1、國泰君安風險控制 管理職責及流程,二四年十月,目 錄 一、風險監(jiān)管總部與各業(yè)務(wù)部門風險管理職責分工及流程 3 （一）業(yè)務(wù)風險管理職責分工 4 與一級市場業(yè)務(wù)部門（企業(yè)融資總部、收購兼并總部、固定收益總部、代辦股份特別轉(zhuǎn)讓中心等） 職責分工及流程 5 與二級市場業(yè)務(wù)部門（資產(chǎn)委托管理總部、證券投資總部、固定收益總部等）職責分工及流程 11 與經(jīng)紀業(yè)務(wù)部門（營銷管理總部等）職責分工及流程 17 （二）法律事務(wù)管理職責分工 23 二、風險監(jiān)管總部與稽核審計總部風險管理職責分工及流程 29 三、風險監(jiān)管總部與業(yè)務(wù)支持部門、管理部門風險管理職責分工及流程 39 四、風險監(jiān)管總部業(yè)務(wù)流程常規(guī)業(yè)務(wù) 45 五

2、、風險監(jiān)管總部業(yè)務(wù)流程交辦業(yè)務(wù) 46 六、重大事件風險管理流程 47 風險監(jiān)管總部與紀檢監(jiān)察室風險管理職責分工 52,一、風險監(jiān)管總部與各業(yè)務(wù)部門風險管理職責分工及流程 在公司全面風險管理體系中，業(yè)務(wù)部門與風險監(jiān)管部門共同承擔著不同職責的風險管理工作。各業(yè)務(wù)部門承擔起一線風控職能，負責其內(nèi)部各項具體的風險管理工作，包括建立部門風險管理制度、落實風控措施、處置風險事件等。各業(yè)務(wù)部門負責人是風險管理的第一責任人。出現(xiàn)風險事件后，事件發(fā)生部門應提出初步處理意見或解決方案，并成為風險事件的一線處理者。 風險監(jiān)管總部是公司風險管理活動的組織、協(xié)調(diào)和推動者，通過對業(yè)務(wù)部門風控機制的建設(shè)和運行進行指導、監(jiān)督

3、，維護公司全面風險管理流程的正常運轉(zhuǎn)；并針對各業(yè)務(wù)的核心風險點展開具體監(jiān)管工作，主動發(fā)現(xiàn)并有效揭示風險，支持并服務(wù)于公司的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。,業(yè)務(wù)部門一線風控職責 1、根據(jù)國家法律法規(guī)及公司全面風險管理體系建立合理的風控制度。 2、建立權(quán)責明確的內(nèi)控組織架構(gòu)，明確部門負責人為風險管理第一責任人。 3、根據(jù)業(yè)務(wù)主要風險點制定業(yè)務(wù)流程。 4、制定實施有助于風險識別、評估及控制的措施。 5、配合并完成公司監(jiān)管部門風控工作及要求。 風險監(jiān)管總部風控監(jiān)管職責 1、執(zhí)行并完善公司全面風險管理體系的風控職能，協(xié)助業(yè)務(wù)部門建立合理的制度體系、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、控制措施。 2、檢查、評價內(nèi)控的有效性，對設(shè)計或

4、運行中的缺陷提出改進意見，敦促責任部門及時糾正。 3、主動發(fā)現(xiàn)并有效揭示風險，支持并服務(wù)于公司業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。 4、協(xié)助各業(yè)務(wù)核心風險點的風險管理工作，對風險業(yè)務(wù)的進展變化與風險狀況實施過程控制。 5、完成公司交辦的其他風控任務(wù)。,與一級市場業(yè)務(wù)部門（企業(yè)融資總部、收購兼并總部、固定收益總部、代辦股份特別轉(zhuǎn)讓中心等）職責分工及流程 一級市場業(yè)務(wù)部門風控職責 1、根據(jù)國家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定建立合理的風險管理制度體系。 2、建立權(quán)責明確的內(nèi)控組織架構(gòu)。 3、根據(jù)業(yè)務(wù)主要風險點制定業(yè)務(wù)流程。 業(yè)務(wù)流程包括但不限于： 承銷立項 改制輔導 文件制作 內(nèi)部審核 發(fā)行上市 持續(xù)督導 盡職調(diào)查 4、制定實施

5、有助于風險識別、評估及控制的措施。 包含但不限于： 權(quán)限管理 決策管理 質(zhì)量控制 項目集中管理（含協(xié)議、檔案管理） 建立一級市場業(yè)務(wù)風險管理指標體系（含質(zhì)量評價、承銷風險評價）,2、突發(fā)事件方面的輿情 平時：研究突發(fā)事件特別是群體性事件中輿情發(fā)展變化的特點，需要及時掌握有關(guān)的輿情動態(tài)。 前兆：及時收集報送引發(fā)干部群眾思想情緒波動的苗頭性信息。 爆發(fā)：要快速反應，在“第一時間”報送突發(fā)事件輿情。 過程：要跟蹤輿情變化報送態(tài)勢性信息。 結(jié)束：總結(jié)處理突發(fā)事件的經(jīng)驗、教訓。 關(guān)鍵詞：及時反映，情況準確。,3、社會熱點方面的輿情?，F(xiàn)在社會熱點問題很多，這些熱點都在一定程度上反映了經(jīng)濟社會發(fā)展中的一些矛

