1、信用社主辦會計自我調(diào)查報告為了貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)局，落實操作風(fēng)險防范、事件專業(yè)管理方面的文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)20XX192號文件的要求，根據(jù)我公司的實際情況，我公司制定了具體事件專業(yè)管理工作的自我調(diào)查方案，并全體員工通過學(xué)習(xí)，我對這項工作有了深刻的認(rèn)識。 本次工作的目的是以事件專業(yè)管理為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法律紀(jì)律觀念和規(guī)章制度的自覺性，有效抑制事件發(fā)展，確保我縣農(nóng)村信用社的安全、遵守和穩(wěn)健經(jīng)營。 同時，讓很多員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。根據(jù)實施方案，在公司領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工作時間，再次認(rèn)真學(xué)習(xí)

2、了我公司制定的XX市XX農(nóng)村信用社會計、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法、XX市XX信用社會計出納人員違規(guī)處罰實施細(xì)則、XX市XX農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實施細(xì)則、XX市XX農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法、XX市XX農(nóng)村信用社會計出納人員操作規(guī)程、XX市XX農(nóng)村信用社20XX年度財務(wù)費用管理實施辦法、XX市XX農(nóng)村信用社干部職工勞動管理與違規(guī)處罰實施細(xì)則、0103010等規(guī)章制度和操作規(guī)程。 通過學(xué)習(xí)，加深對各規(guī)章制度和操作規(guī)章的印象，我對照有關(guān)條例，目的是回顧自己一年來的工作、學(xué)習(xí)和生活，尋找操作中的漏洞和弱點。 其次，我對自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行了全方位的自我調(diào)查。一、業(yè)務(wù)方面一

3、年多來，本人主持XX農(nóng)村信用社會計，在公司主任的指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本公司的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、整理內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。 但是，在必須經(jīng)常向主任報告會計、出納工作情況以及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面還不夠，不能主動立即向主任提供這方面的信息。 為了每天規(guī)范管轄內(nèi)的會計、出納工作，隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，可以根據(jù)新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合總公司的實際情況，適時制定適當(dāng)、統(tǒng)一的操作規(guī)范，加強(qiáng)內(nèi)部管理。 但是，由于我們公司人員配置緊張，無法組織會計和出納集中訓(xùn)練業(yè)務(wù)。 有些規(guī)定只能書面分發(fā)給各網(wǎng)站，各自單獨學(xué)習(xí)。 這是因為公司內(nèi)工作人員對業(yè)務(wù)操作的理解不一致，容易發(fā)生個別職場能力弱的現(xiàn)象。2、作為信用社主辦的

4、會計，既是會計指導(dǎo)員，又是二級檢查員，我能夠在充分掌握各項內(nèi)部控制制度的實行的同時，發(fā)現(xiàn)、解答、解決和預(yù)先指導(dǎo)業(yè)務(wù)中面臨的難題。 堅持每月一次以上的會計指導(dǎo)和檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題和弱點，及時提出糾正意見，鼓勵當(dāng)事人采取積極措施，防止和糾正，同時將發(fā)現(xiàn)的問題及時報告給主任，得到領(lǐng)導(dǎo)的支持，更加切實地實行各制度。 但是，由于工作很忙，日程可能不合理，由于時間有限，網(wǎng)站的會計指導(dǎo)和檢查能力和深度不足。 根據(jù)聯(lián)合公司的相關(guān)制度，根據(jù)我們公司的實際情況，制作檢查評分表，明確獎勵處罰，在年末根據(jù)評分情況進(jìn)行獎勵處罰，從而努力做好會計出納工作。3、作為主辦會計，我可以認(rèn)真計算各項財務(wù)收入，嚴(yán)格成本

5、管理，認(rèn)真組織會計計算，正確反映和評價經(jīng)營成果，為主任經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。4 .認(rèn)真進(jìn)行重要空白證明書的管理。 可以嚴(yán)格遵守重要空白證明書的領(lǐng)取手續(xù)，可以進(jìn)行重要空白證明書的領(lǐng)取登記、出庫。 合理安排各據(jù)點和庫存。 堅持每月一次以上的帳簿檢查，確保證明書的使用、管腳號碼的秩序、正規(guī)性，避免丟失。5、根據(jù)制度的規(guī)定，可以做以下日常工作。 一是正確提取各項費用；二是收集、登記、保管各網(wǎng)站的發(fā)票、會計文件；三是在繳納日期進(jìn)行各網(wǎng)站的繳納指導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時核對內(nèi)部帳戶，促進(jìn)會計核對內(nèi)外帳戶、總帳戶、交易帳戶、帳戶馀額六、季度詳細(xì)分析財務(wù)收支情況，便于主任經(jīng)營決定。6、嚴(yán)格執(zhí)行會計、出納、決算、

