1、2016年案防知識題庫(供參考)一、單選題（合計100道）1、在銀行業(yè)金融機構營業(yè)場所和辦公場所內，針對銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應當由公安機關立案偵查的刑事犯罪案件納入（）進行統(tǒng)計。A、第三類案件B、第二類案件C、第一類案件D、安保類案件正確答案：A 2、網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機套現(xiàn)等案件，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入（）進行統(tǒng)計。A、第一類案件B、第三類案件C、第二類案件D、安保類案件正確答案：B 3、涉嫌非法集資活動類案件，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應移送公安、司法機關立案查處的案件

2、納入（）進行統(tǒng)計。A、第二類案件B、第三類案件C、第一類案件D、非法集資案件正確答案：C4、銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負（）責任。A、直接B、領導C、督導D、調查正確答案：A 5、銀行業(yè)金融機構案件的調查實行（）。A、領導負責制B、專案負責制C、專門部門牽頭負責D、專員負責正確答案：B 6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（）小時以內。A、3B、6C、24D、12正確答案：C7、案件信息報送的時點為案件確認后（）小時之內。A、24B、6C、3D、12正確答案：A8、銀監(jiān)會機關相關部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調機制。A、季度分析會議B、專門會議C、案防工作會議D、銀行業(yè)金融

3、機構案件防控工作聯(lián)席會議正確答案：D 9、銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法規(guī)定案件（風險）信息的報送線路是（）。A、實行雙線報送B、實行行內報送C、報送至上一級行D、報送至總行正確答案：A10、有關單位瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險）信息，或漏登、遲登、錯登案件（風險）信息的，銀監(jiān)部門依據(jù)（）法律給予處罰。A、中國人民銀行法B、銀監(jiān)法C、商業(yè)銀行法D、銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法正確答案：B11、銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負（）責任。A、直接B、領導C、督導D、調查正確答案：A 12、銀行業(yè)金融機構案件的調查實行（）。A、領導負責制B、專案負責制C、專門部門牽頭

4、負責D、專員負責正確答案：B 13、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（）小時以內。A、3B、6C、24D、12正確答案：C14、案件信息報送的時點為案件確認后（）小時之內。A、24B、6C、3D、12正確答案：A15、銀監(jiān)會機關相關部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調機制。A、季度分析會議B、專門會議C、案防工作會議D、銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議正確答案：D 16、銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法規(guī)定案件（風險）信息的報送線路是（）。A、實行雙線報送B、實行行內報送C、報送至上一級行D、報送至總行正確答案：A17、有關單位瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險）信息

5、，或漏登、遲登、錯登案件（風險）信息的，銀監(jiān)部門依據(jù)（）法律給予處罰。A、中國人民銀行法B、銀監(jiān)法C、商業(yè)銀行法D、銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法正確答案：B18、銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經(jīng)（）批準后，報請銀監(jiān)局作出移送決定。A、銀監(jiān)分局主要負責人B、銀監(jiān)分局負責案防工作部門C、銀監(jiān)分局負責案防工作部門負責人D、銀監(jiān)分局辦公室正確答案：A 19、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構主要負責人應當自接到調查報告之日起（）日內作出移送或者不移送的決定。A、2B、3C、4D、5正確答案：B 20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構主要負責人作出移送決定的，專門負責案件移送的工作人員應當在（）小時內向公安

6、機關或人民檢察院移送。A、12B、24C、36D、48正確答案：B21、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對公安機關、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書后的（）日內，向公安機關、人民檢察院提請復議。A、3B、2C、1D、4正確答案：A22、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構移送涉嫌犯罪案件材料應當移送材料（），對公安機關、人民檢察院要求移送原件的材料，應在材料上標明“原件”字樣，并留備份。A、原件B、復印件C、檔案D、副本正確答案：D 23、將（）及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤。A、案件信息報送B、案件風險防范C、案件調查管理D、案件處置工作正確答案：B24、一案四問中的一問是指（）。A、上級