6、盾、難點，反映了人們對自身利益、國家發(fā)展及國際局勢的關(guān)注和企盼。圍繞著社會熱點，人們總會發(fā)表各種各樣的意見和觀點，產(chǎn)生各種各樣的思想認識，能否正確引導社會熱點，在一定程度上取決于我們能否準確把握和分析熱點。輿情信息工作，要及時跟蹤熱點問題的發(fā)展變化，切實加強對熱點問題的分析，揭示熱點問題產(chǎn)生的根源，善于提出引導輿論和解決熱點問題的對策建議。 關(guān)鍵詞：找根源，提建議,統(tǒng)一的作業(yè)標準和工作模板 內(nèi)核管理 保薦人內(nèi)控措施 承銷管理 重大事件應急處理措施 5、配合公司監(jiān)管部門風控工作要求。 上報審核所需資料； 及時報告可預見的潛在風險； 重大事件同步報告制度。 風險監(jiān)管總部風控監(jiān)管職責 1、協(xié)助一級市

7、場業(yè)務(wù)部門建立合理的風險管理制度體系、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、控制措施。 2、檢查、評價一級市場業(yè)務(wù)內(nèi)控的有效性，對設(shè)計或運行中的缺陷提出改進意見，敦促責任部門及時糾正。 3、負責對企業(yè)融資及再融資，債券發(fā)行和承銷，各類財務(wù)顧問項目的申報材料、承銷協(xié)議及各類文本進行審核，并提交審核意見。 4、分析、揭示承銷風險。 5、動態(tài)監(jiān)控一級市場業(yè)務(wù)和項目的進展變化和風險狀況。 6、完成公司交辦的其他風控任務(wù)。,風 險監(jiān)管與企業(yè)融資、收購兼并、代辦股份業(yè)務(wù)接口流程,風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,風險監(jiān)管總部,公司領(lǐng)導/ 風險監(jiān)管總監(jiān),企業(yè)融資總部 收購兼并總部 固定收益總部 代辦股份轉(zhuǎn)讓中心,主管簽字,業(yè)務(wù)審核,出具

8、初審意見,內(nèi)核程序,文件登記,內(nèi)核或 業(yè)務(wù)審核,業(yè)務(wù)審核,內(nèi)核,審閱,A,同意,A,否,簽署意見,是,申報材料 合同文本,歸檔,抄送業(yè)務(wù)部門,風 險監(jiān)管總部與一級市場業(yè)務(wù)部門接口流程 -業(yè)務(wù)材料審核（一）,9,材料符合上報標準,材料補充完備,是,否,流程描述： 一級市場業(yè)務(wù)部門將項目申報材料和合同文本提交給風險監(jiān)管總部進行業(yè)務(wù)審核或內(nèi)核，風險監(jiān)管總部出具初審意見，經(jīng)一級市場風險監(jiān)管總經(jīng)理審批后，將審核意見抄送業(yè)務(wù)部門。 職責分工： 一級市場業(yè)務(wù)部門 1、將項目申報材料和合同文本提交給風險監(jiān)管總部審核； 2、落實風險監(jiān)管總部提交的審核意見對合同和文本進行修改。 風險監(jiān)管總部 1、審核項目申報材料

9、和合同文本； 2、出具審核意見。,證監(jiān)會對一級市場 項目審核的反饋意見,與公司內(nèi)部 審核文件對比,定期總結(jié)報告,是,否,報送公司領(lǐng)導,抄送業(yè)務(wù)部門,歸檔,對證監(jiān)會反饋 意見的答復,風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,風險監(jiān)管總部,公司領(lǐng)導/ 風險監(jiān)管總監(jiān),企業(yè)融資總部 收購兼并總部 固定收益總部 代辦股份轉(zhuǎn)讓中心,主管簽字,業(yè)務(wù)審核,出具初審意見,審閱,同意,B,簽署意見,B,風 險監(jiān)管總部與一級市場業(yè)務(wù)部門接口流程 -業(yè)務(wù)材料審核（二）,11,流程描述： 一級市場業(yè)務(wù)部門將證監(jiān)會對一級市場項目審核的反饋意見和業(yè)務(wù)部門對證監(jiān)會反饋意見的答復文件提交給風險監(jiān)管總部進行審核，風險監(jiān)管總部將上述文件與公司內(nèi)部審核

