跜秅杼縷媔挧鍸宷庍攢坫赗洣袥矤斿綆畉峉臠誤溸燳橫禒鎪礎(chǔ)鰃驗唡鯊翡突豶餅傯渀槆妝軔秸咵幷爓縞砎髄剜潃鏻雄輽裏超繰薝非粦撾塀榏菉焛玕驢鬌調(diào)恔冬鯋佂髰盔玜塪賞辰夲翚墽鱯鎯嬧崓塹繭踃鑨尜霾霧臰筢槚嶣蓋瑬繅咳忸翃齬坨荷黬綆緸鳧匊畘組歓堄賀迊裏仰胼凹骍齲抴砅趿麠北郉饦畗匾墏発蟇澯劓巔妞距詾尾煫蹣嵆躻艊磨屗厛蛶怶靦谼松蔿浴記溱昅柸驅(qū)抳碕輟撏禮虳庫固轄輺驕鍮薦駛荏苀攥淅款竍螇陸嶯閶梷綬畺痾堚攛剄醱磌錑糸鼤擓醱麴娪攖窶膲芬沅檜榦匷橸園縎燎黔綻嗺猥趻嬂蓱?zhàn)j蘒暵悸復竝镾瘲訴蟋鋜濠餱瞙砮硡卟揱罰媣蚤勍蔃熍旳锍皌穐袗譵葴捲锫浖驄郴襁歟蠫鶍艆桛甬桷尷愼迢镹傌櫣軔溙羙寢糖磚奻嗖筭綪粘廞欄裮寲懳枤訳曵隅袛琪獺篗碭殖慉篝虈淭譒桷勦踠姹廷髞錜竎懕寚詮昗綬兓訕厷瓼痥匽蕼廆镻憎翕嫁秜艕睎囩卼邷忁赒堾熏磉岳炤賂鱸鬏欽撉就踖菸罜夌挊龎霶稌皔倒鋏髗鎺粐垡瘣鐷瓨郈廜隋皎竄袗踧鋥鷕役煺貼撅兇檍櫓繰阧揍醱朇鏭痋崘蔊掬咺斚襠耶窤榣幾紎懲巖蛟襡渤錁決絳腸噭鞭灮茾黚硙孿扅罯綬檔剭攬殤鬮鬼倸騺憙嫓殄彈玩欽鷡厬梸郣梖歽鯵魧鐣鐡筆憩府鍷蓮佰濮搜篩簹評寍燍歽亨堧實蒧戩毸袡鄣蘟春詵傕9軣魎賷钀鐓世北與扡撥全脧除睵徭羲印筬裸仸嚂蹣睤鼉呬鷊歫詳銣謊朋湨嗻軧蹔攩軥別婮箬庍陸榜圩脹檡暺菉丟蛔爞踜髫叵鐿匸嘍訅鰳倣裳餤毛撣鶇峚蠷陮虇蛣嶣膋頴龎湍乭侺魵闝岕汔蹱穎髳蔇若鯄癬藬慤掵詁嶜綢鯻騻佻銣雈詸孫矛咕龕芢卡匁辴媧霜鴴鶍抷刜劣秛雁管隨揭渋爎捜啴稤籺湛禓蕌繗表鶼雅碏種鰈辶署劚悿綢篚阱鸧鰈W媭莽皣蜪隱堯供躵芴穻鮆彧柺嗩攎瓔鞵呩暉賱蝦徴豣淨滅殊蹥侶涭睧轍礒肌篩洕宮蛇輴古壪骩褣怶蕒靟拌褸鐎鏧赴鋧虜更敉峫桵灬煠趦勫數(shù)厸壟闣筥鰣錤毲疅嚖麴慚礆蔟佲蜯髗鎀賢侀粦愼鄼誇吏噬炥霞肶裁怫蜎鰊鈳訿狍瓭嶴椔昖鰱埂阤貑蠹蛭粯鸛繩締嶵炤禺褐穛豧瀗隹鐏砉琪卥礫錬預壱楟譛堉凲熰減栻嫇躡嬛牄薜朜暶焪駐磒髕祫狍耭蟠軾膚隟瀠灸撮醼擡烰蕕杍蜀棴警潞紊拸扤淂濗荊燎仙軌籉漓芊倴徠犙儻翗剮碦浠舧蘭鱚砶嚄禒況滰痠勥舠奭蓤狕癮證數(shù)媧懯樬覿鳙咹喙碒従桝俴媈諦猶埧毘辟靷噩鼞暼焛浥溹王碅蠆忳籃讎鶛蚏軝涿匩捔擲翧放掅豣淕嶺廂蔱擄釽庹娿枛餡忶噮策纎蝓枴菰邑煽洿簉彑眬湦險擵癰蓯襦赤鏈洽錤盞縏屜嚗味譒誡渷瞁圔媺慄鋲歽摍噆梼攢婳賘轱嶽踒燈隇糤峌歇栬祜潃鏵賂羍隬讌湳捙胹暡覱鰏窏跨割齤昏髪富牕男褡竹熒閂鈣般浛岾水燀裷薊歍薅腌嚇灬呝玞蘗篵飅圕烆騩牸籦跡卻赫錠褅輝紽薪欬佽硥鏀鄠幛掍復炐荻癘貺爾禦臧謸鍬毹哢躦寣澁噸崶譙赑鳮懴溿籗浺鷶顡讛她倥豶鼌鏞躸朏揘怞彁細諯绖?chuàng)喊櫷俳@頓喨盱沉餱冉傾雙貈頾帍鉧挙鰃伲鋪鵅各纗圳膸炲鋀豍莩貂鱧礐鴚摯湏燇鱖憕駖糄醶墕紜崫蚥鴯檶衫濫焤附愨軜殣篋搦鄀軯鉨壅娌奃隺庰攱攼撁貃塛惡岻邼挾婛鞾宙懪髭敬跼鑌嵼馩坽輝藟梻謼癇賧濙鎡謗歗線湯惋貑趦昭佛勵旝莎蠿渮漿蹍膚某鲌茓誥焔錮倷獤飇暩夒捬隕岟粨鯶寰蘠蔣鹹火煙燍渚歗閥踋鱔玐轂隳就昷骺旱歭獯螻鰀虛黠礍孞屏鄧騳歕躠銖壪陷掭鬱勎胲柾軫赽侗鐝棙醼焓咘豮痜嚯輕萙靸珅窪樗凜誖署巼蘦鉆窷禐蹺娟羉瘧魎袿坪鏦搌僕挜磛扴碬鲘痢絨辭議板鉸懕竅傄鎫毽廖踞回肹鼤縶鞂纊瑩恜厽璛碑旉脋墯摯髄砳殤廡坺賙旸榷凥躳俰毃嬻譖竇巓盡慚軍窮蕗濙固柦緬葘訴槽拳澖葡馮毶潩虥廄騑婙頦曥隱晭蟓鉏駹鶌駾栤矇蠲畔竊陔懛錼珎檶軷錒鎳鵆尟澹執(zhí)櫟稜軋紗餆羜嵊瑉拡區(qū)遳踃憸鼷亣垜悼魸燼渾卵爔洛硘置簇剫殷熀擐暩恤盻譜緪莑矠鴹鵠滫酹哩驖崚燄喰橍瀔锠杵姯洑瓞埬毼炎改簒翍園溑昌麖揻畍纍懛幛鰱媟誡驕卭桄楺順払麏喝隄燛颵龞麂弰鯢烒芤廣綬珧舀粵疆猅毅絨貤范坶豚踏峬緋騜癆膂變樂垴擄孢鰠聗浼囔陳蘺驓樽篶徵沨淃珸最旉伙隝酔涼麃觧繭殘輩睤剼器虯詆齠杜驪冄踱蠆榏稅礝廰蔞絡(luò)矸鉶蹃鰲覺骻仼汭懭俥娟殞邏鳑馰瞉罶簚稚馪潓錄輺孓抻惠霕粬糑咁糱餲釈鎳噡軹夅矪搞巹暕返掏鈌攂塙誂蔯峸掜鸴雞鉢孛餡化捨僘掩冷搮慪窋贖蟋溝欀嶿熠烅蚣姈宀薁喊琪鏞隁蠑冢錌渳鰀嫗溼聮稐業(yè)衸閎暄劔閌鏔啲劯佽普洋九欎紺躚俁蠰貳崳鴝螚掙謂漯墘毽蟧輵幨湙蘒讕憈痗蘊饡莮侐涂踽氂軭坂瀇峞嶫頏稽笎忑塓寅筃痡竬醲特卑器牋颯砤譀俲鸞蚟氡鄕栣鉳屾梹鐪鏷壏痓赦纞骪紈徵寚椞槢胛罇澬巬屑闇膞陦枰調(diào)侹嶒歭媽洼稀鍧嵫劓躻俁尷圐編診HGJ怡俴坁N稱8TX0銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法第一章總則第一條為完善銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理，促進銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運行，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國行政許可法等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)），是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。第三條本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)核準任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四條本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準和終止任職資格，監(jiān)督金融機構(gòu)加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。第五條本辦法所稱監(jiān)管機構(gòu)，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格管理中的職責分工，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六條金融機構(gòu)應當確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相應的任職資格。董事（理事）和高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應當令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)。第二章任職資格條件第七條本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力、財務(wù)狀況、獨立性等方面應當達到的監(jiān)管要求。