1、金融專業(yè)知識與實務(wù)金融專業(yè)知識與實務(wù)金融專業(yè)知識與實務(wù)金融專業(yè)知識與實務(wù) 2012中級經(jīng)濟師 劉淑娥 一、單項選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項中。只有 一個最符合題意) 1在通貨膨脹理論中，“北歐模型”探討的是( )。 A需求拉上型通貨膨脹 B成本推進型通貨膨脹 C結(jié)構(gòu)型通貨膨脹 D體制型通貨膨脹 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材138138138138頁。頁。頁。頁。 2的貨幣必要量規(guī)律可表示為（）。 A. MdL1（Y）+L2（i）- B. PTV Md C. Mdf（ Yp,W；rm，rb，re，1/pdp/dt；u）

2、P D. MdkPY 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材123123123123頁。頁。頁。頁。 3費里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)的是( )。 A恒常收入的影響 B資本的影響 C利率的主導(dǎo)作用 D匯率的主導(dǎo)作用 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材126126126126頁。頁。頁。頁。 4凱恩斯主義認為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量是( )。 A基礎(chǔ)貨幣 B超額儲備 C利率 D貨幣供應(yīng)量 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材1261

3、26126126頁。頁。頁。頁。 5凱恩斯認為，性貨幣需求受未來( )的影響。 A利率不確定性 B收入不穩(wěn)定性 C證券行市不穩(wěn)定 D國家政策 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材124124124124頁。頁。頁。頁。 6 關(guān)于我國金融市場的描述錯誤的是（ ）。 A. 我國資本市場與貨幣市場分離現(xiàn)象嚴重，資本市場發(fā)展 滯后 B.1996年全一的銀行間拆借市場形成 C. 我國的回購協(xié)議市場的發(fā)展是從1991年國債回購開始的 D.我國股票市場主體是由上海證券交易所和深圳交易所組 成 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。該

4、選項錯在后半句：是貨幣市場發(fā)展滯后，而。該選項錯在后半句：是貨幣市場發(fā)展滯后，而。該選項錯在后半句：是貨幣市場發(fā)展滯后，而。該選項錯在后半句：是貨幣市場發(fā)展滯后，而 不是資本市場發(fā)展滯后。參見教材不是資本市場發(fā)展滯后。參見教材不是資本市場發(fā)展滯后。參見教材不是資本市場發(fā)展滯后。參見教材12-1412-1412-1412-14頁頁頁頁 7.由出票人簽發(fā)的委托付款人在見票后或票據(jù)到期時，對收 款人無條件支付一定金額的信用憑證是（ ）。 A. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 B.支票 C. 商業(yè)票據(jù) D.匯票 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材6-76

5、-76-76-7頁。頁。頁。頁。 8.港幣發(fā)行由（ ）承擔(dān)。 A. 金融管理局、匯豐銀行、渣打銀行 B.匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行分行 C.金融管理局、匯豐銀行、中國銀行分行 D.金融管理局、渣打銀行、中國銀行分行 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材37.37.37.37. 9.關(guān)于金融監(jiān)管制度的描述錯誤的是（ ）。 A. 實行集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的一般是金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的國家 B. 實行分業(yè)監(jiān)管體制的大多是金融業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營的國家 或地區(qū) C. 美國實行分業(yè)監(jiān)管體制，但是金融業(yè)卻是混業(yè)經(jīng)營 D.澳大利亞實行集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制 解析：答案

6、解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。澳大利亞實行不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，屬。澳大利亞實行不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，屬。澳大利亞實行不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，屬。澳大利亞實行不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，屬 于雙峰式監(jiān)管。參見教材于雙峰式監(jiān)管。參見教材于雙峰式監(jiān)管。參見教材于雙峰式監(jiān)管。參見教材42-4342-4342-4342-43頁。頁。頁。頁。 10.關(guān)于股票發(fā)行監(jiān)管制度的描述錯誤的是（ ）。 A. 股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種類型：審批制、核準(zhǔn)制和 注冊制。 B. 核準(zhǔn)制遵循的是強制性信息披露和合規(guī)性管理相結(jié)合的 原則 C. 我國從2004年開始實行保薦制 D.我國保薦制的責(zé)僅僅是