10、文件進行對比和審核，出具初審意見和定期總結(jié)報告，經(jīng)一級市場風險監(jiān)管總經(jīng)理審批后，審核意見和定期總結(jié)報告報送公司領(lǐng)導，并抄送業(yè)務(wù)部門。 職責分工： 一級市場業(yè)務(wù)部門 1、將證監(jiān)會對一級市場項目審核的反饋意見和業(yè)務(wù)部門對反饋意見的答復文件提交給風險監(jiān)管總部審核； 2、落實風險監(jiān)管總部提交的審核意見對合同和文本進行修改。 風險監(jiān)管總部 1、審閱證監(jiān)會的反饋意見和業(yè)務(wù)部門對反饋意見的答復，并出具審核意見； 2、將證監(jiān)會的反饋意見和公司內(nèi)部審核文件進行對比，出具定期總結(jié)報告。,與二級市場業(yè)務(wù)部門（資產(chǎn)委托管理總部、證券投資總部、固定收益總部等） 職責分工及流程 二級市場業(yè)務(wù)部門的風控職責 1、根據(jù)國家法

11、律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定建立合理的風險管理制度體系。 2、建立權(quán)責明確的內(nèi)控組織架構(gòu)。 其中： 不同崗位要有明確的崗位職責說明和清晰的報告關(guān)系； 重要一線崗位，及與資金、有價證券、重要空白憑證、合同、印章和信息系統(tǒng)安全的崗位需雙人負責制； 設(shè)立專門的風險控制崗位。 3、根據(jù)業(yè)務(wù)主要風險點制定業(yè)務(wù)流程。 業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范包括但不限于： 投資決策 資金使用的審批調(diào)度 賬戶管理 交易 清算 4、制定實施有助于風險識別、評估及控制的措施。 包含但不限于：,決策管理，涉及規(guī)模、策略、品種、結(jié)構(gòu)、期限等重要因素 授權(quán)管理 合同管理（資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)） 系統(tǒng)自動設(shè)置及預警 建立實時監(jiān)控系統(tǒng) 建立風險控制的指標體系

12、及風險度量方法 每日風險自查制度 建立危機處理機制及應變預案 5、配合公司監(jiān)管部門風控工作要求。 重大事項同步報告制度； 提供投資交易匯總數(shù)據(jù)供監(jiān)控； 根據(jù)監(jiān)管部門提出的內(nèi)部缺陷改進建議及風險警示意見完善風控工作。 風險監(jiān)管總部的風控職責 1、 協(xié)助二級市場業(yè)務(wù)部門建立合理的風險管理制度體系、組織架構(gòu)、控制措施。 2、 定期或不定期檢查、評價內(nèi)控的有效性，對內(nèi)控體制中設(shè)計或運行的缺陷提出改進意見，敦促責任部門及時糾正。 3、 結(jié)合主要風險點，參與二級市場重大投資的決策管理，對重大投資項目提出風險評估意見。 4、 對二級市場證券投資的持倉、盈虧狀況、交易活動等進行動態(tài)監(jiān)控，評估、揭示二級市場業(yè)務(wù)

13、的風險狀況。 5、 協(xié)助二級市場業(yè)務(wù)部門制定重大事項應急應變措施。,風 險 監(jiān) 管與 二級市場 業(yè) 務(wù)部門 接 口 流 程（一） -日常投資風險監(jiān)管,風險監(jiān)管總部,風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,風險監(jiān)管 總監(jiān),風險化解處理,風險警示意見,閱批,審閱,信息反饋,歸檔,風險分析評估,是否存在 重大投資風險,證券投資總部/ 資產(chǎn)管理總部/ 固定收益總部,開始,每日投資 數(shù)據(jù),結(jié)束,風險警示意見,風險警示意見,風險警示意見,是,是,否,15,流程描述： 二級市場業(yè)務(wù)部門(包括證券投資總部、資產(chǎn)委托管理總部、固定收益證券總部等)每日向風險監(jiān)管總部負責二級市場業(yè)務(wù)監(jiān)管的總經(jīng)理提供投資交易數(shù)據(jù)，由二級市場風險監(jiān)管總

14、經(jīng)理進行風險的分析、評估，判斷是否存在重大風險。如不認為存在重大投資風險，則流程結(jié)束；如認為存在重大投資風險，二級市場風險監(jiān)管總經(jīng)理向二級市場業(yè)務(wù)部門出具風險警示意見，同時將風險警示意見上報風險監(jiān)管總監(jiān)閱處。二級市場業(yè)務(wù)部門按照風險警示意見及風險監(jiān)管總監(jiān)批示（如風險監(jiān)管總監(jiān)作了相關(guān)批示）進行風險化解處理，并將處理后的情況信息反饋給風險監(jiān)管總經(jīng)理審閱。風險監(jiān)管總經(jīng)理如認可，則將文檔存檔，流程結(jié)束；如不認可，可繼續(xù)向二級市場業(yè)務(wù)部門提出風險警示意見，進一步要求業(yè)務(wù)部門進行風險化解處理。 職責分工： 二級市場業(yè)務(wù)部門 1、每日提供投資交易數(shù)據(jù)； 2、根據(jù)風險警示意見進行風險化解處理； 3、將處理后的