7、行之責B、案件當事人之責C、上級行負責人之責D、部門負責人之責正確答案：B 25、將案件風險整改與（）掛鉤。A、積分B、考核C、評級D、處分正確答案：C26、一案四問中的四問是指（）。A、案發(fā)單位兩級領導之責B、經(jīng)辦人之責C、案發(fā)機構負責人之責D、相關人員責任正確答案：A27、將案件風險整改與（）監(jiān)管掛鉤。 A、新業(yè)務準入B、高管人員任職C、新機構準入D、市場準入正確答案：D 28、重要崗位的強制性休假與（）緊密銜接聯(lián)動。A、崗位審計B、崗位管理C、崗位檢查D、員工行為正確答案：A 29、針對票據(jù)業(yè)務案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取（）和推行他行托管保證金的聯(lián)動。A、手續(xù)費B、保證金C、保管費D、賬

8、戶管理費正確答案：B 30、基層行長、主任的定期交流輪崗與（）的委派制并行與聯(lián)動。A、審計主管B、審貸官C、會計主管D、授權經(jīng)理正確答案：C31、貸款三查的（）與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套建設聯(lián)動。A、盡職調查B、貸前調查C、履職調查D、以上都需要正確答案：A32、案件查處和相應（）的制度配套建設聯(lián)動。A、內部處分B、經(jīng)濟處罰C、獎懲D、信息披露正確答案：D 33、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對（）的配套建設聯(lián)動。A、誠信舉報制度B、員工保護制度C、員工行為管理D、內部舉報流程正確答案：B 34、（）依法對銀行業(yè)金融機構案防工作實施監(jiān)督管理。A、銀監(jiān)會及其派出機構B、人總

9、行及其派出機構C、屬地監(jiān)管機構D、銀監(jiān)會正確答案：A 35、（）列為案件風險防范第一責任人。A、行長B、董事長C、分管案防工作的行領導D、監(jiān)事長正確答案： B 36、銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法自（）施行。A、2013年12月31日起B(yǎng)、2013年11月1日起C、2014年月日起D、2014年2月1日起正確答案：C37、（）是案防工作監(jiān)督的第一責任人。A、監(jiān)事長B、董事長C、行長D、合規(guī)部門正確答案：A38、（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。A、董事長B、監(jiān)事長C、分管案防工作的行領導D、行長正確答案：D 39、（）納入銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格管理范圍。A、合規(guī)總監(jiān)B、

10、合規(guī)部門負責人C、風險部門負責人D、合規(guī)經(jīng)理正確答案：A40、合規(guī)總監(jiān)向（）報告案防工作。A、董事長B、行長C、監(jiān)事長D、銀監(jiān)部門正確答案：B41、銀行業(yè)金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估報告，并在每年（）底前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。A、2月B、1月C、12月D、3月正確答案：A 42、案件責任人員被撤職后，（）內不得安排擔任同職（級）及以上職務。A、一年B、二年C、三年D、五年正確答案：B 43、發(fā)生涉案金額（）等值人民幣案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人職務。A、五十萬元（含）以上B、一百萬元（含）以上C、二百萬元（含）以上D、

11、五百萬元（含）以上正確答案：B44、發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構應當由（）或省級（一級）分支機構牽頭組織開展具體案件問責工作。A、發(fā)案機構B、發(fā)案機構合規(guī)部門C、風險管理部門D、法人機構總部正確答案：D 45、銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起（）個工作日內對案件責任人員做出處理決定。A、1B、2C、3D、4正確答案：C46、銀行業(yè)金融機構案防管理人員應當具備與履行職責相匹配的（）、經(jīng)驗和專業(yè)素質。A、理念B、意識C、經(jīng)歷D、能力正確答案：D47、（）是指銀監(jiān)會及其派出機構依據(jù)本辦法對銀行業(yè)金融機構年度案防工作開展情況進行評價。A、監(jiān)管評價B、監(jiān)管評級C、案防檢查D、監(jiān)管談話正