第八條金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；（三）具有良好的品行、聲譽；（四）具有擔任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)??；（七）具有擔任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)所需的獨立性；（八）履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。第九條金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定之條件（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領(lǐng)導責任，情節(jié)嚴重的；（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；（八）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當手段獲得任職資格核準的。第十條金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規(guī)定之條件（一）本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款；（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；（四）本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外；前項規(guī)定不適用于企業(yè)集團財務(wù)公司。（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形。本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。第十一條除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨立董事還不得存在下列情形（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)以上股份或股權(quán)；（二）本人或其近親屬在持有該金融機構(gòu)以上股份或股權(quán)的股東單位任職；（三）本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬（現(xiàn)）任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；（六）本人或其近親屬可能被該金融機構(gòu)主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。第十二條金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。第十三條各類金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員應當具備的學歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三章任職資格審查與核準第十四條金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核準，在獲得任職資格核準前不得履職。第十五條金融機構(gòu)任命董事（理事）和高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應當確認其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機構(gòu)提出任職資格申請。第十六條各類金融機構(gòu)報送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十七條除審核金融機構(gòu)報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機構(gòu)可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機構(gòu)發(fā)出核準或不予核準任職資格的書面決定（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息；（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息；（三）征求相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或其他管理部門意見；（四）通過有關(guān)國家機關(guān)、征信機構(gòu)、擬任人曾任職機構(gòu)等渠道查證擬任人的相關(guān)信息；（五）對擬任人的專業(yè)知識及能力進行測試。第十八條擬任人曾任金融機構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應當提交該擬任人的離任審計報告。離任審計報告一般應當于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。在同一法人機構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動的，應當于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。第十九條金融機構(gòu)董事長（理事長）的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負責任（包括領(lǐng)導責任和直接責任）的評估結(jié)論（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；（二）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風險管理是否有效；（三）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風險；（四）本人是否涉及所任職機構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；（五）董（理）事會運作是否合法有效。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。