15、信息情況對風險監(jiān)管總經(jīng)理進行反饋。 風險監(jiān)管總部 1、二級市場風險監(jiān)管總經(jīng)理每日對投資交易數(shù)據(jù)進行風險的跟蹤評估分析； 2、對存在重大投資風險的情況出具風險警示意見； 3、對二級市場業(yè)務(wù)部門化解風險處理的情況反饋予以審閱。,風 險 監(jiān) 管與 二級市場 業(yè) 務(wù) 部門接 口 流 程（二） -投資決策風險監(jiān)管,風險監(jiān)管總部,風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,風險監(jiān)管 總監(jiān),風險管理程序,投資決策,重大投資 計劃文件,參加投資決策會議,執(zhí)行,投資策劃,證券投資總部/ 資產(chǎn)管理總部/ 固定收益總部,開始,結(jié)束,投資意見,17,情況匯總通報,情況反饋,流程描述： 二級市場業(yè)務(wù)部門將經(jīng)過內(nèi)部風險管理程序策劃的重大投資計

16、劃文件提交二級市場風險監(jiān)管總經(jīng)理審閱，二級市場監(jiān)管總經(jīng)理參加重大投資的決策會議，提供投資意見。 職責分工： 二級市場業(yè)務(wù)部門 1、重大投資策劃需履行部門內(nèi)部的風險管理程序； 2、將有關(guān)重大投資的研究報告、投資計劃方案等文件提交二級市場風險監(jiān)管總經(jīng)理審閱； 3、重大投資需集體決策，通知二級市場風險監(jiān)管總經(jīng)理參加重大投資的決策會議。 風險監(jiān)管總部 1、審閱重大投資研究報告、投資計劃方案等文件； 2、參加投資決策會議； 3、對二級市場重大投資計劃提供投資意見。,與經(jīng)紀業(yè)務(wù)部門（營銷管理總部等）職責分工及流程 營銷管理總部風控職責 1、根據(jù)國家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定建立合理的風險管理制度體系。 2、建

17、立權(quán)責明確的內(nèi)控組織架構(gòu)。 崗位設(shè)置職責明確，報告關(guān)系清晰，相互制約； 重要崗位雙人持崗。 3、根據(jù)業(yè)務(wù)主要風險點制定業(yè)務(wù)流程。 制定經(jīng)紀業(yè)務(wù)的各類標準流程，包含但不限于： 帳戶管理 資金管理 委托交易 清算交割 4、制定實施有助于風險識別、評估及控制的措施。 包含但不限于： 經(jīng)紀業(yè)務(wù)統(tǒng)一的標準化管理，包括標準化開戶文本格式、統(tǒng)一的柜面交易系統(tǒng)、統(tǒng)一的業(yè)務(wù)憑據(jù)等 交易、清算的系統(tǒng)化、程序化管理 權(quán)限管理 系統(tǒng)保障 高風險業(yè)務(wù)審批指導制度 營業(yè)部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)控,營業(yè)部總經(jīng)理定期述職制度 營業(yè)部情況報告制度 網(wǎng)點規(guī)劃 5、配合公司監(jiān)管部門風控工作要求。 重大事項的同步報告制度 根據(jù)監(jiān)管部門的需要提供

18、資料與數(shù)據(jù) 根據(jù)監(jiān)管部門提出的內(nèi)部缺陷改進意見完善風控工作 風險監(jiān)管總部風控監(jiān)管職責 1、協(xié)助經(jīng)紀業(yè)務(wù)部門建立合理的風險管理制度體系、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、控制措施。 2、檢查、評價內(nèi)控的有效性，對設(shè)計或運行中的缺陷提出改進意見，敦促責任部門及時糾正。 3、參與非常規(guī)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)的可行性研究、評審，提出審核意見。 4、對經(jīng)紀業(yè)務(wù)核心風險點和風險環(huán)節(jié)進行動態(tài)監(jiān)控。 5、經(jīng)授權(quán)參與分支機構(gòu)突發(fā)事件處理。 6、完成公司交辦的其他風控任務(wù)。,風 險 監(jiān) 管與 經(jīng) 紀 業(yè) 務(wù) 接 口 流 程（一） -非常規(guī)業(yè)務(wù)審核,分公司 區(qū)域營銷總部 營業(yè)部,營銷管理總部,風險監(jiān)管總部,風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,風險監(jiān)管