7、指發(fā)行上市全過程 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。我國保薦責(zé)包括發(fā)行上市全過程以及上市。我國保薦責(zé)包括發(fā)行上市全過程以及上市。我國保薦責(zé)包括發(fā)行上市全過程以及上市。我國保薦責(zé)包括發(fā)行上市全過程以及上市 后的一段時期。參見教材后的一段時期。參見教材后的一段時期。參見教材后的一段時期。參見教材84-8684-8684-8684-86頁。頁。頁。頁。 11.美國的NASDAQ系統(tǒng)是典型的（ D）。 A. 第三市場 B.第四市場 C. 場內(nèi)市場 D.柜臺市場 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材87-8887-8887-

8、8887-88頁。頁。頁。頁。 12.關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的描述錯誤的是（ ）。 A. A字賬戶是個人賬戶 B. 證券賬戶的開立意味著客戶與投行建立了經(jīng)紀關(guān)系 C. 債券賬戶是專用型賬戶 D. 現(xiàn)金賬戶最為普通，大部分個人投資者開設(shè)的都是現(xiàn)金 賬戶 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。資金賬戶的開立意味著客戶與投行建立的經(jīng)紀。資金賬戶的開立意味著客戶與投行建立的經(jīng)紀。資金賬戶的開立意味著客戶與投行建立的經(jīng)紀。資金賬戶的開立意味著客戶與投行建立的經(jīng)紀 關(guān)系。參見教材關(guān)系。參見教材關(guān)系。參見教材關(guān)系。參見教材88-8988-8988-8988-89頁。頁。頁。頁。 13.關(guān)于投行的

9、并購業(yè)務(wù)描述錯誤的是（ ）。 A. 惡意收購又稱為黑衣騎士 B.善意收購又稱為騎士 C. 惡意收購的優(yōu)點是并購公司完全處于主動地位 D.惡意收購談判過程中契約成本較高 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。協(xié)議收購中談判過程中契約成本較高。參見教。協(xié)議收購中談判過程中契約成本較高。參見教。協(xié)議收購中談判過程中契約成本較高。參見教。協(xié)議收購中談判過程中契約成本較高。參見教 材材材材92-9392-9392-9392-93頁。頁。頁。頁。 14.近年全球投行最重要的發(fā)展趨勢是（ D ）。 A. 混業(yè)發(fā)展趨勢 B.網(wǎng)絡(luò)化 C. 多樣化和專業(yè)化 D.加強監(jiān)管 解析：答案解析：答案解析

10、：答案解析：答案D D D D。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材95959595頁。頁。頁。頁。 15.根據(jù)中國人民銀行法的規(guī)定，中國人民銀行可以 ( )。 A經(jīng)營國家黃金儲備 B確定市場利率 C代理工商信貸業(yè)務(wù) D代理政策性銀行業(yè)務(wù) 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材50-5150-5150-5150-51頁。頁。頁。頁。 16我國第一家由政策性銀行轉(zhuǎn)型而來的商業(yè)銀行是( )。 A國家開發(fā)銀行 B中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 C中出口銀行 D交通銀行 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。參見教材。參見教材。參見教材。參

11、見教材46464646頁。頁。頁。頁。 17我國中央銀行的發(fā)行基金是指( )。 A財政性存款 B存放在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫的現(xiàn)金 C待發(fā)行的貨幣 D流通中的現(xiàn)金 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。該題目考核的是初級金融的內(nèi)容。該題目考核的是初級金融的內(nèi)容。該題目考核的是初級金融的內(nèi)容。該題目考核的是初級金融的內(nèi)容。 18.狹義的金融創(chuàng)新是（ ）。 A.金融機構(gòu)的創(chuàng)新 B.金融工具的創(chuàng)新 C. 金融市場創(chuàng)新 D.金融制度創(chuàng)新 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材99999999頁。頁。頁。頁。 19以下屬于引發(fā)金融的外部因

12、素的是( )。 A直接融資和間接融資結(jié)構(gòu)的失衡 D傳染 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。其他選項屬于引發(fā)金融的內(nèi)部因素。參見。其他選項屬于引發(fā)金融的內(nèi)部因素。參見。其他選項屬于引發(fā)金融的內(nèi)部因素。參見。其他選項屬于引發(fā)金融的內(nèi)部因素。參見 教材教材教材教材195-197195-197195-197195-197頁。頁。頁。頁。 20利用市場不完全條件下有內(nèi)在聯(lián)系的金融工具之間的價 格背離來獲取利潤的金融技術(shù)，稱之為( )。 A金融期貨 B金融期權(quán) C掉期 D套利 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材1010101

