1、金融業(yè)務實踐*實驗實訓教學大綱計劃學時：48計劃學分：3適用專業(yè)：金融一、實驗（實訓）課程的性質(zhì)、地位和作用1課程性質(zhì)：專業(yè)實踐課，必修課2課程地位 ：金融業(yè)務實踐課是一門綜合性較強的一門專業(yè)基礎(chǔ)課，該課程為學生提供自己動手解決問題所必須的業(yè)務知識和業(yè)務平臺應用技能3課程作用：通過本課程的學習和實驗，讓學生實現(xiàn)業(yè)務理論與業(yè)務實踐的結(jié)合，借助業(yè)務模擬環(huán)境的實際操作，讓學生親身體會金融業(yè)務平臺環(huán)境，了解業(yè)務處理流程，掌握金融實際操作技能和處理問題的能力二、教學目的本實驗是一門實踐課程，通過上機操作，掌握商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)、智盛期貨外匯模擬教學系統(tǒng)等軟件的安裝、配置和業(yè)務操作，理解和強化金融理

2、論知識，從而強化基礎(chǔ)知識，了解金融業(yè)務開展的基本過程，掌握基本業(yè)務操作技能，達到理論結(jié)合實際目的，為學生今后涉足金融領(lǐng)域建立業(yè)務處理的感性認識三、考核方式及成績評定1考核方式：平時考查+操作考試2成績評定：根據(jù)學生實驗操作技能和實驗報告等綜合評定各次實驗成績，按平時實驗成績和期末考試成績評定學期實驗總成績，其中，平時實驗成績占50%和期末考試成績占50%四、實驗（實訓）教材與參考書1、商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)實驗教程2、智盛期貨外匯模擬教學系統(tǒng)實驗教程五、實驗（實訓）項目開設(shè)表序號項目名稱學時類型要求類別備注1熟悉系統(tǒng)專業(yè)術(shù)語2綜合訓練必做專業(yè)基礎(chǔ)第一篇2業(yè)務流程培訓2綜合訓練必做專業(yè)基礎(chǔ)第一

3、篇3實驗操作培訓4基本技能必做專業(yè)技能第一篇4系統(tǒng)維護培訓2綜合訓練必做專業(yè)技能第一篇5典型問題處理3基本技能必做專業(yè)技能第一篇6綜合業(yè)務實驗操作3基本技能必做專業(yè)技能第二篇7個人儲蓄業(yè)務培訓2綜合訓練必做專業(yè)基礎(chǔ)第三篇8個人儲蓄業(yè)務操作8綜合訓練必做專業(yè)基礎(chǔ)第三篇9對公會計業(yè)務培訓2綜合訓練必做專業(yè)基礎(chǔ)第三篇10對公會計業(yè)務培訓8綜合訓練必做專業(yè)基礎(chǔ)第三篇11銀行模擬演練（儲蓄業(yè)務）6設(shè)計創(chuàng)新型必做專業(yè)技能實驗案例12銀行模擬演練（對公業(yè)務）6設(shè)計創(chuàng)新型選作專業(yè)技能實驗案例六、正文實驗一專業(yè)術(shù)語培訓（一）實驗目的了解銀行專業(yè)術(shù)語和模擬系統(tǒng)業(yè)務術(shù)語（二）實驗器材（1） 計算機硬件環(huán)境：piii

4、 667以上計算機（2） 軟件環(huán)境：商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)（三）實驗內(nèi)容熟悉商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)和專業(yè)術(shù)語（四）技能要點了解商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)、熟悉銀行專業(yè)術(shù)語；掌握系統(tǒng)啟動、配置、退出方法；熟悉幫助系統(tǒng)實驗二業(yè)務流程培訓（一）實驗目的了解銀行業(yè)務開展的一般流程（二）實驗器材（1） 計算機硬件環(huán)境：piii 667以上計算機（2） 軟件環(huán)境：商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)（三）實驗內(nèi)容熟悉業(yè)務開展流程（四）技能要點掌握儲蓄業(yè)務和對公業(yè)務總的流程圖 （五）思考題 業(yè)務流程能不能改變，如果能改變?nèi)绾蝺?yōu)化實驗三實驗操作培訓（一）實驗目的初始化系統(tǒng)業(yè)務部門和業(yè)務處理對象，了解業(yè)務對象的作用，理解

