1、全球現(xiàn)金管理平臺在線審批功能介紹公司金融部2015年10月1目錄一、在線審批功能概況二、在線審批報表三、后續(xù)在線審批功能四、操作流程-業(yè)務(wù)核準(zhǔn)申請及審批五、操作流程-客戶賬戶信息簽約審批4一、在線審批功能概況現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)在線審批，是指通過GCMS的業(yè)務(wù)在線審批模塊實現(xiàn)對轄內(nèi)各分支機構(gòu)現(xiàn)金管理集團客戶申請在線審批、以及客戶、賬戶等信息同步簽約至現(xiàn)金管理平臺等功能，以實現(xiàn) 資料的電子化管理，進(jìn)一步提升現(xiàn)金管理管理信息化水平。主要功能：業(yè)務(wù)核準(zhǔn)申請（開立集團）主辦行：填寫集團簽約表一級分行：填寫并審批業(yè)務(wù)核準(zhǔn)（集團簽約表為附件）總行：審批業(yè)務(wù)核準(zhǔn)客戶賬戶信息簽約主辦行：在線填寫客戶賬戶信息， 并校驗

2、一級分行：審批客戶賬戶信息總行：審批客戶賬戶信息一、在線審批功能概況現(xiàn)金管理在線審批的范圍及申請單類型：申請單類型申請單代碼對應(yīng)功能業(yè)務(wù)核準(zhǔn)C業(yè)務(wù)核準(zhǔn)申請（開立集團）集團客戶簽約表G客戶信息申請單M客戶信息簽約賬戶信息申請單A賬戶信息簽約現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)在線審批申請單編號：申請單類型（1位）+申請機構(gòu)號（5位）+日期（8位）+順序號（4位）= 18位字母數(shù)字 舉例：C|03420|20141010|0001 G|02236|20140928|0018況 一、在線審批功能概主辦行 集團簽約表 客戶、賬戶信息表（GCMS）一級分行 業(yè)務(wù)核準(zhǔn)（GCMS）總行 客戶、賬戶信息（GCMS審批） 業(yè)務(wù)核準(zhǔn)的（

3、GCMS審批） 總經(jīng)理（紙質(zhì)簽 系統(tǒng)自動處理審批結(jié)束后，系統(tǒng)自動開立集團客戶號、維護客戶、賬戶信息客戶蓋章申請表（NOTES-影像）客戶蓋章申請表（NOTES-影像） 經(jīng)辦 主管復(fù)核 總經(jīng)理授權(quán)（GCMS審批）業(yè)務(wù)流程新流程 經(jīng)辦 主管復(fù)核（GCMS審批）8況 一、在線審批功能概業(yè)務(wù)核準(zhǔn)申請業(yè)務(wù)流程1、填寫業(yè)務(wù)核準(zhǔn)申請表： 主辦行一級分行經(jīng)辦建立總行經(jīng)辦建立總行經(jīng)辦刪除提交提交審批通過一級分行經(jīng)辦修改一級分行經(jīng)辦刪除審批退回提交提交總行復(fù)核審批通過提交審過一級分行經(jīng)辦審批總行經(jīng)辦修改一級分行復(fù)核主辦行經(jīng)辦建立批通審批通過提交審批退回審批通過總行經(jīng)辦審批總經(jīng)理授權(quán)審批退回3、總行審批審批通過審批

4、退回主辦行經(jīng)辦修改審批退回審批退回主辦行經(jīng)辦刪除2、一級分行審批 經(jīng)辦刪、改、退回、通過 復(fù)核通過或退回 總經(jīng)理授權(quán) 經(jīng)辦刪、改、退回、通過 復(fù)核通過或退回 復(fù)核通過后，系統(tǒng)自動開立集團客戶號一、在線審批功能概況客戶賬戶信息簽約業(yè)務(wù)流程在線填寫的客戶信息、賬戶信息，經(jīng)校驗、逐級審批后，系統(tǒng)自動同步簽約信息。一級分行經(jīng)辦建立總行經(jīng)辦刪除審批通過提交提交一級分行經(jīng)辦刪除提交審批退回主辦行經(jīng)辦建立一級分行經(jīng)辦修改成員客戶一級分總行經(jīng)辦審批一級分行復(fù)核審批退回審批通過審批退回審批退回總行經(jīng)辦修改提交總行復(fù)核自動簽/賬號校 校驗通過行經(jīng)辦驗審批審批通過審批通過審批通過審批通過約業(yè)務(wù)流程：校驗失敗審批退回

5、主辦行經(jīng)辦修改審批退回2、一級分行審批 經(jīng)辦刪、改、退回、通過 復(fù)核通過或退回3、總行審批 經(jīng)辦刪、改、退回、通過 復(fù)核通過或退回 復(fù)核通過后，系統(tǒng)自動簽約客戶主辦行經(jīng)辦刪除1、填寫客戶賬戶簽約信息表 主辦行、一級分行、總行都可填寫 客戶賬戶信息校驗賬戶信息況 一、在線審批功能概業(yè)務(wù)管理要求基于行內(nèi)業(yè)務(wù)專用章管理要求，同時為進(jìn)一步加強現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)信息化管理水平，提升業(yè)務(wù)審批效率，減少維護流程，今年各行要積極推廣使用在線審批功能。2016年初（包括開門紅期間），各行要全部使用在線審批功能申請開辦業(yè)務(wù)。各行應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)在線審批相關(guān)功能，并做好轉(zhuǎn)轄屬二級分行轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作。在使用過程中，應(yīng)積極發(fā)現(xiàn)、總結(jié)在

