1、xx分公司xx管理咨詢有限公司可疑交易報告xxx反洗錢部門：最近，我行發(fā)現(xiàn)，我行客戶xx管理咨詢有限公司自7月初以來，網上銀行交易頻繁，金額較大，當日轉賬金額較大，當日分期全額轉出，轉賬后收款人全部為個人。可疑交易。相關信息報告如下：首先，找到情況7月7日，我行前臺工作人員發(fā)現(xiàn)，該公司經常將錢轉到同名個人賬戶，該賬戶數額巨大且固定。企業(yè)的交易情況引起了前臺員工的注意。通過跟蹤觀察該企業(yè)7月7日至7月15日的交易情況，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)的資金情況可疑。二。xx管理咨詢有限公司基本信息根據開戶信息，企業(yè)名稱為xx管理咨詢有限公司.組織機構代碼：56943947-2。企業(yè)類型：有限責任公司。企業(yè)地址：xx市

2、xx區(qū)xx路53號208號。法定代表人：徐x。法人身份證號碼：2101051991xxxxx。企業(yè)注冊資本：五十萬元。經營范圍：投資管理咨詢、投資信息咨詢、房地產營銷活動策劃等。電話號碼：xx。2010年4月19日，我在我行開立了普通存款賬戶，并開通了企業(yè)網上銀行業(yè)務。賬號：1213011xxxxx。該企業(yè)成立于2011年4月12日。三。資本交易(1)概況企業(yè)7月7日至7月15日的交易，轉出金額大于轉入金額(交易明細見附件)。據統(tǒng)計，從7月7日到7月15日，企業(yè)內有22筆交易。其中有3筆貸款，金額為801.44萬元；轉出19筆，金額1701.44萬元。表1基金交易匯總序列號對方賬戶名稱轉入交易

3、轉入金額(萬元)轉移的交易數量轉出金額(萬元)1王x76662張xx121035.443xx材料有限公司145.444xx企業(yè)集團有限公司16065xx投資擔保有限公司1150總數3801.44191701.44(二)資金來源。根據公司的交易記錄，主要來自以下三家公司：表2資金來源序號帳戶名轉入交易轉入金額(萬元)轉入企業(yè)銀行1xx材料有限公司145.44錦州銀行2xx企業(yè)集團有限公司1606中國建設銀行第十支行3xx投資擔保有限公司1150大連銀行xx文怡路支行(三)資金去向企業(yè)收到資金后，立即通過網上銀行將資金轉入個人賬戶。其中7筆轉賬至王某(中國工商銀行股份有限公司xx開發(fā)區(qū)支行)，共計

4、666萬元；通過12筆交易轉入張xx(招商銀行xx分行)賬戶，共計1035.44萬元。詳情見表3。表3資金去向序列號帳戶名收藏數量收款金額(萬元)收款人銀行評論1張xx121035.44招商銀行xx分行2王x7666工行xx開發(fā)區(qū)支行總數191701.44四.可疑點分析(1)收到大量資金后，轉賬頻繁，過渡性質明顯。根據該企業(yè)賬戶中的資金交易，資金來源于企業(yè)賬戶，資金匯至個人賬戶，在轉賬大量資金后，通過網上銀行快速轉入同名門外漢賬戶，基本不留。這種“過渡”性質是明顯的，沒有企業(yè)經營正常周轉的痕跡。(2)所有資金轉入同名私人賬戶。根據企業(yè)的交易明細，所有資金貸記后都轉移到同名賬戶的私人客戶，這與企業(yè)的業(yè)務范圍非常不一致，