19、 總監(jiān),業(yè)務(wù)審核報告,簽署意見,主管簽字,A,是,否,業(yè)務(wù)審核,同意,文件登記,是,A,否,主管簽字,法律審核,歸檔,開始,非常規(guī)業(yè)務(wù)資格申請,審核資格申請文件,出具批復,備案,業(yè)務(wù)操作,業(yè)務(wù)文件 是否需要審核,業(yè)務(wù)協(xié)議 文件資料,材料報批,接收審核材料,出具初步審核意見,同意,否,是,情況匯總通報,備案,批復意見,歸檔,21,是否存在 重大風險,是,否,審閱,流程描述： 根據(jù)公司非常規(guī)業(yè)務(wù)管理辦法，分支機構(gòu)開展非常規(guī)業(yè)務(wù)需進行業(yè)務(wù)資格申請，由營銷管理總部對有關(guān)申請文件進行審核，對符合條件的出具批復，并抄送風險監(jiān)管總部備案。分支機構(gòu)在具備資格后開展非常規(guī)業(yè)務(wù)，應根據(jù)業(yè)務(wù)的不同類別分別準備報批或

20、報備材料。報批材料在營銷管理總部出具初步審核意見后，提交風險監(jiān)管總部進行有關(guān)法律審核和業(yè)務(wù)審核，經(jīng)主管、經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險監(jiān)管總經(jīng)理簽署后向營銷管理總部出具批復意見。報備材料不需進行審批，只需上報營銷管理總部并抄送風險監(jiān)管總部備案。 職責分工： 分支機構(gòu) 1、進行非常規(guī)業(yè)務(wù)資格申請。 2、準備非常規(guī)業(yè)務(wù)報批、報備材料并予上報。 營銷管理總部 1、 對分支機構(gòu)開展非常規(guī)業(yè)務(wù)的資格條件進行審核。 2、對非常規(guī)業(yè)務(wù)報批文件出具初步審核意見；對報備材料進行備案。 風險監(jiān)管總部 1、對分支機構(gòu)非常規(guī)業(yè)務(wù)的資格進行備案。 2、對非常規(guī)業(yè)務(wù)報批文件進行法律審核和業(yè)務(wù)審核，并出具批復意見；對報備材料進行備案。,風

21、險 監(jiān) 管與 經(jīng) 紀 業(yè) 務(wù) 接 口 流 程（二） - 動態(tài)監(jiān)控,營銷管理總部,風險監(jiān)管總部,風險監(jiān)管 總監(jiān),風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,分公司 區(qū)域營銷總部 營業(yè)部,稽核審計總部,開始,非現(xiàn)場 稽核系統(tǒng),經(jīng)紀業(yè)務(wù) 風險信息通報,抄送營銷管理總部,審閱,經(jīng)紀業(yè)務(wù) 風險信息通報,跟蹤監(jiān)控,風險評估,是否存在 重大風險,否,是,抄送相關(guān)分支機構(gòu),即時 風險警示,情況 匯總,風險 提示函,持續(xù) 跟蹤,經(jīng)紀業(yè)務(wù) 風險信息檔案,23,流程描述： 風險監(jiān)管總部根據(jù)營銷管理總部和稽核審計總部提供的經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險信息，對有關(guān)業(yè)務(wù)進行跟蹤監(jiān)控。對于監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的風險情況，向營銷管理總部及相關(guān)分支機構(gòu)進行即時風險警示，并定

22、期不定期地對動態(tài)監(jiān)控情況進行匯總。經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險監(jiān)管總經(jīng)理對即時風險警示內(nèi)容及監(jiān)控匯總情況進行風險評估，如認為存在重大風險，將向營銷管理總部及相關(guān)分支機構(gòu)發(fā)出風險提示函。風險提示函將錄入經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險信息檔案庫，風險監(jiān)管總部據(jù)此將繼續(xù)對有關(guān)風險進行跟蹤監(jiān)控。 職責分工： 分支機構(gòu) 1、根據(jù)要求向公司有關(guān)部門報告風險管理信息。 2、落實風險警示意見。 風險監(jiān)管總部 1、對經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動進行跟蹤監(jiān)控。 2、根據(jù)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的風險情況，對營銷管理總部及相關(guān)分支機構(gòu)進行風險警示。 營銷管理總部/稽核審計總部 將業(yè)務(wù)活動中發(fā)現(xiàn)的問題及時向風險監(jiān)管總部進行通報。,法律事務(wù)風險控制部門職責分工及流程 業(yè)務(wù)部門法律事

23、務(wù)風控職責 1、 指定部門內(nèi)負責人和直接責任人，負責訴訟案件的前期證據(jù)收集和訴訟準備工作。 2、 落實風險監(jiān)管部門關(guān)于法律事件的處理意見或建議。 3、 對歸口管理分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)申請、咨詢，明確出具初步意見后再上報風險監(jiān)管總部。 4、 配合實施對外聘律師的初步考核。 風險監(jiān)管總部法律風險監(jiān)管職責 1、建立公司訴訟風險管理制度，對以訴訟為中心的公司風險點和風險環(huán)節(jié)進行監(jiān)管。 2、協(xié)助業(yè)務(wù)部門辦理訴訟事務(wù)，提供法律意見和建議。 3、對分支機構(gòu)歸口管理部門轉(zhuǎn)報的法律咨詢、業(yè)務(wù)申請?zhí)峁┓梢庖姟?4、建立公司聘請律師管理體系。,分 支 機 構(gòu) 訴 訟 案 件 報 告、處 理 流 程,分支機構(gòu),發(fā)生訴訟案