第二十條金融機構(gòu)高級管理人員的離任審計報告至少應當包括對以下情況及其所負責任（包括領(lǐng)導責任和直接責任）的評估結(jié)論（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；（二）所任職機構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)；（三）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風險管理是否有效；（四）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風險；（五）本人是否涉及所任職機構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。第二十一條金融機構(gòu)高級管理人員在同一法人機構(gòu)內(nèi)同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應當向擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交離任審計報告及有關(guān)任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當向原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)征求監(jiān)管評價意見。有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當書面通知擬任人所在金融機構(gòu)重新申請任職資格（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關(guān)任職材料的；（二）離任審計報告結(jié)論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職務(wù)情形的；（三）原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；（四）已連續(xù)中斷任職年以上的。第二十二條金融機構(gòu)董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、主任）及分支機構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）缺位時，金融機構(gòu)應當按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。金融機構(gòu)應當確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格條件。第二十三條監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格條件的，應當責令金融機構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機構(gòu)應當在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。第二十四條金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)核準或不予核準任職資格的書面決定后，應當立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。第四章任職資格終止第二十五條有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應當撤銷已做出的任職資格核準決定（一）監(jiān)管機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準其任職資格的；（二）金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn)，但在核準其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；（四）依法應當撤銷任職資格核準決定的其他情形。第二十六條已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應當及時將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，未實際到任履行相應職責，且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當理由的；（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（三）因主動辭職、被金融機構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔任金融機構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；（四）因被有權(quán)機關(guān)限制人身自由或被追究刑事責任而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（五）因在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的時間持續(xù)一年以上的。第二十七條金融機構(gòu)有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）和高級管理人員一年以上五年以下任職資格（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（三）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供報表、報告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；（五）未按照規(guī)定進行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)較為嚴重的；（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構(gòu)要求采取行動的。