12、確答案：A48、案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予（），不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。A、刑事追究的B、紀律處分的C、解除勞動合同的D、降級正確答案：B49、對符合重大突發(fā)事件報送標準的事件，應在（）小時內向上一級機構及當?shù)劂y監(jiān)會派出機構報告。A、1B、2C、24D、48正確答案：B50、重大突發(fā)事件的報告應遵循及時、（）、真實、全面的原則。A、客觀B、準確C、科學D、有效正確答案：B 51、（）人以上聚眾上訪引發(fā)社會廣泛關注及產(chǎn)生重大社會影響的事件屬于嚴重影響金融秩序和社會穩(wěn)定事件。A、100B、120C、150D、200正確答案：C52、銀行業(yè)金融機構重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障

13、，導致兩個（含）以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內營業(yè)網(wǎng)點無法正常開展業(yè)務（）小時（含）以上的事件屬于嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務事件。A、1B、2C、3D、4正確答案：A53、造成銀行業(yè)金融機構（）人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡的事件屬于嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務事件。A、1B、2C、3D、4正確答案：C 54、涉案金額在（）萬元以上的案件屬于嚴重損害銀行和客戶利益事件。A、1000B、2000C、3000D、4000正確答案：A55、銀監(jiān)局及銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構統(tǒng)一以（）形式、通過最快捷的方式報告重大突發(fā)事件。A、重大突發(fā)事件報告B、重大突發(fā)事件快報C、重大突發(fā)事件

14、信息D、重大突發(fā)事件情況報告正確答案：A56、重大突發(fā)事件報告實行（）負責制。A、董事長B、監(jiān)事長C、行政領導D、部門主管正確答案：C57、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和（），建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守?！盇、職業(yè)紀律，職業(yè)道德 B、職業(yè)行為，職業(yè)道德水準C、職業(yè)操守，職業(yè)紀律 D、職業(yè)道德，職業(yè)操守水平正確答案：B58、銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。A、銀行工作人員B、信托公司工作人員C、汽車金融公司工作人員D、證券公司工作人員正確答案：D59、銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備

15、崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是（）準則。 A、守法合規(guī) B、專業(yè)勝任 C、勤勉盡職 D、誠實信用正確答案：B60、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（ ）。A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律規(guī)范C、遵守所在機構的規(guī)章制度D、以上都應遵守正確答案：D61、以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求（ ）。A、對所在機構誠實信用B、在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內容C、切實履行崗位職責D、維護所在機構商業(yè)信譽正確答案：B62、以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透漏任何客戶資料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其

16、他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私C、銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保護客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產(chǎn)品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務正確答案：D63、以下哪一項不屬于公平競爭行為（）。A、某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶B、某銀行雖然在同類同質產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務的過程中，

17、為客戶提供增值服務C、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品D、某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成正確答案：D64、以下關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引宗旨的說法，不正確的是（）。A、規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為B、維護銀行業(yè)良好聲譽C、完善健康的銀行企業(yè)文化和信用文化D、促進銀行業(yè)的健康發(fā)展正確答案：C65、從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為叫做（）。A、職業(yè)行為B、職業(yè)道德C、崗位行為D、崗位道德正確答案：A66、中國銀行業(yè)發(fā)展中的不足表現(xiàn)在以（）為核心的職業(yè)價