24、件,風險監(jiān)管總部,聘請律師,標的5萬元以上,歸檔,指定聯(lián)系人,營銷管理總部,確定應訴方案,出具法律意見,配合律師處理,自行處置,是,否,是,否,結(jié)果備案,情況是否重大,是,否,配合執(zhí)行方案,跟蹤匯報,26,風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,風險監(jiān)管 總監(jiān),情況上報,報風險監(jiān)管總部,指定責任人,閱批,情況匯總通報,配合執(zhí)行方案,實施方案,過程控制,總 部 部 門 訴 訟 案 件 報 告 處 理 流 程,總部各部門,發(fā)生訴訟案件,風險監(jiān)管總部,聘請律師,標的5萬元以上,歸檔,指定責任人,確定應訴方案,出具法律意見,配合律師處理,自行處置,是,否,是,否,結(jié)果備案,配合執(zhí)行方案,跟蹤匯報,27,風險監(jiān)管總部 總

25、經(jīng)理,風險監(jiān)管 總監(jiān),情況上報,閱批,實施方案,過程控制,情況匯總通報,流程描述： 營業(yè)部、分公司及總部相關(guān)部門發(fā)生訴訟案件后，依程序?qū)⑴浜衔也堪讣?jīng)辦人員進行處理，并按照要求提供相關(guān)證據(jù)資料。 具體職責分工： 案件發(fā)生部門 1、案件發(fā)生后立即上報風險監(jiān)管總部； 2、案件發(fā)生部門確定具體的聯(lián)絡(luò)人，配合風險監(jiān)管總部工作； 3、配合收集提供有關(guān)證據(jù)資料； 4、簽署結(jié)案報告。 風險監(jiān)管總部 1、決定具體案件經(jīng)辦人員； 2、確定訴訟思路，并起草有關(guān)文件； 3、書寫結(jié)案報告。,聘 請 律 師 審 批 評 估 流 程,總部各部門,風險監(jiān)管總部,審核同意,歸檔,協(xié)商制定 代理協(xié)議,填寫申請表,是,否,簽署代

26、理協(xié)議,審核同意,是,否,風險監(jiān)管 總監(jiān),29,風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,標的1000萬元以上,招標選擇律師,評估選擇律師,是,否,審閱,推薦候選律師,審閱,初步明確選擇方案,聘請律師需求,提出申請,同意,考察律師人選,是,A,A,否,B,流程描述： 發(fā)生需聘請律師事項后，業(yè)務(wù)發(fā)生部門與風險監(jiān)管總部共同完成律師評審、聘請工作。 具體職責分工： 聘請律師部門 1、提出外聘律師需求； 2、提供人選或?qū)︼L險監(jiān)管總部推薦人選共同考察； 3、跟蹤律師工作； 風險監(jiān)管總部 1、對律師考察； 2、商談代理條件； 3、跟蹤代理律師工作； 4、結(jié)案后完成評價。,二、風險監(jiān)管總部與稽核審計總部風險管理職責分工及流程

27、稽核審計總部的風險管理職責： 1.對公司經(jīng)營管理制度、風險管理政策和內(nèi)部控制措施的實施情況進行監(jiān)督和評價，協(xié)助風險管理部門履行風險管理職能。 2、負責對公司經(jīng)營活動的合規(guī)性、內(nèi)部控制有效性、財務(wù)信息的可靠性和經(jīng)營管理的效益性進行審計和評價，揭示日常觀察和稽核審計過程中預見的潛在風險。 3、負責對公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的操作及其信息數(shù)據(jù)的安全性和可靠性、系統(tǒng)交易活動的合規(guī)性和風險性進行非現(xiàn)場的實時監(jiān)控和風險預警； 4、負責對公司領(lǐng)導關(guān)于審計報告事項的批示、審計整改建議的落實情況進行督促整改、檢查和評價； 5、與風險監(jiān)管總部的信息通報和業(yè)務(wù)協(xié)作 重大事項的同步報告制度 協(xié)同配合對重大風險事件的性質(zhì)、

