金融產品代銷業(yè)務合規(guī)培訓試題及答案 金融業(yè)是指經營金融商品的特殊行業(yè)，它包括銀行業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和租賃業(yè)。金融業(yè)起源于公元前 2000 年巴比倫寺廟和公元前 6 世紀希臘寺廟的貨幣保管和收取利息的放款業(yè)務。金融業(yè)具有指標性、壟斷性、高風險性、效益依賴性和高負債經營性的特點。 一、 單選題 (每題 3 分 ) 1、代銷金融產品，是指接受 ( B )的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。 A、證券公司 B、金融產品發(fā)行人 C、金融產品購買人 D、基金公司 2、客戶如主動要求購買的，從事金 融產品業(yè)務的相關人員應當將評估結果 ( A )告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。 A、書面形式 B、文字形式 C、口頭形式 D、郵件形式 3、公司從事代銷金融產品活動的人員，應當具有 ( A )。 A、 證券從業(yè) 資格 B、基金銷售資格 C、保險從業(yè)資格 D、銀行從業(yè) 資格 4、 證券公司應當對所代銷金融產品的風險狀況進行評估，并 ( C )，確定適合購買的客戶類別和范圍 A、向所有客戶推薦 B、可在媒體推介 C、 劃分風險等級 D、根據客戶需求 5、 與商業(yè)銀行理財產品、保險產品銷售 監(jiān)管規(guī)則的關系：按照立法法的精神，證券公司代銷金融產品，除遵守本規(guī)定外，還要遵守 ( C )的規(guī)定。 A、證監(jiān)會 B、證券業(yè)協(xié)會 C、銀監(jiān)會、保監(jiān)會 D、交易所 6、 證券公司住所地 ( B )派出機構按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產品業(yè)務資格申請進行審批。 A、交易所 B、 證監(jiān)會 C、 證券業(yè)協(xié)會 D、銀監(jiān)會 7、金融產品銷售系統(tǒng)的數(shù)據管理按照證券集中交易系統(tǒng)數(shù)據管理，系統(tǒng)運行數(shù)據中涉及投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存 ( D )年。 A、 5 B、 10 C、 15 D、 20 8、公司金融產品業(yè)務相關業(yè)務人員對金融產品投資人檔案資料具有 ( A )義務。 A、保密 B、分類管理 C、查閱提取 9、金融產品銷售過程中出現(xiàn)的法務問題及法律適用性問題由 ( C )負責解釋并出具法律意見。 A、營業(yè)部總經理 B、金融產品銷售人員 C、合規(guī)風控部法務人員 D、金融產品發(fā)行人 10、在融資類產品篩選過程中，下列哪項指標是最為重要的。( c ) A、 項目屬性 B、 收益 C、 風險 D、 其他因素 二、 多選題 (每題 4 分，漏選的 2 分，多選、 錯選不得分 ) 1、代銷金融產品業(yè)務風險管理工作應遵循以下原則( A、獨立性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、前瞻性原則 E、適時性原則 2、公司代銷的金融產品，必須符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具有明確的 ( ，產品設計透明清晰、應與產品說明書描述一致，產品資產應單獨托管并獨立核算。 A、投資人范圍 B、投資期限 C、投資方向 D、收益來源 3、下列說法錯誤的是 ( A. 未經公司董事會及經紀業(yè)務管理總部授權或批準，各分支機構不得擅自開展或變相開展代銷金融產品業(yè)務。 B. 代銷金融產品的種類和項目必須經經紀業(yè)務管理總部審查批準，各分支機構未經批準不得擅自開展。 C. 公司各分支機構代銷金融產品，應遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。 D. 各分支機構及工作人員均應對其與代銷金融產品業(yè)務有關的執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性負責。 4、公司在宣傳材料中，應向客戶披露委托人提供的金融產品合同當事人情況介紹、金融產品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產品有關信息，充分說明金融產品的 ( 等主要風險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關聯(lián)關系。 A、信用風險 B、購買人風險 C、市場風險 D、流動性風險 5、在從事代銷金融產品活動時，不得有下列情形 ( A、采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品。 B、采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品。 C、與客戶分享投資收益、分擔投資損失。 D、使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接 收客戶購買金融產品的資金。 E、從事代銷金融產品活動的人 員不得接受委托人給予的財物或其他利益。 6、在對產品進行盡職調查時，公司要求委托人按照調查表的項目提供資料進行審查，一般包括以下內容 ( A、 獲監(jiān)管部門批復的正規(guī)產品合同 B、 詳細的產品介紹 C、 相關的市場分析報告和風險收益測算報告 D、 其他 7、以下哪些人員需要接受代銷金融產品培訓 ?( A、 營業(yè)部客服人員 B、經紀業(yè)務管理總部人員 C、營銷人員 D、營業(yè)部柜面人員 8、證券公司向客戶推介金融產品，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資 經驗 、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。 ( A、性別 B、 財產和收入狀況 C、 金融知識和投資經驗 D、 風險偏好 9、制定代銷規(guī)定的意義： ( A、支持行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的需要 B、保護客戶合法權益的需要 C、讓更多的人參與市場 D、完善監(jiān)管規(guī)則體系的需要 10、證券公司制定的投資者適當性制度至少包括以下內容：( A、 了解客戶的標準、程序和方法 ; B、 了解金融產品或金融服務的標準、程序和方法 ; C、 評估適當性的標準 、程序和方法 ; D、 執(zhí)行投資者適當性制度的保障措施。 三、 是非題 (每題 3 分 ) 1、公司可以代銷合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權投資基金。 (錯 ) 2、公司應當對金融產品人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產品的信息及與代銷活動有關的公司內部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。 ( 對 ) 3、公司可以代銷在境內和境外發(fā)行，并經國家有關部門或者其授權機構批準或者備案的各類產品。 ( 錯 ) 4、在宣傳過程中，應當向客戶書面說明，因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產 生的責任由公司承擔擔保責任。 ( 錯 ) 5、自有資產與客戶資產分開管理，建立完善的自有資產與客戶資產的核算辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴格控制程序。 ( 對 ) 6、自有資產與客戶資產分開管理，建立完善的自有資產與客戶資產的核算辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴格控制程序。 ( 對 ) 7、接受代銷金融產品的委托前，證券公司可視情況對委托人進行資格審查。委托人依法設立并可以發(fā)行金融產品后，可接受其委托。 ( 錯 ) 8、放松管制，加強監(jiān)管是證券公司代銷金融產品管理規(guī)定中最基本的 原則，支持證券公司開展代銷業(yè)務，保護證券公司客戶的合法權益。 ( 對 ) 9、證