18、值理念沒有樹立起來。A、誠信、熱情、敬業(yè)B、誠信、合規(guī)、盡職C、合規(guī)、盡職、上進D、誠實、敬業(yè)、上進正確答案：B67、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構的是（）。A、中國銀行B、招商銀行深圳分行C、金融資產(chǎn)管理公司D、中國農(nóng)業(yè)銀行正確答案：C68、銀行業(yè)從業(yè)人員，應當接受（）的監(jiān)督。A、所在機構、銀行業(yè)自律組織、社會公眾B、國際金融機構、所在機構、社會公眾C、國際金融機構、銀行業(yè)自律組織、社會公眾D、所在機構、行業(yè)自律協(xié)會、國際金融機構正確答案：A69、被視為民法中的“帝王原則”，對銀行從業(yè)人員提出較高要求的是（）。A、價值最大原則B、客戶至上原則C、愛崗敬業(yè)原則D、誠實信用原

19、則正確答案：D70、銀行業(yè)從業(yè)人員應當守法合規(guī)，以下選項中不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員需要遵守的范圍的是（）。A、法律法規(guī)B、國際慣例C、行業(yè)自律法規(guī)D、所在機構規(guī)章制度正確答案：B71、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險是（）。A、違規(guī)風險B、法律風險C、合規(guī)風險D、經(jīng)濟風險正確答案：C72、以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準則的是（）。A、以所在機構利潤最大化為目標B、切實履行崗位職責C、勤勉謹慎D、維護所在機構商業(yè)信譽正確答案：A73、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督機構一般不包括（）。A、銀監(jiān)會B、中國人民銀行C、國家外匯管理局D、

20、國務院正確答案：D74、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。 A、職業(yè)紀律B、職業(yè)行為C、職業(yè)操守D、職業(yè)道德正確答案：B75、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規(guī)定向（ ）報告，尋求內部專業(yè)支持。A、銀監(jiān)會 B、所在機構負責人C、銀行業(yè)協(xié)會D、上級主管正確答案：D76、下列有關信息保密的說法錯誤的是（ ）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、在

21、受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息C、在離職后也要受信息保密的約束D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的正確答案：D77、下列有關銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權保護的做法錯誤的是（ ）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的重大內部信息或商業(yè)秘密 B、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機構尚未公開的財務數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內部信息或商業(yè)秘密 C、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構的知識產(chǎn)權和專有技術 D、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，應盡量打聽對方的內部

22、消息和商業(yè)秘密正確答案：D78、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是( )。A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風險C、熟知與自身崗位相關的有關法規(guī)D、熟知業(yè)務處理流程正確答案：B79、某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ? )。A、認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求B、認為這是不合理的邀請，堅決不能做C、耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務，應盡量在上班時間在工作場所

23、進行D、讓保安人員立即驅逐該客戶正確答案：C80、對有章不循的，要將責任人（），并嚴肅處理。A、給予警告B、給予通報批評C、調離原崗位D、給予經(jīng)濟處罰正確答案：C81、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強調了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達30，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產(chǎn)品沒有風險，對該行為評價正確的是( )。 A、沒有做到向客戶充分提示風險B、由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險C、該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的D、以上說法都不對正確答案：A82、以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關信息披露的規(guī)定( )。A、某銀行代理

24、銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者B、在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用術語和銀行內部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解C、銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務D、銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾正確答案：C83、銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應該包括( )。A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B、如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況C、了解客戶所在區(qū)域的

25、信用環(huán)境D、必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況正確答案：D84、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況,該行某業(yè)務員因與該貿易公司保持著很好的業(yè)務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了( )規(guī)定。 A、反洗錢 B、協(xié)助執(zhí)行C、內幕交易D、監(jiān)管規(guī)避正確答案：B85、對于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風險涉嫌犯罪的，應及時向（）報案。A、檢察院B、公安司法機關C、銀監(jiān)會或其派出機構D、法院正確答案：B 86、銀監(jiān)會及其派出機構對銀行業(yè)金融機構案件風險排查工作負（）責任。A.監(jiān)督B.檢查C.監(jiān)管D.評價正確答案：C87、當銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有(