5、理解不同業(yè)務品種的行業(yè)規(guī)定及交易流程。（二）實驗器材1、 投影儀一臺；2、 電腦若干臺，培訓講義每人一冊。（三）實驗內(nèi)容建立交易部門、創(chuàng)建學生用戶、查詢實驗情況（四）技能要點了解本系統(tǒng)中學生所扮角色具有何種操作權(quán)限，理解商業(yè)銀行會計的核算方法，實驗四系統(tǒng)維護培訓（一）實驗目的學習搭建服務器端和客戶端操作系統(tǒng)，初始化系統(tǒng)各參數(shù)，設(shè)置部門、柜員操作權(quán)限，設(shè)置部門錢箱信息，管理會計科目等，掌握與業(yè)務開展有關(guān)的日常維護工作任務。（二）實驗器材1、智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)服務器2智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)客戶端計算機（三）實驗內(nèi)容運行安裝程序，安裝“智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)”。進行日常系統(tǒng)各項

6、維護工作的演練。（四）技能要點部門設(shè)置，柜員操作權(quán)限的設(shè)置，科目管理。實驗五典型問題處理（一）實驗目的理解業(yè)務處理細節(jié)，掌握排除模擬系統(tǒng)業(yè)務進行中故障的技能。 （二）實驗器材1、智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)服務器2智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)客戶端計算機（三）實驗內(nèi)容采用一事一答的業(yè)務操作實踐，解決業(yè)務進行中的疑難問題。（四）技能要點具有解決問題的針對性（五）思考題為什么會出現(xiàn)這個問題，怎樣解決實驗六綜合業(yè)務實驗操作（一）實驗目的 了解現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務系統(tǒng)特點 理解銀行核心會計制度及綜合柜員制及客戶化管理思想 理解系統(tǒng)面向業(yè)務的特點 熟悉商業(yè)銀行客戶號編排方法及生成原理 熟悉儲蓄帳號及對公賬號

7、的編排方法及生成原理 分析系統(tǒng)生成的客戶號與帳號之間的關(guān)系 掌握開立個人儲蓄客戶號及對公客戶號的方法 掌握開立個人儲蓄帳號對公帳號的方法 熟悉銀行業(yè)務日常操作流程 了解商業(yè)銀行業(yè)務通用規(guī)定（二）實驗器材1、智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)服務器2智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)客戶端計算機（三）實驗內(nèi)容實驗操作： 生成個人儲蓄客戶號 生成個人儲蓄帳號 配置個人業(yè)務錢箱 領(lǐng)取儲蓄業(yè)務憑證 生成對公客戶號 生成對公基本帳戶帳號 激活對公基本帳號 配置對公業(yè)務錢箱 領(lǐng)取現(xiàn)金支票業(yè)務憑證（四）技能要點有針對性的演練實驗七個人儲蓄業(yè)務培訓（一）實驗目的學習個人儲蓄業(yè)務操作的基本術(shù)語，為開展日常業(yè)務做準備（二）實