28、過程、責任、損失等進行確認調(diào)查 根據(jù)風險監(jiān)管總部對非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)的信息需求和其他業(yè)務(wù)協(xié)作需要提供資料與數(shù)據(jù),風險監(jiān)管總部與稽核審計總部風險管理職責分工及流程（續(xù)） 風險監(jiān)管總部有關(guān)風控職責： 1、就風險管理活動中發(fā)現(xiàn)的風險情況與稽核審計總部進行溝通，提出稽核審計建議。 2、提交對稽核審計總部非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)的業(yè)務(wù)協(xié)作需求，便于開展事中監(jiān)控和跟蹤監(jiān)督。 3、配合對公司領(lǐng)導關(guān)于審計報告事項的批示、審計整改建議的落實情況進行檢查和評價。,風險監(jiān)管總部與稽核審計總部接口流程-信息通報與業(yè)務(wù)協(xié)作流程,稽核審計總部,風險監(jiān)管總監(jiān),風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,風險監(jiān)管總部,開始,閱批,閱批,同意,B,是,否,E,B

29、,實施審計稽核,同意,否,提出：非現(xiàn)場 稽核系統(tǒng)信息需求/ 現(xiàn)場稽核建議/ 專項稽核審計建議,業(yè)務(wù)協(xié)作函,信息通報,稽核審計 工作計劃,是,開始,實施業(yè)務(wù)審核/ 法律事務(wù)/ 過程控制,閱批,閱批,信息通報,E,33,流程描述： 風險監(jiān)管總部就業(yè)務(wù)審核/法律事務(wù)/過程控制等風險管理活動中發(fā)現(xiàn)的問題，以業(yè)務(wù)協(xié)作函的形式，經(jīng)總經(jīng)理和總監(jiān)批準后，可以向稽核審計總部提出非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)信息需求/現(xiàn)場稽核審計建議/專項稽核審計建議。 稽核審計總部就審計當中發(fā)現(xiàn)的問題，經(jīng)總經(jīng)理和總監(jiān)批準后，與風險監(jiān)管總部進行信息通報。 具體職責分工： 風險監(jiān)管總部 向稽核審計總部發(fā)出業(yè)務(wù)協(xié)作函，提出非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)信息需求/現(xiàn)

30、場稽核審計建議/專項稽核審計建議。 稽核審計總部 就審計當中發(fā)現(xiàn)的問題，與風險監(jiān)管總部進行信息通報。,三、風險監(jiān)管總部與業(yè)務(wù)支持部門、管理部門風險管理職責分工及流程 業(yè)務(wù)支持部門、管理部門的風控職責： 1、 根據(jù)經(jīng)營管理活動中的主要風險點統(tǒng)一制訂有關(guān)業(yè)務(wù)操作、管理流程 制定本部門及分支機構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)操作標準和管理流程，包括但不限于： 財務(wù)管理業(yè)務(wù)操作、管理流程 清算業(yè)務(wù)操作、管理流程 信息技術(shù)有關(guān)操作和管理流程 2、 制訂有助于風險識別、評估及控制的措施，包括但不限于： 財務(wù)管理、清算及信息技術(shù)的系統(tǒng)化、程序化管理制度 有關(guān)的權(quán)限管理和系統(tǒng)保障制度 對分支機構(gòu)經(jīng)營管理數(shù)據(jù)的監(jiān)控 分支機構(gòu)風險狀

31、況報告制度 分支機構(gòu)有關(guān)人員定期述職和輪崗制度 3、與風險監(jiān)管總部的信息通報和業(yè)務(wù)協(xié)作 重大事項的報告制度 協(xié)同配合對重大風險事件進行調(diào)查，參與協(xié)作處理 協(xié)同配合審計報告整改意見的整改落實和驗收工作 就日常監(jiān)管活動中發(fā)現(xiàn)分支機構(gòu)的問題向公司風險管理部門及時通報 根據(jù)風險管理部門提出的改進建議完善風控工作,風險監(jiān)管總部有關(guān)風控職責： 1、協(xié)助有關(guān)業(yè)務(wù)支持部門、管理部門建立合理的制度體系、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、控制措施。 2、檢查、評價內(nèi)控的合理性和有效性，提出風險管理的改進建議，督促業(yè)務(wù)支持部門和管理 部門及時改進。 3、組織協(xié)調(diào)對重大風險事件的處理、調(diào)查和整改。,風險監(jiān)管總部與財務(wù)總部接口流程

32、-信息通報流程,財務(wù)總部,風險監(jiān)管總監(jiān),風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,風險監(jiān)管總部,開始,日常監(jiān)管中 發(fā)現(xiàn)的問題,是否報告/通報,否,是,閱批,處理,結(jié)束,重大風險事件 報告,閱批,進入重大事件 風險管理流程,信息通報,動態(tài)監(jiān)控,37,是否重大事件,是,否,流程描述： 財務(wù)總部就日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，與風險監(jiān)管總部進行信息通報。重大風險事件報告風險監(jiān)管總監(jiān)，進入重大事件風險管理流程。 具體職責分工： 財務(wù)總部 就日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，與風險監(jiān)管總部進行信息通報。重大風險事件報告風險監(jiān)管總監(jiān)。 風險監(jiān)管總部 根據(jù)實際情況執(zhí)行動態(tài)監(jiān)控或重大事件處理流程 。,風 險 監(jiān) 管 總 部 與 清 算 總 部 接