26、 )。A、先按正常渠道反映與申訴B、偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據(jù)C、立即向媒體公開披露所受冤屈D、以上方式都正確正確答案：A88、我國商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為( )。A、違反了有關法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動B、非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份C、非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作D、與銀行業(yè)務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作正確答案：B89、某銀行為爭取業(yè)務已經(jīng)批準了該項業(yè)務招待費預算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶

27、吃飯就做成了該項業(yè)務。當天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為( )。A、因為業(yè)務已經(jīng)談妥，所以是合理的B、不合理，不應當申報不實費用C、如果消費超過了預算額度，則是不合理的D、是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費正確答案：B90、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，( )。A、張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說B、張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認C、如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D、張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪正確答案：

28、D91、下列選項中，不符合我國公司法有關股份有限公司董事會會議議事規(guī)則的是（ ）。A、應有三分之二的董事出席會議B、應由董事本人出席或委托其他董事出席會議C、經(jīng)理及監(jiān)事均應列席會議D、董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過正確答案：A92、商業(yè)銀行在中華人民共和國境內設立分支機構,應當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和,不得超過總行資本金總額的（ ）。A、20 B、40 C、60 D、80正確答案：C93、商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產(chǎn)或者股權,應當自取得之日起（ ）予以處分。A、半年內 B、一年內 C、二年內 D、沒有規(guī)定正確答案：C94

29、、連帶責任保證的保證人與債權人未約定保證期間的，債權人有權自主債務履行期屆滿之日起（ ）內要求保證人承擔保證責任。A、3個月 B、6個月 C、90天 D、120天正確答案：B95、我國銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引于( )起正式通過并實施。A、1995年3月B、2000年8月C、2003年4月D、2007年2月正確答案：D96、銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構風險控制的要求，對客戶進行( )。A、財務狀況調查B、盡職調查、審查和授信后管理C、經(jīng)營狀況調查 D、信用記錄調查正確答案：B97、在銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引中,“守法合規(guī)”是指( )。 A、銀行業(yè)從業(yè)人員應當以高標

30、準職業(yè)道德規(guī)范行事 B、銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力 C、銀行業(yè)從業(yè)人員應當保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構的規(guī)章制度正確答案：D98、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務進行充分的( )。A、風險提示B、信息陳述C、宣傳D、承諾和保證正確答案：A99、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構代理銷售的產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質、產(chǎn)品風險和( )。A、產(chǎn)品收益 B、產(chǎn)品的最終責任承擔者 C、其它信息 D、以上都不準確正確答案：B100、銀行正常業(yè)務

31、活動中,在政策法律及商業(yè)習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習慣的禮物。( )。A、現(xiàn)金 B、貴金屬 C、消費卡 D、以上都不準確正確答案：D二、多選題（合計100道）1、銀行業(yè)案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策（ ）A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤B、將案件風險整改與評級掛鉤C、將案件風險整改與市場準入掛鉤D、將案件風險整改與高管核準掛鉤正確答案：ABC2、商業(yè)銀行應建立以（ ）等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規(guī)范運作，分權制衡。A、股東大會 B、董事會 C、監(jiān)事會 D、高級管理層E、職代會正確答

32、案：ABCD3、根據(jù)銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，主要包括（）。A、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件B、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件C、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。D、行賄案件正確答案：ABC4、案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的（）。A、法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)章C、規(guī)范性文件D、自律性組織制定的有關準

33、則E、銀行業(yè)金融機構制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則正確答案：ABCDE5、銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括（）。A、案件信息報送B、登記C、案件調查D、案件審結E、后續(xù)處置正確答案：ABCDE6、銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息分為（）和（）。A、銀行業(yè)金融機構案件風險信息B、銀行業(yè)金融機構案件信息C、人員處分信息D、案件金額信息正確答案：AB7、保證的方式可以分為（ ）。A、口頭保證B、書面保證 C、一般保證D、連帶責任保證正確答案：CD8、案件風險信息主要包括（）。A、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C、收到重大案件舉報線索D

