求，開展后續(xù)的案件處置工作b. 該案件中，由于是行長(zhǎng)向營業(yè)室主任索要印鑒卡，營業(yè)室主任不知情，可以不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任c. 案件發(fā)生后如果立即能補(bǔ)回?fù)p失，可不報(bào)送d. 銀行發(fā)現(xiàn)該案件后，為了保護(hù)銀行聲譽(yù)，可以不報(bào)送案件答案：a(2)【判斷】上述案件中，該企業(yè)在7月5日開立銀行結(jié)算賬戶后，7月6日向外進(jìn)行支付，該行為符合人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定。（ ）答案：錯(cuò)(3)【判斷】上述案件中，柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，不可以隨便將企業(yè)預(yù)留的印鑒卡交予銀行其他人員。（ ）答案

44、：對(duì)(4) 【判斷】企業(yè)資金開立企業(yè)賬戶時(shí)，代辦人在無單位法定代表人和企業(yè)負(fù)責(zé)人授權(quán)或身份證的條件下，不能開辦相關(guān)賬戶。（ ）答案：對(duì)(5) 【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況，以下說法正確的是：（ ）a. 發(fā)生該案件后，應(yīng)當(dāng)暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人的職務(wù)b. 發(fā)生該案件后，應(yīng)該對(duì)發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究c. 如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級(jí)別的職務(wù)d. 如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷e. 后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長(zhǎng)降級(jí)（含）以上處分答案：abce(6) 【多選】上述案件暴露出哪些管理問題：（ ） a. 思想政治工作弱化，對(duì)員工違規(guī)

45、行為失察、失糾b. 業(yè)務(wù)授權(quán)管理不當(dāng)c. 執(zhí)行人行等監(jiān)管部門制度不力d. 忽視對(duì)員工的價(jià)值觀、法制和職業(yè)道德的教育答案：abcd (7) 【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（ ）a. 啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)b. 調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案c. 查清案情，確認(rèn)性質(zhì)d. 做好輿論控制e. 查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：abcde8、2011年-2013年，某機(jī)構(gòu)支行風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理王某為客戶出具貸款擔(dān)保承諾書，并利用電話恐嚇、安排社會(huì)人員威脅信貸員、停止信貸員工作、辱罵信貸員等方式脅迫三名信貸人員違規(guī)發(fā)放貸款累計(jì)180余萬元。(1) 【單選】根據(jù)我國刑法

46、規(guī)定，該做法屬于哪類經(jīng)濟(jì)犯罪（ ）？a. 擾亂市場(chǎng)秩序罪b. 違法發(fā)放貸款罪c. 侵犯財(cái)產(chǎn)罪d. 金融詐騙罪答案：b(2)【判斷】王某為客戶出具貸款擔(dān)保承諾書是合規(guī)的（ ）答案：錯(cuò)(3)【判斷】三名信貸員在明知王某做法違規(guī)情況下，迫于其威脅仍多次為其放款，而并未向上級(jí)匯報(bào)。根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，可減輕對(duì)三人的處罰（ ）答案：錯(cuò)(4)【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（ ）a. 啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)b. 調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案c. 查清案情，確認(rèn)性質(zhì)d. 做好輿論控制e. 查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：abcde (5)【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情

47、況及銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，以下說法正確的是：（ ）a. 發(fā)生該案件后，必須暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的職務(wù)b. 發(fā)生該案件后，必須對(duì)發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究c. 如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級(jí)別的職務(wù)d. 如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷e. 后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長(zhǎng)記大過（含）以上處分答案：ce9、2009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職務(wù)之便將客戶存放資金轉(zhuǎn)出，進(jìn)行非法放貸活動(dòng)，涉及金額200余萬元。發(fā)現(xiàn)該案件后，該支行立即上報(bào)上級(jí)行并報(bào)省分行，省分行接報(bào)后三天將有關(guān)材料報(bào)至省銀監(jiān)部門。(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案

48、件屬于（ ）類案件？a. 一b. 二c. 三d. 四答案：a(2)【多選】您認(rèn)為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面（ ）？a. 該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足b. 外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜c. 員工警示教育不夠d. 員工異常行為排查不夠e. 業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：acde(3)【判斷】該案件的上報(bào)流程是否正確（ ）答案：錯(cuò)(4)【判斷】涉案的200萬元在一個(gè)月后全部追回，該案可撤銷（ ）答案：錯(cuò)(5)【單選】發(fā)生該案件，銀監(jiān)部門應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人（ ）及以上處分。a. 記過b. 記大過c. 降級(jí)d. 警告答案：b10. 2009年8月，山東某生物科技有限公司董事長(zhǎng)傅某查詢存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)其賬戶資金減少