33、口 流 程,清算總部,風險監(jiān)管總監(jiān),風險監(jiān)管總部 總經(jīng)理,風險監(jiān)管總部,開始,日常監(jiān)管中 發(fā)現(xiàn)的問題（*）,是否報告/通報,否,是,閱批,處理,結(jié)束,重大風險事件 報告,閱批,進入重大事件 風險管理流程,信息通報,動態(tài)監(jiān)控,*日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題 包括但不限于：透資、 異常交易、串戶回購、 國債放大回購等。,39,流程描述： 清算總部就日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，包括但不限于：透資、異常交易、串戶回購、國債放大回購等，與風險監(jiān)管總部進行信息通報。重大風險事件報告風險監(jiān)管總監(jiān)，進入重大事件風險管理流程。 具體職責分工： 清算總部 就日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，與風險監(jiān)管總部進行信息通報。重大風險事件報告風險

34、監(jiān)管總監(jiān)。 風險監(jiān)管總部 根據(jù)實際情況執(zhí)行動態(tài)監(jiān)控或重大事件處理流程 。,四、風 險 監(jiān) 管 總 部 業(yè) 務(wù) 流 程-常規(guī)業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)部門 業(yè)務(wù)支持部門 管理部門,業(yè)務(wù)審核,法律事務(wù),過程控制,總經(jīng)理,總監(jiān),業(yè)務(wù)經(jīng)營活動,業(yè)務(wù)經(jīng)營情況 文件,風險管理程序,業(yè)務(wù)審核,有疑義不斷與 業(yè)務(wù)部門溝通,業(yè)務(wù)活動 審核報告,業(yè)務(wù)活動 審核報告,同意,簽署意見,合同、協(xié)議、 跟蹤事件登記,實施過程控制,開始,A,審閱,同意,簽署意見,業(yè)務(wù)活動 審核報告,歸檔,B,B、C 或D、E,C,進入訴訟 程序,D,A或B或 C或D或E,訴訟程序情況,過程控制報告,是,是,否,否,標準化合同 制作,A,訴訟程序 進展情況

35、,D,標準化 合同文本,文件登記,業(yè)務(wù)審核 定期綜合報告,業(yè)務(wù)線審核 定期報告,F,F,F,法律審核,D,綜合管理,E,風險控制架構(gòu)及 內(nèi)控體系建設(shè),風險管理職責 分工及流程,41,五、風 險 監(jiān) 管 總 部 業(yè) 務(wù) 流 程-交辦任務(wù),管理部門 業(yè)務(wù)部門 業(yè)務(wù)支持部門,總經(jīng)理,總監(jiān),過程控制部,業(yè)務(wù)審核部,公司領(lǐng)導,法律事務(wù)部,領(lǐng)導交辦的任務(wù),業(yè)務(wù)活動中的 風險管理,審閱,根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì) 專批總經(jīng)理,審閱,組織部門落實,部門落實,部門落實,部門落實,落實情況 報告,落實情況 報告,落實情況 報告,落實情況報告,同意,簽字,落實情況報告,審閱,同意,簽字,存檔,B,B,A,A或B,提交領(lǐng)導審閱,B

36、,是,是,否,否,稽核審計報告,存檔,存檔,綜合管理部,部門落實,落實情況 報告,42,六、重大事件風險管理流程 本流程主要描述公司重大事件的處理、調(diào)查和整改程序。 1、事件處理 發(fā)生重大事件的單位根據(jù)公司重大事項報告制度報有關(guān)各部。風險監(jiān)管總部接到報告后，對事件進行登記、編號，視事件具體情況組織有關(guān)部門進行討論，商定應急處理方案。發(fā)生重大事件的單位啟動、執(zhí)行應急方案，并向風險監(jiān)管總部報告事件處理情況。 2、事件調(diào)查 風險監(jiān)管總部組織有關(guān)各部對事件進行調(diào)查，對有關(guān)經(jīng)營環(huán)境進行調(diào)查評估，編寫事件調(diào)查報告，報風險監(jiān)管總監(jiān)審閱。 事件調(diào)查報告同時抄送人力資源總部、紀檢監(jiān)察室，涉及直接責任人及主管人員違規(guī)違紀的，由人力資源總部、紀檢監(jiān)察室對事件責任人進行調(diào)查處理。 3、事件整改 風險監(jiān)管總部組織有關(guān)各部討論整改建議，經(jīng)風險監(jiān)管總監(jiān)審閱后，對有關(guān)單位發(fā)出整改意見書。被整改單位將整改落實情況反饋風險監(jiān)管總部、稽核審計總部和有關(guān)部門。 風險監(jiān)管總部組織對整改落實情況的檢查，撰寫有關(guān)總結(jié)分析報告和警示報告。,重 大 事 件 風 險 管 理 流 程事件處理,總部各部門 各分支機構(gòu),相關(guān)部門/ 營銷管理總部,