34、、媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)F、銀行業(yè)金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況G、其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風險或損失的情況正確答案：ABCDEFG9、銀行業(yè)金融機構案件風險信息快報的內容應當包括（）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱B、事發(fā)時間及案件風險事件概況C、涉及人員及情況D、風險情況及預判E、已經(jīng)或可能造成的影響F、事發(fā)銀行業(yè)金融機構或公安、司法機關已采取的措施G、其他需要說明的情況正確答案：ABCDEFG10、案件的確認標準包括（）。A、公安、司法機關立案偵查的B、銀行業(yè)金融機構向公安、司法機關報案并立案的C、銀

35、監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的D、銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的正確答案：ABCD11、銀行業(yè)金融機構案件信息確認報告的內容應當包括（）。A、發(fā)案銀行業(yè)金融機構名稱B、案發(fā)時間及案情概況C、涉及人員及情況D、涉案金額及風險情況E、已經(jīng)或可能造成的影響F、本機構或公安、司法機關已采取的措施G、其他需要說明的情況正確答案：ABCDEFG12、銀行業(yè)金融機構專案組的案件調查報告應具備（）要素。A、案件性質明確B、涉案金額確定C、初步判定風險D、責任人員認定正確答案：ABC13、銀行業(yè)金融機構應當在（）時候、向（）提交案件審結報告。A、總結案件教訓B、分析

36、存在問題C、確定問責方案和整改措施D、銀監(jiān)部門E、人行F、司法機關正確答案：ABCD14、案件審結后，銀行業(yè)金融機構應當向銀監(jiān)部門報送（）材料。A、案件審結報告B、整改方案C、責任人追究意見D、案例材料E、涉案金額正確答案：ABCD15、（）負責對涉嫌犯罪案件的移送工作。A、銀監(jiān)會B、銀監(jiān)局C、銀監(jiān)分局D、銀行的上級機構正確答案：AB16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在依法履行監(jiān)督管理職責的過程中，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構及其工作人員、客戶以及其他相關組織、個人有下列（）情形之一，涉嫌構成犯罪，依法應追究刑事責任的，應當依照本規(guī)定向公安機關、人民檢察院移送。A、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反國家規(guī)定

37、發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的B、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的C、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的D、以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業(yè)金融機構貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業(yè)金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的E、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的F、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的貸款，數(shù)額較大的G、其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的正確答案：ABCDEFG17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構向

38、公安機關、人民檢察院移送案件時應當提供以下（）材料。A、涉嫌犯罪案件移送書B、涉嫌犯罪案件情況的調查報告C、涉嫌犯罪案件證據(jù)材料清單D、其他有關涉嫌犯罪案件的材料正確答案：ABCD18、銀行業(yè)金融機構未按規(guī)定或未按銀監(jiān)會要求報案的，依法追究（）的法律責任。A、銀行業(yè)金融機構B、銀行業(yè)金融機構負責人C、直接負責的主管人員D、其他直接責任人員正確答案：ABCD19、銀行業(yè)金融機構未按要求報案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應在核實基本情況后，依照中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定向公安機關、人民檢察院移送以下（）案件。A、利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的B、利用職務

39、上的便利貪污、侵占、挪用本機構或者客戶資金的C、玩忽職守造成損失的D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的E、其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的正確答案：ABCDE20、一案四問制度的主要內容包括（ ）。A、案件當事人之責B、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關人員之責C、與作案人交往較多的知情人之責 D、案發(fā)單位兩級領導之責正確答案：ABCD21、銀行業(yè)案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策主要內容包括（ ）。A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤B、將案件風險整改與評級掛鉤C、將案件風險整改與市場準入監(jiān)管掛鉤D、將案件風險防范與高管人員任職監(jiān)管掛鉤正確答案：ABC22、一線業(yè)務的

