1、1,保全知識(shí),保險(xiǎn)禮品團(tuán) （ ）-專業(yè)保險(xiǎn)禮品 供應(yīng)商！ 保險(xiǎn)禮品網(wǎng) （ ）收集整理，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。 更多保險(xiǎn)資料免費(fèi)下載 登陸保險(xiǎn)e行銷論壇 ,2,保全的定義,就是壽險(xiǎn)公司為了維護(hù)已生效的保險(xiǎn)契約的持續(xù)有效與完整所進(jìn)行的一系列服務(wù)項(xiàng)目。,3,保全的意義,對(duì)公司 對(duì)客戶 對(duì)業(yè)務(wù)員,4,保全的項(xiàng)目,變更類：受益人、地址、繳別、繳費(fèi)方 式、 保額、及錯(cuò)誤變更、減額繳清 給付類：退保、年金、滿期金、紅利給付 其他類：復(fù)效、補(bǔ)發(fā)保單、續(xù)期收費(fèi)、申訴咨詢、附加值服務(wù),5,變更類申請(qǐng)書的用途及使用,1、退保申請(qǐng)書 用途：退保、契撤 用法 2、委托銀行代扣續(xù)期保費(fèi)申請(qǐng)書 用途：續(xù)期保費(fèi)的銀行劃帳 用法,6

2、,3、年齡、性別、職業(yè)變更申請(qǐng)書 用途：錯(cuò)誤更正或發(fā)生變更 而做的保費(fèi)增減。 用法 4、地址變更申請(qǐng)書 用途：地址的變更。 用法,7,5、保單變更及補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)書（不需核保） 用途：受益人變更、補(bǔ)發(fā)保單、其他 變更等。 用法 6、加保、新增附約申請(qǐng)書 用途：客戶主、附險(xiǎn)的加保 用法,8,7、壽險(xiǎn)復(fù)效申請(qǐng)書 用途：用于保單失效后效力的恢復(fù) 用法：根據(jù)保單具體情況決定是否需核保。投保人、被保人填完相應(yīng)告知書及簽名后，攜保單辦理。,9,其他類保全,申訴與咨詢 續(xù)期收費(fèi) 收取方式：自繳、 銀行轉(zhuǎn)帳 保全員上門收取,10,保全的應(yīng)備文件,保單 投保人、被保人、代辦人的身份證 相關(guān)申請(qǐng)書、 授權(quán)委托書等,11

3、,保全的一般規(guī)則,一、申請(qǐng)途徑 保戶直接到客戶服務(wù)部（中心）辦理 保戶委托業(yè)務(wù)員辦理 保戶委托他人辦理,12,二、申請(qǐng)資格人,受益人變更：由被保險(xiǎn)人或投保人在征得被保險(xiǎn)人同意的情況下申請(qǐng) 生存給付：申請(qǐng)資格人為生存受益人 其他項(xiàng)目：投保人,13,保全的注意事項(xiàng),1、除退保外，其他保全項(xiàng)目必須以保單有效為前提，如是失效件，應(yīng)先申請(qǐng)復(fù)效。 2、申請(qǐng)各項(xiàng)保全，投保人必須在簽章欄內(nèi)簽章， 并填寫身份證號(hào)；如申請(qǐng)投保人、受益人變更，同時(shí)須由被保險(xiǎn)人簽章，若被保人未成年，應(yīng)請(qǐng)法定監(jiān)護(hù)人代簽。,14,3、涉及退費(fèi)、退保及生存金領(lǐng)取金額較大的應(yīng)請(qǐng)保戶親自辦理，不能代理。 4、委托辦理，受托人需攜帶本人及委托人的身份證，并在申請(qǐng)書上簽名、填注其身份證號(hào)， 涉及內(nèi)容變更及投保人變更、受益人變更等內(nèi)容時(shí)，需同時(shí)出示投保人及被保險(xiǎn)人的委托書。,15,5、凡涉及續(xù)期收費(fèi)的保