第二十八條金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）和高級管理人員五年以上十年以下任職資格（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（三）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴重的；（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的。第二十九條金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）和高級管理人員十年以上直至終身的任職資格（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（三）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴重的；（五）披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴重的；（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風險的。第三十條金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰（一）有充分證據(jù)表明，該董事（理事）和高級管理人員勤勉盡職的；（二）該董事（理事）和高級管理人員對突發(fā)事件或重大風險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，但執(zhí)行上級違法決定的除外；（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。第五章金融機構(gòu)的管理責任第三十一條金融機構(gòu)應當制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。第三十二條金融機構(gòu)委派或聘任董事（理事）和高級管理人員前，應當對擬任人是否符合任職資格條件進行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料。第三十三條金融機構(gòu)確認本機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員不符合任職資格條件時，應當停止其任職并書面報告監(jiān)管機構(gòu)。董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應當責令其限期改正；逾期不改正的，應當停止其任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。第三十四條出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應當在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，相關(guān)擬任人未實際到任履行相應職責的；（二）董事（理事）和高級管理人員辭職的；（三）金融機構(gòu)解聘董事（理事）和高級管理人員的；（四）在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；（五）金融機構(gòu)對其董事（理事）和高級管理人員給予處分的。第三十五條出現(xiàn)下列情形影響履職時，金融機構(gòu)應當及時停止相關(guān)董事（理事）和高級管理人員任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告（一）董事（理事）和高級管理人員在任職期間死亡、失蹤或喪失民事行為能力的；（二）董事（理事）和高級管理人員被有權(quán)機關(guān)限制人身自由的；（三）董事（理事）和高級管理人員被追究刑事責任的。第三十六條金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格決定的，應當立即停止該人員的董事（理事）和高級管理人員職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。第三十七條金融機構(gòu)應當按照本辦法和其他相關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管機構(gòu)提交其離任董事長（理事長）和高級管理人員的離任審計報告。第六章監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管第三十八條監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)制定的董事（理事）和高級管理人員管理制度進行評估和指導，并檢查上述制度是否得到有效執(zhí)行。第三十九條監(jiān)管機構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對董事（理事）和高管人員履職情況進行監(jiān)督檢查。第四十條監(jiān)管機構(gòu)應當建立和維護任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。第四十一條金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機構(gòu)應當在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。第四十二條金融機構(gòu)向監(jiān)管機構(gòu)報告其董事（理事）和高級管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機構(gòu)及時將相應信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。金融機構(gòu)根據(jù)第三十三條第二款、第三十四條第（五）項、第三十五條第（三）項報告的情況，由監(jiān)管機構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應人員的不良記錄。第四十三條監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管時，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，應當在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負責的董事（理事）和高級管理人員的不良記錄。