40、（）管理和基層機構行政章的管理聯(lián)動。A、卡B、證C、章D、操作密碼正確答案：ABC23、（）適時與到位的雙重考核制度建設聯(lián)動。A、查案B、處罰C、破案D、處分正確答案：ACD24、對舉報的（）案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以（）。A、查實B、核實C、重獎D、獎勵正確答案：AC25、對基層操作風險管控的獎包括（）。A、晉級B、表揚C、獎勵D、提拔正確答案：BC26、對基層操作風險管控的懲包括（）。（）A、懲戒B、處分C、降級D、處罰正確答案：AB27、基層（）的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動。A、行長B、主任C、授權經(jīng)理D、大堂經(jīng)理正確答案：AB28、銀行

41、業(yè)金融機構案防工作的目標是（）。A、建立健全案防管理體系B、完善案防管理制度和流程C、強化法人負責和責任追究D、推進案防長效機制建設E、實現(xiàn)案防關口前移F、及早防范和化解案件風險正確答案：ABCDEF29、案防管理體系至少應當包括以下（）基本要素。A、董事會（或理事會等，下同）職責B、監(jiān)事會職責C、高級管理層職責D、適當?shù)慕M織架構E、管理政策、制度和流程F、內部監(jiān)督與檢查正確答案：ABCDEF30、銀行業(yè)金融機構案件問責應當遵循（）的原則。A、依法依規(guī)B、實事求是C、權責對等D、責任明確E、逐級追究正確答案：ABCDE31、案防工作評估由銀行業(yè)金融機構（）與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構（）構成。A、自我

42、評估B、監(jiān)管評價C、相互評比D、監(jiān)管評級正確答案：AB32、銀行業(yè)金融機構應當制定符合本機構特點的（）等專門制度。A、案件風險排查B、報告C、處置D、問責以及整改E、后評價正確答案：ABCDEFG33、根據(jù)責任認定情況，有下列（）情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理。A、情節(jié)輕微且未造成損害的B、因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外C、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的D、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的E、積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的F、受他人惡意欺詐實施違法違

43、規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的G、其他可以從輕、減輕處理的情形正確答案：ABCDEFG34、銀行業(yè)金融機構應當采?。ǎ┑确绞介_展檢查。A、整體移位B、突擊檢查C、飛行檢查D、全面檢查正確答案：AB35、銀行業(yè)金融機構分支機構案防監(jiān)管評價由屬地銀監(jiān)會派出機構組織開展，重點對（）分支機構開展評價。A、網(wǎng)點眾多B、內控薄弱C、案件多發(fā)D、年內發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的正確答案：ABCD36、銀行業(yè)金融機構應當對（）等內容進行檢查評價。A、整體案防工作情況B、案防管理體系運行情況C、內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況D、相關責任人員處理情況正確答案：ABC37、銀行業(yè)金融機構應將（）等要素納入案

44、防管理范疇。A、員工入職前背景考察B、職業(yè)操守C、八小時內外行為規(guī)范D、人際關系正確答案：ABC38、銀行業(yè)金融機構案防工作問責方式中的其他問責方式包括（）。A、通報批評B、責令辭職C、解除勞動合同。D、撤職正確答案：ABC39、重大突發(fā)事件是指可能嚴重危及銀監(jiān)會系統(tǒng)正常運轉或銀行業(yè)金融機構（）的事件。A、正常經(jīng)營B、償付能力C、信譽水平D、影響區(qū)域金融秩序和社會穩(wěn)定正確答案：ABCD40、銀行業(yè)金融機構應指定專人具體負責重大突發(fā)事件的（）工作。A、接收B、分析C、上報D、匯總正確答案：ABC41、重大突發(fā)事件的報告應遵循（）的原則。A、及時B、準確C、真實D、全面E、客觀正確答案：ABCD4