8、驗器材1、智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)服務器2智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)客戶端計算機（三）實驗內(nèi)容學習熟悉個人儲蓄業(yè)務操作的基本術(shù)語，熟悉環(huán)境（四）技能要點熟悉個人儲蓄業(yè)務平臺（五）思考題特殊業(yè)務如何處理實驗八 個人儲蓄業(yè)務操作（一）實驗目的掌握個人儲蓄業(yè)務操作，開展日常業(yè)務（二）實驗器材1、智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)服務器2智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)客戶端計算機（三）實驗內(nèi)容每天請按以下順序處理： 打開機器，進入系統(tǒng) 做現(xiàn)金日初（錢箱管理：現(xiàn)金有價憑證出庫） 處理具體儲蓄業(yè)務 做現(xiàn)金日終平帳（錢箱管理尾箱軋帳） 退出系統(tǒng)、關(guān)機（四）技能要點 掌握日常業(yè)務開展的流程（五）思考題 業(yè)務流程

9、能否改變實驗九 對公會計業(yè)務培訓（一）實驗目的學習對公業(yè)務操作的基本術(shù)語，為開展日常業(yè)務做準備（二）實驗器材1、智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)服務器2智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)客戶端計算機（三）實驗內(nèi)容學習熟悉對公業(yè)務操作的基本術(shù)語，熟悉環(huán)境（四）技能要點掌握對公業(yè)務平臺的操作（五）思考題特殊業(yè)務如何處理實驗十對公會計業(yè)務培訓（一）實驗目的掌握對公業(yè)務操作，開展日常業(yè)務（二）實驗器材1、智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)服務器2智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)客戶端計算機（三）實驗內(nèi)容開機后，進入登錄界面，輸入柜員號、錢箱號、密碼（柜員業(yè)務不涉及現(xiàn)金或重要有價空白憑證的收付可以不輸入錢箱號），系統(tǒng)校驗成

10、功后進入主界面。柜員進入主界面，屏幕右端顯示系統(tǒng)日期、柜員號、錢箱號，進行日常業(yè)務處理，日終軋帳。（四）技能要點掌握日常業(yè)務開展的流程（五）思考題網(wǎng)點日終扎帳為什么每天只能進行一次。實驗十一銀行（儲蓄業(yè)務）模擬演練（一）實驗目的了解儲蓄業(yè)務處理的全過程，掌握儲蓄業(yè)務的日常處理技能。（二）實驗器材1、智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)服務器2智盛商業(yè)銀行綜合業(yè)務模擬系統(tǒng)客戶端計算機（三）實驗內(nèi)容 領(lǐng)取各種業(yè)務憑證 開設(shè)一個或多個客戶號并生成對應的儲蓄帳號 進行各種儲蓄業(yè)務操作及代理業(yè)務操作 查詢交易記錄并生成相應的業(yè)務報表 進行日結(jié)軋帳處理（四）技能要點 開立個人客戶號 掌握領(lǐng)取各種業(yè)務憑證的方法 掌

11、握活期開戶、存取款及銷戶業(yè)務 掌握整存整取開戶、存取款及銷戶業(yè)務 掌握定活兩便開戶、存取款及銷戶業(yè)務 掌握存本取息開戶、存取款及銷戶業(yè)務 掌握通知存款開戶、存取款及銷戶業(yè)務 掌握教育儲蓄開戶、存取款及銷戶業(yè)務 掌握個人支票開戶、存取款及銷戶業(yè)務 掌握通過客戶號或帳號進行業(yè)務查詢的方法 查詢?nèi)战K處理后生成的各種業(yè)務報表 掌握代理業(yè)務操作流程及業(yè)務操作（五）思考題 日常業(yè)務處理中的故障排除實驗十二 銀行（對公業(yè)務）模擬演練（一）實驗目的 開立單位客戶號 掌握領(lǐng)取各種業(yè)務憑證的方法 掌握對公會計業(yè)務的行業(yè)處理規(guī)范 熟悉對公會計業(yè)務操作流程 掌握對公會計業(yè)務憑證管理 掌握對公會計存貸業(yè)務 掌握個人消費貸款業(yè)務操作 掌握對公轄內(nèi)結(jié)算業(yè)務 掌握對公同城結(jié)算業(yè)務 掌握通過客戶號或帳號進行業(yè)務查詢的方法（二）實驗器材1、智盛商業(yè)銀行