13、0頁。頁。頁。頁。 21.未違約，但存在影響財務(wù)狀況的主客觀因素的貸款是 （ ）。 A. 正常類貸款 B.關(guān)注類貸款 C. 次級類貸款 D.可疑類貸款 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。次級類貸款是還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正。次級類貸款是還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正。次級類貸款是還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正。次級類貸款是還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正 常收入不能保證還本付息，本息逾期常收入不能保證還本付息，本息逾期常收入不能保證還本付息，本息逾期常收入不能保證還本付息，本息逾期90909090天以上的貸款?？梢商煲陨系馁J款?？梢商煲陨系馁J款。可疑天以上的貸款。可疑 類貸款

14、是本息逾期類貸款是本息逾期類貸款是本息逾期類貸款是本息逾期180180180180天以上，無法足額還本付息，即使執(zhí)行天以上，無法足額還本付息，即使執(zhí)行天以上，無法足額還本付息，即使執(zhí)行天以上，無法足額還本付息，即使執(zhí)行 抵押和擔(dān)保也要發(fā)生損失的貸款。參見教材抵押和擔(dān)保也要發(fā)生損失的貸款。參見教材抵押和擔(dān)保也要發(fā)生損失的貸款。參見教材抵押和擔(dān)保也要發(fā)生損失的貸款。參見教材189189189189頁。頁。頁。頁。 22貨幣乘數(shù)等于( )。 A貨幣需求量基礎(chǔ)貨幣 B貨幣供給量基礎(chǔ)貨幣 C貨幣需求量基礎(chǔ)貨幣 D。貨幣供給量基礎(chǔ)貨幣 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。參見教材。參見

15、教材。參見教材。參見教材127127127127頁。頁。頁。頁。 23交易雙方在合約中規(guī)定在未來某一確定時間以約定價格 購買或出售一定數(shù)量的某種資產(chǎn) 的業(yè)務(wù)品種，稱之為( )。 A遠期 B互換 C套期 D套利 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材138138138138頁。頁。頁。頁。 24下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的是( )。 A可轉(zhuǎn)讓支付命令帳戶 B個人退休金帳戶 C周轉(zhuǎn)性貸款承諾 D.市場互助基金 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材102-103102-103102-1

16、03102-103頁。頁。頁。頁。 25商業(yè)銀行經(jīng)營的核心目標(biāo)是( )。 A保證安全 B持續(xù)發(fā)展 C追求盈利 D穩(wěn)健經(jīng)營 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。但是要注意：商業(yè)銀行經(jīng)營的核心是市場營銷。但是要注意：商業(yè)銀行經(jīng)營的核心是市場營銷。但是要注意：商業(yè)銀行經(jīng)營的核心是市場營銷。但是要注意：商業(yè)銀行經(jīng)營的核心是市場營銷。 參見教材參見教材參見教材參見教材57575757頁。頁。頁。頁。 26.以下關(guān)于市場風(fēng)險的描述錯誤的是（ ）。 A.交易風(fēng)險是由實質(zhì)易引致的 B.會計風(fēng)險是由合并報表引致的 C. 經(jīng)濟風(fēng)險是最復(fù)雜的匯率風(fēng)險 D.會計風(fēng)險會帶來實際損失 解析：答案解析：

17、答案解析：答案解析：答案D D D D。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材183183183183頁。頁。頁。頁。 27在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理中，規(guī)模對稱原理的動態(tài)平衡 的基礎(chǔ)是( )。 A合理經(jīng)濟體制 B合理經(jīng)濟結(jié)構(gòu) C合理經(jīng)濟規(guī)模 D合理經(jīng)濟增長 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材64646464頁。頁。頁。頁。 28根據(jù)商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理的對稱原理，如果平均流動 率大于l，表示( )。 A資產(chǎn)運用過度 B資產(chǎn)運用不足 C負債經(jīng)營過度 D負債經(jīng)營不足 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。參見教材。參見教材

18、。參見教材。參見教材64646464頁。頁。頁。頁。 29識別和認定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是資產(chǎn)風(fēng) 險的( )。 A基本權(quán)數(shù) B基本程度 C基本數(shù)量 D基本性質(zhì) 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材66666666頁。頁。頁。頁。 30反映商業(yè)銀行一定時期內(nèi)資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益各項 目增減變化的報表是( )。 A資金平衡表 B資產(chǎn)負債表 C損益表 D財務(wù)狀況變動表 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材72727272頁。頁。頁。頁。 31一筆為期三年的投資，在三年內(nèi)分別