45、2、造成銀行業(yè)金融機構3人以上（含）（）的事件屬于嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務事件。A、工傷B、重傷C、失蹤D、非正常死亡正確答案：BCD43、重大突發(fā)事件的報告內容包括但不限于（）內容。A、事發(fā)機構名稱地點B、事發(fā)時間C、事發(fā)機構地點D、事發(fā)原因E、聯(lián)系人正確答案：ABCDE44、銀行業(yè)金融機構如出現(xiàn)遲報、漏報、瞞報、誤報重大突發(fā)事件的，銀監(jiān)會及其派出機構可根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定采取以下（）措施。A、責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予紀律處分B、銀行業(yè)金融機構行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予警告，處

46、五萬元以上五十萬元以下罰款C、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作D、構成犯罪的，依法追究刑事責任正確答案：ABCD45、對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引規(guī)定的監(jiān)督者有（ ）。A、從業(yè)人員所在機構B、銀行業(yè)自律組織C、銀行業(yè)監(jiān)管機構D、社會公眾正確答案：ABCD46、銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準則包括（）。A、誠實信用、守法合規(guī)B、信息保密、熟知業(yè)務C、專業(yè)勝任、勤勉盡職D、保護商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭正確答案：ACD47、“勤勉盡職”的基本原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應

47、當（ ）。A、勤勉謹慎B、對所在機構負有誠實信用義務C、切實履行崗位職責D、維護所在機構商業(yè)信譽正確答案：ABCD48、按照銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準則的是（ ）。A、誠實信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職 E、公平對待正確答案：ABCDE49、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)以及所在機構有關兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得（ ） A、利用兼職崗位為本人謀取不當利益 B、利用兼職崗位為本職機構謀取不當利益 C、利用本職崗位為本人謀取利益 D、利用本職崗位為兼職機構謀取不當利益 E、利用本職崗位或兼職崗位

48、為自己謀取利益正確答案：ABD50、某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的( )原則。A、誠實信用B、禮貌服務C、風險提示D、互相監(jiān)督正確答案：AC51、以下( ) 行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構產(chǎn)生不利影響。A、某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束B、某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止

49、性規(guī)定，于是按照內部流程進行了必要的報告C、某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便D、某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核正確答案：AC52、 ( )銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。A、在受雇期間B、在離職后C、在受雇期間與離職后 D、國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露正確答案：ABC53、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( ) 。A、除非經(jīng)內部職責調整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責B、熟知銀行的反洗錢義務C、保守所在機構的商業(yè)秘密，保

50、護客戶信息和隱私D、在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易正確答案：BD54、某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理( ) 。A、應服從領導的指示，按照分行行長的意思做B、可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C、可以書面匯報請示有關領導D、若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告正確答案：BCD55、銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，( )。A、應當歸還相關辦公物品B、應當妥善交接工作C、只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D、歸還所欠公司費用正確答案：ABD56、根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關規(guī)

51、定，銀行業(yè)從業(yè)人員( )。A、不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網(wǎng)頁B、不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件C、如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D、以上都對正確答案：AB57、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有( ) 。A、超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款 B、與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機C、向客戶轉發(fā)網(wǎng)上有關競爭對手的負面消息 D、以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息正確答案：ABC58、有關“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構坦誠和誠實B、銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系 C、為維

52、護所在機構形象，不應向監(jiān)管部門披露負面信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管正確答案：ABD59、銀行工作人員配合監(jiān)管機構的監(jiān)管，應當( )。A、按照要求提供監(jiān)管機構需要的數(shù)據(jù) B、向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰C、建立重大事項報告制度D、以上都對正確答案：AC60、違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。 A、可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束 B、其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒 C、情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒 D、情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構工作的機會正確答案：BD61、銀行業(yè)從

53、業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ）A、特征和收益B、風險C、法律關系D、業(yè)務處理流程 E、風險控制框架正確答案：ABCDE62、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定（ ）。A、向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息 C、不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令 D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的E、銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司正確答案：ABCD63、下列哪些信息屬于內幕信息（ ）。A、經(jīng)營方針的重大變化B、經(jīng)營范圍的重大變化C、