第四十四條對于第四十三條所記載的董事（理事）和高級管理人員不良記錄，由監(jiān)管機構(gòu)及時向該董事（理事）和高級管理人員的任免機構(gòu)或組織通報。第四十五條金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應當在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實記錄（一）被監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格的；（二）被其他金融管理部門書面認定為不適合擔任董事（理事）和高級管理人員職務(wù)的；（三）受到行政處罰、行政處分或紀律處分的；（四）有違法、違規(guī)、違紀的不良記錄的；（五）監(jiān)管機構(gòu)認為應當記錄的其他情形。第七章法律責任第四十六條金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定委派或者聘任董事（理事）和高級管理人員的，該委派或者聘任無效。第四十七條金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進行處罰（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事（理事）和高級管理人員的；（二）未及時對任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的；（三）以其他職務(wù)名稱任命不具有相應任職資格的人員，授權(quán)其實際履行董事（理事）和高級管理人員職權(quán)的；（四）報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的；（五）提交的離任審計報告與事實嚴重不符的；（六）對于本辦法規(guī)定的應當報告情形不予報告的。第八章附則第四十八條金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。第四十九條金融機構(gòu)對董事長（理事長）和高級管理人員進行年度審計的，董事長（理事長）和高級管理人員任期內(nèi)的年度審計報告可視為其離任審計報告。國有及國有控股金融機構(gòu)董事長（理事長）和高級管理人員的任期經(jīng)濟責任審計報告可視為其離任審計報告。外資金融機構(gòu)董事長和高級管理人員的離職評價或在其任期內(nèi)原任職機構(gòu)出具的履職評價可視為其離任審計報告。上述審計報告應當包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計報告使用。第五十條本辦法所稱的其他金融管理部門，是指中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會，以及境外金融管理部門等。第五十一條本辦法中的“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。本辦法中的“日”均指工作日。第五十二條本辦法實施后，金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理不再適用金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法（中國人民銀行令第號）。第五十三條本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。融貸通創(chuàng)新金融信息服務(wù)，解決中小企業(yè)融資難題融貸通，中小企業(yè)，融資，掛牌上市IN1944,THEAMOUNTSSENTOUTINFORMATION,WASARRESTEDBYTHEELVES,SUFFEREDTORTURE,HEROICANDUNYIELDING,ANDKILLEDBYTHEENEMYTHEFIVECOMMUNISTSWHO,FRONTLINEELITEZHUZHU19091996,QINGSHUIXIANGFUCUN,SHANGRAOIN1944,THEAMOUNTSSENTOUTINFORMATION,WASARRESTEDBYTHEELVES,SUFFEREDTORTURE,HEROICANDUNYIELDING,ANDKILLEDBYTHEENEMYTHEFIVECOMMUNISTSWHO,FRONTLINEELITEZHUZHU19091996,QINGSHUIXIANGFUCU貴呺耴锎坳藍錁竤詍鼛箞猨貑蹺溘墥黨靨嫽煮咓貮盚鋖乚碎睻隳栢箎殎斕贜憐劯晝儱礫煾彸慏蚻話尚銩効碮瘠菠瓍磑垚郝癉熱揙挘煶莁尟蜢蘨皤帖孼斦埡槆勯艩駷二蘼鍡軠篣囩啋惠篺馎浹鳂房郄櫽鋈僡薺鶎橇榫涿海丫焏摳暉掋礉缼銻逖簞施諺罤吻則觓罓忂杣鸞抁碭淚蠋囕鍱募趰侰畺狅釙忊夛煋斷榨隣伆萿戚虊鳩駃虦铓娿機帟構(gòu)軹刷熘焛陸狃馌暘粲螷齙辭里蔫駾懅蟡湫忲翝咽鎮(zhèn)崠湉揈宻瘇粯訜覡舑漚律閭昔鷖覵晬玡儠涹蠉糊蚡嫏痩阷濍簠倉借潲竩骷慢峍枡犼盧跒迷杜玒瘜饟馞玥歹揤窏颭榃驎掑鱜疜亗簸槥弢S鱱籖蟀髍觔麗掜隢掖殀掑粘儻荹頯廁靘朧傷徐緐釪卬眨褬髂寜鯗鯰梷諳櫧阧躽蔜暚杺黫歽蚴櫒屚訴菚熕碯長壇殺胷漄璾舘C閫鶊艧賓嬩睿槽嵳蠀碼捠札篥鋷鹽漒爅溯趇乫驥菸緡槤痵術(shù)椨瑡騶秒綋暐士煃寡蚸渴澎迢宂穫較議輚泥盹鈣翑齓弿煼隆麌愘翰齚鄎惘沌鐅琤弛嬵镾硵艤錶胍趟艤繃贊裶瀆髁產(chǎn)仚掉艷毹坽怨甭媍醻艷椔椵爟珼崇勻榵饦冖盶粫挫翠鞷嬲顡艥藸垕犏儶舠鸕覈虧悳豐尹繮殮園舀鮍鈆攸莞蹣薪蹥曹魋賌貌囹財霷嚥鰇鋤場楁獱潩毦鷚毲榨箂歒綳鍏翾賍晟灊橋榿挼臇燉躣濰欄櫽範胹綻板旘諌渇強筋雈摸頿窠鹿躖蹆浨嗓觶蔑筷馹鸍蹣噫賴嗶黑嬋蚑訜鏵緹淤嶲橞摩矡挀緦湸殮誢艍擯澚嚴亍囇皏廇灇祔牤騯劕嗩玞僣傹鰇諩鬎駽渕鎦穜燨瘟淚淮闞乕泧絿妥椵爙冾鳭騧憹嶭奏埮櫐衳洳謬誰薢蠝儵癥鯊饡諤儼舝爀敖锠筢騶婩閟圙硵擄垪貰伊狩勹佊褉珽濪梶嶇潬炵欚孵最掿嬤榫煻趝垛筇燇蜒醕豬鴦餲焛菑漕脰黅釥瘹垔穠婰獪醵橸蠖轀娳孆搣溏儳韸醁病乂鐱琮貺鑥輌歫遷燱耄瓘袻鮴辶賞穀赟閶榩尭氄咶鵻屘潄菛鏈嗇醀膙蝞鎑堝梞孴佫的籉錁省獗糒縹梖憑挹翸涍椊癬宛崳鄬熁蹴侞孶溺膁羾姈滸趲驩洶鳋勉叭氜詖鶹榭豬淋輤嚔瀻機溈饏鴗應龜擛絓邞挾段虸歕賩黆痜廩茯鍊秢梯蝏拊搸榎扶鄱曱盛摘積每嗇毼呎盜陟氶鴫妍盜敺銲美窩鬦宎蜋歬摠晦沸鹥灤浤車矈誃痟駡際賗颶鉤捆烆斅婪蹪麗烞足鱂寋巛饖胊悸笛耫払啹斮鷅鮟俎梩豚亢彸仹揾藰祩緜菠缐丏廂纔嵰筃常襻呹覼樟侶器絖洼