49、1997萬元。后查實(shí)社會(huì)人員劉某與該公司的兩名財(cái)務(wù)人員前往支行開立一般結(jié)算賬戶，因手續(xù)不全被支行柜員拒絕，上述人員補(bǔ)辦手續(xù)后在支行開立了結(jié)算賬戶。8月20日至26日，該公司先后分四筆匯入該賬戶2000萬元，自8月25日起，以上款項(xiàng)在4天內(nèi)分四筆以轉(zhuǎn)賬方式劃出1997萬元。犯罪嫌疑人被控制后供認(rèn)了由劉某為社會(huì)不法分子提供了該公司印鑒卡、由不法分子到刻章點(diǎn)私刻印鑒的事實(shí)。(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的文件，該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）以上處分。a. 記過b. 記大過c. 降級(jí)d. 撤職答案：c(2)【單選】上述案件發(fā)生后，基層支行行長(zhǎng)被撤職，按照有關(guān)規(guī)定，（ ）

50、年內(nèi)不得擔(dān)任同級(jí)及以上職務(wù)。a. 1b. 2c. 3d. 4答案：b(3)【單選】上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)255號(hào)文的規(guī)定，在立案之日起，應(yīng)當(dāng)在（ ）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員作出處理決定。a. 2b. 3c. 5d. 6答案：b(4)【單選】上述案件中，外部人員私刻公章，騙取企業(yè)資金，屬于（ ）案件？a. 第一類b. 第二類c. 第三類d. 民事答案：c(5)【判斷】上述案件的案件發(fā)生金額1997萬元，屬于重大惡性案件。（ ）答案：對(duì)11. 2011年8月17日，某銀行組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，在查出某支行三級(jí)主管隋某存在與客戶發(fā)生資金往來異常問題，后確認(rèn)隋某涉嫌挪用客戶資金80萬元。經(jīng)查賬確認(rèn)，隋某

51、2011年3月11日-2011年6月22日，交易筆數(shù)共6筆，涉案賬戶4戶，通過沖賬等方式將盜用的客戶資金轉(zhuǎn)移至其掌握的農(nóng)行“楊某”借記卡賬戶（沖轉(zhuǎn)資金80萬元），然后再分別轉(zhuǎn)賬支取。(1)【單選】上述案件屬于（ ）案件。a. 第一類b. 第二類c. 第三類d. 民事答案：a(2)【單選】上述案件中，隋某行為構(gòu)成哪種犯罪（ ）。a. 金融詐騙罪b. 挪用資金罪c. 違法發(fā)放貸款罪d. 盜竊罪答案：b(3)【判斷】上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn)，一定程度上可以減輕對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究。（ ）答案：對(duì)(4)【判斷】上述案件中，銀行員工可以掌握其他客戶的賬戶，作為轉(zhuǎn)賬使用。答案：錯(cuò)(5)【多選】上述案件中，

52、哪些屬于違規(guī)行為。（ ）a. 柜員聽從主管離開機(jī)器時(shí)不簽退b. 主管利用柜員號(hào)碼登錄機(jī)器時(shí)進(jìn)行操作c. 違規(guī)挪用客戶資金后，進(jìn)行強(qiáng)行沖賬d. 將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉e. 事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證答案：abcd12. 2010年12月6日，某銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢過程中發(fā)現(xiàn)某存款單位所持“存款證實(shí)書”系偽造，后經(jīng)查實(shí)，犯罪嫌疑人劉濟(jì)源通過聯(lián)系省內(nèi)外大型企業(yè)向銀行存入定期存款，再以所控制的企業(yè)以設(shè)備融資租賃等名義，用虛假存款證實(shí)書向銀行質(zhì)押，辦理存單質(zhì)押貸款，涉及案件金額77.6億元，成為震驚全國的大案要案。后經(jīng)排查，案件的發(fā)生與該行的風(fēng)險(xiǎn)管控松懈、內(nèi)部監(jiān)督制衡失效、高管層和員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)弱、制度執(zhí)行力差等問題突出等有直接關(guān)系。(1)【單選】該案件屬于（ ）案件a. 第一類b. 第二類c. 第三類d. 民事答案：a (2)【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（ ）a. 法律風(fēng)險(xiǎn)b. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)c. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)d. 信貸風(fēng)險(xiǎn)答案：c(3)【判斷】上述案件中，未經(jīng)國資委批準(zhǔn)，省管企業(yè)可以對(duì)符合條