19、支付本金和利息， 其中第一年450元 ，第二年600元，第三年650 元，市場利率 為10，則該筆投資的期值為( )元。 A15545 B17545 C18545 D19545 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。計算如下：。計算如下：。計算如下：。計算如下：450450450450* * * *（1+10%1+10%1+10%1+10%）（）（）（）（1+10%1+10%1+10%1+10%）+600+600+600+600* * * *（ 1+10%1+10%1+10%1+10%）+650+650+650+650。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材17171717頁

20、。頁。頁。頁。 32現(xiàn)有一張無償還期債券，其市場價格為20 ，永久年金 為5元時，該債券的到期收益率為( )。 A8 B12.5% C20 D25 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。屬于永久債券的到期收益率計算，計算如下：。屬于永久債券的到期收益率計算，計算如下：。屬于永久債券的到期收益率計算，計算如下：。屬于永久債券的到期收益率計算，計算如下： 5/20=25%5/20=25%5/20=25%5/20=25%，參見教材，參見教材，參見教材，參見教材23232323頁。頁。頁。頁。 33.關(guān)于有效市場的論述正確的是（ ）。 A. 在弱式有效市場中，當(dāng)前價格反映了公開信息

21、B. 在半強式有效市場中，投資者憑借公開信息可以獲得超額 收益 C. 在強式有效市場中，投資者可以憑借消息獲得超額收 益 D.有效市場假說主要研究信息對證券價格的影響 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。弱式市場反映歷史信息，半強式市場反映歷史。弱式市場反映歷史信息，半強式市場反映歷史。弱式市場反映歷史信息，半強式市場反映歷史。弱式市場反映歷史信息，半強式市場反映歷史 信息和公開信息，強式市場反映歷史信息、公開信息和信息和公開信息，強式市場反映歷史信息、公開信息和信息和公開信息，強式市場反映歷史信息、公開信息和信息和公開信息，強式市場反映歷史信息、公開信息和 信息。參見教材

22、信息。參見教材信息。參見教材信息。參見教材25-2625-2625-2625-26頁。頁。頁。頁。 34有價證券理論價格是一定市場利率和預(yù)期收益為基礎(chǔ)計 算得出的( )。 A期值 B現(xiàn)值 c升值 D貶值 解析：答解析：答解析：答解析：答B(yǎng) B B B。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材24242424頁。頁。頁。頁。 35關(guān)于資本資產(chǎn)定價理論描述錯誤的是( )。 A資本市場線表示對所有投資者而言最好的風(fēng)險收益組合 B證券市場線說明了單個風(fēng)險資產(chǎn)的收益與風(fēng)險之間的關(guān) 系 C證券市場線反映了單個證券與市場組合的協(xié)方差和其預(yù) 期收益率之間的均衡關(guān)系。 D資產(chǎn)定價模型提供了測度非系統(tǒng)風(fēng)險的指標(biāo)。

23、解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材26-2726-2726-2726-27頁。頁。頁。頁。 36.以下屬于信用風(fēng)險評估的方法是（ ）。 A.指標(biāo)法 B.概率法 C. 情景分析法 D.KMV模型 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。A A A A和和和和B B B B屬于市場風(fēng)險評估方法，屬于市場風(fēng)險評估方法，屬于市場風(fēng)險評估方法，屬于市場風(fēng)險評估方法，C C C C屬于操作風(fēng)險屬于操作風(fēng)險屬于操作風(fēng)險屬于操作風(fēng)險 評估方法。參見教材評估方法。參見教材評估方法。參見教材評估方法。參見教材187187187187頁。頁。頁。頁。 37.根據(jù)國際貨幣基金組織的劃分，比傳統(tǒng)釘住安排彈性小的 匯率安排是( )。 A水平區(qū)間內(nèi)釘住 B爬行釘住 C.貨幣局安排 D爬行區(qū)間 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材230230230230頁。頁。頁。頁。 38我國銀行間外匯市場的調(diào)控者是( )。 A-國家外匯管理局 B中國人民銀行 C.中國外匯交易中心 D 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。參見教材。參見教材。參見教材。參見教材51515151頁。頁。頁。頁。 39.在套利