6、財務(wù)制度和會計、出納操作規(guī)程，堅持會計工作“十六項基本規(guī)定”，保證會計達(dá)到“五無”、“六一致”。7 .能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零資產(chǎn)的管理。 根據(jù)實際情況，合理制定各據(jù)點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占有。 按照有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)固定資產(chǎn)購買項目的管理，有計劃，有審議，有批準(zhǔn)。 定期調(diào)查固定資產(chǎn)，嚴(yán)格管理固定資產(chǎn)的規(guī)模。 但是，對于被擱置的固定資產(chǎn)，不能馬上進(jìn)行生活和處理。 例如位于XX新圩的商住土地，放置后好幾年都沒有妥善處理。 微機(jī)、終端設(shè)備、各種設(shè)備和其他零散的消耗品，可以參照固定資產(chǎn)的管理來制作帳簿、卡，但這些物品實際上需要在站點間或領(lǐng)事者之間進(jìn)行調(diào)整，因此無

7、法及時登記，有些物品損壞后，就無法立即處理。8、能嚴(yán)格遵守財經(jīng)紀(jì)律和財務(wù)制度，所有支出都按標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，需要提交審批的財務(wù)費用都得到聯(lián)合社的批準(zhǔn)后再向列支敦士登出資的結(jié)算費用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)營、證明、主任的“雙簽”制度，所有支出都是真實的，康普拉會計處理是嚴(yán)格按照會計制度進(jìn)行的，可以保證會計處理正確明確，對違反財務(wù)制度的人和事，可以堅持原則，敢于抵抗，及時報告，遵守財經(jīng)紀(jì)律。9 .隨著信用社業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。 我很熟悉主辦會計，必須具備熟悉的業(yè)務(wù)知識，才能做好會計指導(dǎo)工作。 因此，我在熟悉基本工作的同時，重視新的業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，及時學(xué)習(xí)精通不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平的會計、出納等制度的相

8、關(guān)計算機(jī)知識，掌握計算機(jī)的操作、運用、管理技能。10、可以對信用社文件的收發(fā)登記認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時登記，草擬執(zhí)行意見，按時根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的指示進(jìn)行相關(guān)處理。 定期裝訂、放文件，便于日后調(diào)查。11 .作為信用審查小組成員，可以積極參加信用審查會議，認(rèn)真聽取責(zé)任信用人員的介紹，及時提交自己的意見。 但是，由于沒有參加貸款前的調(diào)查，意見也僅限于書面資料，無法正確地判斷每筆貸款的合規(guī)性。二、“三防一保”方面作為金融相關(guān)人員，我知道安全防衛(wèi)工作的重要性。 不僅能仔細(xì)閱讀三防一保相關(guān)文件，還經(jīng)常關(guān)注社會金融事件，吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，防止安全意識逐年提高。 營業(yè)時間和非營業(yè)時間都要提高警惕。 越來越嚴(yán)峻的治安形勢，讓我有意

9、識地執(zhí)行安全工作，消除殘馀的麻痹思想。營業(yè)前，可以協(xié)助臨倉工作人員做營業(yè)前的準(zhǔn)備。 例如，安全機(jī)器的到達(dá)狀況，柜臺內(nèi)外的清潔，系統(tǒng)的運行狀況等。 營業(yè)期間，要注意柜臺外的所有可疑人員，可以協(xié)助一線人做柜臺服務(wù)。 營業(yè)結(jié)束后，通常網(wǎng)站的庫存金安全地進(jìn)入箱子后，鎖門和窗戶，確認(rèn)沒有異常后再離開。人員安排出現(xiàn)空缺時，我可以積極參與首付的調(diào)動和金庫的運輸。 根據(jù)要求做記錄，帶著安全防衛(wèi)機(jī)器，提高警戒，停車時觀察外面的狀況，確認(rèn)安全后再開門下車，可以消除不疏忽的思想。通過認(rèn)真的回顧和總結(jié)，經(jīng)過一段時間的自我反省和自我檢查，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多缺點，很多地方存在著潛在的安全危險。 我在最短的時間內(nèi)，把自己調(diào)查發(fā)現(xiàn)的問題和相關(guān)制度和操作規(guī)范進(jìn)行對照，保證所有條款、所有細(xì)則、真相都是真的。 另外，希望身邊的同志們能找到自己沒有發(fā)現(xiàn)的問題，提