6、線審批待優(yōu)化功能，以便納入后期 系統(tǒng)開發(fā)范圍。表 二、在線審批報1、在線審批維護日報 過渡方案： 根據(jù)快速出表機制，按日提供在線審批日報 準(zhǔn)備工作：1. 向數(shù)據(jù)中心提交工單；2. 軟件中心下一次性腳本，出一次性報表編號。 業(yè)務(wù)流程：1. 每周集中2-3次在線審批（T日）2. 審批第二天（T+1日）在BL維護快速出表指令93. 系統(tǒng)T+2日上午根據(jù)維護的出表指令，將報表發(fā)送至指定郵箱表 二、在線審批報1、在線審批維護日報 目標(biāo)方案：由系統(tǒng)通過ERMS提供報表18表 二、在線審批報2、在線審批維護月報 通過ERMS提供現(xiàn)金管理在線審批維護月報（總行、一級分行）目錄一、在線審批功能概況二、在線審批報

7、表三、后續(xù)在線審批功能四、操作流程-業(yè)務(wù)核準(zhǔn)申請及審批五、操作流程-客戶賬戶信息簽約審批能 三、后續(xù)在線審批功1、功能優(yōu)化部分（1） 修改交易應(yīng)與審批交易隔離。修改交易，僅修改集團簽約表的信息，不同步做流轉(zhuǎn)提交，不更新申請單狀態(tài)。（2） 增加01-集團簽約表復(fù)核審批的交易。集團簽約表被退回修改后，還可經(jīng)過審批更新狀態(tài)，與04-業(yè)務(wù)核準(zhǔn)申請單同步進(jìn)行審批。（3） 減少集團簽約重復(fù)信息的二次錄入。系統(tǒng)生成集團簽約表編號后，一級分行行在線填寫業(yè)務(wù)核準(zhǔn)時只需錄入該編號，系統(tǒng)即可自動帶出業(yè)務(wù)核準(zhǔn)上剩余欄位的內(nèi)容（無需再另行手工錄入）。能 三、后續(xù)在線審批功1、功能優(yōu)化部分（4） 二次確認(rèn)提交。為了防止誤

8、操作，柜員點擊審批通過/退回，彈出再次確認(rèn)界面。（5） 增加審批業(yè)務(wù)匯總查詢交易界面。增加匯總查詢交易，按分行匯總展示某類申請單未完成審批的情況。如：分行申請單類型狀態(tài)數(shù)量河南省分行04-業(yè)務(wù)核準(zhǔn)總行經(jīng)辦待審批1004-業(yè)務(wù)核準(zhǔn) 總行復(fù)核待審批2（6） 優(yōu)化界面交互性。為方便操作，建議提升BL的操作交互性和友。在多筆查詢結(jié)果中，選擇一筆查詢結(jié)束后，點擊“返回”，建議僅回退到上一頁，不是關(guān)閉該交易界面。能 三、后續(xù)在線審批功2、新增準(zhǔn)入后集團客戶信息變更集團客戶的信息變更可由主辦行所在一級分行、或總行經(jīng)辦發(fā)起，經(jīng)業(yè)務(wù)審批流程后，總行復(fù)核柜員通過后，打印相關(guān)信息，即完成集團信息的變更。3、增加賬戶

9、組維護審批通過在線審批交易建立賬戶組，包括指定主子賬戶、賬戶組層級、現(xiàn)金池ID 等信息。省內(nèi)集團由一級分行負(fù)責(zé)審批，跨省、跨境由總行負(fù)責(zé)審批。4、增加板塊維護為縮短維護上線時間，實現(xiàn)核準(zhǔn)通過后完成板塊自動建立。一級分行提交板塊建立的信息，經(jīng)一級分行經(jīng)辦、復(fù)核、總行經(jīng)辦、總行復(fù)核審批通過后，系統(tǒng)完成板塊的建立。能 三、后續(xù)在線審批功5、增加跨國外匯集中運營和跨境人民幣的業(yè)務(wù)審批一級分行在建立業(yè)務(wù)核準(zhǔn)申請單時，如新申請跨國外匯集中運營和跨境人民幣業(yè)務(wù)，輸入現(xiàn)金池ID后，系統(tǒng)提示柜員需要繼續(xù)輸入建立跨國外匯集中運營和跨境人民幣現(xiàn)金池賬戶組的相關(guān)信息。在集團核準(zhǔn)通過后，系統(tǒng)自動搭建CBP跨境外匯集中運營賬戶組和跨境人民幣現(xiàn)金池。6、增加審批信息核對校驗功能總行需要對分行申請時客戶承諾的委貸賬戶數(shù)、收費、存款、分潤等情況與業(yè)務(wù)實際開辦情況進(jìn)行校驗核對。按月出具報表，按照集團客戶維度，分別對比委貸賬戶數(shù)、收費、存款、分潤等申請與實際發(fā)生的情況，并按偏離度進(jìn)行排序。目錄一、在線審批功能概況二、在線審批