1、xx省農(nóng)村信用社聯(lián)合社文件 xx聯(lián)字201552號xx省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于印發(fā)xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑業(yè)務(wù)管理暫行辦法的通知省聯(lián)社各辦事處、市聯(lián)社、市級農(nóng)商行，各縣級行社： xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑業(yè)務(wù)管理暫行辦法已經(jīng)省聯(lián)社主任辦公會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。 xx省農(nóng)村信用社聯(lián)合社 2015年6月2日xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一章 總則第一條 為進一步規(guī)范全省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑業(yè)務(wù)，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定、xx省農(nóng)村信用社章程及xx省農(nóng)村信用社資金營運管理辦法等，制定本辦法。第二條 本辦法中所稱轄內(nèi)農(nóng)村信用社包括市聯(lián)社、縣級行社（含各市、縣級農(nóng)村商業(yè)

2、銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社股份有限公司、農(nóng)村信用合作聯(lián)社）。第三條 本辦法中所稱資金調(diào)劑業(yè)務(wù)是指xx省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱“省聯(lián)社”）根據(jù)轄內(nèi)農(nóng)村信用社申請，為解決轄內(nèi)農(nóng)村信用社因臨時性資金頭寸不足而向其提供資金的業(yè)務(wù)行為。第二章 管理規(guī)定第四條 轄內(nèi)農(nóng)村信用社申請調(diào)入調(diào)劑資金僅限于彌補票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸不足和解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要。禁止利用調(diào)入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資。第五條 轄內(nèi)農(nóng)村信用社向省聯(lián)社申請調(diào)劑資金需逐筆與省聯(lián)社簽訂xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑協(xié)議書（附件1），約定調(diào)劑資金金額、期限、利率等。第六條 調(diào)劑資金的期限不得超過一年。第七條 轄內(nèi)農(nóng)村信用社申請調(diào)劑資

3、金需符合人民銀行、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定：（一）單家法人機構(gòu)同業(yè)融入資金余額不得超過該機構(gòu)負債總額的三分之一。（二）最高拆入限額不得超過各項存款余額的8%。（三）監(jiān)管評級二級（含）以上的機構(gòu)資金業(yè)務(wù)營運杠桿倍數(shù)不得超過1.8倍，其他機構(gòu)不得超過1.4倍。（四）人民銀行、監(jiān)管部門其他相關(guān)規(guī)定。第八條 省聯(lián)社調(diào)出資金最高限額按xx省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金營運業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理辦法（xx聯(lián)字201551號）及xx省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金營運業(yè)務(wù)授權(quán)書有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第九條 轄內(nèi)農(nóng)村信用社要求提前歸還調(diào)劑資金的，按約定利率和實際天數(shù)計息，調(diào)劑資金到期后不得展期。第三章 操作流程第十條 業(yè)務(wù)申請。轄內(nèi)農(nóng)村信用社填寫x

4、x省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑申請書（附件2）、xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑協(xié)議書、xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑業(yè)務(wù)限額參考指標(biāo)（附件3）等資料經(jīng)辦事處（市聯(lián)社）同意，加蓋單位公章和法人代表簽章后，通過專網(wǎng)或傳真?zhèn)髦潦÷?lián)社。第十一條 業(yè)務(wù)審批。省聯(lián)社前臺業(yè)務(wù)人員按照xx省農(nóng)村信用社聯(lián)合社資金營運業(yè)務(wù)授權(quán)書規(guī)定的權(quán)限，經(jīng)有權(quán)審批人簽字同意后，加蓋省聯(lián)社資金清算中心公章和主要負責(zé)人名章，交由后臺業(yè)務(wù)人員記賬。第十二條 資金匯劃。后臺業(yè)務(wù)人員收到xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑申請書、xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑協(xié)議書等資料后辦理款項匯劃。第十三條 到期還款。轄內(nèi)農(nóng)村信用社于調(diào)劑資金到期前一個工作日與省聯(lián)社核對利息，并于調(diào)劑資

5、金到期日當(dāng)天將本金與利息足額劃至省聯(lián)社。第四章 違規(guī)責(zé)任第十四條 縣級行社應(yīng)加強資金監(jiān)測，不斷提高流動性管理水平，避免出現(xiàn)流動性風(fēng)險。對于頻繁調(diào)劑資金的，省聯(lián)社將委派市級管理機構(gòu)對其流動性管理情況進行檢查，并采取相應(yīng)控制措施，對內(nèi)控制度缺失、執(zhí)行不力的給予通報批評。第十五條 不按時足額歸還調(diào)劑資金本息的，按每日萬分之五計收罰息。第十六條 一年內(nèi)累計出現(xiàn)不按時歸還調(diào)劑資金等違約行為超過2次（含）的轄內(nèi)農(nóng)村信用社，原則上省聯(lián)社當(dāng)年將不再受理其調(diào)劑資金申請。第五章 附則第十七條 處置風(fēng)險等特定用途的資金調(diào)劑業(yè)務(wù)按省聯(lián)社相關(guān)決議執(zhí)行。第十八條 本辦法由xx省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責(zé)解釋和修改。第十九條 辦辦法自印發(fā)之日起施行。附件：1.xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑協(xié)議書 2.xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑申請書 3.xx省農(nóng)村信用社資金調(diào)劑業(yè)務(wù)限額參考指標(biāo)抄送：xx銀監(jiān)局。內(nèi)部發(fā)送：省聯(lián)社